借综合金融提升留存率团队成功案例分享平安版
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综拓易操作，建立销售信心； 业务熟悉快，提升销售技能； 收入有保障，稳固留存意愿。
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步骤二：车主卡深度获取客户信息
•有车客户办理车主卡。通过车主卡进一步了解客户车险 信息，何时车险到期，在哪家投保车险。 •把车险客户信息整理在卡上，到期通知续保，客户何时 检车，记录到时提前通知。客户驾驶证何时检提前通知， 如有可能帮助客户检车。 •关键服务：
最关键工作： 保证收入 助推发展
最长远方向： 提升团队 综合竞争
最有效方法： 多个产品 多个渠道
多年团队经营的经验总结：
一个客户购买多个产品，对公司忠诚度就不同。让客户对我们员工产生依 赖感。
客户忠诚度数据
单一产品
双产品 三个以上产品
6.7%
24%
76%
提升3.5倍
提升3.5倍
4
成功案例
寿险
建立良好信任关系，切入寿险业务。 新人收入大幅提高，工作信心倍增。
综拓易操作，建立销售信心； 业务熟悉快，提升销售技能； 收入有保障，稳固留存意愿。
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综合金融推动案例
•新人转正当月即进行综合金融方面的衔接培训，使新人通过简单容易开 发的信用卡业务着手，提高新人收入及拜访量。
•2013年一位入司3个月的新员工，通过开发信用卡业务，成功为一个企 业286名员工办理了信用卡，同时在办卡的过程中收集了客户的详细资料， 经过后期帮助客户整理家庭保单分析保障缺口，从而开发寿险业务9单， 车险业务20单。使新人收入大幅度提高，从而增强新人的从业信心，也 稳固了留存意愿。
•车险客户联谊会、进一步拉近了与客户的距离，提升客 户忠诚度。
综拓易操作，建立销售信心； 业务熟悉快，提升销售技能； 收入有保障，稳固留存意愿。
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步骤四：适时引入综合金融专员的配合
•养老险卡式业务：每天一张卡, 新人每一天有目标； •企业团险开发：综合金融、人无我有、借力使力； •适时地利用综拓专员的力量，在他们的专业帮助之下， 成就个人更为广泛的综合金融需求开发。
综拓易操作，建立销售信心； 业务熟悉快，提升销售技能； 收入有保障，稳固留存意愿。
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步骤一：用信用卡作为服务切入点
•为**所有客户提供加值服务--信用卡。通过办理信用卡，了 解客户信息，整理在准保户卡，为未来挖掘寿险需求做铺垫。 •记录每张卡的还款日期，提前通知客户还款。 •帮助客户还款，提供拉卡拉还款服务。每月和客户联系一次。
综拓易操作，建立销售信心； 业务熟悉快，提升销售技能； 收入有保障，稳固留存意愿。
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万一
万一网制作收集
保 险 网 中 整理，未经授权请勿转载转发，
国 保 险 资 料违下者载必网究
为新人树立清晰的综合金融营销目标
每月1车 +
信用卡每天1张
+ 养老险每天1张卡
=
轻松月入5000元
新人留存并不难，综合金融搭平台! 15
• 你认为每天销售一张保单容易，还是推介5张信用卡容易？ • 你认为每天以寿险为目的拜访客户容易，还是见到所有的人介绍信
用卡更容易不被拒绝？ • 总之，信用卡业务就是我们所有业务的敲门砖，
是最容易促成的销售业务。
综拓易操作，建立销售信心； 业务熟悉快，提升销售技能； 收入有保障，稳固留存意愿。
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万一
个人车险
由企业车险的“面”切入到个人金融 业务的“点”。
利用综合金融平台，与客户逐步建立联系；
企业车险通过综合金企融业服办务，理取企得业客公户车的车信险任。。
团体险
为企业办理团体险，进一步了解企业 和员工信息。
信用卡
企业客户办理300张**银行信用卡， 相当于搜集到300个有效客户信息。
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综合金融新人培训
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综合金融推动话术——员工约访客户
您好，有一个好消息我必须通知您，**保险于2013年收购了深圳发展 银行，并正式更名为**银行。至此，**已发展成为融保险、银行、投资为 一体的综合金融集团，同时也推出一项服务于广大客户的信用卡业务，这 种新兴的理财工具更新了传统的消费观念，更简单更便捷，为普通大众所 接受，它除了具备信用卡的常规属性，其优势还含有**保险为客户提供的 人身保障，现阶段公司正开展客户优惠活动及相关方面的资讯，所以也第 一时间把这个好消息通知给您，您看明天下午三点或四点方便我们见个面， 到时同您详谈。
新人面试→上岗面谈→入司课内培训→三个 综拓专员授课(信用卡,车险,养老险)→每天 主任10:20至11:00单独辅导.
