招商银行私人银行.pptx

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招商银行PPT课件

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贷款产品(对私):
商业用房贷款:
特点: 1、金额大 贷款金额不设上限。 2、速度快 申请简单,放款快速。 3、成数高 最高可贷5成。 4、循环用 更可办理循环额度,资金周转更灵活。 金额:无上限 期限:授信最长30年,单笔最长10年 成数:最高5成
个人汽车贷款:
特点: 1、快享 手续简单,“今天贷款,明天提车”。 2、专享 无须支付担保费用,省一笔,赚一笔。 3、尊享 金额大,成数高。心仪车型,一步到位。 4、畅享 低利率,长期限,少月供。轻松还款,享受生活。 适用客户:
四是全面提升信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、声誉风 险管理水平,强化内控合规与案件防范。
五是切实加强人力资源管理与员工培训,落实员工关爱措施。 六是加快打造IT新优势,强力推进流程优化与资源整合。 七是深入推进永隆银行整合与转型工作,稳步推动国际化综合化经营。
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2012年经营环境要素特点:
·招商银行符合条件的现有贷款客户 ·招商银行私人银行客户、金葵花客户和信用卡白金卡客户 ·公务员、教师、医生等政府机关或行政事业单位员工 ·优质企业员工 ·招商银行认定的其他优质客户 金额:最高200万 期限:最长5年 成数:最高8成
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资产业务相关数据:
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利息净收入占总利润的比重:
利息净收入/总利润 =
76,307/(76,307+19,850) =79.36%
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第六章上市银行营销管理 研究人谢敏、孙诗韵
存贷产品:
地方政府融资平台贷款 中小企业贷款 房地产开发贷款及保障房贷
存贷业务比重:
本公司年日均贷存比为74.63%,时点贷存比为71.80%, 均控制在75%以内。
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存贷业务策略:

《私人银行业务培训》PPT课件

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私人银行业务的发展
▪ 合理的经营管理
▪ 国际化的管理视野和全球化的资产配置能力, 善于解决富人的跨国投资难题和资金管理事务。
▪ 服务创造价值
▪ 通过个性化服务为客户创造价值。瑞银集团私 人银行业务服务范围全面,包括财务规划、税 务策划、退休规划、遗产规划、信托基金、收 藏鉴定等它根据某个客户金融资产和金融需求 设计整体的个性化解决方案。
▪ 市场营销推广的目的就是通过多种渠道、多种 形式的产品宣传,使客户了解金融产品的服务 功能和手段,由被动变为主动接受银行提供的 个人银行业务。商业银行应建立和完善营销体 系,引入国外商业银行先进的现代营销理念, 加大金融产品的市场营销力度。
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私人银行业务在中国
▪ 5、加快电子化建设,开展网络服务
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什么是私人银行业务
▪ 私人银行业务(Private Banking)是一种面向富 人和其家庭的系统理财业务,它为高端客户提 供专业化的一揽子资产管理、投资信托、保险 规划、税务筹划及遗产安排、收藏、拍卖、咨 询等业务。其目标是保存财富、创造财富。其 核心是个人理财,已经超越了简单的银行资产、 负债业务,实际属于混业业务,它涵盖了社会 的各个领域。
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私人银行业务的发展
▪ 私人银行业务起源于瑞士日内瓦,开始是专门 服务于超级富翁家族,后来逐渐演变为向高净 值客户提供产品和服务的金融业务。
▪ 目前,私人银行业务已成为当今国际知名的商 业银行的战略核心业务之一。世界上商业银行 巨头主要集中在欧洲和美国。
▪ 当今世界,全球最佳私人银行排名前四位的银 行是瑞银集团、花旗集团、汇丰银行和瑞士信 贷。

