第一章 个人理财概述课后答案
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1、商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（）两类。（3.33 分）
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A
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理财规划服务
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综合理财服务
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C
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理财咨询服务
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D
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专业理财服务
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正确答案:B
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2、（）是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。（3.33 分）•
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理财计划
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B
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保证收益理财计划
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C
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非保证收益理财计划
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D
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私人银行业务
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正确答案:A
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3、（）业务的服务对象主要是高净值客户。（3.33 分）
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A
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理财计划
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B
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理财顾问
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私人银行
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D
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财务策划
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正确答案:C
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4、商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，
该阶段是（）。（3.33 分）
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A
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20世纪70年代末到80年代
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20世纪80年代末到90年代
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C
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20世纪90年代到21世纪初
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D
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21世纪以来
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正确答案:B
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5、个人理财业务属于商业银行的（）。（3.33 分）•
A
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公司金融业务
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个人金融业务
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C
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政府金融业务
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D
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社会金融业务
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正确答案:B
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6、理财师职业特征中的（）要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体
系以及明确的相关部门和人员的责任。（3.33 分）
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A
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监督性
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B
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综合性
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规范性
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D
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严格性
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正确答案:C
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多选题
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1、下列关于商业银行理财顾问服务特点的表述，正确的有（）。（3.33 分）
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A
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客户接受建议并实施，所产生的收益和风险由银行和客户共同分担
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B
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追求的是与客户建立一个长期的关系
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C
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服务的专业性很强
D
•
服务涉及的内容非常广泛
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E
•
不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户
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正确答案:B C D E
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2、关于理财顾问服务，下列说法正确的有（）。（3.33 分）
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A
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客户寻求理财顾问服务的惟一目的是为了投资赚钱
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B
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理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务•
C
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商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
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D
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商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
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E
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理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
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正确答案:B C D E
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3、下列属于国内个人理财业务迅速发展原因的有（）。（3.33 分）
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A
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居民财富积累
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B
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居民理财需求上升
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C
•
居民理财技能提高
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D
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投资理财工具日趋丰富
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E
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金融机构转型的客观需要
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正确答案:A B D E
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4、国外有人把合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面，用5Cs代表，其内容主要包括（）。
（3.33 分）
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A
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坚持以客户为中心
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B
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沟通交流能力
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C
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协调能力
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D
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专业能力
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E
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高尚的职业操守
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正确答案:A B C D E
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5、在未来相当长的时间里理财师队伍将迅速增长，素质不断提高，这主要取决于以下哪几个因素？
（）（3.33 分）
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A
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理财服务需求大
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B
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合格理财师的职场选择多、提升空间大
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C
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终身的职业，越老越吃香
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D
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行业自理和规范管理
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