客户洗钱风险分类管理课后测试答案

反洗钱考试最全参考答案

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。

反洗钱考试题库及答案解析

反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，需要了解哪些信息？A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。

（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。

（正确）3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。

（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则。

答案：KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须对客户的身份进行核实，了解客户的业务性质和资金来源，以确保不与可疑个人或实体建立业务关系，防止洗钱活动的发生。

2. 金融机构如何识别可疑交易？答案：金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等，与客户的正常业务活动进行比较，发现异常或不符合逻辑的交易行为，从而识别可疑交易。

五、案例分析题案例：某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。

问题：该银行应采取哪些措施？答案：该银行应立即启动内部审查程序，对客户的交易行为进行深入分析，核实资金来源和交易目的。

如果发现可疑情况，应按照规定报告给反洗钱监管机构，并采取必要的控制措施，如暂停交易、限制账户功能等。

结尾：反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。

反洗钱测试知识题库（含答案）

反洗钱测试知识题库（含答案）反洗钱知识题库（含答案）1.下列不属于洗钱特征的是（B）A、国际化B、单一化C、专业化D、复杂化2.新客户开户后风险等级划分时间最迟不超过客户开户后的（C）个工作日。

A、3B、5C、10D、153.根据公司规定客户身份到期（A）后未及时更新的将限制客户交易权限及账户出金权限。

A、一个月B、两个月C、三个月D、半年4.在公司开设期货账户后，将犯罪所得存入公司期货账户是洗钱的（A）A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、汇总阶段5.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容（B）A.双方不能互相透露客户信息B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息C.双方独立履行反洗钱义务D.不恰当的客户身份识别措施6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（C）A.封存B.公开C.保密D.保存7.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（B）A.二年B.五年C.十年D.二十年8.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬9.根据人行要求，对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每(D)进行一次集中核对。

A.季度B.半年C.一年D.三年10. 客户身份资料不包括（D）A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户账户记录11.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户12.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级A.风险B.客户C.VIPD.服务13.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)A.一级B.二级C.三级D.四级14.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应15.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查16.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度17.金融机构根据(B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A.合规方法B.风险为本方法C.合规与风险并重D.风险测试方法18.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变19.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。

反洗钱考试试题及答案

反洗钱考试试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 反洗钱的国际标准制定机构是：A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 联合国答案：C2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 转移答案：D3. 根据反洗钱规定，金融机构在发现可疑交易时，必须：A. 立即报告给监管机构B. 通知客户C. 忽略不报D. 向客户收取额外费用答案：A4. 客户身份识别（KYC）是反洗钱程序中的哪一步？A. 客户尽职调查B. 风险评估C. 交易监控D. 记录保存答案：A5. 以下哪项不是反洗钱的法律义务？A. 客户身份识别B. 持续监控C. 客户投诉处理D. 可疑交易报告答案：C二、判断题（每题1分，共10分）1. 反洗钱法规仅适用于银行和金融机构。

（错误）2. 洗钱活动不会对经济造成影响。

（错误）3. 所有国家都应遵守国际反洗钱标准。

（正确）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有交易进行监控。

（错误）5. 客户身份信息在交易完成后可以立即销毁。

（错误）三、简答题（每题10分，共30分）1. 简述反洗钱的基本原则。

答案：反洗钱的基本原则包括：客户身份识别（KYC），客户尽职调查，风险评估，交易监控，可疑交易报告，记录保存，以及持续监控。

这些原则旨在防止和检测洗钱活动，确保金融系统的完整性和透明度。

2. 解释什么是“了解你的客户”（KYC）程序。

答案：“了解你的客户”（KYC）程序是金融机构在与客户建立业务关系之前必须进行的一项尽职调查。

这包括收集和验证客户的个人信息，如姓名、地址、身份证明文件，以及了解客户的业务性质和资金来源。

KYC程序有助于金融机构识别和预防洗钱风险。

3. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。

答案：金融机构在发现可疑交易时，首先应进行内部审查，以确定交易是否确实可疑。

如果确定交易可疑，应按照内部程序和监管要求，向监管机构报告可疑交易。

2023年洗钱风险管理人员从业资格考试题库及答案(典型题)

