私人银行中心业务介绍(最新版本2008414)

中信银行私人银行中心财富管理服务
银行投资产品
另类投资产品
顶级私募股权（PE）投资系列产品（投资于优质企业上市前股权、IPO 战略配售和定向增发） 房地产投资信托（REITs）系列产品 艺术投资系列产品
中信银行私人银行中心财富管理服务
私人银行特色产品 ——收益好、时机佳、认可度高；高起点、小规模；量身定做 收益好、时机佳、认可度高；高起点、小规模；
金融 基建 消费 地产 高科技 能源 ……..
中信银行私人银行中心财富管理服务
境内投资产品
股票产品(stock) 基金产品(fund) 货币市场产品(money-market) 固定收益类产品(fixed income):包括国债、企业债等 保险产品(insurance)
银行投资产品
中信银行私人银行中心财富管理服务
银行投资产品 固定收益类产品 结构化产品 代客资产管理类产品 另类投资产品
中信银行私人银行中心财富管理服务
银行投资产品
固定收益类产品
信贷资产信托计划（主要投资于国有大中型企业的优质信贷资产）
中信银行私人银行中心财富管理服务
银行投资产品
结构化产品
（风险资产与无风险资产的合理配置，可挂钩于各类金融资产） “新股优先计划”分层型系列产品 “通盈计划”结构性系列产品
中信银行私人银行六大服务
综合授信服务 投资银行咨询服务
综合授信服务
投资银行咨询服务
中信银行私人银行六大服务
家庭增值服务
家庭增值服务
艺术鉴赏与收藏顾问服务
中信银行私人银行六大服务
年度特色活动
中信银行私人银行“赴纽约看收藏” 活动 中信银行私人银行“小富翁瑞士夏令营”活动 中信银行私人银行“青少年才艺交流” 活动
可投资资产在800万人民币以上的高净值资产个人及其控股或持股企业
中信银行私人银行中心优秀管理团队
张秋林
中信银行私人银行中心总经理，曾任荷兰银行私人银行北亚区董事、副 总裁， 荷兰银行北京东方广场支行行长兼北京分行行长。中国人民大学金融 学硕士，美国哥伦比亚大学经济金融政策管理硕士。是国内第一位先后担任 过中资和外资支行行长的金融专业人士，拥有丰富的私人银行从业经验和管 理经验。
中信银行私人银行中心专属服务流程
私人银行钻石卡上门送卡服务 异地电话签约服务 专属产品售前、售中、售后全程跟踪服务 专属产品售前、售中、 帐户维护和境内交易零费率
中信银行私人银行中心财富管理服务
境外投资产品 境内投资产品 私人银行特色产品
中信银行私人银行中心财富管理服务
境外投资产品
境外投资产品：指联结境外股票、基金、指数、汇率、 境外投资产品：指联结境外股票、基金、指数、汇率、利率或大宗商品等标的投 资产品。按投资方式分结构性产品和QDII (合格境内机构投资者）产品。 合格境内机构投资者） 资产品。按投资方式分结构性产品和 合格境内机构投资者 产品。
中信银行私人银行中心业务概述
私人银行服务理念和标准 私人银行优秀管理团队 私人银行六大服务项目 私人银行专属服务流程
中信银行私人银行服务理念和客户标准
LOGO： ：
LOGO解读：高贵性、私密性、个性化
服务理念： 服务理念： 客户标准： 客户标准：
全球视野 国际标准
Global vision with local Strength
中信银行私人银行中心业务介绍
目录
私人银行基本理念 中信银行私人银行中心业务概述 中信银行私人银行中心财富管理服务
基本理念
私人银行的概念
向拥有高净值资产人士（HNWI,High Net Worth Individual）及其家庭、企业提供专 门的金融产品和金融服务。 首先，私人银行 其次，私人银行 第三，私人银行 私密性 量身定制 个人、 个人、 企业 投资 、融资 个人、 个人、 家族 生前、 生前、 身后 私人开的银行 零售银行 财富管理
中信银行私人银行六大服务
财富管理服务之投资于国内市场
股票产品(stock) 基金产品(fund) 货币市场产品(money-market) 固定收益类产品(fixed income):包括国债、企业债等 保险产品(insurance)
银行投资产品
