风险管理控制指标

分。
100
5
资金计划执行进度统计不及 时、不准确每次扣1-3分。
上报不及时或出现差错的每
100
6 次扣1-3分，出现较大差错
加倍扣分。
77 资金收支计划编制及时准确率
%
78
资金收支计划汇总上报及时准确 率
%
79 资金收支缺口测算准确率
%
80 资金头寸管理合理性
%
81 资料上报及时正确率
%
82 资料收集及时率
100
6
分，回单审核不准确每次扣 2-5分，造成影响视情节加
倍扣分。
100
5 管理不规范每次扣1-3分。
使用印章手续规范，用印及
100
4
时登记，登记不及时每次扣 1-3分，未办理手续用印每
次扣1-3分。
清理不及时、不准确每次扣
100
5 1-3分，发生重大差错的加
倍扣分。
100
3
有一项工作未完成扣2分， 造成影响视情节加倍扣分。
序号 1 2
3
指标名称 OA中文件传达及时率
单位 %
目标值 基础分
考核标准
OA中文件查看不及时或传达
100
5 不及时每次扣1-3分，造成
影响的加倍扣分。
办理贴现、转贴现、再贴现利差 收入
万元/月
100
≥270万元不扣分，＜270万
5
元扣1分，＜220万元扣2 分，＜200万元扣3分，＜
150万元不得分。
%
凭证编制不及时每次扣1-3
100
6 分，发生差错的每次扣2-3
分，造成影响加倍扣分。
100
4
审核不及时每次扣1-3分， 发生差错的每次扣2-3分。
结帐不及时或出现差错的每
100
5 次扣1-3分，出现重大差错
的加倍扣分。
按照规定时间要求报送，发
100
5
生迟报每次扣1-2分，发生 差错的每次扣1-3分，造成
影响视情节加倍扣分。
按照规定时间要求报送，发
100
6
生迟报每次扣1-2分，发生 差错的每次扣1-3分，造成
影响视情节加倍扣分。
按照要求及时正确缴存，缴
100
6
存不及时或出现差错的每次 扣3分，情节严重的加倍扣
分。
按照要求及时、正确上报，
100
6
上报不及时或出现差错的每 次扣3分，情节严重的加倍
扣分。
100
3
未及时考勤、漏考勤或出现 差错的每次扣1-3分。
业务办理不及时每次扣2
100
5
分；出现差错每次扣2-5 分；情节严重造成影响加倍
扣分。
计划编制不及时每次扣1-3
100
5
分，出现差错每次扣1-3 分，出现较大差错加倍扣分
。
计划上报不及时每次扣1-3
100
6
分，出现差错每次扣1-3 分，出现较大差错加倍扣分
%
36 凭证审核及时准确率
%
37 期末结账及时正确性
%
38 人民银行报表报送复核正确性
%
39 人行报表报送及时正确性
%
40 人行存款准备金缴存及时正确性
%
41 人行存款准备金旬报及时正确性
%
42 日常考勤准确及时率
%
43 融资、授信业务办理及时准确率
%
44 融资计划编制及时准确率
%
45 融资计划上报及时准确率
%
9
担保、借款业务台帐登记及时准 确率
%
10 档案保管达标率
%
11 调查报告及时准确率
%
12 定置管理达标率
%
13 对账单催收及时率
%
14 对账单回收率
%
15 费用计划编造领用及时率
%
16
风险合规计划制定及时率、执行 率
%
100
5
对账单收取、核对不及时或 出现差错的每次扣2-3分。
贷款损失率＞0扣2分，＞1%
%
74 资金计划管理有效性
%
75
资金计划执行进度统计及时准确 率
%
76 资金日报上报及时准确率
%
按照规定时间要求报送，发
100
6
生迟报每次扣1-2分，发生 差错的每次扣1-3分，造成
影响视情节加倍扣分。
银行回单催收不及时每次扣
100
4
1-3分，发生差错的每次扣 2-4分，造成影响加倍扣分
。
回单催收不及时每次扣1-2
%
100
27 稽核计划制订及时率、执行率
%
100
28 结算准确率
%
100
29 净利润
万元/月 760
30 利率监测报表上报及时准确率
%
100
31 领导交办工作完成及时性
%
100
32
流动性比例、资本充足率监测及 时正确性
%
100
33 每日平账率
%
100
34 内控制度执行率
%
100
6
审查不及时扣2-3分，不达 标扣2-3分。
资金调拨不及时或出现差错
100
6 每次扣1-3分，出现较大差
错加倍扣分。
100
5
统计分析不及时、不正确每 次扣1-3分。
资金汇划出现差错每次扣3
100
6 分，出现较大差错加倍扣分
。
资金汇划不及时、出现差错
100
6 每次扣3分，出现较大差错
加倍扣分。
出现资金差错每次扣2-3
100
5 分，造成影响视情节加倍扣
报销不及时、出现差错每次
100
5 扣3分，出现较大差错加倍
扣分。
100
5
有一个客户不满意扣1-3分 。
100
5
审查不及时扣2-3分，不达 标扣2-3分。
100
6 检查频次不达标扣2-3分。
按照规定时间要求报送，发
100
5
生迟报每次扣1-2分，发生 差错的每次扣1-3分，造成
影响视情节加倍扣分。
63 银监部门报表报送及时正确性
100
3 不达标每次扣1-3分。
100
5 催收不及时每次扣1-3分。
100
6
对账单回收不及时每次扣13分。
100
4
费用计划编造领用不及时每 次扣1-3分。
制订不及时扣1-3分，执行
100
6 不及时每次扣1-3分，未完
成计划的视情况扣分。