招商银行私人银行业务及转介计划方案

招商银行私人银行业务及转介计划方案

1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 合计
月日均资产
客户 (万元) B 资产积分
500 600 700 600 600 600 600 600 600 54
567666666
月日均资 客户 产(万元)
C
资产积分
1000 1100 1200 1200 1200 57
•关键点
• 入围条件
客户总贡献积分达30分以上且在活动期间成功申 领相应等级的银行卡。如果客户本人资产不达标 ,但成功推荐客户贡献度高,分行可以酌情予以 特殊发卡。
•案例分析
我行客户A,2011年4月为我行推荐了新客户B,客户B为达标的钻石
持卡客户,在8月份又推荐了新客户C,客户C为私银持卡客户。
总贡献积 分
12 11 13 17.5 12 14.5 13 21 20.5 21 21 19
新客户定义:2011年01月1日时点,尚未在我行开立账户或在我行的管理总资产(AUM)
低于人民币50万元的客户。且在活动期间资产达标并成功申领钻石卡或私银卡。
•注意事项
• 客户资产状况和推荐人信息等真实性由财富中心 与财富管理室共同认定。
10 11 12 12 12
月日均资 产(万元)
1200
1100
1300
1500
900 1100 1000 1300 1200 1200 1200 1000
客户 资产积分 A
折算积分
12 11 13 15 2.5
9 11 10 13 12 12 12 10 195.5 3 3.5 3 8 8.5 9 9 9
• 分行零售部财富中心每月统计私钻客户推荐情况 ,每月以快报形式公布竞赛情况和积分排名,并 在活动结束时统计获奖名单并核实客户资产状况 。

《招商银行分析》课件

《招商银行分析》课件

招商银行的信用卡业务在中国市场占 有率位居前列,信用卡发卡量和消费 额均名列前茅。
招商银行在金融科技创新方面积极探 索和实践,拥有多项金融科技专利和 知识产权,为业务发展提供了强大的 技术支撑。
PART 02
招商银行业务分析
零售银行业务
零售银行业务概述
零售银行业务业绩
零售银行业务是招商银行的重要业务 之一,主要面向个人和企业提供各种 金融服务,如存款、贷款、理财、支 付等。
近年来,招商银行的零售银行业务发 展迅速,客户规模和业务量持续增长 ,为银行带来了稳定的收入和利润。
零售银行业务产品
招商银行的零售银行业务产品线丰富 ,包括“一卡通”、个人贷款、理财 产品、电子银行等,满足不同客户的 需求。
公司银行业务
公司银行业务概述
公司银行业务是招商银行针对企 业客户提供的金融服务,包括企 业贷款、国际业务、资金管理等
资本充足率与杠杆率
资本充足率
招商银行的资本充足率符合监管要求 ,且呈逐年上升趋势。该行通过增资 扩股、利润积累等方式,不断增强资 本实力,提高了抵御风险的能力。
杠杆率
招商银行的杠杆率保持在合理水平, 符合监管要求。该行注重业务结构调 整和风险控制,合理控制杠杆率,避 免了过度承担风险。
PART 04
金融市场业务产品
招商银行的金融市场业务产品线 丰富,包括外汇买卖、利率交易 、商品期货等,为客户提供多样
化的投资和风险管理工具。
金融市场业务业绩
招商银行的金融市场业务在业内 具有较强的竞争力和专业性,业 务规模和收益持续增长,为银行 带来了可观的利润和市场份额。
其他业务
其他业务概述
除了以上三大业务外,招商银行还涉及其他多种业务领域,如资产 管理、保险、信托等。

招商策划-招商银行私人银行简介

招商策划-招商银行私人银行简介
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目录
• 私人银行能帮到您什么? • 招商银行的私人银行 • 我们的尊享服务 • 我们的专业财富管理 • 投资顾问服务的四步工作曲 • 私人银行专属理财产品
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招商银行准备私人银行业务长达5年
• 2002年,招商银行率先推出“金葵花理财”,为资产超过50万元人 民币的财富新贵提供专业理财服务。
• 2005年,招商银行推出“钻石理财”,为资产500万以上的财富人士 提供专属、私密的理财服务。5年来客户高度认可,为“私人银行” 这项超高端个人业务,奠定了稳固的基础。
106.09 109.27 112.55 130.47 175.35 235.65
稳健性投资 年化收益
8%
7%
8%
6%
8%
6%
7%
6%
资金
100
108
116.64 125.97 134.78 192.58 385.85 780.37
6
我们应坚持的投资理念
• 长期投资:
– Franklin资源基金经理人Michael Price说:每个人的目标都应该是耐性跟避险, 然后慢慢地让时间帮你赚钱。
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私人银行需要本土血缘
• 中国富豪需要本土团队洞察所需
– 根植本土,使我们更了解中国富豪对财富的态度、对风险的偏好 和承受能力,也更熟悉国内金融市场,更懂得在这个环境下如何 管理风险、发现机会。
• 招商银行私人银行的定位
– 具全球视野的本土私人银行 – 在岸人民币业务为核心 – 专注于为中国高端财富人士服务
– 投资报酬的累计往往可透过时间达到意想不到的效果。
• 分散投资:
– 以整个世界及整体产业的角度来投资,但并非一味的分散。 – Warrant Buffet说:资产配置不是什么都买一点;也不是办一个诺亚方舟般的动

