商业银行业务培训教材

中国人民银行支付结算司

二○○七年三月内部资料注意保密

人民币银行结算账户管理系统（二期）业务培训教材（商业银行版）

前言

为保障《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）的有效实施，利用信息技术手段规范银行结算账户的开立和使用，加强银行结算账户的管理，中国人民银行于2005年6月底之前在全国推广运行了人民币银行结算账户管理系统（以下简称账户管理系统）。目前，账户管理系统运行整体稳定，银行结算账户业务处理正常。系统的开立、变更、撤销、查询、统计、监测等功能基本满足银行结算账户业务处理的需要，绝大部分功能使用也较为方便。账户管理系统的建设运行，有力地促进了《办法》各项规定的落实，整顿了经济金融秩序，推动了社会征信体系的建设，改善了金融生态环境，将我国银行结算账户管理水平提高到一个新的水平。

随着社会经济的发展，为进一步完善账户管理系统的各项功能，优化系统性能，加强和改善银行结算账户管理，2006年3月，中国人民银行总行正式启动了账户管理系统（二期）的建设工作，预计在2007年4月底完成在全国推广运行。与现行账户管理系统相比，账户管理系统（二期）的功能发生了许多变化。一是取消了部分功能。例如，考虑到《行政许可法》的规定，取消了核准类银行结算账户的商业银行处理模式。二是新增了许多新功能。例如在省级分支行级次新增账户管理系统与同城票据清算系统、支付管理信息系统的比对，银行结算账户数据导出，账号批量变更和账户批量迁移，特殊银行结算账户业务处理等功能。新增总行级次及相应的查询、统计、分析和参数设置功能，以便于总行对全国银行结算账户情况的监控和分析。三是适应银行结算账户管理需要，对原来的一些功能进行了调整。

为使业务人员全面了解和掌握账户管理系统（二期）的总体结构、主要功能及业务处理，我们根据编写了《人民币银行结算账户管理系统（二期）业务培训教材（商业银行版）》。由于时间仓促，加之编写人员水平有限，教材中难免疏漏之处，敬请批评指正。

编者