深发展北京分行供应链金融融资方案[1]

书仓单；
7. 银行保管背书后仓单，与客户签订授信合
同，向客户发放授信；
8. 客户补足保证金，向银行申请提货；
9. 银行向仓库发出提货指令，仓库允许申请
人提货。
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静态动产质押
概念 静态动产质押融资，指客户以我行认可的合法的动产作为质押担保,我行给予 融资，且在授信期内不更换所质押的动产的授信业务。
8. 客户补足保证金，向银行申请提货；
9. 银行向仓库发出提货指令，仓库允许申请人 提货。
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动态质押
概念 指客户以我行认可的合法的动产作为质押担保,我行给予融资，且在授信期内可以更 换所质押的动产的授信业务。
适用范围 动产质押下，客户有一个稳定量的库存，但需频繁的提货换货。可能影响我行收益， 客户经理需要提高定价能力和谈判技巧，如：约定在一定的授信期间内，客户逐步 以保证金补足因提货造成的质押物价值下降部分，而不完全以货换货（并反映在合 作协议中），或要求客户配套叙作百分百存款质押业务和保证一定的贴现量。
监管模式
➢ 质押的标的为监管方仓储保管的商品，没有物权化的仓单，我行委托监管方不
间断的占有押品，但监管的押品是不断更换的，在不同的时间表现为不同批次、
种类的押品，故称为“动态质押”。
➢ 客户不断地换货提货，监管方根据押品的变化随时出具质物清单，我行不断地
接受押品和放弃押品，但放弃押品以我行设定的押品最低价值为限。同时，押
深发展供应链金融业务合作方案
2011年12月
目录
深发展简介 产品介绍 业务方向
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基本情况
我行总资产超过1.2万亿 成立于1987年 深圳证券交易所首家上市公司
员工8500余人
在22个经济中心城市拥有293家 分支机构
2010年，平安集团成为大股东， 增强了资本实力，为未来发展奠 定基础
因此其风险控制要点集中在资产周转变现能力和对贸易 链条中各节点的控制。
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贸易融资产品树
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仓单质押
概念 仓单质押融资，指客户以期货交易所指定的交割仓库开出的标准仓单 或我行指定仓库开出的非标准仓单作为质押担保,我行给予融资的授 信业务。
适用的范围 具有出单资格的仓储公司对存放在其自有仓库内的商品出具仓单，仓 单不包括进出库凭证或者货运凭证，客户自有仓库内的商品也不适合 此模式。 监管模式
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企业处于供应链任何环节，都有融资解决方案
境外原 材料
生产商
境内原 材料生 产商
进口商
零部件生产商
供应商
初级 产品 生产商
离岸代理企业
物流企业
一级经销商
最终用户
二级经销商
一级经销商
境外 买家
二级经销商
终端产品生产商 最终用户
—— 国内外、本外币、在离岸，一链通商，商通天下
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目录
➢质押的标的是物权化的权利凭证——商品仓单，我行对质物的占有
方式为占有经过客户和监管方同时背书过的仓单，监管方为仓单的 出单人。提货时，客户需要存入部分还款或全部还款的保证金（即 还款赎单），监管方凭我行指示为客户办理提货。
➢从担保种类而言，属于权利质押类，仓单属于实物证券，监管模式
为“我行持单、监管方持货”。
与境外70 多个国家和地区的600 多家银行建立了代理行关系
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风靡全国的“1+N”模式
“1+N”模式
N
N
配合核心企业“1”的供应链和销售
1
链管理策略，运用资金流、物流和 信息流的控制技术，利用“1”的信
用增强效应，对“1”及伴生在其周
N
Βιβλιοθήκη Baidu
N
围的“N”个供应链和销售链企业提
供一揽子、结构化的金融服务
方代理我行始终占有、监管押品。由于监管商品在一个相对较长的期间内
是固定不变的，故叫“静态质押”。在监管期间如客户提货，需要存入部
分还款或者全部还款的保证金，监管方凭我行指示办理提货。
➢ 从担保种类而言，属于动产质押类，监管模式为“我行委托、监管方代理
占有”，且监管方作为我行的代理人对押品必须做到不间断地连续占有和
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仓单质押
操作流程
银行
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1、5、9
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3
9 2
客户
仓库
1. 银行、客户、仓库签订三方监管协议（标
准仓单情况下可免此步）；
2. 客户存入质押的商品；
3. 仓库验货入库、监管商品，开出仓单；
4. 客户背书仓单，存入一定保证金，向银行
申请授信；
5. 银行向仓库发仓单查询及出质通知书；
6. 仓库向银行做仓单查复及出质确认书，背
适用范围 已经处于监管方占有、在监管方仓库或者堆场内的商品，一般为货运凭证、 进出库凭证项下的商品，两类凭证不具备物权性质，且客户不愿意开仓单， 同时商品流动性较强、在仓库、固定堆场存放时间较短。
监管模式
➢ 质押的标的为监管方仓储保管的商品，但监管方没有开出物权化的仓单，
对押品的占有是我行委托监管方不间断的、连续的占有来实现的，即监管
行提供质物进出库及库存的电子数据； 7. 银行与客户签订授信合同，向客户发放授信；
深发展简介 产品介绍 业务方向
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基本理念
其全称为自偿性贸易融资，也就是用于担保的资产是企 业未来能够直接形成收入回款的资产；
贸易融资是针对企业预付（未来货权）、存货和应收账 款（未来收款权）上的周转资金占用开展的融资，因此 它同时锁定回款来源和借款用途；
其从传统授信的单一关注客户主体，转变为了关注客户 所在的整个贸易链，审核的是上下游的整体履约能力；
看管。
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静态动产质押
操作流程
6 银行
1、5、9
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3
87
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2
客户
1. 银行、客户、仓库签订三方监管协议；
仓库
2. 客户存入质押的商品； 3. 仓库验货入库、监管商品；
4. 客户存入一定保证金，向银行申请授信；
5. 银行向仓库发查询及出质通知书；
6. 仓库向银行做查复及出质确认书；
7. 银行与客户签订授信合同，向客户发放授信；
品的实际价值在质押的最低价值之上时，客户可以提货而无需提供提货的保证
金和经我行同意。在押品的实际价值等于设定的质物最低价值时，客户需要存
入保证金或者提供新的押品才可以提货。
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动态质押
操作流程
银行
6 1、5、b9
41 b8 7
3 a8
b9 2
客户
仓库
1. 银行、客户、仓库签订三方监管协议； 2. 客户存入质押的商品； 3. 仓库验货入库、监管商品； 4. 客户存入一定保证金，向银行申请授信； 5. 银行向仓库发查询及出质通知书； 6. 仓库向银行做查复及出质确认书，每日向银