招商银行私人银行服务体系介绍
低调_但有格调_招商银行天津分行副行长左婷谈私人银行服务_张菲菲
服务的人数相对较少，因此深耕细作 传承。私人银行需要这样的传承，客 展的一个非常重要并且经过验证的有
成了最重要的服务形式。”
户也需要这样的传承。希望私人银行 效经营模式。
招商银行行长马蔚华曾说，做私 能帮助客户在未来向着经久不衰的方
左婷坦言 ：“当然私人银行服务是
人银行不仅要是一名银行家，还要是 向发展。”
左婷介绍说，招行的私人银行客
中间业务收入逐年翻倍增加，多项业 户可以享受到“1+ N”专家投资顾问
务指标跻身招行系统排名前列。
服务。而在一对一的高级经理的背后，
在左婷看来，私人银行的核心竞 还有产品经理团队、投资顾问团队、 争力是专业的投资顾问服务。产品容 客户群经理团队的支持，招行所有对
易被复制、增值服务可以相同，但专 公、对私的资源都可以为客户所用。
永无止境的，我们面临的挑战还很多。
一名时尚家。为此，招行天津分行在 服务中致力于打造“艺术银行”，充分
没有最好 只有更好
招行已经开始把私人银行打造成一个 不仅仅是高端服务，更是资源有效对
利用银行资源为客户提供充满艺术文
针对国内私人银行业务差异化不 接的金融平台，客户可以在这里找到
化气息的服务。左婷介绍，天津分行 明显的问题，左婷认为，这是服务行 财富、找到朋友、找到快乐、找到生
高、要求的服务水平更高，并且在目 “助您家业常青”正是基于这种发展理 这使得私人银行业务的发展很快形成
前还有相当大的提升空间。由于私人 念 ：“成功不是简单地用财富来衡量， 规模效应及这个圈层人群的口碑推介。
银行业务服务的人群是特定的，并且 而更多是一种家族精神和家族文化的 这种战略是招商银行私人银行业务发
LOW PROFILE, HIGH QUALITY - TALK ON PERSONAL BANKING FROM ZUO TING, VICE PRESIDENT OF CHINA MERCHANTS BANK, TIANJIN BRANCH
招商银行私人银行有什么服务
金斧子财富： 招行私人银行有哪些产品？
现金管理类产品：主要投资于银行间和交易所各类货币市场工具，具有流动性好、风险低，收益稳定的特点。
固定收益类产品：主要投资于银行、交易所各类固定收益券丁具，包括国债、投资于央行票据、金融债、公司债、企业债、可转换债券、资产支持证券、银行信贷资产等，到期收益可通过固定的公式/方法计算得出，收益较稳定。
权益类产品：主要投资于权益类证券和工具，包括股票和主要以股票为投资对象的证券类金融工具。
另类投资产品：主要包括；私募股权投资（PE）、结构性产品和金融衍牛品投资、外汇交易、对冲基金、REITs和实物投资，如艺术品、钻石、顶级红酒等。
钻石投资产品：稀有钻石的价值增长稳定，波动小，长期投资收益率稳定。
私人银行客户可以享受哪些服务？
全球连线理财服务：无论在哪里只要简单口述总帐户处理和投资理财等方面的交易需求，私人银行都会即刻调用后台系统，如期完成的交易指令。
全球机场贵宾服务：招商银行私人银行整合全球机场资源，为客户敬备境内30余家和境外600余家机场贵宾室最舒适的候机服务。
全方位私人医疗服务：招商银行私人银行甄选国内优质健康管理服务机构，为客户及家人提供个性设计、私人管理、稀缺服务为特色的医疗健康服务。
如需投资私募理财，可预约金斧子理财师，【金斧子】持第三方基金销售牌照，国际风投红
金斧子财富： 杉资本和大型央企的招商局创投实力注资，致力于打造中国领先私募发行与服务平台，提供阳光私募、私募股权、固收产品、债券私募、海外配置等产品，方便的网上路演平台，免费预约理财师，用科技创新提升投资品质！。
招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍-文档资料
谢 谢！
