市场适当性原则运用实务

1、在美国投资大师伯顿。马尔基尔根据投资者不同年龄构建的基

金投资组合模型中，（）年龄范围的投资者更加适合股票型基金70%、债券型基金25%、货币市场基金5%的基金组合。

A 40-60岁

B 30-40岁

C 60岁以上

D 20-30岁

2、按照《证券公司融资融券业务试点管理方法》的规定，证券公

司不得向本公司股东融资、融券，但可以向本公司关联人融资融券（）。

A 正确

B 错误

3、按照投资者风险承受能力对客户进行划分，一般保守型投资者

的风险承受能力低，对受益要求不高，追求资本金绝对安全，预期报酬率优中长期存款利率，并确保本金在通货膨胀中发挥保值能力的投资者。（）

A 错误

B 正确

4、按照《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》的规定，

下列对投资者参与股指期货交易的要求说法正确的是（）。

A投资者具备股指期货基础知识，通过相关测试

B投资者商品期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用

章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明，且具有20笔以上的成交记录

C投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、10笔以上的股指期货仿真交易成交记录

D自然人投资者申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币100W元

5、根据客户不同的交易方式，现场交易客户可以通过营业部现场

投资者教育园地、营业大厅视屏播放等方式强化投资者风险意识，提高投资技能（）

A错误

B正确

6、按照投资者风险承受能力对客户进行分类，风险承受能力强，

资产配置以高风险投资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追求在较短周期内的受益最大化的客户通常属于（）的客户。

A谨慎性

B保守型

C稳健性

D进取型

7、适当性原则就是把适当的产品或服务以适当的方式和程序提供

给适当的投资者，目前我国在投资者参与（）的交易或业务时

使用了投资者适当性原则。

A融资融券业务

B股指期货

C封闭式基金

D创业板市场

8、按照《关于加强证券经纪业务管理的规定》要求，证券公司应

当建立健全客户回访制度，及时发现并纠正不规范行为，证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在一个月内完成会烦》（）。

A错误

B正确

9、按照《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》的规定，

参与股指期货交易的投资者应当通过期货公司的综合评估。综合评价指标包括投资者的（）等。

A相关投资经历

B财务状况

C基本情况

D诚信状况

10、为了向投资者揭示风险，为后期投资者教育和个性化服务收集

信息依据，证券公司可以通过问卷调查来了解客户，通常《投资者调查问卷》需要了解的内容包括新入市投资者的（）。

A投资品种偏好、投资目标设定

B投资知识、操作经验C资产分配状况

D投资依据