2023年洗钱风险管理人员从业资格考试题库及答案（典型题）一、单选题1.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的是（）。

A、银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存B、应销毁处理的反洗钱档案须经主管领导审批C、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗钱档案不允许对外调阅参考答案：D2.通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。

这是洗钱的()阶段。

A、犯罪阶段B、放置阶段C、离析阶段D、融合阶段参考答案：C3.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：()A、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监督检查参考答案：B4.金融机构（）和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

A、更名B、迁址C、破产D、倒闭参考答案：C5.下列关于客户洗钱风险分类管理的表述，错误的是（）。

A、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类是客户身份识别的做法之一D、客户洗钱风险分类是对金融机构的额外要求参考答案：D6.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：()A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D、客户洗钱风险分类是额外要求参考答案：B7.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应（）。

A、立即终止与该客户发生交易B、立即中止与该客户发生交易C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D、立即提交可疑交易报告参考答案：C8.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括：()A、建立客户身份识别制度B、客户身份资料交易记录保存制度C、持续的员工培训制度D、大额交易和可疑交易报告制度参考答案：C9.客户要求将调查所涉及的账户资金（）的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

2021反洗钱阶段性测试最完整参考答案(一)

2021反洗钱阶段性测试最完整参考答案(一)XXX：2021年第三批最新反洗钱阶段性测试试题库一、判断题1.2021年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）8.在我国，上游立功主体不可以构成洗钱立功主体。

（对）9.反洗钱行政主管部分和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部分、机构发现涉嫌洗钱立功的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构供给绝对的保障。

（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

（对）12.国务院反洗钱行政主管部分有权依法责令金融机构对间接卖力董事、高级管理人员、其他间接责任人员给予纪律处分。

客户洗钱风险分类管理课后答案

客户洗钱风险分类管理
∙.课程学习
∙.课程评估
∙.课后测试
课后测试
测试成绩：分. 恭喜您顺利通过考试！
、对于新建立业务关系地客户，金融机构应在建立业务关系后地( )工作日内划分其风险等级（分）
个
个
个
个
正确答案
、对于首次建立业务关系地客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后地( )内至少应进行一次复核.（分）b5E2R。

年
年
年
年
正确答案
、风险等级最高地客户地审核期限不得超过( )（分）
个月
个月
个月
个月
正确答案
、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（分）
风险相当原则
全面性原则
同一性原则
动态管理原则
正确答案
、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素.（）（分）
客户特性
地域
业务
行业
正确答案
、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于，总和等于.（分）
正确
错误
正确答案:错误。

客户洗钱风险分类管理课后答案图文稿

客户洗钱风险分类管理
课后答案
集团文件版本号：（M928-T898-M248-WU2669-I2896-DQ586-M1988）
客户洗钱风险分类管理
•
•
•
课后测试
测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！
1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级（16.67?分）
A
5个
B
10个
C
15个
D
20个
正确答案:B
2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。

（16.67?分）
A
1年
B
2年
C
3年
D
5年
正确答案:C
3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过( )（16.67?分）
A
12个月
B
9个月
C
6个月
D
3个月
正确答案:C
1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（16.67?分）A
风险相当原则
B
全面性原则
C
同一性原则
D
动态管理原则
正确答案:A B C D
2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。

（）（16.67?分）
A
客户特性
B
地域
C
业务
D
行业
正确答案:A B C D
1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于0，总和等于100。

（16.65分）
A
正确
B
错误
正确答案:错误。

反洗钱知识测试题含答案

反洗钱知识测试题含答案1. 什么是洗钱？洗钱是指将来自非法来源的资金通过一系列的交易和操作，使其呈现出合法的来源和合法的性质，以掩盖其真实的非法来源。

2. 洗钱的三个阶段是什么？洗钱可以分为三个阶段：放入阶段、分层阶段和整合阶段。

3. 常见的洗钱手法有哪些？常见的洗钱手法包括现金交易、虚构交易、融资交易、地下钱庄、虚拟资产和数字货币等。

4. 什么是KYC原则？KYC（Know Your Customer）是指金融机构在开展业务之前，对客户进行合规尽职调查的原则，以确保客户的身份真实、资金来源合法以及遵守相关反洗钱法规。