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新客户定义：2019年01月1日时点，尚未在我行开立账户或在我行的管理总资产（AUM） 低于人民币50万元的客户。且在活动期间资产达标并成功申领钻石卡或私银卡。
总贡献积 分
12 14.5
21 20.5
•注意事项
• 客户资产状况和推荐人信息等真实性由财富中心 与财富管理室共同认定。 • 分行零售部财富中心每月统计私钻客户推荐情况 ，每月以快报形式公布竞赛情况和积分排名，并 在活动结束时统计获奖名单并核实客户资产状况 。
1月
月日均资产 客户 （万元）
2月
3月
4月 500 5
5月 600 6
6月 700 7
7月 600 6
8月 600 6
9月 600 6
10月 11月 12月 合计 600 6 600 6 600 54 6
B 资产积分 月日均资 客户 产（万元） C 资产积分
1000 1100 1200 1200 1200 57 10 11 12 12 12
客户2019年05月1日至12月31日在我行的管理总 资产（AUM）剔除第三方存管市值部分进行折算, 月日均每1000万元得10分, 月日均每100万元得1 分，依此类推。将12个月的资产积分累加，得出 客户的资产分值。
•关键点
• 客户总贡献积分＝资产折算+推荐折算
• 资产折算积分：老客户（推荐人）资产积分。
招商银行私人银行业务及 转介计划方案介绍
2019年4月
5000万以上超高端客户 1000万～5000万私人银行客户 500万～1000万钻石客户 50万～500万金葵花客户
5万～50万金卡客户
5万以下普通客户
•转介方案介绍
私人银行中心业务营运体系
私人银行中心业务营运体系私人银行是为高净值客户提供专属金融服务的银行，其业务范围广泛，包括财富管理、投资咨询、风险管理等。
私人银行中心作为私人银行的核心业务部门，负责为客户提供个性化的金融服务和全方位的金融规划。
本文将详细介绍私人银行中心的业务运作体系。
首先，私人银行中心的核心业务之一是财富管理。
财富管理是指通过综合分析客户的资产状况和个人需求，提供个性化的投资建议和资产配置方案，帮助客户实现财富增值。
私人银行中心通过与客户的密切互动，了解其财务目标和风险承受能力，制定相应的财富管理策略。
这些策略包括股票、债券、基金、保险、房地产等多种投资工具的配置和优化，以实现客户的财富增长和保值。
其次，私人银行中心的另一项主要业务是投资咨询。
私人银行为客户提供专业的投资咨询服务，通过分析市场趋势和行业走势，为客户提供投资建议和交易策略。
私人银行中心拥有一支高素质的投资咨询团队，他们具有丰富的投资经验和全球投资市场的研究能力，能够为客户提供及时准确的投资信息和建议。
投资咨询服务帮助客户在市场竞争中保持优势，实现更高的投资回报。
此外，私人银行中心还提供风险管理服务。
风险管理是私人银行的重要职能之一，旨在帮助客户管理和控制投资风险。
私人银行中心通过对客户的投资组合进行风险评估和分析，制定相应的风险管理策略。
私人银行中心与专业的风险管理团队合作，利用先进的风险评估模型和工具，对客户的资产进行定期监控和风险控制，及时应对市场波动和风险事件。
此外，私人银行中心还提供客户服务和信息服务。
私人银行中心通过建立完善的客户服务体系，为客户提供优质的服务和便捷的金融服务渠道。
客户服务包括开户、账户管理、资金划转等一系列业务流程的处理。
信息服务包括市场情报、投资研究报告、资产报告等提供给客户的相关信息。
最后，私人银行中心还需要与其他相关部门和机构进行紧密合作，实现业务的协同运作。
私人银行中心需要与风险管理部门、财富管理部门、投资银行部门等进行沟通和协调，共同为客户提供全方位的金融服务。
招商私人银行
招商私人银行招商私人银行（招商PB）是招商银行旗下的高端金融服务品牌，致力于为个人客户提供专业、定制化、综合化的财富管理服务。
作为中国领先的私人银行品牌之一，招商PB秉持“以客户为中心、财富管理为核心、专业团队为依托”的经营理念，为客户创造卓越的金融体验和价值。
