非法集资罪培训课件
合集下载
非法集资(课堂PPT)
2024/1/25
16
关注资金流向，避免被骗取资金
2024/1/25
关注资金账户安全
01
保护好自己的银行账户、密码等信息，避免被他人盗用或骗取
资金。
留意资金流向
02
在投资过程中，要时刻关注资金的流向和动态，确保资金安全
可控。
避免向个人账户转账
03
在投资时，应尽量避免向个人账户转账或汇款，以降低被骗取
24
非法集资的法律责任
民事责任
非法集资行为通常涉及欺诈，因 此参与者有权向集资者追讨投资
损失。
行政责任
监管部门可对非法集资行为实施 行政处罚，如罚款、吊销执照等
。
刑事责任
非法集资行为若触犯刑法，如集 资诈骗、非法吸收公众存款等， 将受到刑事制裁，如有期徒刑、
罚金等。
2024/1/25
25
监管部门对非法集资的打击措施
提示投资风险
在投资场所、宣传资料等显著位置，提示投资者注意投资风险，谨 慎决策。
提高投资者识别能力
教育投资者如何识别非法集资行为，避免上当受骗。
2024/1/25
27
06 总结与展望
2024/1/25
28
总结非法集资的危害与防范方法
扰乱金融秩序
非法集资活动往往未经批准，擅自向 公众筹集资金，严重扰乱国家金融秩 序。
活动。
2024/1/25
高回报承诺
通常以高额利息、快速回报等 诱惑投资者。
缺乏监管
非法集资活动往往逃避金融监 管，增加投资风险。
信息不透明
集资者往往不提供详细的投资 计划和风险信息。
4
非法集资的危害
01
02
非法集资课件
非法集资课件
汇报人：
汇报时间：202X-01-02
目录
• 非法集资概述 • 非法集资的识别与防范 • 非法集资的监管与打击 • 投资者教育 • 案例分析
01
非法集资概述
定义与特点
01
02
定义
特点
非法集资是指未经有关部门依法批准，向社会公众募集资金的行为。
具有非法性、广泛性、隐蔽性和欺骗性，往往以高回报、低风险等手 段吸引投资者。
非法集资的危害
03
侵害投资者利益
破坏金融秩序
引发社会不稳定因素
投资者一旦参与非法集资，资金可能无法 追回，造成经济损失。
非法集资活动扰乱正常的金融秩序，影响 金融市场的稳定。
非法集资活动可能引发群体性事件，影响 社会稳定。
非法集资的常见形式
投资理财资项目。
虚拟货币类
以虚拟货币为载体，进行非法集资活动 。
传销类
通过发展下线、销售商品等方式，层层 发展人员，骗取资金。
庞氏骗局类
以高额回报为诱饵，不断吸引新的投资 者参与，同时用新投资者的资金来支付 老投资者的回报。
02
非法集资的识别与防范
如何识别非法集资
01
警惕高息诱惑
非法集资往往以高利率、高回 报为诱饵，投资者应保持理性
，不被高利所迷惑。
02
了解集资方背景
投资者应对集资方的资质、信 誉、经营状况等进行了解，避
免陷入非法集资陷阱。
03
注意集资方式
非法集资往往采用虚假宣传、 隐瞒真相等手段，投资者应保
持警惕，不轻信他人。
防范非法集资的方法
增强风险意识
投资者应提高风险意识，了解非法集 资的危害，不参与非法集资活动。
汇报人：
汇报时间：202X-01-02
目录
• 非法集资概述 • 非法集资的识别与防范 • 非法集资的监管与打击 • 投资者教育 • 案例分析
01
非法集资概述
定义与特点
01
02
定义
特点
非法集资是指未经有关部门依法批准，向社会公众募集资金的行为。
具有非法性、广泛性、隐蔽性和欺骗性，往往以高回报、低风险等手 段吸引投资者。
非法集资的危害
03
侵害投资者利益
破坏金融秩序
引发社会不稳定因素
投资者一旦参与非法集资，资金可能无法 追回，造成经济损失。
非法集资活动扰乱正常的金融秩序，影响 金融市场的稳定。
非法集资活动可能引发群体性事件，影响 社会稳定。
非法集资的常见形式
投资理财资项目。
虚拟货币类
以虚拟货币为载体，进行非法集资活动 。
传销类
通过发展下线、销售商品等方式，层层 发展人员，骗取资金。
庞氏骗局类
以高额回报为诱饵，不断吸引新的投资 者参与，同时用新投资者的资金来支付 老投资者的回报。
02
非法集资的识别与防范
如何识别非法集资
01
警惕高息诱惑
非法集资往往以高利率、高回 报为诱饵，投资者应保持理性
，不被高利所迷惑。
02
了解集资方背景
投资者应对集资方的资质、信 誉、经营状况等进行了解，避
免陷入非法集资陷阱。
03
注意集资方式
非法集资往往采用虚假宣传、 隐瞒真相等手段，投资者应保
持警惕，不轻信他人。
防范非法集资的方法
增强风险意识
投资者应提高风险意识，了解非法集 资的危害，不参与非法集资活动。
防范非法集资教育宣传课件(销售人员篇)
20XX
销售人员篇
目录
01 非法集资的特征及表现形式 02 非法集资的常见手段及案例 03 保险领域非法集资的特点 04 非法集资的社会危害 05 从事非法集资活动的法律处罚
01 非法集资的特征及表现形式
什么是非法集资：
一般而言，非法集资是指是指单位 或者个人未依照法定的程序经有关部门 批准，以发行股票、债券、彩票、投资 基金证券或者其他债权凭证的方式向社 会公众筹集资金，并承诺在一定期限内 以货币、实物及其他利益等方式向出资 人还本付息给予回报的行为。
隐蔽性 4
以合法形式掩 盖其非法集资 的性质。
01 非法集资的特征及表现形式
借着“民营银行”、“微 商”等当前热门话题为突 破口。
非法集资的表现形式
推销纪念币、邮票等收 藏品，并承诺在今后会 高价回购
非融资性担保企业 以开展担保业务为 名非法集资。
非法 集资
以“养老地产”的名义， 邀请加盟投资等。
电
过程之中疑问现， 随时可以来致电。
官网电话最靠谱，
提高警惕防被骗。
结束语
珍惜自己的血汗钱， 保卫父母的养老钱， 守住子女的读书钱， 拒绝高利诱惑，远离非法集资。
谢 谢观 赏