私人银行业务培训课件

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1)
2) 3)
4)
Business Landscape/商业前景与目标
Current Market
Up to 2006, total household deposits in China amounted to US$2.4 trillion, within which only US$0.06 trillion are held in foreign currencies (3% of total market pool). 截止至2006年, 中国家庭存款以达24亿美元. About total 139k high net worth individual (with liquid asset of over US$1 million) potential clients in the top four cities by 2008. There is not yet established infrastructure for private banking in regulatory respective. Banks engage themselves in individual business are collectively governed under “commercial banking” regime. 预计2008年中国四大城市流动资产高于100万美元的个人将达到目13万9千.
1 1 1 1 1
Highlights
Private banking Shanghai office is already open for business Private bank rep office established, reports of onshore PvB Business Incorporated with Nanjing commercial bank to offer HNW products Official Launch their PvB business in China to attract HNW individual in 2008 Reorganized PvB structure to adjust the strategy licensed to offer securities product targeting high net worth individuals.

私人银行培训课程ppt课件

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Wealth banks
Retail banks Advice requirements 尋求咨詢
Private banks
Asset managers Insurance companies
財富管理 市場規模 (€15 trillion 歐洲在2003年將有
€15兆 歐元的資產 需要管理 -
Datamonitor)
長期投資
Products
Products
存款/投資型定存 共同基金 證券/ELN/ETF
Local Bond Fund
/ Money market Fund
Equity Structured Paper/DCD
安家
Mutual Fund
Structured Products
創業&教育&安家
年金型商品 投資型保單 保本型連動債 利率型連動式債券
債券 90%
風險不變 報酬增加
風險:8.4% 報酬:9.2%
報酬不變 風險降低
股票 39%
債券 41%
貨幣
20%
風險:8.4%
報酬:10.7%
股票 13%
貨幣 35%
債券 52%
風險:6.1%
報酬:9.2%
ELN
指數股票型基金(ETFs) 組合型基金 避險基金
全球型基金、區域型基金 平衡式基金、投資型保單
Savings Plan
定存、債券、儲蓄保險、保本基金、連動債券
低風險低報酬5%
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客戶對諮詢的需求因產品而異
帳戶交易
車險
消費性貸款
信用卡
直接投資
壽險
共同基金
健康保險
退休規劃 抵押貸款

招商银行 - PPT模板

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计划完成:56% 实际完成数目:820万
回款数:640万
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78 %
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什么是模板?模板就是设计者制作的易于 客户修改的通用作品集
单击此处添加说明文字单击此处添加说明文字 单击此处添加说明文字单击此处添加说明文字 单击此处添加说明文字单击此处添加说明文字 单击此处添加说明文字单击此处添加说明文字 单击此处添加说明文字单击此处添加说明文字 单击此处添加说明文字单击此处添加说明文字 单击此处添加说明文字。
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1-4月工作情况
这里输入简单的文字概述这里输入简单文字概 述这里输入简单的文字概述这里入简单的文字 概述这里输入述简单的文字概述这里输入简单 的文字概述这里输入简单的文字概述这里输入 简单的文字概述这里输入
计划完成:56% 实际完成数目:820万
回款数:640万
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5-8月工作情况
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招商银行之全面解析PPT-精品文档