综拓易操作，建立销售信心； 业务熟悉快，提升销售技能； 收入有保障，稳固留存意愿。
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综合金融推动话术——员工推动
• 你认为让客户拿几千元投保保险容易，还是为客户送去免费保障容 易接收你？
1、新人缘故少；
1、新人对寿险产品不了解；
2、寿险市场对于新人的排斥。 2、新人个人的展业技能不过关。
二、两大问题 值得主管思考
开拓市场？ 如何帮助新人 提升能力？
结论：通过车险、车主卡、信用卡等综合金融既可以帮助新人进行有效的主顾 积累，同时还可以在实践中提升新人能力。
3
综合金融 成就梦想
最根本目标： 激发意愿 稳固留存
万一
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借助综合金融 提升新人留存
1பைடு நூலகம்
分享提纲
① 团队背景简介 ② 团队推动之“最” ③ 成功案例分享 ④ 四步法搭建新人综金平台 ⑤ 树立清晰的综合金融目标
2
2
一、两个因素 制约新人发展
A、客观因素：
B、能力因素：
车出险第一时间到现场。
11
综合金融为你我带来的收获
1位客户中奖Iphone5 2位客户享受到拖车服务 2单寿险 11单车险
数十位客户免费洗车
N多位客户享受加油返利 12
步骤三：车险是获得客户信赖的关键
•车险客户多了，可以快速提升收入；
•车子是陌生人之间最公开的私人财产，照顾好客户的车 子是让客户摒弃戒备心理取得信任的关键一步。
如何能达成?
•主管很重要， •千万次的讲， •千万次的问，
综拓易操作，建立销售信心； 业务熟悉快，提升销售技能； 收入有保障，稳固留存意愿。
•检查,追踪,辅导，分享。
•你想让你的团队状大吗,你想让你的新人留存吗？
•请推动综合金融。
让员工每天有事做是我们的工作重点，员工只做你检查的事情。
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步骤二：车主卡深度获取客户信息
•有车客户办理车主卡。通过车主卡进一步了解客户车险 信息，何时车险到期，在哪家投保车险。 •把车险客户信息整理在卡上，到期通知续保，客户何时 检车，记录到时提前通知。客户驾驶证何时检提前通知， 如有可能帮助客户检车。 •关键服务：
最关键工作： 保证收入 助推发展
最长远方向： 提升团队 综合竞争
最有效方法： 多个产品 多个渠道
多年团队经营的经验总结：
一个客户购买多个产品，对公司忠诚度就不同。让客户对我们员工产生依 赖感。
客户忠诚度数据
单一产品
双产品 三个以上产品
6.7%
24%
76%
提升3.5倍
提升3.5倍
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成功案例
寿险
建立良好信任关系，切入寿险业务。 新人收入大幅提高，工作信心倍增。
综拓易操作，建立销售信心； 业务熟悉快，提升销售技能； 收入有保障，稳固留存意愿。
8
综合金融推动案例
•新人转正当月即进行综合金融方面的衔接培训，使新人通过简单容易开 发的信用卡业务着手，提高新人收入及拜访量。
•2013年一位入司3个月的新员工，通过开发信用卡业务，成功为一个企 业286名员工办理了信用卡，同时在办卡的过程中收集了客户的详细资料， 经过后期帮助客户整理家庭保单分析保障缺口，从而开发寿险业务9单， 车险业务20单。使新人收入大幅度提高，从而增强新人的从业信心，也 稳固了留存意愿。
•车险客户联谊会、进一步拉近了与客户的距离，提升客 户忠诚度。
综拓易操作，建立销售信心； 业务熟悉快，提升销售技能； 收入有保障，稳固留存意愿。
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步骤四：适时引入综合金融专员的配合
•养老险卡式业务：每天一张卡, 新人每一天有目标； •企业团险开发：综合金融、人无我有、借力使力； •适时地利用综拓专员的力量，在他们的专业帮助之下， 成就个人更为广泛的综合金融需求开发。
综拓易操作，建立销售信心； 业务熟悉快，提升销售技能； 收入有保障，稳固留存意愿。
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步骤一：用信用卡作为服务切入点