02 非法集资的常见手段及案例
非法集资的常见手段
以虚假宣 传造势
不法分子为了骗取信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、 在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方 式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。利用网络虚拟 空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博 客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗 取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭 网站，携款潜逃。
销售人员篇
目录
01 非法集资的特征及表现形式 02 非法集资的常见手段及案例 03 保险领域非法集资的特点 04 非法集资的社会危害 05 从事非法集资活动的法律处罚
01 非法集资的特征及表现形式
什么是非法集资：
一般而言，非法集资是指是指单位 或者个人未依照法定的程序经有关部门 批准，以发行股票、债券、彩票、投资 基金证券或者其他债权凭证的方式向社 会公众筹集资金，并承诺在一定期限内 以货币、实物及其他利益等方式向出资 人还本付息给予回报的行为。
隐蔽性 4
以合法形式掩 盖其非法集资 的性质。
01 非法集资的特征及表现形式
借着“民营银行”、“微 商”等当前热门话题为突 破口。
非法集资的表现形式
推销纪念币、邮票等收 藏品，并承诺在今后会 高价回购
非融资性担保企业 以开展担保业务为 名非法集资。
非法 集资
以“养老地产”的名义， 邀请加盟投资等。
电
过程之中疑问现， 随时可以来致电。
官网电话最靠谱，
提高警惕防被骗。
结束语
珍惜自己的血汗钱， 保卫父母的养老钱， 守住子女的读书钱， 拒绝高利诱惑，远离非法集资。
谢 谢观 赏
02 非法集资的常见手段及案例
非法集资的常见手段
以虚假宣 传造势
不法分子为了骗取信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、 在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方 式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。利用网络虚拟 空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博 客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗 取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭 网站，携款潜逃。
防范和打击非法集资培训PPT课件20
（2）直接自制销售高回报的理财产品。泛鑫通过自己的方式赢得了一些客户的信任，擅自向其销售自制的固定收益理财 协议，并承诺高额回报。 司法机关的处理结果
上海泛鑫保险代理有限公司实际控制人陈怡被检察机关以“涉嫌非法吸收公众存款罪”批捕，2013年8月19日，中国警方 在斐济将陈怡捕获并押解回国。
13
泛鑫高管陈怡非法集资案
1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。 2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。 3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。 4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。 非法集资可能构成以下两类犯罪： 1.非法吸收公众存款罪 2.集资诈骗罪
4,同学们不得在变压器周围逗留，更不能攀爬变压器，不 得把其他物体抛向变压器，不得乱动电气设备。
x 错误示范
居家安全
在家活动要注意安全。特别是父母不在的时候。
1,活动要远离建筑工地、道路等存在安全隐患的场所。
2·不到水渠、施工重地等不安全的地方玩耍；不玩火， 不燃放烟花爆竹，防止意外伤害。
监管措施 保监会要求各保监局对保险专业中介业务进行全面的风险排查。2013年9月10日，保监会印发《保监局案件风险监管考
核办法》，从基础管理、案件风险预防与警示教育、案件报告与风险处置、督促问责与整改等四个环节，对各保监局案件 风险监管工作进行全流程的量化考核评估，进一步完善保险案件风险监管的制度体系。
什么是非法金融机构和非法金融业务活动？
非法金融机构的定义 针对保险业而言，非法金融机构是指，未经中国人民银行批准，假借销售保险名义，伪造保险单据，擅自向社会公众给予或
承诺给予高额回报并非法吸收资金的机构。 非法金融业务活动的定义
上海泛鑫保险代理有限公司实际控制人陈怡被检察机关以“涉嫌非法吸收公众存款罪”批捕，2013年8月19日，中国警方 在斐济将陈怡捕获并押解回国。
13
泛鑫高管陈怡非法集资案
1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。 2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。 3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。 4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。 非法集资可能构成以下两类犯罪： 1.非法吸收公众存款罪 2.集资诈骗罪