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招商银行企业文化的特点:
一、是重理想、讲追求的文化; 二、是重实干、讲业绩的文化; 三、是重客户、讲服务的文化; 四、是重市场、讲品牌的文化; 五、是重人本、讲奉献的文化; 六、是重创新、讲一流的文化; 七、是重执行、讲效率的文化; 八、是重团队、讲和谐的文化; 九、是重长远、讲理性的文化; 十、是重反思、讲学习的文化。
各银行年报数据分析 2019-05-31 07:03:14 来源: 网易财经 1、信用卡市场份额:工行、招行、建行居前三:
总结1:中国最大的商业银行工商银行去年末以7065 万张的累计发卡量居16家上市银行之首。 一直以信用卡业务见长的招商银行则以13.64% 的市场份额排名第二,成为前6名中唯一的股份制 银行。
在中国的商业银行中,招商银行率先打造了“一卡通”多功能 借记卡、“一网通”网上银行、双币信用卡、点金公司金融、“金 葵花”贵宾客户服务体系等产品和服务品牌,并取得了巨大成功。 截至2009年6月末,“一卡通”累计发卡5172万张,卡均存款为 8670元人民币;信用卡累计发卡2885万张,居于中国信用卡市场 的领导地位,并入选哈佛大学MBA教学案例。“一网通”网上银行 的技术性能和柜面替代率,一直在同业中保持领先。“金葵花”服 务体系在高收入人群中受到广泛欢迎,拥有贵宾客户46.34万户。
2009年:1、中国建设银行 2、中国工商银行 3、招 商银行和交通银行 5、中国银行 2019年:1、中国工商银行 2、中国建设银行 3、中 国银行 4、兴业银行 5、招商银行 2019年:1、中国工商银行 2、中国建设银行 3、中 国银行 4、交通银行 5、中兴银行
第二章、招商银行——胜利篇
四、招商银行收入分布
主要收入分布: 债券投资 拆借、存 存放中央 其他业务

私人银行产品服务介绍PPT课件

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2. 债权类产品
风险点:
投资顾问投资管理能力风险 市场波动风险 债券违约风险
风险控制措施:
优选投资顾问(基金公司) 投资限制 控制杠杆比例
第24页/共67页
2. 债权类产品
2.4 债权基金专户
案例:债券基金专户举例
产品示例
募集金额
海富通富诚稳健1号 1.08亿
成立日期 2012-11-14
产品 净值日期 净值
第9页/共67页
产品体系概览 投资产品介绍 产品服务支持 项目资源推荐
第10页/共67页
目录
先进的资产配置理论指导资产管理服务
资产管理的理论框架
1. 防御性资产:防范风险,保障 基本生活无忧
2. 市场性资产:财富和经济增长 同步,维持社会财富等级
3. 进攻性资产:博取超高回报, 实现社会财富等级跃升
✓ 结构化设计:劣后级对优先级本金提供保障 ✓ 投资配置灵活:投资比例及资产类比灵活,可获得各个市场投资机会
第36页/共67页
4. 灵活配置类产品
案例:金元汇理灵活配置1、2号净值
第37页/共67页
5.1 PE类
5. 另类投资产品
案例:中节能基金
拟募集6亿元 中节能基金(有限合伙)
中国节能环保集团
第19页/共67页
2.2 集合资金信托计划
基本要素: 预期收益:4.5% ~ 6% 期限:1年以上 风险:中 – 中高
风险点: 债券违约 利率风险等
2. 债权类产品
产品特色: 定期开放 收益较普通理财高
风险控制措施: 精选国债、央行票据、短期融券、 或其他安全等级较高的债券 低杠杆或不设杠杆,持有债券到期等
2. 债权类产品

