2、太平财富定投两全保险(分红型)产品介绍20100205解析
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
15
目
• • • • •
录
财富定投开发背景 财富定投产品介绍 “财富定投小当家”计划介绍 “财富定投金满堂”计划介绍 折标、佣金介绍
16
投保须知
• • • • • 投保年龄：30天至60周岁； 交费方式：年交 交费期间：5年、10年、15年、20年； 保险期间：交费期限+10年； 投保金额：最低投保金额为3000元，且必 须为1000元的整数倍；
大盘，有三成左右的股民“颗粒无收”甚至程度不同地出 现了亏损。
6
2010年股市关键词：震荡
各大券商纷纷对2010年的A股市场趋势作出 预测。分析师普遍认为，在宏观经济增速可能出 现“前高后低”和流动性逐渐趋于合理的背景下， 上市公司业绩持续超预期增长的可能性不大，市 场整体估值进一步提升很难被市场普遍接受。因
– 定期投资，积少成多 – 自动扣款，手续简便 – 责任透明，信息对称 – 收益稳健，长期可观（分红型）
14
同业产品比较
产品名称
太平财富定投 平安富贵人生 国寿美满一生 国寿瑞鑫 泰康盛世人生 太保鸿运年年 太保鸿福年年 新华幸福年年A 人保寿畅想人生A、 B
投保年龄
30天-60周岁 0-65周岁 30天-60周岁 30天-50周岁 30天-65周岁 30天-60周岁 30天-60周岁 30天-50周岁 0-60周岁
太平财富定投 两全保险 （分红型） 产品介绍
总公司产品市场部 2010年2月
目
• • • • •
录
财富定投开发背景 财富定投产品介绍 “财富定投小当家”计划介绍 “财富定投金满堂”计划介绍 折标、佣金介绍
2
通货膨胀—金融危机后的“倒春寒”
• 2009年中央经济工作会议对通胀预期管理 表示了必要的关注。 • 通胀预期成为中国经济面临的一个新问题。 2009年一年来超常规的货币供应，加之国 际市场石油等大宗产品价格上涨、国内房 地产等资本价格和水、电等重要公共产品 价格的上涨，使得未来通胀的预期增强。
此，今年市场可能呈现“继续冲高—震荡 回落—再度上行”的N形走势，整体难出现 系统性单边上涨机会。
7
选择二：房产？
2010年1月19日，国家统计局公布了2009年全国房地产 市场数据，无论是近9.4亿平方米的成交量还是估算约4695 元/平方米的均价水平，都创出了历史新高。全年房价涨幅 24%，平均每平方米上涨813元，也达到了前所未有的水平。
3
CPI走高 通胀预期放大
• 国家统计局局长 马建堂
– 2010年1月21日，在新闻发布会上马健堂表示,预计2010年CPI的增长 温和可控,但政府需要密切关注CPI走势,防止物价过快上涨。
• 交行金融研究中心：CPI涨幅将明显扩大
– 2010年我国物价将在需求上升、2009年货币供应量高增长的滞后效 应、国际大宗商品价格上涨的输入性因素以及国内资源品价格改革等 4 因素的共同推动下重回上升轨道
10
选择四：储蓄？
• 中证证券研究中心 ：2010年一季度实际利 率可能转负
2009年12月11日公布的11月CPI同比、环比双双由 负转正，其中CPI同比增长率达到0.6%。由于2010年经济 增长将越过潜在增长率水平，CPI同比增长率继续上涨已 没有疑问，预计一季度CPI同比增长率就将超过2.25%的 一年期定存利率，推动预期的实际利率转负。
• 钱存银行短期内最安全方便，但长期却是 最危险的方式。
11ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
2010年，客户需要的理财产品
• 资金安全 • 理财稳健 • 收益有想象空间
12
财富定投 横空出世
13
定投--财富亚健康的解决方案
• 定投，“定期定额投资”的简称，即指在 固定的时间以固定的金额投资到指定的理 财工具中，类似于银行的零存整取方式。 • 保险定投的优点
保险期限
交费期+10年 终身 至75周岁 至80周岁 至88周岁 终身 终身 至80周岁 至25/70周岁
交费方式