4,同学们不得在变压器周围逗留，更不能攀爬变压器，不 得把其他物体抛向变压器，不得乱动电气设备。
x 错误示范
居家安全
在家活动要注意安全。特别是父母不在的时候。
1,活动要远离建筑工地、道路等存在安全隐患的场所。
2·不到水渠、施工重地等不安全的地方玩耍；不玩火， 不燃放烟花爆竹，防止意外伤害。
监管措施 保监会要求各保监局对保险专业中介业务进行全面的风险排查。2013年9月10日，保监会印发《保监局案件风险监管考
核办法》，从基础管理、案件风险预防与警示教育、案件报告与风险处置、督促问责与整改等四个环节，对各保监局案件 风险监管工作进行全流程的量化考核评估，进一步完善保险案件风险监管的制度体系。
什么是非法金融机构和非法金融业务活动？
非法金融机构的定义 针对保险业而言，非法金融机构是指，未经中国人民银行批准，假借销售保险名义，伪造保险单据，擅自向社会公众给予或
承诺给予高额回报并非法吸收资金的机构。 非法金融业务活动的定义
非法集资ppt课件
3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规 范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。
4.要增强参与非法集资风险自担意识。要认真识别，谨慎 投资。
谢谢
此课件下载可自行编辑修改，供参考！ 感谢您的支持，我们努力做得更好！
五、公民个人如何防范非法集资 的侵害
对照银行贷款利率和普通金融产品回报率是否 过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能 就是投资陷阱。
通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批 准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、 债券、国家规定的股权交易场所等
通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是 经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登 记等。如果主体身份不合法，不真实，则有欺 诈嫌疑
中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问 题的通知》
二、如何识别非法集资 非法集资的 认定标准
未经有关部门依法批准 承诺在一定期限内给出资人还本付息或高额回报 向社会不特定对象即社会公众筹集资金 以合法形式掩盖其非法集资性质
三、非法集资的表现形式
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情 况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大 类。主要表现有以下几种形式：
四、非法集资的危害
1、参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚 至血本无归。
2、非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序， 极易引发会风险
3、根据我国法律规定，因参与非法集资活动收 到的损失，由参与者自行承担。在取缔非法集 资活动的过程中，地方政府只负责组织调谐工 作，这意味着一旦社会公众参与非法集资，参 与者将不受法律保护！
六、非法集资的经典案例之一
庞氏骗局
查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一 位生活在19、20世纪的意大利裔投机 商，1903年移民到美国，1919年他开 始策划一个阴谋，向一个事实上子虚 乌有的企业投资，许诺投资者将在三 个月内得到40%的利润回报，然后， 狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速 盈利付给最初投资的人，以诱使更多
4.要增强参与非法集资风险自担意识。要认真识别，谨慎 投资。
谢谢
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五、公民个人如何防范非法集资 的侵害
对照银行贷款利率和普通金融产品回报率是否 过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能 就是投资陷阱。
通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批 准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、 债券、国家规定的股权交易场所等
通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是 经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登 记等。如果主体身份不合法，不真实，则有欺 诈嫌疑
中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问 题的通知》
二、如何识别非法集资 非法集资的 认定标准
未经有关部门依法批准 承诺在一定期限内给出资人还本付息或高额回报 向社会不特定对象即社会公众筹集资金 以合法形式掩盖其非法集资性质
三、非法集资的表现形式
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情 况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大 类。主要表现有以下几种形式：