本文将从招商PB的特点、服务内容和优势等方面进行介绍。
首先，招商PB以高端定制化服务为特点。
招商PB的核心竞争力在于能够提供个性化的财富管理方案，并根据客户的需求和目标为其量身定制出最适合的投资组合。
招商PB的专业理财顾问团队将根据客户的风险承受能力、投资期限和收益预期等因素，为客户提供全方位的金融规划与投资建议。
通过深入了解客户的需求，并结合招商银行的全方位金融服务平台，招商PB能够为客户提供高质量、高效率的个性化理财服务。
其次，招商PB的服务内容丰富多样。
招商PB为客户提供包括资产配置、财富传承、投资咨询、风险管理等在内的一系列财富管理服务。
在资产配置方面，招商PB的理财顾问将根据客户的需求和投资偏好，为客户提供多元化的众多投资品种，包括股票、债券、基金、房地产等。
在财富传承方面，招商PB为客户提供多种专业的财富传承规划方案，帮助客户实现财富保值和家族财富传承的目标。
此外，招商PB还为客户提供全球投资机会、海外资产配置等跨境财富管理服务，满足客户全球化投资的需求。
再次，招商PB拥有丰富的专业团队和资源优势。
作为招商银行旗下的私人银行品牌，招商PB汇聚了一支高素质、专业化的团队。
招商PB的理财顾问具备丰富的投资经验和专业知识，能够为客户提供专业化的财富管理服务。
此外，招商银行拥有庞大的全国性网络，客户可以随时随地享受到招商银行的全方位金融服务。
招商PB还与国内外知名机构和专家建立了战略合作关系，通过资源整合和互联互通，为客户提供更广阔的投资机会和更多的专业知识支持。
这些优势使得招商PB 能够为客户提供更为全面、专业的财富管理服务。
综上所述，招商私人银行作为招商银行旗下的高端金融服务品牌，以高端定制化服务、丰富的服务内容和专业团队的资源优势为特点，为客户提供专业、定制化、综合化的财富管理服务。
招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍共28页文档
2019年4月
5000万以上超高端客户 1000万～5000万私人银行客户 500万～1000万钻石客户 50万～500万金葵花客户
5万～50万金卡客户
5万以下普通客户
•转介方案介绍
对合作伙伴的奖励 推荐一名金卡客户获40元积分奖励 推荐一名金葵花卡客户获200元积分奖励 推荐钻石以上客户可参与积分排名获马尔代夫双 人定制旅游、价值1万元旅游礼券或万宝龙笔。
总贡献积 分
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
12 11 13 17.5 12 14.5 13 21 20.5 21 21 19
新客户定义：2019年01月1日时点，尚未在我行开立账户或在我行的管理总资产（AUM）
低于人民币50万元的客户。且在活动期间资产达标并成功申领钻石卡或私银卡。
•注意事项
• 客户资产状况和推荐人信息等真实性由财富中心 与财富管理室共同认定。
1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 合计
月日均资产
客户 （万元） B 资产积分
500 600 700 600 600 600 600 600 600 54
567666666
月日均资 客户 产（万元）
C
资产积分
1000 1100 1200 1200 1200 57
10 11 12 12 12
月日均资 产（万元）
1200
1100
1300
1500
900 1100 1000 1300 1200 1200 1200 1000
客户 资产积分 A
折算积分
12 11 13 15 2.5
9 11 10 13 12 12 12 10 195.5 3 3.5 3 8 8.5 9 9 9
各银行私人银行标准
各银行私人银行标准私人银行是银行业务中的一个重要领域，它为高净值客户提供了个性化的金融服务。
各家银行在私人银行业务方面都有着自己的标准和特色。
本文将就各银行私人银行标准进行介绍和比较。