5. 什么是疑似洗钱交易报告？疑似洗钱交易报告是金融机构在发现客户交易或行为存在可疑洗钱嫌疑时，根据法律法规要求向相关监管机构报告的文件。

6. 反洗钱法规对金融机构有什么要求？反洗钱法规要求金融机构建立合规的反洗钱制度，包括客户尽职调查、内部控制和监测、员工培训等方面的要求。

7. 什么是国际反洗钱组织（FATF）？国际反洗钱组织（Financial Action Task Force，简称FATF）是全球反洗钱和反恐怖融资的权威组织，致力于制定国际反洗钱和反恐怖融资的标准和政策。

8. 什么是可疑交易报告（STR）？可疑交易报告是金融机构在发现客户交易或行为涉嫌洗钱犯罪时，根据法律法规要求向相关执法机关报告的文件。

9. 如何有效防止洗钱风险？有效防止洗钱风险的方法包括加强客户尽职调查、建立风险评估体系、加强内部控制和监测、持续员工培训等。

10. 什么是PEP？PEP（Politically Exposed Person）是指政治公职人员及其亲属或关系密切人员，在反洗钱工作中需要特别关注和监控的客户群体。

反洗钱知识测试题答案：1. 洗钱是指将来自非法来源的资金通过一系列的交易和操作，使其呈现出合法的来源和合法的性质，以掩盖其真实的非法来源。

2. 洗钱可以分为三个阶段：放入阶段、分层阶段和整合阶段。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案反洗钱（AML）是指采取各种措施来防止通过非法活动获取的资金进入正当经济系统。

由于反洗钱工作的重要性越来越被认识到，许多机构和个人都在进行反洗钱培训和考试。

反洗钱考试题库及答案的准备对于参加考试者来说是非常重要的。

下面将给出一些反洗钱考试题库及答案的示例。

1. 反洗钱是什么？为什么反洗钱对于金融机构来说是重要的？反洗钱是指防止通过非法手段获取的资金进入正当经济系统的措施。

反洗钱工作对金融机构来说非常重要，因为如果金融机构未能有效地识别和报告可疑交易，他们可能会被用于进行非法活动，导致被指控洗钱犯罪，并可能面临巨大的罚款和监管制裁。

2. 请列举一些常见的洗钱手段。

常见的洗钱手段包括但不限于：现金存款、虚假贸易、融资租赁、电子汇款、股票交易和房地产转让等。

3. 简要介绍一下“知识产权洗钱”。

知识产权洗钱是指通过购买、控制或者转让知识产权，将非法资金转化为合法资金的行为。

洗钱者可以使用虚构的或非虚构的知识产权进行洗钱操作。

4. 所谓“可疑交易”是指什么？可疑交易是指与洗钱或恐怖主义融资活动有关的活动或交易。

这些交易可能与正常交易模式存在明显差异，例如异常大额交易、频繁的现金操作、涉及高风险国家等。

5. 金融机构应该采取哪些措施来预防洗钱？金融机构应该采取以下措施来预防洗钱：实施客户尽职调查、监测可疑交易、采取内部控制措施、培训员工等。

6. 您如何判断一个客户是否存在洗钱风险？判断客户是否存在洗钱风险需要综合考虑多个因素，包括但不限于：客户的背景和来源、交易的性质和金额、客户行为是否与正常交易模式相一致等。

如果发现可疑交易模式，金融机构应采取进一步调查和报告。

7. 请简单介绍反洗钱国际组织及其角色。

主要的反洗钱国际组织包括金融行动工作组（FATF）、国际货币基金组织（IMF）和世界银行等。

这些组织的角色是制定反洗钱标准和指导方针，评估国家反洗钱体系的有效性，并提供技术援助和培训。

8. 反洗钱合规官是什么职责？反洗钱合规官是负责监督和确保金融机构遵守反洗钱法规和政策的人员。

反洗钱法律规定课后测试(3篇)