中信银行私人银行六大服务
国际资产传承规划服务
创新性的利用各种金融工具和产品，帮助客户在遗产继承、税务、移民、保 险、子女留学等方面解除后顾之忧 。
中信银行私人银行六大服务
国内率先提出私人银行服务体系
商业银行服务 便利的结算服务 快捷的信贷渠道 尊贵的信用卡服务 高效的交易系统 专业的金融交易 综合授信服务 权威的资产评估 独享的授信额度 及时的资金支持 非凡的盈利能力
财富管理服务 个性化投资规划 全球化投资视野 多元化资产配置 专业化咨询服务
中信银行私人银行中心财富管理服务
优先级固定收益6% 6%部分 分层型产品图例(优先级固定收益6%，超过6%部分，优先级与一般级按1：9比例分成） 优先级固定收益6%，超过6%部分，优先级与一般级按1 比例分成）
中信银行私人银行中心财富管理服务
银行投资产品
代客资产管理类产品
打新股系列产品（主要投资于各类新股，如首发新股、增发新股、可转 债等） 基金计划系列产品（基金中的基金，主要投资于封闭式和开放式基金） 双赢计划系列产品（新股+基金，可以充分享受股市和基金的双重收益） “基金专户”系列产品（保守型、稳健型、积极型） 常青藤“教育信托”系列产品
中信银行私人银行中心财富管理服务
境外投资产品
可帮助客户投资不同国家和地区的 不同行业 通过境外投资产品，定制方案， 通过境外投资产品，定制方案， 投资不同行业的的意义
1. 在资本市场上有效对冲客户所从事 行业的行业风险。 行业的行业风险。 2.对冲客户所经营企业的在经营、投 对冲客户所经营企业的在经营、 对冲客户所经营企业的在经营 融资等活动中的面临财务风险。 资、融资等活动中的面临财务风险。 3 对冲客户在经营活动，进出口贸易 对冲客户在经营活动， 结算中由于货币转换带来的货币波动 风险。 风险。 4.帮助客户所经营企业将可将闲置资 帮助客户所经营企业将可将闲置资 金投资境外，实现资产增值。 金投资境外，实现资产增值。
产品特色： 产品特色：私募基金阳光化 ，分为保守型、稳健型、积极型 投资方向： 投资方向：货币市场产品、债券、基金、新股申购、股票、私募股权、并可通过 QDII方式实现境内外联动投资。 流动性： 流动性：期限为1-10年不等，设有赎回、质押或转让功能 投资顾问： 投资顾问：业内顶尖的证券公司、公募基金、私募基金 收益预期：高风险产品，瞄准具有挑战性的业绩参考基准 收益预期： 募集规模：投资起点在100-500万人民币，总规模不超过1亿元人民币 募集规模
中信银行私人银行六大服务
商业银行服务－ 商业银行服务－首推私人银行来自百度文库属钻石卡
借记卡（Debit Card） 贷记卡（Credit Card）
WVIP级贵宾待遇 不限次数的 贵宾登机服务 详见服务手册 提供不限次数的全球贵宾登机 、高尔夫免费畅打、汽车救援 和医疗健康顾问等服务 信用额度起点高
中信银行私人银行六大服务
中信银行私人银行中心优秀管理团队
周文
中信银行私人银行副总经理，英国斯特灵大学银行与金融硕士，曾任荷兰 银行重庆分行行长，拥有15年中外资银行从业经验。
周莉
中信银行私人银行总经理助理，英国巴斯大学商业和社会专业硕士，拥有 14年中外资银行从业经验。
郑孝和
中信银行私人银行总经理助理，中国人民大学货币银行学专业硕士学位， 美国马里兰大学工商管理硕士（MBA）学位。
中信银行私人银行中心财富管理服务
“常青藤”系列——国内首款教育信托产品 常青藤”系列 国内首款教育信托产品
产品特色： 产品特色：满足投资者教育资金专款专用需求，提供子女出国留学增值服务 投资方向： 投资方向：只投资于境内低风险金融资产如新股、受让优质信贷资产等 流动性：可提供中长期多类产品，根据产品特色灵活设定赎回功能。 流动性： 收益预期： 收益预期：低风险产品，战胜人民币活期利息＋当年消费物价指数（CPI) 募集规模：投资起点为50万人民币，总规模为5000万元人民币起 募集规模
投资银行咨询服务 为证券投资提供指导 为企业上市提供支持 为股权投资提供渠道 为兼并重组提供方案 为企业风投提供机遇 家庭增值服务 艺术鉴赏与收藏顾问 私人医生及健康顾问 全球救援及意外保险 顶级休闲娱乐服务 房地产投资咨询