首先，我们来看看国内几家知名银行的私人银行标准。
中国工商银行私人银行以“专业、专属、专心”为服务理念，提供全方位的金融管理服务；中国建设银行私人银行以“专业、个性、全球化”为服务宗旨，致力于为客户提供专业化的财富管理服务；中国农业银行私人银行以“专业、专属、专心”为服务理念，为客户提供全方位、个性化的财富管理服务；中国银行私人银行以“专业、专属、专心”为服务理念，为客户提供全方位、个性化的财富管理服务；招商银行私人银行以“专业、专属、专心”为服务理念，提供全方位的金融管理服务。
其次，我们来比较一下这些私人银行标准之间的异同。
从服务理念来看，这几家银行的私人银行标准都强调“专业、专属、专心”，即都以专业化、个性化、全方位的财富管理服务为宗旨。
从服务内容来看，这几家银行的私人银行标准也都提供了全方位的金融管理服务，包括资产配置、财富传承、税务规划等方面的服务。
从服务特色来看，这几家银行的私人银行标准也都强调个性化服务和全球化视野，致力于为客户提供更加专业化、个性化、全方位的金融管理服务。
最后，我们来总结一下各银行私人银行标准的特点。
可以看出，尽管各家银行在私人银行业务方面都有着自己的特色和标准，但它们的服务理念、服务内容和服务特色都有着很多相似之处，都以专业化、个性化、全方位的财富管理服务为宗旨。
因此，客户在选择私人银行时，可以根据自己的需求和偏好，选择最适合自己的银行进行财富管理。
综上所述，各银行私人银行标准虽有所不同，但都以专业化、个性化、全方位的财富管理服务为宗旨。
客户在选择私人银行时，应根据自己的需求和偏好，选择最适合自己的银行进行财富管理。
希望本文对您有所帮助。
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•关键点
• 入围条件
客户总贡献积分达30分以上且在活动期间成功申 领相应等级的银行卡。如果客户本人资产不达标 ，但成功推荐客户贡献度高，分行可以酌情予以 特殊发卡。
•案例分析
我行客户A，2019年4月为我行推荐了新客户B，客户B为达标的钻石 持卡客户，在8月份又推荐了新客户C，客户C为私银持卡客户。
一、贡献度最高的前10位客户可参加“至美· 马尔代 夫” 专享体验活动。
•转介方案介绍
二、活动积分全行第11～20名的客户：获赠价值人 民币一万元的尊贵旅行体验礼券；
•转介方案介绍
三、活动积分全行第21～30名的客户：获赠分行送 出的价值人民币4000元左右的万宝龙笔一支；
•关键点
• 客户资产积分
月日均资 1200 1100 1300 1500 产（万元） 客户 资产积分 A 折算积分 12 11 13 15 2.5 12 11 13 17.5
900 1100 1000 1300 1200 1200 1200 1000 9 3 11 3.5 10 3 13 13 8 12 8.5 12 9 21 12 9 21 10 195.5 9 19
客户2019年05月1日至12月31日在我行的管理总 资产（AUM）剔除第三方存管市值部分进行折算, 月日均每1000万元得10分, 月日均每100万元得1 分，依此类推。将12个月的资产积分累加，得出 客户的资产分值。
•关键点
• 客户总贡献积分＝资产折算+推荐折算
• 资产折算积分：老客户（推荐人）资产积分。
招商银行私人银行业务及 转介计划方案介绍
2019年4月
5000万以上超高端客户 1000万～5000万私人银行客户 500万～1000万钻石客户 50万～500万金葵花客户
揭秘私人银行增值服务：用奢华会所私人飞机笼络客户
揭秘私人银行增值服务：用奢华会所私人飞机笼络客户隐秘奢华的私人会所，高端的红酒品鉴、艺术品鉴赏、高尔夫球会、私人飞机、游艇接送……不管各家银行乐见与否，这些却似乎的确成为了国内私人银行的部分形象。
“我们与外资私人银行一个很大的不同点是，我们提供非常全面的增值服务体系，从医疗健康服务到艺术品鉴赏等，而且这些增值服务都是免费的，外资私人银行通常只提供金融服务。