5/10/15/20年 3/5年 3/5/8/12年 10/15/20年 趸交、3/5/10/20 年 趸交、3/5/10/20 年 趸交、3/5/10/20 年 10/20年 最多5年
9
选择三：国债？
• 国泰君安
随着2009年4 季度经济数据的公布，进一步 上调了对经济增速和通胀均值的预测，并认为加 息周期或将随时重启，未来一周内即有加息可能， 最晚于10 年4 月下旬前将启动加息周期。
• 高盛中国
2010年中国央行将累计上调名义基准利率81个基 点，每次27个基点，其中首次加息很可能在明年 二季度出现。 • 澳大利亚中央银行2009年10月6日宣布加息，也 为中国货币政策调整增加了外部压力。
8
“国四条”阻击高房价
• 2009年12月7日闭幕的中央经济工作会议提出增加普通商 品住房供给，支持居民自主和改善性购房需求； • 2009年12月9日国务院常务会议提出终止二手房营业税的 优惠政策； • 2009年12月14日召开的国务院常务会议，再提“遏制部 分城市房价过快上涨的势头”，研究完善促进房地产市场 健康发展的政策措施，提出四项调控措施： – 一要增加普通商品住房的有效供给； – 二要继续支持居民自住和改善型住房消费，抑制投资 投机性购房； – 三要加强市场监管； – 四要继续大规模推进保障性安居工程建设。
钱多，出路也多吗？
建国60年，居民财富呈几何级数增长。 居民可支配收入变化： 1957年 235元 1978年
343元 2000年 6280元 2008年 15781元。
来源：《经济参考报》
5
选择一：股票？
•2009牛市亏损启示
《中国证券报》 2008年，股市暴跌曾给广大股民带来阵阵寒意。时隔一年，牛年 股市又使投资者备感温暖。这一年，中国股市走出了一个漂亮的V形反 转。在近一年的时间里，上证指数上涨约78%，深证成指大涨113%， 两市平均涨幅高达96%。 然而，指数和个股的井喷，并没有让多数投资者的钱包跟着“水涨 船高”，收益能够跑赢大盘甚至跟上那些牛股节奏拉出“长阳”的投 资者寥寥无几，而不盈反亏的倒大有人在。 中证报最近推出了“2009年证券市场投资者有奖调查”。点击 “查看”便可发现，在这难得一遇的牛市里，多数股民跑输了
目
• • • • •
录
财富定投开发背景 财富定投产品介绍 “财富定投小当家”计划介绍 “财富定投金满堂”计划介绍 折标、佣金介绍
16
投保须知
• • • • • 投保年龄：30天至60周岁； 交费方式：年交 交费期间：5年、10年、15年、20年； 保险期间：交费期限+10年； 投保金额：最低投保金额为3000元，且必 须为1000元的整数倍；
大盘，有三成左右的股民“颗粒无收”甚至程度不同地出 现了亏损。
6
2010年股市关键词：震荡
各大券商纷纷对2010年的A股市场趋势作出 预测。分析师普遍认为，在宏观经济增速可能出 现“前高后低”和流动性逐渐趋于合理的背景下， 上市公司业绩持续超预期增长的可能性不大，市 场整体估值进一步提升很难被市场普遍接受。因
– 定期投资，积少成多 – 自动扣款，手续简便 – 责任透明，信息对称 – 收益稳健，长期可观（分红型）
14
同业产品比较
产品名称
太平财富定投 平安富贵人生 国寿美满一生 国寿瑞鑫 泰康盛世人生 太保鸿运年年 太保鸿福年年 新华幸福年年A 人保寿畅想人生A、 B
投保年龄
30天-60周岁 0-65周岁 30天-60周岁 30天-50周岁 30天-65周岁 30天-60周岁 30天-60周岁 30天-50周岁 0-60周岁
太平财富定投 两全保险 （分红型） 产品介绍
总公司产品市场部 2010年2月
目
• • • • •
录
财富定投开发背景 财富定投产品介绍 “财富定投小当家”计划介绍 “财富定投金满堂”计划介绍 折标、佣金介绍
2
通货膨胀—金融危机后的“倒春寒”
• 2009年中央经济工作会议对通胀预期管理 表示了必要的关注。 • 通胀预期成为中国经济面临的一个新问题。 2009年一年来超常规的货币供应，加之国 际市场石油等大宗产品价格上涨、国内房 地产等资本价格和水、电等重要公共产品 价格的上涨，使得未来通胀的预期增强。
此，今年市场可能呈现“继续冲高—震荡 回落—再度上行”的N形走势，整体难出现 系统性单边上涨机会。
