金融监管体系模拟试题及答案解析

金融监管体系模拟试题及答案解析

(1/1)名词解释

第1题

金融监管成本：________

参考答案：大致分为显性成本和隐性成本两个部分，包括：执法成本、守法成本、道德风险。

详细解答：

下一题

(1/3)简述题

第2题

简要说明金融监管的基本原则。________

参考答案：(l)依法管理原则；

(2)合理、适度竞争原则；

(3)自我约束和外部强制相结合的原则；

(4)安全稳定与经济效率相结合的原则。

详细解答：

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(2/3)简述题

第3题

简述社会利益论关于金融监管必要性的分析。________

参考答案：社会利益论认为，市场缺陷的存在，有必要让代表公众利益的政府在一定程度上介入经济生活，通过管制来纠正或消除市场缺陷，以达到提高社会资源配置效率、降低社会福利损失的目的。

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(3/3)简述题

第4题

简述金融风险论关于金融监管必要性的分析。________

参考答案：金融风险的特性，决定了必须实施监管，以确保整个金融体系的安全与稳定。首先，银行业的资本只占很小的比例，大量的资产业务都要靠负债来支撑。

其次，金融业具有发生支付危机的连锁效应。

最后，金融体系的风险，直接影响着货币制度和宏观经济的稳定。

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(1/2)论述题

第5题

试述《巴塞尔协议》的目的和主要内容。________

参考答案：(1)《巴塞尔协议》的目的在于：①通过制定银行的资本与其资产间的比例，定出计算方法和标准，以加强国际银行体系的健康发展；②制定统一的标准，以消除国际金融市场上各国银行之间的不平等竞争。

(2)该协议的主要内容：

第一，关于资本的组成。把银行资本划分为核心资本和附属资本两档：第一档核心资本包括股本和公开准备金，这部分至少占全部资本的50%；第二档附属资本包括未公开的准备金、资产重估准备金、普通准备金或呆账准备金。