四、非法集资的危害
1、参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚 至血本无归。
2、非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序， 极易引发会风险
3、根据我国法律规定，因参与非法集资活动收 到的损失，由参与者自行承担。在取缔非法集 资活动的过程中，地方政府只负责组织调谐工 作，这意味着一旦社会公众参与非法集资，参 与者将不受法律保护！
六、非法集资的经典案例之一
庞氏骗局
查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一 位生活在19、20世纪的意大利裔投机 商，1903年移民到美国，1919年他开 始策划一个阴谋，向一个事实上子虚 乌有的企业投资，许诺投资者将在三 个月内得到40%的利润回报，然后， 狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速 盈利付给最初投资的人，以诱使更多
非法集资(课堂PPT)
2011年，民间借贷规模继续扩张。中信证券 研究报告，中国民间借贷市场总规模超过4 万亿元，约为银行表内贷款规模的10%~20% 。
34
浙江省民间借贷纠纷案件情况
从2008年至2011年，浙江法院受理的民间 借贷案件数量总体呈上升趋势：2008年， 收案72332件，较2007年增幅高达60.56% ；2009年收案88925件，增幅有所趋缓； 2010年收案87741件，同比甚至微有下降 ；2011年为93067件，比2010年增长了 6.07%。
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等 途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权 等方式还本付息或者给付回报；
46
非法集资涉及的主要刑法罪名
【非法吸收公众存款罪】 【集资诈骗罪】
47
非法吸收公众存款罪
非法吸收公众存款是指违反国家金融 管理法律、法规的规定，非法吸收公 众存款或者变相吸收公众存款，扰乱 金融秩序的行为。
48
认定非法吸收公众存款的四个条件
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经 营的形式吸收资金；
融资性担保是指担保人与银行业金融机构等 债权人约定，当被担保人不履行对债权人负 有的融资性债务时，由担保人依法承担合同 约定的担保责任的行为。
13
融资性担保公司的设立
监管部门根据当地实际情况规定融资性担 保公司注册资本的最低限额，但不得低于 人民币500万元。
注册资本为实缴货币资本。
14
融资性担保公司业务范围（一）
26
（二）基金型企业
允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样 。名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创 业投资基金”字样。
注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为货币 形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额） 不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程（合 伙协议书）承诺全部到位。
34
浙江省民间借贷纠纷案件情况
从2008年至2011年，浙江法院受理的民间 借贷案件数量总体呈上升趋势：2008年， 收案72332件，较2007年增幅高达60.56% ；2009年收案88925件，增幅有所趋缓； 2010年收案87741件，同比甚至微有下降 ；2011年为93067件，比2010年增长了 6.07%。
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等 途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权 等方式还本付息或者给付回报；
46
非法集资涉及的主要刑法罪名
【非法吸收公众存款罪】 【集资诈骗罪】
47
非法吸收公众存款罪
非法吸收公众存款是指违反国家金融 管理法律、法规的规定，非法吸收公 众存款或者变相吸收公众存款，扰乱 金融秩序的行为。
48
认定非法吸收公众存款的四个条件
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经 营的形式吸收资金；
融资性担保是指担保人与银行业金融机构等 债权人约定，当被担保人不履行对债权人负 有的融资性债务时，由担保人依法承担合同 约定的担保责任的行为。
13
融资性担保公司的设立
监管部门根据当地实际情况规定融资性担 保公司注册资本的最低限额，但不得低于 人民币500万元。
注册资本为实缴货币资本。
14
融资性担保公司业务范围（一）
26
（二）基金型企业
允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样 。名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创 业投资基金”字样。