7
选择二：房产？
2010年1月19日，国家统计局公布了2009年全国房地产 市场数据，无论是近9.4亿平方米的成交量还是估算约4695 元/平方米的均价水平，都创出了历史新高。全年房价涨幅 24%，平均每平方米上涨813元，也达到了前所未有的水平。
3
CPI走高 通胀预期放大
• 国家统计局局长 马建堂
– 2010年1月21日，在新闻发布会上马健堂表示,预计2010年CPI的增长 温和可控,但政府需要密切关注CPI走势,防止物价过快上涨。
• 交行金融研究中心：CPI涨幅将明显扩大
– 2010年我国物价将在需求上升、2009年货币供应量高增长的滞后效 应、国际大宗商品价格上涨的输入性因素以及国内资源品价格改革等 4 因素的共同推动下重回上升轨道
10
选择四：储蓄？
• 中证证券研究中心 ：2010年一季度实际利 率可能转负
2009年12月11日公布的11月CPI同比、环比双双由 负转正，其中CPI同比增长率达到0.6%。由于2010年经济 增长将越过潜在增长率水平，CPI同比增长率继续上涨已 没有疑问，预计一季度CPI同比增长率就将超过2.25%的 一年期定存利率，推动预期的实际利率转负。
• 钱存银行短期内最安全方便，但长期却是 最危险的方式。
11ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
2010年，客户需要的理财产品
• 资金安全 • 理财稳健 • 收益有想象空间
12
财富定投 横空出世
13
定投--财富亚健康的解决方案
• 定投，“定期定额投资”的简称，即指在 固定的时间以固定的金额投资到指定的理 财工具中，类似于银行的零存整取方式。 • 保险定投的优点
保险期限
交费期+10年 终身 至75周岁 至80周岁 至88周岁 终身 终身 至80周岁 至25/70周岁
交费方式
5/10/15/20年 3/5年 3/5/8/12年 10/15/20年 趸交、3/5/10/20 年 趸交、3/5/10/20 年 趸交、3/5/10/20 年 10/20年 最多5年
9
选择三：国债？
• 国泰君安
随着2009年4 季度经济数据的公布，进一步 上调了对经济增速和通胀均值的预测，并认为加 息周期或将随时重启，未来一周内即有加息可能， 最晚于10 年4 月下旬前将启动加息周期。
• 高盛中国
2010年中国央行将累计上调名义基准利率81个基 点，每次27个基点，其中首次加息很可能在明年 二季度出现。 • 澳大利亚中央银行2009年10月6日宣布加息，也 为中国货币政策调整增加了外部压力。
8
“国四条”阻击高房价
• 2009年12月7日闭幕的中央经济工作会议提出增加普通商 品住房供给，支持居民自主和改善性购房需求； • 2009年12月9日国务院常务会议提出终止二手房营业税的 优惠政策； • 2009年12月14日召开的国务院常务会议，再提“遏制部 分城市房价过快上涨的势头”，研究完善促进房地产市场 健康发展的政策措施，提出四项调控措施： – 一要增加普通商品住房的有效供给； – 二要继续支持居民自住和改善型住房消费，抑制投资 投机性购房； – 三要加强市场监管； – 四要继续大规模推进保障性安居工程建设。
钱多，出路也多吗？
建国60年，居民财富呈几何级数增长。 居民可支配收入变化： 1957年 235元 1978年
343元 2000年 6280元 2008年 15781元。
来源：《经济参考报》
5
选择一：股票？
•2009牛市亏损启示
《中国证券报》 2008年，股市暴跌曾给广大股民带来阵阵寒意。时隔一年，牛年 股市又使投资者备感温暖。这一年，中国股市走出了一个漂亮的V形反 转。在近一年的时间里，上证指数上涨约78%，深证成指大涨113%， 两市平均涨幅高达96%。 然而，指数和个股的井喷，并没有让多数投资者的钱包跟着“水涨 船高”，收益能够跑赢大盘甚至跟上那些牛股节奏拉出“长阳”的投 资者寥寥无几，而不盈反亏的倒大有人在。 中证报最近推出了“2009年证券市场投资者有奖调查”。点击 “查看”便可发现，在这难得一遇的牛市里，多数股民跑输了