内控合规知识竞赛试题库及答案-国际业务、贸易金融业务【2020年最新】

内控合规知识竞赛试题库及答案-国际业务、贸易金融业务
题号业务领
域
题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案
1 国际业
务
单选
题
监管规定
外债管理暂行办法（国家发改
委、财政部、国家外汇管理局
令〔2003〕28号）
易
外债业
务
根据《外债管理暂行办法》：国家
对境内中资机构举借短期国际商
业贷款实行余额管理，余额由（）
核定。

国家发改委
国家外汇管
理局
财政部银保监会 B
2 国际业
务
单选
题
监管规定
银行办理结售汇业务管理办法
实施细则（汇发〔2014〕53号）
易结售汇
《银行办理结售汇业务管理办法
实施细则》规定：远期合约到期时，
银行应比照即期结售汇管理规定
为客户办理交割，交割方式为（）。

差额结算全额结算全额或差额以上都不是 B
3 国际业
务
单选
题
监管规定
银行办理结售汇业务管理办法
实施细则（汇发〔2014〕53号）
易结售汇
根据《银行办理结售汇业务管理办
法实施细则》，银行分支机构申请
办理即期结售汇业务，银行总行及
申请机构的上级分支行应具备完
善的结售汇业务管理制度，即执行
外汇管理规定情况考核等级最近
一次为（）级以上。

A B C D B
4 国际业
务
单选
题
内部制度
中国邮政储蓄银行个人国际收
支统计申报操作规程（2015年
版）
易
个人国
际收支
根据《中国邮政储蓄银行个人国际
收支统计申报操作规程（2015年
版）》，居民等值（）以上的涉外
收入（包括跨境收入及接收境内非
居民款项，下同），应逐笔申报。

5000美元（不
含5000美
元）
6000美元（不
含6000美
元）
8000美元（不
含8000美
元）
10000美元
（不含10000
美元）
A
5 国际业
务
单选
题
内部制度
中国邮政储蓄银行个人外汇业
务合规工作手册(2017年版）
易
个人外
汇
《中国邮政储蓄银行个人外汇业
务合规工作手册(2017年版）》规
定，拟准入机构应提前至少（）天
逐级向一级分行提出准入申请
5 10 15 20 D
6 国际业
务
单选
题
内部制度
中国邮政储蓄银行个人外汇业
务合规工作手册(2017年版）
易
个人外
汇
根据《中国邮政储蓄银行个人外汇
业务合规工作手册(2017年版）》
规定，对于事后核查中发现个人涉
3日3个工作日5日5个工作日 B
嫌分拆结售汇的，各分行应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起（）向属地外汇局报告，并形成核查报告，汇总可疑客户和交易信息上报总行。

7 国际业
务
单选
题
内部制度
中国邮政储蓄银行个人外汇业
务合规工作手册(2017年版）
易
个人外
汇
根据《中国邮政储蓄银行个人外汇
业务合规工作手册(2017年版）》
规定，现金发汇、收汇的各类国际
汇款，客户发汇和收汇的日累计最
高限额均为等值（），超过日累计
最高限额的不予办理。

5000美元（不
含5000美
元）
5000美元（含
5000美元）
1万美元（不
含1万美元）
1万美元（含
1万美元）
D
8 国际业
务
单选
题
内部制度
中国邮政储蓄银行个人外汇业
务合规工作手册(2017年版）
易
个人外
汇
根据《中国邮政储蓄银行个人外汇
业务合规工作手册(2017年版）》
规定，客户向外币储蓄账户存入外
币现钞，当日累计等值（）时，应
留存客户外币现钞来源凭证，并在
相关凭证上标注存款银行名称、存
款金额及存款日期。

5000美元以
上（不含5000
美元）
5000美元（含
5000美元）
1万美元（不
含1万美元）
1万美元（含
1万美元）
A
9 国际业
务
单选
题
内部制度
中国邮政储蓄银行个人外汇业
务合规工作手册(2017年版）
易
个人外
汇
根据《中国邮政储蓄银行个人外汇
业务合规工作手册(2017年版）》，
办理退税业务，客户消费日期和海
关授权人员对退税单加盖印章日
期间隔不超过（）个月。

1 2 3 4 C
10 国际业
务
单选
题
内部制度
中国邮政储蓄银行个人外汇业
务合规工作手册(2017年版）
易
个人外
汇
根据《中国邮政储蓄银行个人外汇
业务合规工作手册(2017年版）》，
开办海外开户见证业务的分支机
构应在开办业务后的（）内向属地
银监局书面报告。