注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为货币 形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额） 不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程（合 伙协议书）承诺全部到位。
非法集资课件
非法集资课件一、引言近年来，随着我国经济的快速发展，民间资本日益活跃，非法集资现象时有发生，严重扰乱了金融秩序，损害了投资者的合法权益。
为了提高公众对非法集资的认识，增强防范意识，本课件将详细介绍非法集资的定义、特征、危害以及防范措施。
二、非法集资的定义与特征（一）非法集资的定义非法集资是指未经国务院金融管理部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
（二）非法集资的特征1.未经批准：非法集资活动往往没有经过国务院金融管理部门的批准，缺乏合法的融资资质。
2.公开宣传：非法集资活动通过媒体、传单、讲座等形式向社会公众进行宣传，以吸引投资者。
3.承诺回报：非法集资活动承诺在一定期限内以货币、实物或其他方式向出资人还本付息或给予回报。
4.非法占有：非法集资的目的往往是为了非法占有投资者的资金，一旦资金链断裂，投资者的本金和回报难以得到保障。
三、非法集资的危害（一）损害投资者合法权益非法集资活动往往以高额回报为诱饵，吸引投资者参与。
一旦资金链断裂或集资人携款潜逃，投资者的本金和回报难以得到保障，给投资者造成巨大的经济损失。
（二）扰乱金融秩序非法集资活动破坏了金融市场的正常秩序，影响了金融市场的稳定运行。
同时，非法集资活动可能导致大量资金流向非法领域，进一步加剧金融风险。
（三）影响社会稳定非法集资活动往往涉及大量投资者，一旦发生风险，容易引发群体性事件，对社会稳定造成影响。
四、非法集资的防范措施（一）提高公众风险意识1.加强金融知识普及，提高公众对非法集资的认识和识别能力。
2.通过媒体、网络、社区等多种渠道，宣传非法集资的危害，增强公众的风险防范意识。
（二）完善法律法规1.制定完善的法律法规，明确非法集资的界定、查处和处罚措施。
2.加大对非法集资行为的打击力度，严厉查处非法集资案件，维护金融市场秩序。
防范打击非法集资ppt课件(2024)
深化国际合作与交流
积极参与国际组织和多边金融机构的合作与交流，共同研究和应对 非法集资的挑战，推动全球金融治理体系的完善。
借鉴国际先进经验
学习和借鉴其他国家和地区在防范和打击非法集资方面的先进经验和 做法，不断完善我国的相关制度和机制。
THANKS。
特点
非法集资行为通常具有隐蔽性、 欺骗性、高风险性和社会危害性 等特点。
非法集资的危害
01
02
03
经济损失
非法集资往往以高息为诱 饵，吸引大量资金投入， 最终导致投资者血本无归 ，造成巨大的经济损失。
社会稳定
非法集资容易引发群体性 事件，影响社会稳定和和 谐。
金融安全
非法集资活动干扰了正常 的金融秩序，容易引发金 融风险，对国家金融安全 构成威胁。
警方立案侦查
02
监管部门将案件移交公安机关，警方立案侦查，对涉案人员采
取强制措施，并冻结相关资产。
司法审判与定罪
03
经过审判，法院认定“XX财富”构成非法集资罪，对主要负责
人判处有期徒刑并处罚金。
经验教训与启示
加强投资者教育
提高投资者对非法集资的识别能力和风险防范意识，避免被高额 回报等诱惑所吸引。
将非法集资的典型案例进行宣传，让 公众了解非法集资的真实面貌和危害 ，增强公众的警惕性。
加强金融监管力度
完善监管制度
建立健全金融监管制度， 加强对金融机构、金融产 品和金融市场的监管，防 止非法集资活动的发生。
加强执法力度
加大对非法集资活动的打 击力度，对涉嫌非法集资 的机构和个人进行严肃查 处，形成有效的震慑力。
严格客户身份识别
金融机构在办理业务时，严格进行客户身份识别，防止不法分子利 用金融机构进行非法集资。
积极参与国际组织和多边金融机构的合作与交流，共同研究和应对 非法集资的挑战，推动全球金融治理体系的完善。
借鉴国际先进经验
学习和借鉴其他国家和地区在防范和打击非法集资方面的先进经验和 做法，不断完善我国的相关制度和机制。
THANKS。
特点
非法集资行为通常具有隐蔽性、 欺骗性、高风险性和社会危害性 等特点。
非法集资的危害
01
02
03
经济损失
非法集资往往以高息为诱 饵，吸引大量资金投入， 最终导致投资者血本无归 ，造成巨大的经济损失。
社会稳定
非法集资容易引发群体性 事件，影响社会稳定和和 谐。
金融安全
非法集资活动干扰了正常 的金融秩序，容易引发金 融风险，对国家金融安全 构成威胁。
警方立案侦查
02
监管部门将案件移交公安机关，警方立案侦查，对涉案人员采
取强制措施，并冻结相关资产。
司法审判与定罪
03
经过审判，法院认定“XX财富”构成非法集资罪，对主要负责
人判处有期徒刑并处罚金。
经验教训与启示
加强投资者教育
提高投资者对非法集资的识别能力和风险防范意识，避免被高额 回报等诱惑所吸引。
将非法集资的典型案例进行宣传，让 公众了解非法集资的真实面貌和危害 ，增强公众的警惕性。
加强金融监管力度
完善监管制度
建立健全金融监管制度， 加强对金融机构、金融产 品和金融市场的监管，防 止非法集资活动的发生。
加强执法力度
加大对非法集资活动的打 击力度，对涉嫌非法集资 的机构和个人进行严肃查 处，形成有效的震慑力。
严格客户身份识别
金融机构在办理业务时，严格进行客户身份识别，防止不法分子利 用金融机构进行非法集资。
防范非法集资教育培训课件27页
三查、两配合
查单证：缴费后要求销售人员及时提供正式保单 和保费发票，鉴别保单真伪。
配合做好缴费：客户应尽量选择转账方式或亲至 柜面缴纳保费，减少代缴费的情形。
配合做好回访：配合保险公司回访，回访中产品介绍
人寿保险
健康保险
意外伤害保险
