基金销售人员薪酬绩效管理办法(绩效薪酬管理)

基金销售人员薪酬绩效管理办法
第一章总则
第一条目的
为推动公司业务健康、有序、快速发展，持续提高业务品质与经营效益，明确各级员工的权利与义务，特制定本管理办法。

第二条定义
本办法所指薪酬绩效特指各职级人员有关基本工资、绩效工资、业绩计提等与员工收入相关的要素。

第三条适用范围
本办法适用于市场发展委员会基金销售团队。

第四条名词释义
（一）折标业绩：用来核算员工绩效工资及进行考核的业绩。

折标业绩=∑各产品到账金额×折标系数
（二）任务达成率：绩效工资核发、转正、晋升、降级、劝退的依据。

任务达成率=当月实际达成折标业绩/考核任务×100%
（三）考核月：每月20日（含）前入职的销售人员，入职当月开始考核，当月即为其考核月；每月20日之后入职的销售人员，次月为其考核月。

非考核月的业绩应计入理财顾问考核总业绩，非考核月如产生业绩，员工的提成按照职级对应提点进行核发，基本工资与绩效工资按出勤天数核发。

（四）出单率
出单率 = 出单人数/当月参加考核人数（若考核人数小于标准编制人数，则按标准编制人数计算）
第二章 组织架构
第五条 职位设置
类别
职位 职级 标准编制
管理职级
总经理
三级 1
二级 一级
高级总监
二级 3
一级 总监
三级
二级 一级 销售职级
理财顾问
五级 15-24
四级
三级 二级 一级
注：总监可晋升为高级总监，但总监编制总人数不变。

第六条 标准编制
总经理下辖3名总监/高级总监；总监下辖5名理财顾问，高级总监下辖8名理财顾问；如需增加人力编制需经运营管理部、人力资源部同意并提升对应的业绩考核任务。

总经理
销售总监（高级销售总监）
销售总监（高级销售总监）
销售总监（高级销售总监）
理财顾问（5-8人）
理财顾问（5-8人）
理财顾问（5-8人）
第三章薪酬绩效管理
第七条薪资构成
薪资由基本工资、绩效工资、业绩计提等部分构成。

第八条薪酬绩效考核
（一）薪酬及任务标准（理财顾问绩效工资占工资总额40%，管理职级绩效工资占工资总额50%）
职位岗位级别月度任务（万）工资总额(元)
总经理三级5000 60000 二级4000 50000 一级3000 40000
高级总监二级2500 35000 一级2000 30000
总监三级1500 26000 二级1200 23000 一级1000 20000
理财顾问七级700 18000 六级600 16000 五级500 14000 四级400 12000 三级300 10000 二级200 7500 一级100 5000
（二）业绩计提
业绩计提 = ∑（各产品到账金额×产品折标系数×提成比例）
1.业绩提成比例
职位计提比例
总经理3‰
高级总监
4‰
总监
理财顾问 1.80%
注：（1）总经理、总监（高级总监）个人业绩，按理财顾问标准计提，同时享受团队管理计提；（2）管理职级如未100%完成考核任务，则计提比例按80%执行，入职
前3个月计提按照100%执行。

2.产品折标系数
根据每款基金产品周期等因素单独设定，依据公司相关文件执行。

（三）销售职级绩效考核管理
1.参与对象：理财顾问，且无违反公司或部门相关制度或规定。

2.绩效工资考核：实际绩效工资 = 绩效工资标准×绩效系数
任务达成率（X）绩效系数
200%≤X 1.5
100%≤X＜200% 1.0
60%≤X＜100% 0.6
X＜60% 0.3
注：业绩挂零则绩效工资为0。

3.试用期销售职级考核设置
销售职级试用期为3个月，销售职级试用期内符合以下标准，予以转正或终止试用。

考核结果业绩完成情况考核执行
提前转正任意时点完成月度考核任务的200% 达成的次月转正
原职级转正三个月累计完成月度考核任务的200% 理财顾问到期日转正
降级转正三个月累计未完成月度考核任务的200% 降级至其完成业绩对应级别，转正
辞退连续两个月月度任务完成率低于30%或累计
低于一级顾问月度考核任务的200%
终止试用
4.转正后考核标准
（1）考核周期：每3个月（自然季）为一个考核周期。

（2）参与对象：所有已转正的理财顾问。

（3）考核标准：
考核结果业绩完成情况
晋级考核周期内月均业绩达上一职级标准考核任务；如业绩达标可跨级晋升，最多晋升两级
降级考核周期内月均任务完成率低于90%，按完成业绩降至对应职级
维持考核周期内月均任务完成率高于90%，但未达晋级标准
辞退连续2个月低于对应考核任务的30%或累计低于一级顾问完成率的80% （4）其他降级标准：考核期内违反公司制度或部门规定，公司有权于次月对其降级，情节严重者可与其解除劳动合同。

（四）管理职级绩效考核
1.参与对象：总经理、总监（高级总监），且无违反公司或部门相关制度或规定。

2.绩效工资考核
绩效工资 = 绩效工资标准×∑（各项绩效考核指标得分×权重）/100
考核指标权重得分核算规则
考核任务达成率（X）70%
X = 月度完成业绩/月度考核任务
1、X≥200%，得分200；
2、150%≤X＜200%，得分150
3、100%≤X＜150%，得分100
4、60%≤X＜100%，得分60；
5、X＜60%，得分0 。

出单率（Y）30% Y = 出单率×100，最高100分。

3.试用期管理职级考核设置
管理职级试用期6个月，20日（含）前入职员工当月计入考核，20日后入职员工次月计入考核。

首月任务为职级对应标准任务的30%；次月任务为职级对应标准任务的60%；第三个月任务为职级对应标准考核任务的80%；第四个月起，任务为职级对应标准考核任务的100%。

4.试用期考核标准：试用期内符合以下标准，予以转正或终止试用。

考核结果业绩完成情况考核执行
提前转正入职前三个月任意时点完成月度任务
的200%，或者连续两个月100%完成月
度任务
达成的次月转正
原职级转正管理职级总任务额完成70% 管理职级到期日转正
降级转正未完成管理职级总任务额的70% 降级至其完成业绩对应级别，转正
辞退团队一个月未开单或者连续两个月任
务达成率低于30%或者累计业绩低于一
级总监的70%
终止试用
5.转正后考核标准
（1）考核周期：每3个月（自然季）为一个考核周期。

（2）参与对象：所有已转正的总经理、总监（高级总监）。

（3）考核业绩标准：
考核结果业绩完成情况
晋级考核周期内月均业绩达上一职级标准考核任务
降级考核周期内月均任务完成率低于80%，按完成业绩降至对应职级
维持考核周期内月均任务完成率高于80%，但未达晋级标准
辞退所管辖团队月度达成率低于30%或者连续两个月任务达成率低于50% （4）其他晋升标准：管理能力综合评定符合公司相关规定。

（5）其他降级标准：考核期内违反公司制度或部门规定，公司有权于次月对其降级，情节严重者可与其解除劳动合同。

第九条合规考核
合规特指遵守行业法律、法规、监管规则或标准。

若违反合规要求，总部可根据情节进行处理，直至解除劳动合同。

第四章附则
第十条附则
本办法自2018年1月1日起执行，试行6个月。

本办法由运营管理部和人力资源部负责解释及修订。