第1篇一、单项选择题1. 以下哪项不是反洗钱的目的？A. 预防和打击洗钱活动B. 保护金融秩序C. 提高金融透明度D. 促进金融创新答案：D2. 以下哪项不属于反洗钱工作的原则？A. 预防为主B. 反洗钱与反恐怖融资并重C. 保护个人隐私D. 国际合作答案：C3. 反洗钱工作主管部门是：A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家税务总局D. 国家市场监督管理总局答案：A4. 以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？A. 银行和金融机构B. 非银行支付机构C. 房地产开发企业D. 互联网企业答案：D5. 反洗钱义务主体是指：A. 从事金融业务的企业B. 从事非金融业务的企业C. 国家机关D. 社会组织答案：A二、多项选择题1. 反洗钱法律规定的适用范围包括：A. 中华人民共和国境内B. 中华人民共和国境外C. 国际金融交易D. 国内金融交易答案：ABCD2. 反洗钱工作的重点行业包括：A. 银行和金融机构B. 证券和期货市场C. 房地产开发企业D. 保险业答案：ABCD3. 反洗钱义务主体应当履行的义务包括：A. 建立健全反洗钱内部控制制度B. 对客户身份进行审查C. 对大额交易进行报告D. 对可疑交易进行报告答案：ABCD4. 反洗钱工作的国际合作机制包括：A. 国际反洗钱金融行动特别工作组B. 联合国反洗钱公约C. 欧洲联盟反洗钱指令D. 亚洲反洗钱组织答案：ABCD5. 反洗钱法律规定的法律责任包括：A. 罚款B. 没收违法所得C. 刑事责任D. 行政责任答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱法律规定的适用范围仅限于中华人民共和国境内。

（）答案：错误2. 反洗钱工作的重点是预防洗钱活动，而不是打击洗钱活动。

（）答案：错误3. 反洗钱义务主体在履行反洗钱义务时，可以侵犯客户隐私。

（）答案：错误4. 反洗钱工作的国际合作是自愿的，没有强制性的法律要求。

（）答案：错误5. 反洗钱法律规定的法律责任仅限于罚款和没收违法所得。

客户洗钱风险分类管理课后答案

客户洗钱风险分类管理
• 1.课程学习
• 2.课程评估
• 3.课后测试
课后测试
测试成绩：分。

恭喜您顺利通过考试！
1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级（分）
A
5个
B
10个
C
15个
D
20个
正确答案:B
2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。

（分）
A
1年
B
2年
C
3年
D
5年
正确答案:C
3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过( )（分）
A
12个月
B
9个月
C
6个月
D
3个月
正确答案:C
1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（分）
A
风险相当原则
B
全面性原则
C
同一性原则
D
动态管理原则
正确答案:A B C D
2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。

（）（分）
A
客户特性
B
地域
C
业务
D
行业
正确答案:A B C D
1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于0，总和等于100。

（分）
A
正确
B
错误
正确答案:错误。

反洗钱考试题库及答案题库

反洗钱考试题库及答案题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进银行业务发展D. 提高金融机构合规性答案：C2. 反洗钱工作中，金融机构应执行的客户身份识别制度简称是什么？A. CDDB. EDDC. RBAD. KYC答案：D3. 以下哪项不是反洗钱工作中的三大原则？A. 客户身份识别B. 大额交易报告C. 持续性监控D. 信息共享答案：D4. 反洗钱法规中，要求金融机构对客户进行风险评估，以下哪项不是风险评估的依据？A. 客户身份B. 客户职业C. 客户资金来源D. 客户外貌特征答案：D5. 以下哪项不是反洗钱合规工作中金融机构应建立的内部控制制度？A. 客户身份识别制度B. 大额交易报告制度C. 信息安全制度D. 内部审计制度答案：C二、判断题1. 反洗钱工作仅限于金融机构的范畴。

