屡查屡犯存在的原因及杜绝措施

屡查屡犯存在的原因及杜绝措施
屡查屡犯是建行前台营业机构工作中的一个顽症,屡查屡犯的存在使检查效率大打折扣,核算质量提高缓慢,导致日常经营处于风险之中。

因此,如何杜绝屡查屡犯问题,提升我行内部控制水平和政策执行力就成了我们当前迫切需要解决的问题。

本文从员工层面、基层机构层面和管理层面对屡查屡犯产生的原因进行了分析,并针对屡查屡犯产生的原因提出了相应治理措施,望与大家共同学习讨论,以提高检查效率和经营管理水平。

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1 屡查屡犯的原因分析
履查履犯的表现形式:一是同一机构违反规章制度进行操作的行为被发现后没有进行有效整改仍然存在同样违规行为;二是一个机构违反规章制度进行操作的行为被发现后其他机构仍然存在同样违规行为;三是刚查出来时整改了,过一段时间又发生了等等。

屡查屡犯情况发生的原因主要有以下几个方面:
1.1 员工层面
1.1.1 员工综合素质不高。

一是经办人员整体素质不高。

二是个别经办人员“唯利是图”,对工作不认真负责,应付差事。

三是会计主管责任心不强,业务素质不高,不能及时学习和向柜员传达新制度新政策。

1.1.2 疲劳作业。

经办人员在办理某些业务时,因业务笔数或金额数量大、强度相对较大,出现疲劳作业,形成某些问题的重复发生。

1.2 基层机构层面
1.2.1 新业务新政策的传导不够及时。

部分机构OA管理人员不能及时处理往来公文,造成一线员工经常在无章可循缺乏依据的前提下处理业务,形成屡查屡犯。

1.2.2 执行规章制度严肃性不够。

部分机构的负责人对执行规章制度不够重视,一是缺乏对员工按章操作意识的教育,造成员工不能完全按照制度规定处理业务;二是发现问题不督促员工及时落实整改,造成员工有章不循,至使问题日积月累,形成屡查屡犯。

1.2.3 合规风险重视不够。

部分基层机构负责人和员工总认为小的违规不会发生问题,存在侥幸心理,明知故犯,形成违规问题屡查屡犯。

1.2.4 部分基层机构负责人素质不够。

只重视与本身利益有关的各项业务指标及局部利益,对管理上不重视,认为只要不出大事故就行,重业务,轻管理思想严
重。

1.2.5 整改态度不积极。

个别单位对涉及自身利益的问题,整改态度比较消极,敷衍了事,未能真正彻底纠正存在的问题,造成犯了再改,改了再犯。

1.2.6 问题整改认识不足,不能举一反三。

一是一些经办机构及其领导干部对问题整改认识不足。

二是对各种检查通报,只重视和整改自身被查出的问题,不能按照通报中其他行的问题对照自查,出现此查彼犯。

1.2.7 违规问题处理程度不同。

表现在整改落实方面不同行之间存在问题处理力度和整改重视程度不同,表现在针对同一违规事项,有的行给与了积分处罚和经济处罚,有的行则只给与了积分处罚或者批评教育,有的行则未给与任何处罚。

1.3 管理层面
1.3.1 信息沟通、传递不到位。

当前各类检查通报对问题描述较少,谈共性问题的多、谈个性问题的少,造成多数机构只掌握自身的问题,不了解其他机构存在的问题,不能做到举一反三,不能杜绝问题的此查彼犯。

1.3.2 缺乏统一的违规和缺陷问题整改机制。

检查发现问题的整改工作基本上由被检查机构本身来完成,整改重心低,多是就事论事,不能抓住问题的关键成因,整改效果也没有评价,问题很难得到有效和彻底的整改,以致同类问题屡查屡犯。

1.3.3 整改效力不够。

目前,针对检查中发现的问题,基本上都是由被查行机构会计主管或主管行长负责落实整改,检查督导中心检查任务频率过高,无暇跟踪后续整改效果。

用于管理和监督问题整改的力量较少,造成部分问题不能实现有效整改。

1.3.4 监管不到位。

有些主管部门疏于监管,对于系统内反复出现或普遍存在的问题未能引起足够的重视,不能及时进行清理和整治,也在某种程度上助长了相关下级部门或单位一再重复犯错。

2 杜绝屡查屡犯的主要措施
针对上面屡查屡犯产生原因,我们必须对症下药,从员工层面、基层机构层面、管理机构层面找出解决措施,并加以推行,彻底杜绝屡查屡犯这个“顽症”。

2.1 针对员工层面
2.1.1 开展合规文化建设,提高员工合规操作意识。

合规经营、规范操作是杜绝屡查屡犯症结的根本所在,各行要按照《商业银行合规风险管理指引》的要求,加强合规文化建设,强化“合规人人有责”的观念,在全行开展和强化对诚信与正直的职业操守和价值观念的宣传教育,强化员工的依法合规经营意识,逐步建立先进
的风险内控文化和合规文化,培养员工自觉遵守法律规范的行为习惯,提高全体员工人人合规、主动合规、持续合规的意识和执行力,形成各級领导率先垂范,全体员工人人懂得合规、主动遵循合规、尽职维护合规的局面。

