员工职业操守及违规处理

员工职业操守、违规失职行为处理

轻微违规行为积分管理

（讲课提纲）

一、关于员工职业操守

《中国建设银行员工职业操守》，共有七章四十八条，于二OO七年九月二十日公布实施。主要内容包括五大方面，即：忠于职守、诚实守信；依法合规、遵章守纪；廉洁从业、亲友回避；优质服务、公平竞争；以人为本、情趣健康。

（一）忠于职守、诚实守信

忠于职守、诚实守信的基本原则，就是要求员工应当忠诚建设银行，诚实守信，从建设银行最佳利益出发，忠实履行职责，勤勉谨慎开展工作。有以下基本要求：

1．加强学习、积极进取。员工应加强业务学习，提高金融业务能力和知识水平；努力进取，求实创新，积极提出建设性意见和合理化建议。

2. 维护建设银行利益.员工应当树立奉献精神和大局观念,积极维护建设银行利益.

3．提高工作质量和效率。员工应当按照岗位职责要求，高标准、高质量、高效率完成工作任务。

4．诚实报告工作。员工应当客观全面、实事求是地反映和报告履行岗位职责中了解和发现的业务情况，如实总结、报告工作中的成绩和问题。

5．保持账户信息真实合法。员工应诚实、客观地保持银行账务、信息的合法性、真实性、完整性与准确性。

6．诚实申报个人资料。员工应当诚实地向建设银行申报本人的年龄、学历、工作经历、婚姻及家庭等个人资料。

7．配合检查、监管。员工应当积极配合内外部管理、监督、审计、监管等部门或机构依职权和程序进行的各种检查、审计工作。

8．保守建设银行秘密。员工应当遵守建设银行关于保守商业秘密的各项规定。

9．爱护建设银行财产。员工应当妥善保护并合理、有效使用建设银行的房产、设备、车辆、器材、办公用品等财产。做到以下要求：

10．兼职限制。员工应当遵守法律法规以及建设银行有关兼职的规定。

（二）依法合规、遵章守纪

依法合规、遵章守纪的基本原则。就是要求员工应当主动学习和掌握与本岗位有关的法律法规和建设银行规章制度，养成遵章守纪、合规操作的意识和习惯，自觉遵守法律法规和建设银行规章制度。有以下基本要求：

1．抵制和举报。鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类违反规章制度、危害建设银行资产、信用的行为。

2．善意理解规章。对于规章制度可能存在的漏洞或者缺失，员工要从一般规则和建设银行最佳利益出发善意理解，不得刻意曲解、恶意利用。

3．审慎从业。员工应按照岗位职责和授权范围、业务程序，审慎从事业务。

4．按规定条件办理业务。员工应当按照规定条件为客户办理业务。

5．禁止内幕交易。员工应当遵守禁止内幕交易的规定。

6．办理个人业务。员工必须以客户身份购买建设银行销售或代理的金融产品，或接受建设银行提供的服务，并遵守正常的业务操作规程。

（三）廉洁从业、亲友回避

廉洁从业、亲友回避的基本原则。就是要求员工应遵守廉洁从业的各项规定，以亲友回避、明确申报的准则处理利益冲突，公私分明，反对和禁止一切形式的不廉洁行为。员工应当及时向主管人员或者监督部门申明已经发生或可能发生的利益冲突以及可能影响职务廉洁性的事项。有以下基本要求：

1．任职回避。员工应严格遵守有关配偶、子女、近亲属的任职回避制度。

2．勤俭节约。员工应当按照勤俭办行的要求，遵循必要、合理的限度，按实际需要控制费用开支，避免铺张浪费。

3．禁止无关费用。一切与建设银行业务无关的费用都在禁止之列。

4．禁止商业贿赂。禁止接受或索要本行客户、供应商、竞争对手、下属机构、下级员工及其他业务关联方的礼物或与本人以及亲友有关的帮助和协助（如推荐上学、就业、出国旅游等）。

5．禁止谋取不正当利益。禁止员工利用本职工作的便利或影响为请托人谋取利益，收受请托人财物。

6．禁止利益输送。员工不得利用本职工作的便利或影响，为配偶、子女及其他亲友的营利活动提供便利。不得假公济私照顾亲朋好友，搞利益输送。

7．禁止违规干预正常银行业务。员工不得利用本职工作的便利或影响，违规干预或影响贷款审批、采购、担保、基建工程、营业网点（办公用房）装修、资产处置、人事安排、财务资源分配、商业广告等正常银行业务活动。

8．合法投资界限。员工可在不违反廉洁从业规定、不与建设银行利益发生冲突、与自身风险承受能力相称的前提下，从事合法的投资活动。

四、优质服务、公平竞争

优质服务、公平竞争的基本原则。就是要求员工应当以客户至上、竭诚服务、与同业公平竞争的职业准则从事业务，不断提高服务质量。有以下基本要求：

1．服务态度。员工应当尊重客户，诚恳热情，文明礼貌。客户咨询、办理业务，员工应当积极主动予以答复或协调处理。

2．诚实待客。员工向客户推荐产品或提供服务时，应向客户提供清楚、真实、可靠、必要的信息，对涉及的有关法律、政策、市场风险进行充分的提示，使客户能够做出合理判断和决策。

3．公平待客。员工应公平对待所有客户，不得因客户的国籍、民族、年龄、身份、业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。

4．尊重客户自主选择权。员工应充分尊重客户在购买金融产品或选择服务时的自主选择权，不得违规搭售，不得通过协议或其他方式向客户施加不公平的义务。

5．保守客户秘密。员工应保守客户秘密，维护客户的合法权益。但法律法规有规定或客户授权披露的除外。

6．会见客户场所。员工会见、邀请客户应在工作场所或符合商业惯例的场所。

7．公平竞争。员工应坚持同业间公平竞争、和谐共处原则，不得使用不正当竞争手段。

五、以人为本、情趣健康

以人为本、情趣健康的基本原则。就是要求员工之间应当树立理解、信任、合作的团队精神，保持和谐、健康的工作关系。员工应当培养健康向上的生活情趣，遵守社会公德，履行公民的社会责任。有以下基本要求：

1．尊重同事。员工之间应当真诚相处、相互尊重、团结协作。

2．服从领导。员工应当遵循建设银行管理流程，服从领导。除非有充分、合法、正当的理由，员工必须接受业务管理和工作任务分配。

3．关爱下属。各级领导人员应以身作则，尊重、关心和爱护下属，创造良好的工作环境。

4．情趣健康。员工应当生活正派、情趣健康，有家庭责任感，谨慎交友，慎重与可能影响廉洁从业的人员接触和交往，维护建设银行良好的社会形象。

5．遵守社会公德。员工应遵守社会管理的法律法规，嗜好和行为应避免与公共利益、公共秩序、社会公德相违背。

二、关于违规失职行为处理办法

原《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》于二OO 四年九月一日起施行（总行正在修订）。这是一部融实体规范与程序规范于一体基本规章，共分四章，即第一章“总则”，第二章“违规行为及处理”，第三章“处理程序”，第四章“附