”一位股份制私人银行的客户经理告诉记者。
招商银行[11.04 0.64% 股吧研报]同贝恩公司合作发布的《2011年中国私人财富报告》(下称“财富报告”)显示，2010年，可投资资产1000万人民币以上的中国高净值人士数量达50 万人，人均持有可投资资产约3000万人民币，共持有可投资资产15万亿人民币；预计2011年，中国高净值人群数量将达59万人，高净值人群持有的可投资资产规模将达18万亿人民币。
这一数量庞大的人群以及丰厚的资产，成为私人银行争抢的焦点。
然而，仍处于起步阶段的国内私人银行业，为了吸引和留住客户，主动与被动的，竞相大打免费增值服务牌。
是辉煌也是负累。
繁芜复杂的增值服务，也令私人银行不堪重负。
甚至有私银高管曾感慨，国内私银机构在增值服务方面倾力投入，已偏离主业。
那么，中外资私人银行，行为方式有别否？中资行：不遗余力？国内私人银行在增值服务的投入上可谓不遗余力。
举个例子。
“在艺术品方面，我们和佳士得合作为客户提供拍卖前的预展，此外还有艺术品的品鉴，举办国内知名画家的画展等活动。
私人银行的客户可以在一年时间内把选中的画免费挂在家里，超过一年如果要留下来再付费。
”招商银行私人银行部副总经理杨诚信介绍。
从2009年开始，招行私人银行推出私人银行艺术鉴赏计划，近期招行北京分行还将推出一个“藏家俱乐部”。
“除此之外，我们提供了商务出行——境内外600余家机场贵宾厅服务；医疗健康服务；子女海外教育服务；投资移民服务；高尔夫赛事；连续三年针对第二代财富传承探讨的青年精英论坛活动等等。
C02深圳1119-招行私人银行、香港新鸿基解析
【启示】2009年9月19日招商银行“沉淀、升华、传承”私人银行艺术画展在万科 棠樾 隆重举行。此次活动与棠樾铂金卡业主授卡仪式相结合，吸引大量高 端人群到访，为棠樾项目进一步拓展高端客户渠道积累了很好的口碑。
5
专业核心
人必然是理性的，虽然增值服务能够起到维护客户关系的作用，但只有依 靠自身的专业实力（围绕着帮助客户财富增值的目标），才能真正给客户创 造价值，成为推动私人银行业务长远发展的动力。
考察时间：11月12日上午
9:45-10:30 参观城市综合体环球贸易广场（九龙站上盖物业）
10:55-11:30 参观壹号云顶花园及会所 12:00-13:00 与新地会、义工队座谈交流
考察人员：张洋、张春瑜、王仲青、姜浩、廖科、郭睿、龚蓓、邝勇军
考察形式：现场参观 + 面对面访谈
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招商银行私人银行
作为最早涉足高端金融服务领域的中资银行，招商银行于2007年8月推 出专为金 融资产1000万元以上的高端客户提供理财服务的私人银行，深获客户赞誉。 2010年，招行私人银行在《欧洲货币》“最佳私人银行与财富管理”年度评选 中，连续两年蝉联“中国区最佳私人银行”大奖。这是私人银行业务在中国 区的唯一一个综合性奖项。
应急机制 ——媒体应对：总行是媒体应对的总负责，由总行成立行动组，制定相应的口 径，传达到分行办公室。 ——尽早沟通：风险状况爆发前尽早提醒客户做出调整。 ——信息监控：办公室会保持对网络上的信息的关注，及时对客户群体的反应做 出回应。
5
专业核心
（4） 团队建设
稳定资深专业的客户经理队伍，就是要不断地进行专业培训，互相间交流经验。
7
危机处理
启示
招行的危机处理反应迅速，对于负面的信息和报道能迅速传递并上升到总行或支行， 并在集团层面统一话述，迅速应对。交流时有一个小插曲，关于招行某项理财产品在某地 网站上出现了负面报道，可能此信息还没有传播开来，但高级客户经理已经收到总行发出 的统一话述，以便应对可能出现的客户咨询。
私人银行业务体系介绍
私人银行业务体系介绍私人银行业务体系主要包括以下几个方面：1. 资产管理：私人银行通过与客户建立合作关系，深入了解客户的财务状况、投资目标和风险偏好，根据客户的需求为其提供全方位的资产配置建议和管理方案，帮助客户制定个性化的投资策略。