2.1.2 抓好员工培训,提高业务素质和技能。

重点做好基层和一线网点员工培训工作,扩大培训的覆盖面,让员工真正的熟悉制度、掌握系统,提升员工整体业务素质。

2.1.3 彻底解决疲劳作业问题。

一是继续优化系统、推进前后台分离,减少前台劳动强度;二是合理界定前台人员、会计主管、柜员主管职责和劳动组合,实现人员向一线倾斜,减轻一线员工工作压力;三是加强柜员轮休管理,不得随意自行调班,避免连续作业、疲劳作业。

2.2 针对基层机构层面
2.2.1 抓好各项规章制度和政策的传导和执行检查。

第一,强调政策的及时传导,基层机构综合管理部门要切实加强政策传导,及时将新政策、新规定、新变化传导到一线员工;二是定期、不定期的对本行业务政策的执行情况对机构组织开展专项检查或重点检查,可是自查、抽查也可以是全面检查,确保政策的有效执行。

2.2.2 充分发挥积分管理的作用和违规处理力度。

基层机构要充分认识积分管理在内控管理中的作用,通过认真实施积分管理,达到全面提升基础管理和内控水平的目的。

对屡查屡犯、重复违规的,不但要严肃处理,而且要加重处罚,用严厉的惩戒手段提高违规成本,使积分管理工作发挥其应有的作用。

2.2.3 加强对整改的认识,强调系统性整改。

整改不是走过场,不是敷衍了事,不能就事论事的整改,要充分认识到整改对提高内控管理水平的重要性,区分问题产生的原因,举一反三,实现系统性整改。

2.2.4 加强风险等级评价管理,评定机构管理水平。

以内外部审计及检查中心对基层机构的各项检查数据为依据,对机构进行险等级评价,并将评价结果及排名定期公布全辖,提高管理人员管理意识。

2.2.5 将会计检查问题同个人利益挂钩,一是各基层行将会计检查结果作为评价管理人员任职资格的必要条件,将会计检查结果纳入绩效考核办法,与基层行领导经济利益挂钩;二是,将检查结果与柜员绩效挂钩,杜绝重业务轻发展思想,对屡查屡犯从重处罚。

2.3 针对管理层面
2.3.1 加强信息沟通,实现各种检查资源共享。

管理机构各部门要及时将本部门涉及业务发现的问题进行整理,连同整改要求一并下发所属各行,实现检查信息共享和会计检查的以点带面。

2.3.2 及时梳理规章制度,实现规章制度手册化、活页化,提高员工对制度的掌握能力。

管理机构应系统性对庞杂的规章制度梳理和提炼、整合、精简,按照业务单元编制操作手册,并对关键控制点进行提示,便于员工学习和掌握,有效促进员工规范地处理业务。

2.3.3 优化和更新系统的业务流程,有效规避系统和流程原因形成的屡查屡犯。

通过系统和流程的优化,规避流程和系统原因形成的屡查屡犯,第一,定期向基层调研生产系统需求,及时优化操作系统,简化、优化复杂、冗余的业务流程,修改不适用的业务流程。

第二,优化各类生产作业系统,实现系统设置与业务实际的正向关联和统一;第三,充分利用监控、监测系统,及时编制监测模型,发布预警信息。

2.3.4 整合监管资源,提升风险内控水平。

第一,整合后台监督管理部门职责,合理确定后台监督部门职责边界;第二,整合基层机构监督管理资源,搭建以委派会计主管、风险经理、纪检监察特派员为主体的监督平台,充分发挥他们的职能作用;第三,组建专业化的监督检查团队,有效杜绝屡查屡犯问题。

2.3.5 实现整改工作流程化和常态化管理。

进一步理顺整改工作流程,建立统一的整改监督约束机制,实现整改工作的常态化、流程化、制度化,切实将整改工作做实、做深、做细,真正起到堵塞漏洞、举一反三的作用。

2.3.6充分发挥三道防线的抵御架构作用。

总行已经定义构建了三道防线,并确立“三道防线”作为我行操作风险常规管理的核心架构。

各道防线要充分履行职责,第一道防线要严格遵守规章制度,依法合规经营;二三道防线,要真正起到防护和保障作用,有效杜绝有章不循、屡查屡犯现象的发生。

2.3.7 切实抓好相关制度落实。

岗位分离与制衡制度、岗位轮换和交流制度、基层会计主管委派制度、问责制度都是有效解决屡查屡犯问题的基本制度,管理机构一定要按照相关制度规定,切实抓好落实,充分发挥制度应有的作用。