诉讼保全担保业务操作规程

诉讼保全担保业务操作规程

一、业务受理范围

本操作规程所指的诉讼保全担保业务指有偿的诉讼保全担保业务，且仅指诉讼中的诉讼财产保全担保，不包括诉前财产保全担保。

二、业务受理程序

（一）初审阶段

1、初审材料

申请人向本公司提出诉讼保全担保申请的，应如实提供相关资料。（1）申请人为自然人的，需提供如下材料：

A、申请人身份证复印件（需核对原件）；

B、申请人户籍证明复印件（需核对原件,初审阶段可不提供，但签订担保合同前必须补充提供）；

C、申请人婚姻状况证明复印件（需核对原件，初审阶段可不提供，

但签订委托担保合同前必须补充提供）；

D、民事起诉状复印件；

E、诉讼保全申请书复印件；

F、证据目录和相关证据材料复印件（需核对原件）。

（2）申请人为公司法人的，需提供如下材料：

A、公司营业执照正副本、税务登记证正副本、组织机构代码证正副

本复印件，特殊行业还必须有国家机关颁发的许可证复印件（须核对原件）；

B、法定代表人身份证复印件；

C、委托代理人的身份证复印件（须核对原件）；

D、公章或者合同专用章（初审阶段暂不提供，申请人和本担保公司

签订担保合同时再提供）；

E、民事起诉状复印件；

F、诉讼保全申请书复印件；

G、证据目录和相关证据材料复印件（需核对原件）；

H、近期财务报表复印件（需加盖公章）。

2、初审时间

本公司在收到上述材料后，必须在三个工作日内进行初步审查。

3、初审结论

公司诉讼保全担保业务经办人在收到申请人的材料后，填写《诉讼保全担保业务审核单》，进行内部审核，经主管审查，公司领导审

批后，出具最终审核意见。若该单业务具备可行性，则进入下一个环节，若审核后认为风险太大不适宜出具保函的，通知申请人终止相关流程。

（二）合同阶段

1、签订前的准备工作

申请人的申请经初审通过后，电话告知申请人需要缴纳的担保费和履约保证金数额，经申请人认可后，告知申请人签订合同需要提供的材料清单，初审已经提供的，可不再提供，未提供完全的，需补充完整，本阶段所有提供的材料必须为纸质材料。

分析该案的现有证据材料，讨论担保可能存在的风险大小，了解客户能否提供反担保的实际情况，决定是否采取反担保措施。经公司讨论通过确需采取反担保措施的，应告知申请人配合落实反担保措施。

2、合同的签署和担保费用的缴纳

申请人或其委托的代理人必须亲自到本公司签订《诉讼保全委托

担保合同》，同时缴纳相关费用。申请人为个人的，还须填写《个人

客户信息表》，申请人为公司的，须填写《企业客户信息表》。经公司讨论确定需要提供反担保的，需同时签订《诉讼保全反担保保证合同》，并确保出具保函前已落实反担保措施及有关手续。

（三）担保函的出具

1、担保函出具前的复审

申请人签订《诉讼保全委托担保合同》和《诉讼保全反担保保

证合同》后，公司风控专员应对相关材料进行复审，确认无误的，出具担保函。

2、担保函的出具

公司为符合条件的申请人出具《诉讼保全担保书》，由申请人送

交相关人民法院，也可视具体情况由本公司经办人员与申请人一起送交人民法院。

（四）归档

所有本案相关材料须整理，归档，备查。

三、保后管理

（一）保后追踪

担保业务的经办人员应不定期与申请人及其律师沟通，了解案件的进展情况，及时向公司通报诉讼中出现的一切可能影响诉讼进程的特殊情况，以便公司预测、评估和化解担保风险。

（二）结保

申请人在案件判决生效后，可持生效的判决书来本公司办理结保手续，公司经办人员确认无误后，退还履约保证金。有反担保的，办理相应的解除手续。