第一章 个人理财概述课后答案

•
1、商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（）两类。

（3.33 分）
•
A
•
理财规划服务
•
•
综合理财服务
•
C
•
理财咨询服务
•
D
•
专业理财服务
•
正确答案:B
•
•
2、（）是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。

（3.33 分）•
•
理财计划
•
B
•
保证收益理财计划
•
C
•
非保证收益理财计划
•
D
•
私人银行业务
•
正确答案:A
•
•
3、（）业务的服务对象主要是高净值客户。

（3.33 分）
•
A
•
理财计划
•
B
•
理财顾问
•
•
私人银行
•
D
•
财务策划
•
正确答案:C
•
•
4、商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，
该阶段是（）。

（3.33 分）
•
A
•
20世纪70年代末到80年代
•
•
20世纪80年代末到90年代
•
C
•
20世纪90年代到21世纪初
•
D
•
21世纪以来
•
正确答案:B
•
•
5、个人理财业务属于商业银行的（）。

（3.33 分）•
A
•
公司金融业务
•
•
个人金融业务
•
C
•
政府金融业务
•
D
•
社会金融业务
•
正确答案:B
•
•
6、理财师职业特征中的（）要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体
系以及明确的相关部门和人员的责任。

（3.33 分）
•
A
•
监督性
•
B
•
综合性
•
•
规范性
•
D
•
严格性
•
正确答案:C
•
多选题
•
1、下列关于商业银行理财顾问服务特点的表述，正确的有（）。

（3.33 分）
•
A
•
客户接受建议并实施，所产生的收益和风险由银行和客户共同分担
•
B
•
追求的是与客户建立一个长期的关系
•
C
•
服务的专业性很强
D
•
服务涉及的内容非常广泛
•
E
•
不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户
•
正确答案:B C D E
•
•
2、关于理财顾问服务，下列说法正确的有（）。

（3.33 分）
•
A
•
客户寻求理财顾问服务的惟一目的是为了投资赚钱
•
B
•
理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务•
C
•
商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
•
D
•
商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
•
E
•
理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
•
正确答案:B C D E
•
3、下列属于国内个人理财业务迅速发展原因的有（）。

（3.33 分）
•
A
•
居民财富积累
•
B
•
居民理财需求上升
•
C
•
居民理财技能提高
•
D
•
投资理财工具日趋丰富
•
E
•
金融机构转型的客观需要
•
正确答案:A B D E
•
•
4、国外有人把合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面，用5Cs代表，其内容主要包括（）。

（3.33 分）
•
A
•
坚持以客户为中心
•
B
•
沟通交流能力
•
C
•
协调能力
•
D
•
专业能力
•
E
•
高尚的职业操守
•
正确答案:A B C D E
•
•
5、在未来相当长的时间里理财师队伍将迅速增长，素质不断提高，这主要取决于以下哪几个因素？
（）（3.33 分）
•
A
•
理财服务需求大
•
B
•
合格理财师的职场选择多、提升空间大
•
C
•
终身的职业，越老越吃香
•
D
•
行业自理和规范管理
•
E
•
收入稳定、受人尊敬
•
正确答案:A B C D E
•
•
6、理财专业委员会的宗旨包括（）。

（3.33 分）
•
A
•
规范银行理财业务行为
•
B
•
完善银行理财业务行业标准
•
C
•
优化理财营销服务流程
•
D
•
维护银行业理财产品市场秩序
•
E
•
开展普及理财知识教育宣传工作
•
正确答案:A B C D E
•
•
7、（）负责制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行监管，以促进个人理财业务健
康有序发展。

（3.33 分）
•
A
•
银监会
•
B
•
保监会
•
C
•
证监会
•
D
•
外汇管理局
•
E
•
中国银行
•
正确答案:A B C D
•
•
8、银行个人理财业务的积极作用有（）。

（3.33 分）•
A
•
对个人理财具有促进和推动作用
•
B
•
有利于商业银行业务结构的优化
•
C
•
对经济的健康发展具有积极意义
•
D
•
对金融环境的健康发展具有积极意义
•
E
•
有利于拓宽人们的增收渠道
•
正确答案:A B C D E
•
•
9、个人理财业务成熟时期，其开始向专业化发展的表现有（）。

（3.33 分）•
A
•
各高校以学科项目来设置理财专业的数量在增加
•
B
•
专业协会纷纷成立
•
C
•
资格认证组织纷纷成立
•
D
•
理财专业人员的收入大幅增加
•
E
•
理财专业人员的数量大幅增加
•
正确答案:A B C D
•
10、理财产品和服务的特殊性包括（）。

（3.33 分）
•
A
•
无形
•
B
•
有形
•
C
•
个性化
•
D
•
不可分割
•
E
•
共性化
•
正确答案:A C D
•
•
1、在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应
该具有惟一性。

（）（3.33 分）
•
A
•
正确
•
错误
•
正确答案:错误
•
•
2、某商业银行大厅中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾
问服务。

（）（3.33 分）
•
A
•
正确
•
•
错误
•
正确答案:错误
•
•
3、理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务三个层次，理财业务、财富管理业务和
私人银行业务之间有明确的行业统一分界。

（）（3.33 分）
•
A
•
正确
•
•
错误
•
正确答案:错误
•
•
4、私人银行业务的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值等目标。

（）
（3.33 分）
•
•
正确
•
B
•
错误
•
正确答案:正确
•
•
5、投资或投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程。

（）
（3.33 分）
•
•
正确
•
B
•
错误
•
正确答案:正确
•
•
6、理财业务和其他商业银行业务性质是一样的，不需要对理财师有具体的要求。

（）（3.33 分）•
A
•
正确
•
•
•
正确答案:错误
•
•
7、随着经济发展水平和人民收入水平的提高，我国商业银行个人理财业务规模迅速增长，业务范围
不断扩张，但专业化和规范化水平仍待进一步提高。

（）（3.33 分）
•
•
正确
•
B
•
错误
•
正确答案:正确
•
•
8、个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势，在商业银行业务发展中
占据着重要地位。

（）（3.33 分）
•
A
•
正确
•
•
错误
•
正确答案:正确
•
•
9、商业银行个人理财业务人员包括一般性业务咨询人员。

（）（3.33 分）
•
•
正确
•
•
错误
•
正确答案:错误
•
•
10、金融机构和理财师提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特
点。

（）（3.33 分）
•
•
正确
•
B
•
错误
•
正确答案:错误
•
•
11、职业道德是成为合格理财师的基础，严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品
牌形象，取得大众的信任。

（）（3.33 分）
•
•
正确
•
B
•
错误
•
正确答案:错误
•
•
12、个人理财与财富管理是完全相同的概念。

（）（3.33 分）
•
A
•
正确
•
•
错误
•
正确答案:错误
•
•
13、财富管理不同于投资管理，投资管理包含财富管理。

（）（3.33 分）
•
•
正确
•
B
•
错误
•
正确答案:错误
•
•
14、国内多年来就有中国金融理财标准委员会认证的金融理财师（CFP／AFP）证书，国家人力资源和
社会保障部设立、颁布的理财规划师（ChFP）证书，以及纳入全国专业技术人员职业资格的银行业专业人员职业资格财富管理师（WMP）证书。

（）（3.43分）
•
•
正确
•
B
•
错误
•
正确答案:正确•。