招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍-PPT文档资料

招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍-PPT文档资料

•关键点
• 入围条件
客户总贡献积分达30分以上且在活动期间成功申 领相应等级的银行卡。如果客户本人资产不达标 ,但成功推荐客户贡献度高,分行可以酌情予以 特殊发卡。
•案例分析
我行客户A,2019年4月为我行推荐了新客户B,客户B为达标的钻石 持卡客户,在8月份又推荐了新客户C,客户C为私银持卡客户。
一、贡献度最高的前10位客户可参加“至美· 马尔代 夫” 专享体验活动。
•转介方案介绍
二、活动积分全行第11~20名的客户:获赠价值人 民币一万元的尊贵旅行体验礼券;
•转介方案介绍
三、活动积分全行第21~30名的客户:获赠分行送 出的价值人民币4000元左右的万宝龙笔一支;
•关键点
• 客户资产积分
月日均资 1200 1100 1300 1500 产(万元) 客户 资产积分 A 折算积分 12 11 13 15 2.5 12 11 13 17.5
900 1100 1000 1300 1200 1200 1200 1000 9 3 11 3.5 10 3 13 13 8 12 8.5 12 9 21 12 9 21 10 195.5 9 19
客户2019年05月1日至12月31日在我行的管理总 资产(AUM)剔除第三方存管市值部分进行折算, 月日均每1000万元得10分, 月日均每100万元得1 分,依此类推。将12个月的资产积分累加,得出 客户的资产分值。
•关键点
• 客户总贡献积分=资产折算+推荐折算
• 资产折算积分:老客户(推荐人)资产积分。
招商银行私人银行业务及 转介计划方案介绍
2019年4月
5000万以上超高端客户 1000万~5000万私人银行客户 500万~1000万钻石客户 50万~500万金葵花客户
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谢谢观看 12、Treat other people as you hope they will treat you.你希望别人如何对待你,你就如何对待别人。11时3分11时3分5-Aug-208.5.2020
13、To do whatever needs to be done to preserve this last and greatest bastion of freedom. (Ronald Reagan , American President ) 为了保住这最后的、最伟大的自由堡垒,我们必须尽我们所能。20.
• 2、Our destiny offers not only the cup of despair, but the chalice of opportunity. (Richard Nixon, American President )命运给予我们的不是失望之酒,而是机会之杯。二〇二〇年八月五日2020年8月5 日星期三
• 5、You have to believe in yourself. That's the secret of success. ----Charles Chaplin人必须相信自己,这是成功的秘诀。-Wednesday, August 5, 2020August 20Wednesday, August 5, 20208/5/2020
找到“跨界”所有的问题迎刃而解,因为跨界的本质是创新, 作为推广策略的契合点
他符合现场目标人群的价值取向 他符合工商银行的品牌特征 他是龙城文化的最新诠释
• 1、Genius only means hard-working all one's life. (Mendeleyer, Russian Chemist) 天才只意味着终身不懈的努力。20.8.58.5.202011:0311:03:10Aug-2011:03
• 10、Life is measured by thought and action, not by time. ——Lubbock 衡量生命的尺度是思想和行为,而不是时间。8.5.20208.5.202011:0311:0311:03:1011:03:10
• 11、To make a lasting marriage we have to overcome self-centeredness.要使婚姻长久,就需克服自我中心意识。Wednesday, August 5, 2020August 20Wednesday, August 5, 20208/5/2020
• 7、Although the world is full of suffering, it is full also of the overcoming of it.----Hellen Keller, American writer虽然世界多苦难,但是苦难总是能战胜的。20.8.520.8.520.8.5。2020年8月5日星期三二 〇二〇年八月五日
8.520.8.5Wednesday, August 5, 2020
• 14、 Where there is a will , there is a way . ( Thomas Edison , American inventor )有志者,事竟成。11:01:1911:01:1911:018/5/2020 11:01:19 AM
• 4、All that you do, do with your might; things done by halves are never done right. ----R.H. Stoddard, American poet做一切事都应尽力而为,半途而废永远不行 8.5.20208.5.202011:0311:0311:03:1011:03:10
• 6、Almost any situation---good or bad---is affected by the attitude we bring to. ----Lucius Annaus Seneca差不多任何一种处境---无论是好是坏---都受到我们对待处境态度的影响。11时3分11时3分5Aug-208.5.2020
• 15、 Every man is the master of his own fortune. ----Richard Steele每个人都主宰自己的命运。20.8.511:01:1911:01Aug-205-Aug-20
• 16、As selfishness and complaint cloud the mind, so love with its joy clears and sharpens the vision. ----Helen Keller自私和抱怨是心灵的阴暗,愉快的爱则使视野明朗开阔。11:01:1911:01:1911:01We dnesday, August 5, 2020Fra bibliotek• •
T H E E N D 8、For man is man and master of his fate.----Tennyson人就是人,是自己命运的主人11:0311:03:108.5.2020Wednesday, August 5, 2020
9、When success comes in the door, it seems, love often goes out the window.-----Joyce Brothers成功来到门前时,爱情往往就走出了窗外。 11:038.5.202011:038.5.202011:0311:03:108.5.202011:038.5.2020
• 3、Patience is bitter, but its fruit is sweet. (Jean Jacques Rousseau , French thinker)忍耐是痛苦的,但它的果实是甜蜜的。11:038.5.202011:038.5.202011:0311:03:108.5.202011:038.5.2020
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