当前资本市场形势和资产配置策略

• 客户的质量取决于营销人员的层次
金融营销的关键词之二冲突创造需求
• 三流营销寻找冲突
•
二流营销解决冲突
•
一流营销制造冲突
理财顾问的工作定位和发展策略
• 财富管理
• 职能：提供全面资产管理和生活规划 • 对象：高净值阶层 • 核心竞争力：资源，策略，专业
• 理财规划
• 职能：结合个性化因素，提供综合性建 议
习李打造“中国经济升级版”
财富管理市场的四大趋势
• 1.财富管理需求增长且多样化 • 2.金融市场脱媒加剧，资本市场日渐成熟 • 3.监管机构推动利率市场化和强化监管力度 • 4.科技创新带动新一波的互联网金融模式
财富管理行Fra Baidu bibliotek发展的新方向
• 1.高净值客户的服务需求变迁：从产品驱动到资产配置再 到全权委托。
投资分散化
锁定收益率
资产配置的艺术：总有一款适合您
资产配置就像足球场排兵布阵
• 主要解决三个问题： • 第一组建球队（配置资产组合）； • 第二选择教练团队帮助决策； • 第三战略调整做自己的投资主人； • 最终赢得总冠军。
2015年的理财之路：关注三大趋势
决策的过程
投资规划
啥时候投 怎么投
• 2.围绕客户需求的互联网金融兴起。 • 3.资产全球配置 • 4.刚性兑付打破，无风险利率下行
投资创新层出不穷的市场发展关键
获得诺贝尔经济学奖的投资理论
资产配置：财富管理的核心
投资获利的决定因素
中国家庭资产配置历史性大逆转
• 过去“印钞票”推动经济 ，
• 未来“印股票”推动经济 。
• 过去国家搞商品房建设， • 现在国家搞资本市场建设
课程内容
• 1.宏观经济形势和资本市场发展 • 2.财富管理行业发展 • 3.资产配置的内涵和应用 • 4.金融营销的策略
投融资体制的深刻变革
1.两会公报：建立多层次的资本市场 2.创新投资驱动：“国退民进” 注册制，中小板，创业板，新三板
央妈在干吗？
牛市的核心基础要素一
牛市的核心基础要素二
投什么
未来三年的资产配置方向
• 1.风险控制前提下，把控牛市的投资机会 • 2.互联网和互联网+的投资机会 • 3.资产配置的反周期投资机会 • 4.房地产的投资机会
金融营销的关键词之一
金融营销的发展趋势
金融体制自由化 金融服务网络化 金融服务人性化 金融竞争多元化
二十一世纪，金融机构的业务扩张 能力将取决于客户网络的发展能力。
• 对象：中产阶级 • 核心竞争力：专业技术
• 产品行销
• 职能：推介大众化商品
理财规划落地实操的意义
• 1.清晰规划职业方向 • 2.辩证思考营销策略 • 3.建设团队长效基因 • 4.提高拓客数量和品质 • 5.搭建社群营销生态圈
金融营销的关键词之三免费
当前市场环境下投资机会和资产配置
鄢利
理财规划落地实操第一人 吉林省冠华投资咨询有限公司总经理 冠华金融管理培训院院长 国家理财规划师专家委授予“全国优秀理财师” 国际金融理财标准委授予：中国优秀金融理财师 第八届全国十佳理财师大赛东北区决赛冠军 第九届全国十佳理财师大赛“十佳团队” 国家理财规划师专业委员会特约讲师