•为**所有客户提供加值服务--信用卡。通过办理信用卡，了 解客户信息，整理在准保户卡，为未来挖掘寿险需求做铺垫。 •记录每张卡的还款日期，提前通知客户还款。 •帮助客户还款，提供拉卡拉还款服务。每月和客户联系一次。
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万一
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• 你认为每天销售一张保单容易，还是推介5张信用卡容易？ • 你认为每天以寿险为目的拜访客户容易，还是见到所有的人介绍信
用卡更容易不被拒绝？ • 总之，信用卡业务就是我们所有业务的敲门砖，
是最容易促成的销售业务。
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万一
个人车险
由企业车险的“面”切入到个人金融 业务的“点”。
利用综合金融平台，与客户逐步建立联系；
企业车险通过综合金企融业服办务，理取企得业客公户车的车信险任。。
团体险
为企业办理团体险，进一步了解企业 和员工信息。
信用卡
企业客户办理300张**银行信用卡， 相当于搜集到300个有效客户信息。
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综合金融新人培训
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综合金融推动话术——员工约访客户
您好，有一个好消息我必须通知您，**保险于2013年收购了深圳发展 银行，并正式更名为**银行。至此，**已发展成为融保险、银行、投资为 一体的综合金融集团，同时也推出一项服务于广大客户的信用卡业务，这 种新兴的理财工具更新了传统的消费观念，更简单更便捷，为普通大众所 接受，它除了具备信用卡的常规属性，其优势还含有**保险为客户提供的 人身保障，现阶段公司正开展客户优惠活动及相关方面的资讯，所以也第 一时间把这个好消息通知给您，您看明天下午三点或四点方便我们见个面， 到时同您详谈。
新人面试→上岗面谈→入司课内培训→三个 综拓专员授课(信用卡,车险,养老险)→每天 主任10:20至11:00单独辅导.
综拓易操作，建立销售信心； 业务熟悉快，提升销售技能； 收入有保障，稳固留存意愿。
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综合金融推动话术——员工推动
• 你认为让客户拿几千元投保保险容易，还是为客户送去免费保障容 易接收你？
1、新人缘故少；
1、新人对寿险产品不了解；
2、寿险市场对于新人的排斥。 2、新人个人的展业技能不过关。
二、两大问题 值得主管思考
开拓市场？ 如何帮助新人 提升能力？
结论：通过车险、车主卡、信用卡等综合金融既可以帮助新人进行有效的主顾 积累，同时还可以在实践中提升新人能力。
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综合金融 成就梦想
最根本目标： 激发意愿 稳固留存
万一
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借助综合金融 提升新人留存
1பைடு நூலகம்
分享提纲
① 团队背景简介 ② 团队推动之“最” ③ 成功案例分享 ④ 四步法搭建新人综金平台 ⑤ 树立清晰的综合金融目标
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一、两个因素 制约新人发展
A、客观因素：
B、能力因素：
车出险第一时间到现场。
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综合金融为你我带来的收获
1位客户中奖Iphone5 2位客户享受到拖车服务 2单寿险 11单车险
数十位客户免费洗车
N多位客户享受加油返利 12
步骤三：车险是获得客户信赖的关键
•车险客户多了，可以快速提升收入；
•车子是陌生人之间最公开的私人财产，照顾好客户的车 子是让客户摒弃戒备心理取得信任的关键一步。
如何能达成?
•主管很重要， •千万次的讲， •千万次的问，
综拓易操作，建立销售信心； 业务熟悉快，提升销售技能； 收入有保障，稳固留存意愿。
•检查,追踪,辅导，分享。
•你想让你的团队状大吗,你想让你的新人留存吗？
•请推动综合金融。
让员工每天有事做是我们的工作重点，员工只做你检查的事情。