企业网上银行的基本优势

收款业务
• 批量扣企业
• 批量扣个人
• 同城业务联机24小时实时处理，实时入 账
• 异地业务在资金汇划时间内，加急指令 实时处理，实时入账；普通指令实时处 理，批量入账。
支付结算代理
• 为强强联合，共赢发展.国内首家推出专为金融 同业订制的支付结算代理业务。利用先进金融 电子化结算网络和网点众多的优势，为金融同 业代理汇兑、代理兑付银行汇票、代理签发银 行汇票、代理委托收款和托收承付等服务，提 高金融同业服务水平
• 修改密码：通过网络在线 修改企业网上银行普及版 的登录密码；
（二）产品功能
• 网上挂失：在线自助 办理普通卡证书挂失；
• 首页定制：定制进入 普及版后最先显示出 来的页面；
（三）企业网上银行普及版 注册手续
（三）企业网上银行普及版 注册手续
• 并确定签订《中国工商银行电子银行 客户服务协议》根据页面提示录入相 关注册信息，并确定登录工行网站， 点击“普及版登录”，用普通卡证书 号和密码登录即可。
账户管理
余额查询
交易记录查询
– 随时查询账户余额，按要求
–随时查询账户明细，包括 历史和今日最新的账户交易
进行余额汇总，帮助您了解
记录，帮助您掌握资金的来
资金存量
电子银行提供完善龙的信 去脉
息服务，实现资金流和
为您的账户设定 信息流的结合，协助您
有效监控和管理账户提供上一日的账户报告，
控制限额，一旦该账户资金
账户权限控制(查询.转入.转 出权限)
划拨资金额度控制 操作与授权分离 多人复合授权(三级操作控 制) 严格的内控机制 高强度加密技术 动态安全监控 ……
1.1安全可靠---严格的证书管理
✓网上银行系统中，每位使用者拥有 一张本人专用的客户证书，存放着使 用者本人的身份信息和数字签名信息。
✓网上银行提供对客户证书的权 限管理和交易的授权机制。客户 可根据公司财务制度申领若干张 客户证书，按照使用者的财务权 限设置其证书的操作权限。
包括余额和明细，您可下载、
超过额度，主动发送e-mail
打印，电子回单，作为会计
通知提醒您。
计帐依据。
账务提醒
账户报告
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电子付款
支付控制：通过证书机制
实现对支付额度和支付方向 的双重控制，确保支付安全
电子付款
预约付款
在线填写并提交电子支付指 令，，加急资金瞬间到账，
付款安排
–预先设定付款日期，电子 银行到期自动为您完成付款
二、企业网上银行证书版
• 为了满足广大客户更深层次资金和 财务管理的需要，中国工商银行在 企业网上银行普及版的基础上进一 步推出了功能更为强大的企业网上 银行证书版。
“企业网上银行”主要产品
产品功能
账户管理 网上收费站 电子付款 贵宾室 网上支付结算代理 集团理财 银企互联 基金、国债买卖 其它
• 与 “账户管理”相结合，实时掌握资金头寸情 况；与“集团理财”相结合，查询、调拨其下 属机构资金，提高资金使用的效率，监控和调 度资金提供极为便利的手段
代发工资
公司财务人员可以采用自助方式，通过网上银行为公司 内部所有员工提供电子化的工资发放服务。与过去银行代 发工资方式比较，减少了中间数据传输环节、实现资金的 实时到帐，有利于公司内部财务信息的保密性。
（一）产品特点
产品特点
• 多种技术手段，大大增强了网上银行的 安全性。同时，企业网上银行普及版功 能以查询帐户信息为主，不涉及资金转 入和转出操作，无需担心资金安全。
（二）产品功能
• 企业网上银行普及版为客 户提供以下基本功能：
• 账户查询：可以将多个账 户通过网上银行进行集中 管理，实时查询、下载账 户的余额、历史明细和今 日明细等多种信息；
企业网上电子银行
什么是电子银行？
企业网上银行
电子银行: 以计算机为基 础，以网络为媒介，以客户 自助办理银行业务为特征的 离柜服务渠道。电子银行业 务包括：网上银行、电话银
行、手机银行、自助设备
等。
企业网上银行
在科技日益发达的今天，不管是跨国企业，还是中小企 业，网上银行都成为企业资金运作的好助手。无论严冬 酷暑，只需坐在办公室里轻松点击鼠标，企业诸如对帐 划款和清算等业务都可在网上办理，办事效率可较传统 柜面方式大大提高。
集团理财
主动收款。集团总部随时根据资金需求， 主动调集或下拨下属分支机构的资金。
自动收款。集团总部在信息设置表中预先 设定时间、收付账号、额度等，网上银行 自动实现集团内部资金的归集，并通过Email将收款信息通知客户。
总部账户
集团理财 分公司账户
保持最佳头寸 降低财务成本 提高资金效益
收款服务
wenku.baidu.com
企业网上银行产品种类
• 企业网上银行根据功 能分为：
企业网上银行证书版 企业网上银行普及版
一、企业网上银行普及版
• 为满足广大中小企业客户实时掌握账户 及财务信息的需要，中国工商银行专门 推出了企业网上银行普及版。客户只凭 普通卡证书号和密码即可随时随地、轻 松享受账务信息查询、首页定制、密码 维护、挂失等网上银行服务。
✓实现因人设岗、因岗发证， 在网上银行中建立起一整套 严谨完备的财务管理体系。
满足常规和紧急支付强需大求、安全、便交捷易的， 实现有计划的远期
电子支付平台，满足
您的各类支付需求
本地或在线编辑 批量支付
文件，在线提交付款清单， – 方便您进行网上采购时实
加急资金瞬间 到账，减轻
时结清货款。
您的工作量 批量支付
B2B在线支付
集团理财
对于有多家分支机构的集团总部可通过网上银行，实 时掌握各地分公司的账户余额、账户明细、帐务发生明细 等动态信息。此外，专为集团客户提供的主动收款和自动 收款服务，可在全国范围内帮助集团主动回笼资金，实时 上划、下拨资金，提高资金使用率，加强对各地分公司的 资金监控，达到整个集团资金统一调度、统一管理的目的， 同时提高资金使用效率、降低资金使用成本。
代报销
公司财务人员可通过网上银 行逐笔或批量办理报销手续， 直接将报销款转入报销员工 个人的账户中，实现集团财 务报销的集中处理和远程处 理，减少现金收付的工作量 和风险性。
三、企业网上银行的优势
安全可靠 灵活方便 高效快捷 降低成本 优质服务
1.1 安全可靠---安全的服务机制
根据客户财务管理安全性 要求，将企业财务管理的安全 准则贯彻到网上银行服务之中