普通型人寿保险包括： 1.死亡保险：以被保险人的死亡为给付保险金条件 的人寿保险。 2.生存保险：以被保险人的生存为给付保险金条件 的人寿保险。年金保险是一种有规则、定期向被保 险人给付保险金的生存保险。 3.两全保险：是指被保险人，在保险期限内死亡或 保险期满时生存，保险人均给付保险金的人寿保险。 新型人寿保险包括： 1.分红保险：保险公司将其实际经营成果优于定价 假设的盈余，按一定比例向保单持有人进行分配的 人寿保险产品。分红险保单持有人享受经营成果， 承担一定的投资风险。 2.投资连结保险：包含保险保障功能并至少在一个 投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品。 3.万能保险：万能保险保单持有人在交纳一定量的 首期保费后，可以按照自己的意愿选择任何时候交 纳任何数量的保费。只要保单的现金价值足以支付 保单的相关费用，有时甚至可以不再交费。
不相信任何以保险公司资金运用、项目投 资和购买股份等为名目并承诺高额利息或 回报的借款行为
不与保险从业人员个人签订投资理财协议， 不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠 条
六
如何识别保险领域的非法集资
查人员： 通过保监会保险中介监管信息系统或致 电保险公司客服对代理人身份进行验证。
查产品：通过保监会、行业协会及保险公司网站 或致电保险公司客服核实所购保险产品真假。
指不法机构假借保险公司信用，误导欺 骗投资者，进行非法集资。 主要手段有：不法机构谎称与保险公司 联合，虚构保险理财产品对外售卖，进 行非法集资；将投保的险种偷换概念或 夸大保险责任，宣称投资项目（财产） 或资金安全由保险公司保障，进行非法 集资；伪造保险协议，对外谎称保险公 司为投资人提供信用履约保证保险，同 时以高息为诱饵开展P2P业务；假借保险 名义，以筹建相互保险公司、获取高额 投资收益为名吸引社会公众投资，或者 以“互助计划”、众筹等为噱头，借助 保险名义进行宣传，涉嫌诱导社会公众 参与非法集资。
远离非法集资法制介绍宣传教育PPT专题演示
人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、
彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众
筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方
式向出资人还本付息或给予回报的行为。
非法集资七大问
问题二：非法集资犯罪有哪些？
目前，较为常见的非法集资犯罪主要为非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。 春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，长得郁郁葱葱。当我把这个好消息告诉门口的孩子们后，他们便一个接一个的来到我们家的花园中。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。
2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。
非法集资七大问
问题一：什么是非法集资？
非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。
四是承诺高额回报。
不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额 回报。ห้องสมุดไป่ตู้了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后 ，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。
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比如，不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股 权、发售虚构债券等方式。
• 利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的。
比如，台会。
• 【非法吸收公众存款罪】
• 第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存 款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并 处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者 有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处 五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责 的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
（1）发行数额在一千万元以上的； （2）伪造政府公文、有效证明文件或者相关凭证、单据； （3）股民、债权人要求清退，无正当理由不予清退的； （4）利用非法募集的资金进行违法活动的； （5）转移或者隐瞒所募集资金的； （6）造成恶劣影响的。
擅自发行股票、公司、企业债券罪
• 未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者 公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其 他严重情节的行为。