私人银行的资产管理也包括了股票、债券、基金、衍生品等各类金融产品的交易和管理，以及对各类投资组合的定期评估和调整，以最大程度地实现客户的财富增值。
2. 财富传承规划：私人银行在资产管理的基础上，还为客户提供财富传承规划服务。
这意味着帮助客户利用各类法律手段合法地减税，规划财产分配，确保财产平稳过渡到下一代，实现财富代际传承。
财富传承规划涉及到法律、税收、保险等多个领域的专业知识，私人银行的专家团队将为客户制定全面的财富传承策略，协助客户解决置业、遗嘱、信托、保险等相关问题，确保客户的财富得到合理安排和保护。
3. 信贷与融资：私人银行充分利用自身的资金实力和信用体系，为高净值客户提供定制化的信贷和融资服务。
客户可以通过抵押贷款、信用贷款等方式快速获得资金支持，以满足其个人和商业需求。
与一般银行相比，私人银行能够提供更高的贷款额度和更灵活的还款方式，并且通常能够提供更低的利率和更短的审批周期，以更好地满足高净值客户的资金需求。
4. 专业投资咨询：私人银行拥有一支专业的投资团队，负责为客户提供个股、基金、债券、房地产等各类投资产品的分析研究和建议，帮助客户制定投资策略和优化投资组合。
私人银行与各大金融机构和专业研究机构保持紧密联系，及时获取权威的市场信息，提供针对客户需求的专业投资建议。
通过私人银行的专业投资咨询服务，客户可以更好地了解市场动态，选择合适的投资品种，降低投资风险，实现长期稳健的资产增值。
5. 风险管理：私人银行通过全面的风险管理体系，帮助客户规避和管理各类风险。
风险管理包括对资产的风险评估和定期监控，建立多层次的风险控制机制，帮助客户识别和管理投资过程中可能面临的各类风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
私人银行服务体系介绍
联动发展，做好加法
加产品 私人银行客户专属产品 加服务 金融服务、非金融服务
做好加法 加渠道
增加维护客户的渠道 加收入 中间业务收入返还当地行
联动发展，做好加法
留住大客户 提升私人银行级客户 的忠诚度 把大客户变得更大 吸引私人银行级客户在 行外的资金
做好加法 把小客户变成大客户 吸引潜在客户在 行外资金
案例：澳大利亚显著投资者 商业移民签证
工行悉尼分行私人银行部与业内知名的金融投资公司、移民顾问公 司、会计师事务所及律师行合作，为显著投资者商业移民客户提供 显著投资者商业移民签证 服务，协助客户完成移民申请及对符合规定产品的投资，在获得澳 洲身份的同时实现较高回报。 优势： •拥有在澳大利亚和中国的跨国多语种服务团队，对中国的商业和文 化背景有深刻的理解，专注于向中国客户提供无缝的统筹服务。 •致力于提供量身定制的个性化服务，将满足每一个高净值客户的具 体要求。 •与其他金融机构特别是外资银行、证券公司相比，客户在内地工行 即可通过见证开户办理在澳大利亚的离岸帐户，申请手续更简便。
融资需求
• • 具有加强的资金需求，但无法及时获 得足额的银行贷款 愿意通过出让企业股权收益权的方式 来获得融资
信托公司 回购股权 收益权 出让股权 收益权， 实现融资 客户名下的企业
兑付
保管人 受托人 股权收益权 信托投资基金
整合工行集团优势，服务客户
跨部门：个人金融部、资产负债管理部、投资银行部、 结算与现金管理部、国际业务部、公司部、信用卡部等 多个职能部门联动； 跨领域：工银国际、工银亚洲、工银瑞信、工银租赁等多 个领域联动； 跨区域：跳出地域边界，跨省、跨境联动；
联动发展
协作互补，工作协同 私人银行服务体系与零售服务体系 是整体协作、双向互补、共同互需的。 加强私人银行业务与零售业务的业务 联动，真正为客户提供全方位、一体 化的专属、专业服务。 整体联动，共赢发展 深入挖掘对公客户本人、客户的家族以 及客户的企业的潜在需求，推动当地行 公、私联动全产品营销，创造更多利润 增长点。
