个人理财答案1

《个人理财》形成性考核作业部分参考答案

一、单项选择题

1.王先生某月末的资产是50万元，负债是10万元，则其净资产为（B ）。

A. 60万元

B. 40万元

C. 30万元

D. 20万元

2.影响理财计划的因素有经济因素、社会变化因素和（C）。

A. 环境因素

B. 地域因素

C. 个人因素

D. 其他因素

3.下列（A ）公式考虑的是个人拥有资源的规模．强调的是这些资源的所有权的归属。

A. 资产－负债＝净资产

B. 资产＝负债＋净资产

C. 负债＝资产－净资产

D. 负债/资产＝资产负债率

4.下列（D ）不属于现金等价物。

A. 活期储蓄

B. 货币市场基金

C. 各类银行存款

D. 股票

5.刘某的存款帐户上有1000元，假设现在的年利率为4％，按单利计算，第二年末帐户上的钱

应该是（ C）。

A. 1060元

B. 1090元

C. 1080元

D. 1050元

6.风险性、收益性和兑现性都较低的投资工具是（A ）

A. 保险

B. 外汇

C. 股票

D. 储蓄

7.刘某的存款帐户上有1000元，假设现在的年利率为4％,按复利计算，第二年末帐户上的钱应

该是（）。

A. 1100元

B. 1081元

C. 1081.6元

D. 1090元

8.资产负债表的评价指标主要是（ D ）。

A. 资产

B. 负债

C. 净资产

D. 资产负债率

9.下列描述净现金流量错误的是（ A ）。

A. 若净现金流量＜0，说明个人日常有一定的积累

B. 若净现金流量＞0，说明个人日常有一定的积累

C. 若净现金流量=0，说明个人日常收入与支出平衡，日常无积累

D. 若净现金流量＜0，说明个人日常入不敷出，要动用原有的积蓄或举债

10.个人理财的第一步是（A ）。

A. 明确个人现在的财务状况

B. 了解个人的投资风险偏好

C. 设定理财目标

D. 制订并实施理财计划

11.现金流量表的评价指标主要是（ D ）。

A. 收入

B. 支出

C. 净现金流量

D. 收支比率

12.金融资产的流动性与收益性呈（ A ）变化。

A. 反方向

B. 同方向

C. 不相关

D. 不确定

13.个人理财起源于（C ）。

A. 中国

B. 英国

C. 美国

D. 法国

14.我国最早出现个人理财业务的银行是（D ）。

A. 招商银行

B. 工商银行

C. 农业银行

D. 中信银行

15.以下不属于个人理财规划内容的是( B )。

A. 保险规划

B. 健康规划

C. 退休规划

D. 储蓄规划

16.个人资产负债表是反映个人在某一时点（ B ）的财务报表。

A. 权益变动情况

B. 财务状况

C. 经营成果

D. 现金流量

17.下列关于现金规划概念的说法，错误的是（C ）。

A. 现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的对日常的现金及现金等价物

及短期融资活动进行管理和安排的过程

B. 现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的储蓄账户、货币市场账户等

C. 短期需求可以通过各种类型的储蓄或短期投、融资工具来满足，预期的或者将

来的需求则可以用手头的现金来满足

D. 现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性，以满足个人或家庭支付日常

家庭费用的需要，又要使流动性较强的资产保持一定的收益

18.（B ）理财模式适合财务目标较高、家庭负担不大、愿意承担较大风险并且希望能够尽快

改善财富状况的家庭。

A. 保守型

B. 稳健型

C. 积极进取型

D. 冒险型

19.我国内地注册的公司在中国香港发行并在香港联合交易所上市的普通股股票称为（ C ）。

A. A股

B. B股

C. H股

D. F股

20.债券的票面价值包括两点，一是币种，二是（D ）。

A. 价格

B. 偿还期限

C. 债券的利率

D. 债券的数量

21.一般我们可以用（ C ）这一指标来衡量自己的信贷能力。

A. 月总支配收入

B. 月总基本开支

C. 债务支付收入占比

D. 最低还款额

22.个人汽车贷款金额最高一般不超过所购汽车售价的80%，贷款期限一般为1—3年，最长不超

过（ B ）年。

A. 4

B. 5

C. 6

D. 7

23.根据典型调查推算，1元消费信贷可以带动（ B ）的商品消费，对促进消费、拉动经济增

长起到了积极作用。

A. 1.4元

B. 1.5元

C. 1.6元

D. 1.7元

24.同时买进和卖出两张不同种类的期货合约是指（ B ）。

A. 套期保值

B. 套利

C. 套汇

D. 投机

25.将投资集中到短期和长期两种工具上，并随市场利率变动而不断调整资金在两者之间的分配

比例，该种投资策略属于（ D ）。

A. 投资三分法

B. 固定比例投资法

C. 固定金额投资法

D. 杠铃投资法

26.股票可以自由的进行交易是指股票的（ A ）。

A. 流动性

B. 永久性

C. 参与性

D. 波动性

27.以下（ C ）不是影响债券收益的因素。

A. 债券的利率

B. 债券价格与面值的差额

C. 债券的发行价格

D. 债券的还本期限

28.（ C ）是对购买消费品的消费者发放的贷款，如个人旅游贷款、个人综合消费贷款、个

人短期信用贷款等。

A. 抵押贷款

B. 质押贷款

C. 买方信贷

D. 卖方信贷

29.基金发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹集到这个总额后，基金即宣告成

立，并进行封闭，在一定时期不再接受新的投资。该种基金称为（ B ）。

A. 开放式基金

B. 封闭式基金

C. 契约基金

D. 股票基金

30.个人通知储蓄的起存点为（ C ）元。

A. 2万

B. 3万

C. 5万

D. 4万

31.下列哪一项不是个人储蓄的动机（ A ）。

A. 投资动机

B. 积累动机

C. 增值动机

D. 谨防动机

32.（ D ）属于金融投资的内容。

A. 土地

B. 机器设备

C. 厂房

D. 债券

33.根据贷款的方式，消费信贷可分为（ C ）和开放式信贷。