17 风险评价、合规管理报告及时率
%
100
6 报告不及时每次扣2分。
%
64 银行回单催收及时、完整性
%
65 银行回单催收审核及时准确率
%
66 银行开销户管理规范性
%
67 印章保管使用安全性
%
68
应收、应付往来款项清理及时准 确性
%
69 月度工作计划完成率
%
70 资金调拨及时准确率
%
71 资金归集率统计分析及时正确性
%
72 资金汇划复核正确性
%
73 资金汇划及时正确性
0
3 不得分，发生一笔逾期视情
节加倍扣分。
业务办理不及时或出现差错
100
6 的每次扣2-3分，情节严重
的加倍扣分。
台账登记不及时每次扣1-3
100
6
分，发生差错每次扣2-6 分，出现较大差错加倍扣分
。
100
4
档案保管不达标每次扣1-3 分。
调查报告不及时每次扣2
100
6 分，报告不准确每次扣2-6
分，造成影响加倍扣分。
18 风险审查及时、达标率 19 复核准确率
%
100
%
100
20 各类报表报送及时正确性 21 各类单据保管安全率 22 公文处理及时率 23 合规风险计划执行率 24 合同、费用报销审核正确性
%
100
%
100
%
100
%
wk.baidu.com
100
%
100
25
会计档案整理及时性、保管安全 性
%
100
26 会计凭证复核及时正确性
。
46 融资业务回单审核及时准确率
%
47 融资业务台帐登记及时准确率
%
48 融资业务完成率
%
49 三防一保达标率
%
50 上级监管指标达标率
%
51 审查报告及时率
%
52 税务分析上报及时性
%
53 税务工作正确性
%
54 税务申报及税款缴纳及时正确性
%
55
贴现、转贴现业务资料准备正确 性
%
56 网银、资料保管安全性
。
100
5
资料收集不及时或出现差 错，每次扣1-3分。
备注 √
√ √ √ √
√ √
√ √
√
√ √ √ √
√
√ √
√ √ √
√ √ √
√
√ √
5
≥760万元不扣分，＜760万 元，每少200万元扣1分。
报表填制不及时、不准确每
5 次扣1-3分，发生重大差错
的加倍扣分。
4
未及时完成的每次扣2-3分 。
4
监测不及时、不正确每次扣 1-2分。
6 账账不平每次扣1-3分。
内控制度执行不到位，每次 4 扣2-3分，造成影响视情节
加倍扣分。
35 凭证编制及时正确性
100
5 不及时每次扣2-3分。
出现税务差错每次扣2-3
100
5 分，造成影响视情节加倍扣
分。
不及时或出现差错每次扣2-
100
6 3分，造成影响的加倍扣分
。
100
5
业务资料准备不及时、不准 确每次扣1-3分。
网银、资料未妥善保管，每
100
5 次扣1-3分，造成后果视情
节加倍扣分。
100
5
出现丢失每次扣2-3分，造 成后果视情节加倍扣分。
6
每发生一起差错扣1-3分， 发生重大差错加倍扣分。
报表填制发生差错或报送不 4 及时每次扣1-3分，发生重
大差错加倍扣分。
5
出现单据丢失每次扣2-3分 。
5
公文处理不及时每次扣1-3 分，造成影响的加倍扣分。
按制订的计划执行，执行不 6 及时每次扣1-3分，未完成
计划的视情况扣分。
合同执行、费用报销审核出 5 现差错每次扣3分，造成影
财务报表编制及时正确性
报表填制不及时、不准确每
%
100
5 次扣1-3分，发生重大差错
的加倍扣分。
4
财务分析及时性
%
100
3 分析不及时每次扣2-3分。
5
财务核算规范性
%
100
5
核算不规范每次扣2-3分， 造成影响视情节加倍扣分。
6
存放同业对账单收取、核对及时 正确性
%
7
贷款损失率
%
8
担保、借款业务办理及时准确率
100
6 分；发生差错每次扣3分，
造成影响视情节加倍扣分。
完成率＜100%扣1分，＜95%
100
6
扣2分，＜90%扣3分，＜85% 扣5分，＜80%扣6分，＜70%
不得分。
100
3 不达标每次扣1-3分。
一项监管指标不达标扣2-3
100
5 分，造成影响视情节加倍扣
分。
100
6
审查报告不及时每次扣2分 。
%
57
现金、有价单证、重空凭证保管 安全性
%
58 现金报销及时正确性
%
59 业务办理客户满意率
%
60 业务风险审查及时、达标率
%
61 业务合规检查频次达标率
%
62 银监部门报表报送复核正确性
%
回单审核不及时每次扣1
100
5
分；审核不准确每次扣2-5 分；情节严重造成影响加倍
扣分。
报表登记不及时每次扣2
响视情节加倍扣分。
整理不及时每次扣1-3分， 5 会计资料遗失造成影响视情
节加倍扣分。
凭证复核不及时每次扣1-3 5 分，发生差错的每次扣2-3
分，造成影响加倍扣分。
计划制订不及时每次扣1-3
8
分，执行不及时每次扣1-3 分，未完成计划的视情况扣
分。
8
每发生一起差错扣1-3分， 发生重大差错加倍扣分。
%
计划编制不及时或出现差错
100
6 的每次扣1-3分，出现较大
差错的加倍扣分。
100
6
汇总上报不及时或出现差错 每次扣1-3分。
100
5
资金收支缺口测算准确性较 差，每次扣1-3分。
发生资金头寸支付问题每次
100
6 扣2-3分，造成后果视情节
加倍扣分。
资料上报不及时每次扣1-3
100
5
分，出现差错每次扣1-3 分，出现较大差错加倍扣分