什么是私人银行？要成为招行私人银行会员需要哪些条件？
什么是私人银行？要成为招行私人银行会员需要哪些条件？什么是私人银行？要成为招行私人银行会员需要哪些条件？私人银行在欧美国家已经有百年历史。
境外学者LynBicker于1996年把私人银行定义为：“私人银行是为拥有高额净财富的个人，提供财富管理、维护的服务，并提供投资服务与商品，以满足个人的需求。
” 通常意义上的银行机构的私人银行服务物件或贵宾理财，大多数是一些中产阶层以上的人，在瑞士银行、花旗银行和汇丰银行，客户至少要有100万美元银行可以接受的资产，才可以在私人银行部开户；美国最大的私人银行摩根大通，开户底限是500万美元。
而摩根士丹利私人银行部，除了高达500万美元的最低开户限额之外，还要求其私人银行客户最低净资产达到2500万美元，同时必须拥有1000万美元流动资产。
而一些第三方的私人银行物件多是属于社会上真正的超级富豪。
”在国外，私人银行开户金额的底限通常是100万美元，通常每一笔交易的金额都以几十万美元为单位。
国内现在建立的私人银行有：工行、中行、建行、中信、招行、交行等。
工行、中信均要求个人金融资产在人民币800万元以上（含），建行、招行则要求是1000万人民币（含），交行则是200万美元私人银行：是为拥有高额净财富的个人，提供财富管理、维护的服务，并提供投资服务与商品，以满足个人的需求。
招行私人银行会员条件：拥有1000万人民币的资产。
一、私人银行的概述：1、私人银行是指商业银行或国际金融机构与特定客户在充分沟通协商的基础上，签订有关投资和资产管理合同，客户全权委托商业银行按照合同约定的投资计划、投资范围和投资方式，代理客户进行有关投资和资产管理操作的综合委托投资服务。
2、根据西方银行业的服务分类，第一类是大众银行（Mass Banking），不限制客户资产规模；第二类是贵宾银行（AffluentBanking），客户资产在10万美元以上；第三类是私人银行（Private Banking），要求客户资产在100万美元以上；第四类是家族传承工作室（Family Office），要求客户资产在8000万美元以上。
招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍教学教材
招商银行私人银行业务的竞争优势
品牌信誉
招商银行作为国内知名的金融机构， 拥有良好的品牌信誉和客户口碑。
产品创新
招商银行不断推出符合市场需求的创 新产品和服务，满足客户多元化的财 富管理需求。
专业团队
招商银行私人银行业务拥有一支专业、 经验丰富的团队，能够为客户提供个 性化的财富管理方案。
综合服务
招商银行私人银行业务提供一站式的 综合服务，涵盖投资、信托、税务、 法律咨询等多个领域，为客户提供全 方位的财富管理解决方案。
与其他金融机构开展合作，共同开发市场、分享资源，实 现互利共赢。例如，与证券公司、基金公司等合作，共同 推出创新型财富管理产品。
差异化竞争
发挥招商银行在财富管理领域的专业优势和品牌影响力， 通过提供优质、专业的服务，与其他金融机构进行差异化 竞争。
监管合规
严格遵守相关法律法规和监管要求，确保业务合规经营， 防范金融风险。
为跨境客户提供国际税务咨询服务， 解决跨境税务问题。
企业税务服务
为企业客户提供税务咨询服务，包括 企业所得税、增值税等税种的筹划和 合规咨询。
法律咨询服务
家庭财富保护与传承规划
提供专业的法律咨询，协助客户制定家庭财富保护与传承方案。
商事法律服务
为企业客户提供公司设立、股权转让、合同纠纷等商事法律服务。
招商银行私人银行业务转介计划方案
转介计划的定义与目的
定义
转介计划是指通过现有客户的推荐， 将潜在客户引入招商银行的私人银行 业务。
目的
提高客户满意度，增加新客户，扩大 市场份额，提高品牌知名度。
转介计划的实施流程
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确定目标客户群体