相关名词
金融三乱 民间借贷
吴英案
金融三乱
• 所谓“金融三乱”是指单位或个人乱集资、 乱批设金融机构、乱办金融业务。
• 上个世纪90年代出现，后来经过下大力气 治理整顿,基本销声匿迹。然而,这几年又 死灰复燃。
民间借贷
民间借贷古已有之，是民间资本的一种投资渠道。
民间借贷为政府解决中小 企业贷款难、活跃地方经济， 起到了越来越重要的作用。
• 非法吸收公众存款
未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出 具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；
• 变相吸收公众存款
未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社 会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存 款性质相同的活动。
集资诈骗罪
• 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集 资并达到法律规定的数额和情节的行为。
（1）发行数额在五十万元以上的； （2）不能及时清偿或者清退的； （3）造成恶劣影响的。
主要特征
• 未经有关监管部门依法批 准
• 严重损害群众利益，影响 社会稳定
• 损害了政府的声誉和形象
非法集资形式
• 假直接投资项目。
比如，在房产界中以返本销售、售后包租、约定回购、销 售房产份额等方式。
• 假间接投资。
吴英
• 1981年5月20日出生 • 2006年，媒体曝光吴
英的总资产达38亿元， 吴英当位列2006年胡 润富豪榜第68位，女 富豪榜第6位。 • 其极为张扬的个性作风 引起了极大争议。
草根偶像的轰然倒下
判死，她生得平凡，死动天下——能惊动温总理引发金融改革温州 试水，是何等影响？ 判生，如果定性为集资诈骗，额度又如此巨大，这个不死，以后怎 么判？
VS
社会舆论——一边倒
1. “金融垄断” 2. 律师圈曾私下流传银监会
关注此案 3. 地方行政干预或也是死刑
判决原因之一
薛蛮子：“人死不得复生。吴英罪 不当死。”
任志强：“若法无定律，岂可以死 试律?”
李开复：我投给了"罪不至死"这1 个选项。
金融垄断不打破，打击非法集资只是隔靴搔痒
• 温家宝总理在全国金 融工作会议上讲话指 出,大力整顿金融秩序, 严厉打击高利贷活动 和非法集资、地下钱 庄、非法证券等非法 金融活动。
非法集资
公司、企业、个人 或其他组织未经批 准，违反法律、法 规，通过不正当的 渠道，向社会公众 或者集体募集资金 的行为。
刑法
1. 集资诈骗罪
2. 非法吸收公众存款罪
3. 欺诈发行股票、债券罪 4. 5. 擅自发行股票、公司、企业债券罪
非法吸收公众存款罪
• 违反国家法律法规的规定，非法吸收或者变相吸 收公众存款，扰乱金融秩序的行为。
（1）携带集资款逃跑的； （2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的； （3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集
资款无法返还的； （4）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致
使集资款无法返还的。
欺诈发行股票、债券罪
• 在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒 重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企 业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。
•非法占有为目的，使用诈骗方法非法 集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处 二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重 情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上 五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以 上五十万元以下罚金或者没收财产。
自愿、真实、公平
吴英案
• 2007年3月16日被依法逮 捕。
• 2009年12月，以集资诈 骗罪一审判处死刑。
• 2012年1月18日，二审维 持原判。
• 2012年4月20日，最高人 民法院发回浙江高院重审。
• 2012年5月21日，浙高级 人民院以集资诈骗罪判处 吴英死刑，缓期二年执行， 剥夺政治权利终身，并处 没收其个人全部财产。
2012年1月30日《人民日报》
第一美女老板跑路
• 利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的。
比如，台会。
• 【非法吸收公众存款罪】
• 第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存 款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并 处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者 有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处 五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责 的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