（）答案：错误2. 客户身份识别是反洗钱工作的核心环节。

（）答案：正确3. 金融机构在进行客户身份识别时，可以仅依赖客户提供的身份证件。

（）答案：错误4. 反洗钱工作需要金融机构与政府、监管机构、国际组织等共同合作。

（）答案：正确5. 反洗钱法规要求金融机构对客户进行风险评估，并根据风险评估结果采取相应措施。

（）答案：正确三、简答题1. 简述反洗钱工作中客户身份识别的步骤。

答案：反洗钱工作中客户身份识别的步骤如下：（1）收集客户身份资料，如身份证、护照等；（2）核实客户身份资料的真实性、有效性；（3）了解客户职业、经济来源、资金用途等；（4）对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应措施；（5）持续监控客户交易行为，发现异常情况及时报告。

2. 简述反洗钱法规对金融机构的要求。

答案：反洗钱法规对金融机构的要求主要包括：（1）建立健全反洗钱内部控制制度；（2）对客户进行身份识别和风险评估；（3）对大额交易和异常交易进行报告；（4）开展反洗钱培训和宣传；（5）与监管机构、政府、国际组织等共同合作。

客户洗钱风险分类管理课后测试答案

客户洗钱风险分类管理
单选题
1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级（16.67 分）
A5个
✔ B10个
C15个
D20个
正确答案:B
2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。

（16.67 分）
A1年
B2年
✔ C3年
D5年
正确答案:C
3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过( )（16.67 分）
A12个月
B9个月
✔ C6个月
D3个月
正确答案:C
多选题
1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（16.67 分）
A风险相当原则
B全面性原则
C同一性原则
D动态管理原则
正确答案:A B C D
2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。

（）（16.67 分）
A客户特性
B地域
C业务
D行业
正确答案:A B C D
判断题
1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于0，总和等于100。

（16.65分）
A正确
✔ B错误
正确答案:错误。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是（）A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案：C解释：反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动，通过一系列措施和手段，阻止犯罪分子将非法所得合法化。

2、以下哪种行为不属于洗钱活动（）A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案：A解释：合法经营收入的正常存储不属于洗钱。

而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。

3、客户身份识别的基本原则是（）A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案：A解释：“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则，金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。

4、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A 3B 5C 7D 10答案：B解释：金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告，以协助监管部门监测洗钱活动。

5、反洗钱内部控制的核心是（）A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案：B解释：通过风险评估，确定反洗钱工作的重点和方向，从而有效地配置资源，防范洗钱风险。

二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括（）A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案：ABCD解释：犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱，包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。

2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案：ABCD解释：金融机构需要全面履行这些义务，以有效防范和打击洗钱活动，维护金融秩序的稳定。

3、客户身份识别的内容包括（）A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案：ABCD解释：全面了解客户的身份和交易相关信息，有助于判断交易是否正常，是否存在洗钱风险。

反洗钱考试题库及答案分享

【反洗钱考试题库与答案分享】1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以与开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够与时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么ABCDA.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些ABCDA.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点与实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4.反洗钱内部审计是金融机构与时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以与时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是ADEA.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是金融机构的全体人员12.反洗钱内部审计包括哪些环节ABCDA.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定13.以下说法正确的是ABDA.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以与保密责任制等相关要求2-11.客户身份识别的基本原则有哪些方面ABCDA.真实性B.有效性C.完整性D.持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3.金融机构与其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么ABDA.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料与交易记录保存管理办法4.客户身份识别包含哪三层含义ABCDA.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用、网络、自动银行营业网点经办人员机以与其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户与其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，与时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8.客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况11.客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2(2.1-2.3)1.为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA.华侨出具中国护照B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规与有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件ABA.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA.军人出具军官证B.武警出具武警警官证C.16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证与使用人户口簿D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些ABCDA.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件ABCDA. 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B. 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C. 董事会或董事、主要股东与有权人士的授权委托书D. 能够证明授权人有权授权的文件6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。