银行理财产品用户分析报告

银行理财产品用户分析报告

目录

i. 研究方法 (2)

ii.相关定义 (2)

iii.报告摘要 (2)

i.研究方法

主要是根据已有的调查问卷进行对用户对银行理财产品的看法。由于用户群体分析没有官方数据，因此调查数据可能会有一定偏差。

ii.相关定义理财产品用户：本报告中的用户指一年内购买过理财产品、正在持有理财产

。

➢根据麦肯锡所做的预测，到2015 年，我国高净值人群将超过190 万人，其可投资资产近58 万亿元，远超目前大资管行业规模。因此只要能在产品设计上满足高净值人群的需求，资金供给端无忧。

一、用户基本情况分析

1、年龄构成情况：

2、性别构成情况

可以看到，大部分人拥有本科及以上的学历，仅大学本科学历的人占到52.94%。因此购买理财产品的人文化水平相对较高。

二、用户基本意向分析

1、按投资方向划分，银行理财产品有以下分类

选项比例

A.债券和票据类产品42.96%

B.信托贷款类产品22.22%

C.新股申购类产品12.59%

D.境内资本市场类产品(类基金产品)21.48%

E.结构性产品22.96%

F.QDII 产品 5.68%

G.其他 5.43%

H.对以上类型不清楚但想了解26.67%

I.对以上类型不清楚也不想了解7.41%

3、用户的风险偏好属性

选项比例

A.理财产品风险评级40.25%

B.理财产品投资方向37.78%

C.银行信誉33.58%

D.银行人员介绍46.67%

E.银行以前理财产品实际收益与预期符

39.26%合度

F.其他7.16%

5、银行理财产品期限偏好：

的看法: ( )

大多数人对五万元的认购起点还是比较认可的，因此这个价位比较合理。

7、购买理财产品的考虑因素：

9、用户选择国有银行/中小银行/外资银行的原因为：( )

较：

11、购买理财产品的困扰：( )

12、您对银行理财产品的客户服务需求倾向于：( )

13. 用户倾向的购买方式：

选项比例

自己到银行去买59.37%

网上购买33.65%

在营销业务员的介绍下买 6.98%

目前，自己去银行买的人数占到大多数，可见投资者还是比较倾向于实体业务带来的安全感，另一方面也可以反映出来网上购买的理财产品发展潜力尚有空

间。

三、银行理财产品使用情况分析：

1、银行理财产品的选择比较分析：

2、接触银行理财产品的时间

3、购买过银行理财产品的次数

4、在家庭总投资中银行理财产品投资所占比例

6、用户理财产品的了解程度

选项小计比例

A.十分了解4611.76%

B.有一定了解19148.85%

C.不是很了解，但希望进一步了解13033.25%

D.不是很了解，也不感兴趣24 6.14%

四、银行理财产品潜在客户分析

根据麦肯锡所做的预测，到2015 年，我国高净值人群将超过190 万人，其可投资资产近58 万亿元，远超目前大资管行业规模。因此只要能在产品设计上

满足高净值人群的需求，资金供给端无忧。