国际资产传承规划服务 全力设计税务方案 尽心提供移民咨询 合理规划子女教育 妥善安排资产信托 周密部署保险计划 贴心打造留学安排
按不同国家
欧洲：英国、德国、法国、西班牙等 北美：美国、加拿大 南美：巴西、智利、、阿根廷等 亚太：澳大利亚、越南、印尼等
按不同经济区域
成熟市场：美国、欧元区、日本、英国等 新兴市场：金砖四国、金钻十一国，如印度、 新加坡、墨西哥、俄罗斯、巴西等
按不同币种
人民币 美元 澳币 港币等 欧元
按不同期限
1个月 3个月 3年 5年不等 一年
中信银行私人银行中心财富管理服务
境外投资产品
根据您的需求，指定相应的标的、币种、期限和投资区域和国家灵活设计， 根据您的需求，指定相应的标的、币种、期限和投资区域和国家灵活设计，量身定制产品
按不同标的物
股票：股票篮子，股票指数 基金：互惠基金，对冲基金、房地产基金等 商品: 黄金、石油，农产品等 汇率：USD/EUR, USD/JPY 等 利率：LIBOR， HIBOR 等 指数：恒生指数、道琼斯指数、罗杰斯商品指数等 混合性资产：股票、商品、指数等的混合 。。。。。
中信银行私人银行中心财富管理服务
分层型系列产品
产品特色： 产品特色： 收益分层型结构设计（优先级/一般级），优先级享受次级本金 担保，获取稳定收益；一般级低成本杠杆融资，获取超额收益 投资方向： 投资方向：新股申购 、分离式可转债、货币市场工具、二级市场股票 流动性： 流动性： 期限为1-2年不等 投资起点：100万人民币以上 投资起点
(Individual financial planning 0000and professional advice)
中信银行私人银行六大服务
财富管理服务之投资于国际市场
投资方向 ： 不同币种 (Different currency) 不同期限 (Different tenor) 不同经济区域 (Different region) 不同国家 (Different country) 不同行业 (Different industry ) 不同标的物 (different underlying) (如：股票stock、基金fund、期货future、指数index、商品commodity、货币 currency、房地产real estate、对冲基金hedge fund 等etc.) 投资方式：QDII，结构性产品(Structured Product)
基本理念
私人银行的起源
私人银行的标准
基本理念
私人银行的现状
全球私人银行主要分布在日内 瓦、苏黎世、伦敦、纽约、迈 阿密、新加坡和香港等金融中 心。
私人银行的趋势
放眼全球，私人银行的服务 逐渐从离岸转向在岸
目前，至少有80多个私人银行 机构在亚洲市场，亚洲本土客 户经理所管理的资产约在2500 亿至3000亿美元之间。
财富管理服务——量身定做投资产品和资产配置方案 量身定做投资产品和资产配置方案
服务步骤 了解客户基本信息
(Basic information)
了解客户风险偏好
(Risk profile)
了解客户目前的资产配置情况
(Current asset allocation)
提供个性化的财务规划方案 及专业建议
结构性产品：在普通存款的基础 上加入一定的衍生产品结构的产 品,通过与股票、商品价格等标的 挂钩，从而使投资者有可能获得 更高收益。
QDII (合格境内机构投资者）产品： 在资本项目未完全开放的情况下， 中国境内投资者可通过QDII产品直 接投资境外资本市场的基金、股票、 债券等有价证券，并获取全球市场 收益。
“基金专户”系列产品（保守型、稳健型、积极型） 常青藤“教育信托”系列产品 分层型系列产品（新股投资、二级市场股票投资） “通盈计划”结构性系列产品 顶级私募股权（PE）投资系列产品 房地产投资信托（REITs）系列产品 量身定做境外投资产品
中信银行私人银行中心财富管理服务
基金专户——国内首支私人银行专属产品 国内首支私人银行专属产品 基金专户