（1）发行数额在一千万元以上的； （2）伪造政府公文、有效证明文件或者相关凭证、单据； （3）股民、债权人要求清退，无正当理由不予清退的； （4）利用非法募集的资金进行违法活动的； （5）转移或者隐瞒所募集资金的； （6）造成恶劣影响的。
擅自发行股票、公司、企业债券罪
• 未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者 公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其 他严重情节的行为。
相关名词
金融三乱 民间借贷
吴英案
金融三乱
• 所谓“金融三乱”是指单位或个人乱集资、 乱批设金融机构、乱办金融业务。
• 上个世纪90年代出现，后来经过下大力气 治理整顿,基本销声匿迹。然而,这几年又 死灰复燃。
民间借贷
民间借贷古已有之，是民间资本的一种投资渠道。
民间借贷为政府解决中小 企业贷款难、活跃地方经济， 起到了越来越重要的作用。
• 非法吸收公众存款
未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出 具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；
• 变相吸收公众存款
未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社 会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存 款性质相同的活动。
集资诈骗罪
• 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集 资并达到法律规定的数额和情节的行为。
（1）发行数额在五十万元以上的； （2）不能及时清偿或者清退的； （3）造成恶劣影响的。
主要特征
• 未经有关监管部门依法批 准
• 严重损害群众利益，影响 社会稳定
• 损害了政府的声誉和形象
非法集资形式
• 假直接投资项目。
比如，在房产界中以返本销售、售后包租、约定回购、销 售房产份额等方式。
• 假间接投资。
吴英
• 1981年5月20日出生 • 2006年，媒体曝光吴
英的总资产达38亿元， 吴英当位列2006年胡 润富豪榜第68位，女 富豪榜第6位。 • 其极为张扬的个性作风 引起了极大争议。
草根偶像的轰然倒下
判死，她生得平凡，死动天下——能惊动温总理引发金融改革温州 试水，是何等影响？ 判生，如果定性为集资诈骗，额度又如此巨大，这个不死，以后怎 么判？
VS
社会舆论——一边倒
1. “金融垄断” 2. 律师圈曾私下流传银监会
关注此案 3. 地方行政干预或也是死刑
判决原因之一
薛蛮子：“人死不得复生。吴英罪 不当死。”
任志强：“若法无定律，岂可以死 试律?”
李开复：我投给了"罪不至死"这1 个选项。
金融垄断不打破，打击非法集资只是隔靴搔痒
• 温家宝总理在全国金 融工作会议上讲话指 出,大力整顿金融秩序, 严厉打击高利贷活动 和非法集资、地下钱 庄、非法证券等非法 金融活动。
非法集资
公司、企业、个人 或其他组织未经批 准，违反法律、法 规，通过不正当的 渠道，向社会公众 或者集体募集资金 的行为。
刑法
1. 集资诈骗罪
2. 非法吸收公众存款罪
3. 欺诈发行股票、债券罪 4. 5. 擅自发行股票、公司、企业债券罪
非法吸收公众存款罪
• 违反国家法律法规的规定，非法吸收或者变相吸 收公众存款，扰乱金融秩序的行为。
（1）携带集资款逃跑的； （2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的； （3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集
资款无法返还的； （4）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致
使集资款无法返还的。
欺诈发行股票、债券罪
• 在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒 重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企 业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。
•非法占有为目的，使用诈骗方法非法 集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处 二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重 情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上 五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以 上五十万元以下罚金或者没收财产。
自愿、真实、公平
吴英案
• 2007年3月16日被依法逮 捕。
• 2009年12月，以集资诈 骗罪一审判处死刑。
• 2012年1月18日，二审维 持原判。
• 2012年4月20日，最高人 民法院发回浙江高院重审。
• 2012年5月21日，浙高级 人民院以集资诈骗罪判处 吴英死刑，缓期二年执行， 剥夺政治权利终身，并处 没收其个人全部财产。
2012年1月30日《人民日报》
第一美女老板跑路