私人银行服务进阶测试含答案解析

在本课程讲述中，下列不属于沙龙的内容定位是（）。

• A.

客户服务

•

• B.

客户维护与客户拓展

•

• C.

重点产品营销

•

• D.

品牌推广

•

正确答案是B，根据讲述所述，沙龙的内容定位包括客户服务、重点产品营销、品牌推广三个方面，而B选项中的客户维护与客户拓展属于客户定位的内容。故B选项正确。

• A.

他们多数都为不惑之年的家庭支柱，上有老，下有小，太太全职在家，父母的一切生活费用都由他承担。拥有小型或者中型规模的公司，年收入基本稳定，在银行有贷款。挣的钱基本放公司里，家用就直接提取

•

• B.

她们有着良好的气质与修养，为在外打拼的先生持家有道。既要培养尚未成年的子女，又要照顾已经年迈的长辈。与此同时，精明的她们需要为家庭财富的不断积累尽心筹划，帮助先生将辛勤奋斗取得的资产锁定为家族财富

•

• C.

良好的教育背景，以及出色的专业技能，对新生事物有着天然的追逐，不轻易走入婚姻的殿堂是他们不希望被束缚。有着较高的收入水平，丰富的生活，不依靠父母的资助，但也没有对父母和家庭有足够的承担

•

• D.

他们拥有专业的技能，多数为行业的专家或者职业经理人这样的角色。同时是家庭中的支柱，上有老，下有小，太太全职在家或者有稳定的工作，需要照顾父母。安定的生活，没有太大的资金缺口

•

正确答案是D，A属于私营企业主的画像；B属于全职太太的画像；C属于有为青年的画像。D选项属于专业人士的画像。故D选项

正确。

课程中还给出了富裕晚年的画像：富裕晚年已进入退休年龄的他们，子女都已经独立，不再依靠他们的支持，并且拥有殷实的资产积累

可以让他们安享舒适的晚年生活。重拾曾经的爱好，周游世界的名胜都是他们丰富多彩晚年生活的写照。

在本课程讲述中，十大族群中，企业高管的营销策略是（）。

• A.

推荐新业务、新活动

•

• B.

公司业务交叉营销对象，潜力私钻客户

•

• C.

敏感人群，规避某些特殊产品

• D.

保障型保险潜在客户，偏好生活类、子女教育类主题活动

•

正确答案是B，A为企业白领的营销策略；C为律师媒体人员的营销策略；D为全职太太的营销策略。B为企业高管的营销策略，这类人群包括国有企业、股份制企业、大型民企管理层。

在本课程讲述中，不属于高净值客户面访的原则是（）。

• A.

客户难以拒绝的理由

•

• B.

不要试图教育客户

•

• C.

从与产品相关的话题切入

•

• D.

有效提问

•

正确答案是C，根据讲师所述，面访的原则包括客户难以拒绝的理由、不要试图教育客户、从对方擅长的话题切入、有效提问四个方面。所以面访客户时，应当从对方擅长的话题切入，而不完全是从与产品相关的话题切入，故C不正确。

在本课程讲述中，电话邀约的最佳时间段是（）。

上午9:00—11:00/下午2:00—5:00

•

• B.

上午9:30—12:00/下午4:00—7:00

•

• C.

上午9:30—12:00/下午2:00—5:00

•

• D.

上午9:00—11:00/下午4:00—7:00

•

正确答案是A，

• A.

Morgan Stanley

•

• B.

J.P.Morgan

•

• C.

UBS

•

• D.

HSBC

正确答案是B，A属于投资银行模式，C、D属于全能综合模式，只有B选项是典型的经纪人模式。多选题共7题，共35分

7

在本课程讲述沙龙活动的筹办中，一般而言，富裕晚年感兴趣的点是（）。

• A.

养生

•

• B.

中医

•

• C.

旅游

• D.

奢侈品

•

正确答案是A,B,C，根据讲述所述，富裕晚年一般对奢侈品相对不感兴趣。养生、中医一般能够吸引到中、老年人客户群体，而旅游是大家都感兴趣的点。故ABC选项正确。

在本课程讲述中，瑞士宝盛作为私人银行的极致，其优势是（）。

• A.

优越的业务模式

•

• B.

稳健的市场定位

•

• C.

明确的价值定位

•

• D.

长远的发展策略

•

正确答案是A,B,C,D，

• A.客户为中心，围绕客户KYC展开——客户关系管理经营

• B.具有投研能力，定期发布资产配置策略

• C.全权委托投资

• D.短期配置占比较高

正确答案是A,B,C，

在本课程讲述中，国内中高净值人士的需求特点有（）。

• A.

比西方超高净值人士晚发迹，财富及控制权已交接至第二代超高净值人士手上

•

• B.

仍然活跃于家族事业，寻求行业转型升级，积累更多财富

•

• C.

越发重视海外市场，资产全球配置

•

• D.

目前迫切了解公司财富及个人财富的分割，以及继承计划、资产保全计划

•

正确答案是B,C,D，根据讲师所述，国内中高净值人士的需求特点有：

比西方超高净值人士晚发迹；财富及控制权仍在第一代超高净值人士手上；仍然活跃于家族事业，寻求行业转型升级，积累更多财富；越发重视海外市场，资产全球配置；身份规划与居住地安排；过往对继承计划的动力及需求较低；目前迫切了解公司财富及个人财富的分割，以及继承计划、资产保全计划等。

国内财富及控制权仍在第一代超高净值人士手上，故A不选，答案为BCD。