5个工作日5日10个工作日 10日 C
11 国际业
务
单选
题
监管规定
《结汇、售汇及付汇管理规定》
（银发〔1996〕210号）
易
汇率选
取
外汇指定银行应当根据中国人民
银行每日公布的人民币汇率（）
和规定的买卖差价幅度，确定对客
买入价卖出价中间价
买入价或卖
出价
C
户的外汇买卖价格，办理结汇和售汇业务
12 国际业
务
单选
题
监管规定
《外汇指定银行办理结汇、售
汇业务管理暂行办法》（中国
人民银行令〔2002〕第4号）
易
汇率选
取
外汇指定银行应当根据人民银行
每日公布的人民币（）和规定的浮
动幅度，公布挂牌人民币汇价，办
理与客户之间的结汇和售汇业务。

买入价卖出价基准汇率
买入价或卖
出价
C
13 国际业
务
单选
题
监管规定
《国家外汇管理局关于进一步
完善个人结售汇业务管理的通
知》（汇发〔2009〕56号）
中结售汇
银行在事后核查中发现个人涉嫌
分拆结售汇的，应注意收集相关线
索，避免同一个人再次办理分拆业
务，同时于发现之日起( )个工作
日内向国家外汇管理局所在地分
支局报告。

3 5 7 10 A
14 国际业
务
单选
题
监管规定
《中国人民银行关于明确跨境
人民币业务相关问题的通知》
（银发〔2011〕145号
）
易
业务受
理
外币报关人民币结算，银行应当按
照跨境贸易人民币结算试点的有
关规定办理，企业应当向银行提供
报关单号、报关金额等信息，由
( )向人民币跨境收付信息管理
系统报送有关信息。

企业银行海关外管局 B
15 国际业
务
单选
题
监管规定
《中华人民共和国外汇管理条
例》（国务院令第532号）
易
服务贸
易
金融机构办理服务贸易外汇收支，
未按规定对交易单证的真实性及
其与外汇收支的一致性进行合理
审查的，依据《条例》第四十七条
规定，由外汇局责令限期改正，没
收违法所得，并处（）罚款。

10万元以上
50万元以下；
10万元以上
100万元以下
20万元以上
100万元以
下：
20万元以上
50万元以下
C
16 贸易金
融业务
单选
题
内部制度
《中国邮政储蓄银行国内信用
证及项下融资业务管理办法
（2016年修订版）》（邮银制
〔2016〕140号)
中
国内信
用证
《中国邮政储蓄银行国内信用证
及项下融资业务管理办法（2016
年修订版）》中，国内信用证转让
是指我行作为（），应第一受益人
的要求，将可转让信用证的部分或
者全部转为可由第二受益人兑用。

被指定的转
让行
开证行保兑行
第一付款责
任行
A
17 贸易金
融业务
单选
题
内部制度
《中国邮政储蓄银行国内信用
证及项下融资业务管理办法
（2016年修订版）》（邮银制
〔2016〕140号)
中
国内信
用证
卖方押汇金额最高不超过（）。

开证金额扣
除相关费用
后的金额或
开证行到期
付款确认书
确认付款金
额扣除相关
费用后的金
额
开证金额70% 开证金额75%
贸易基础合
同金额70%
A
18 贸易金
融业务
单选
题
内部制度
《中国邮政储蓄银行国内信用
证及项下融资业务管理办法
（2016年修订版）》（邮银制
〔2016〕140号)
中
国内信
用证
卖方押汇业务已收到到期付款确
认书的，到期付款确认书中应含有
（）承担无条件付款责任的明确表
述，且没有标注付款条件。

开证行通知行借款人受益人 A
19 贸易金
融业务
单选
题
内部制度
《中国邮政储蓄银行国内信用
证及项下融资业务管理办法
（2016年修订版）》（邮银制
〔2016〕140号)
中
国内信
用证
我行办理卖方押汇业务，应保留追
索权。

如遇开证行拒付或非我行原
因造成损失，我行有权向（）追回
卖方押汇款项及由此产生的利息、
费用等。

卖方押汇的
申请人
卖方押汇受
益人
第三方通知行 A
20 贸易金
融业务
单选
题
内部制度
《中国邮政储蓄银行国内信用
证及项下融资业务管理办法
（2016年修订版）》（邮银制
〔2016〕140号)
中
国内信
用证
叙做买方押汇业务时，应占用（）
的额度，同时释放原信用证开立时
占用的授信额度。

国内信用证
项下买方押
汇
国内信用证
开立
国际信用证
开立
信用证受益
人
A
21 贸易金
融业务
单选
题
内部制度
《中国邮政储蓄银行进口押汇
业务管理办法（2016年版）》
（邮银制〔2016〕154号）
中
贸易融
资单证
技术审
查
进口信用证/进口代收项下押汇金
额原则上不得超过来单索汇总金
额的（）。

0.6 0.7 0.8 0.9 C
22 贸易金
融业务
单选
题
监管规定
《关于在全国范围内实施全口
径跨境融资宏观审慎管理的通
知》（银发〔2016〕132号）
易
跨境融
资
按人民银行《关于在全国范围内实
施全口径跨境融资宏观审慎管理
的通知》要求，企业和金融机构开
展跨境融资按风险加权计算余额
应（）跨境融资风险加权余额上限。

大于大于等于小于小于等于 D。