外贸业务风险控制办法

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外贸业务风险控制方法

根据公司业务发展需要,为了规避外贸业务风险,特制定以下管理办法,相关业务人员根据实际情

况遵照执行。

一、各类出口业务需按照公司制定的业务流程和业务管理办法执行,遇到问题逐级请示,相互探讨,建立一套科学的业务模式,不得依据以往经验处理新问题。

二、客户风险控制;

1、对新客户资信一定要通过专业信用调查机构进行详细调查,不能凭主观印象判断。在没有掌握

其准确资信的情况下不要与其进行信用交易;

2、不能因客户前几笔按时付款就放松警惕,盲目采用付款交单、承兑交单等信用方式,给客户信

用应有前提条件和科学依据,对资信实力不足的企业应寻求债权保障;

3、在以前欠款尚未付清之前,不应继续给客户信用。或停止发货,或要求预付全部货款,或要求

其开信用证;

4、客户作出付款承诺后,应要求其先履行一部分以表诚意,并严格督促其履行协议。

三、合同风险控制;

1、在出口合同谈判与签订阶段的防范措施

在谈判和签订阶段,加强资信调查是确定交易伙伴的重要方法。在调查中要重点了解对方的企业性质、贸易对象的道德、贸易经验等,特别是贸易伙伴的资金及负债情况,经济作风及履约信用等,

主要防范合同文本的风险。

(1)谈判前参照完善的格式样本谈判,避免遗漏有关条款。

(2)尽量提供自己的合同文本,自己掌握主动权。

(3)对方提供的合同,防止看不见的条款“影子条款”。对方提供的合同,带回公司考虑后再签,不要匆

忙签字。

(4)在磋商过程中,E—MAIL、传真或口头等方式的,约定以签订正式合同确认书为准,使合同具有确定性、公开性、告诫性,避免电子证据(电子邮件、电子数据、传真)的证据缺陷。

(5)业务条款的风险防范(以支付条款为例)

如果是汇付方式,尽量在合同条款中要求进口商提供银行保函。

如果采取托收方式,事先要注意有的拉美国家对D/P方式,常常按照D/A方式处理的做法;更要

注意设法在进口商付款前确保货物的所有权,防止钱货两空;在办理托收时不要在托收委托单上指

定代收行。

如果是L/C方式,要注意规定对方开证时间、开证银行,并要求进口商退货时须3套正本提单全退

回方可。

(6)重视法律条款。

①违约金条款:违约金条款第一不要遗漏,第二要全面,第三幅度可以高,但不要太高,因为太高

导致条款无效,等于让裁判庭自己决定。

②商检条款:商检证书是买卖双方结算、计算关税、判断是非办理索赔的依据。合同应对检验标准、检验期限、凭封单检验还是凭现状检验,以及对标的物质量和数量提出异议和答复的期限做出明确

规定,以免进口商拖延不决。

③不可抗力条款:最好在国际合同中尽量列举不可抗力的具体范围、证明条件、通知期限,这可以

避免进口商找借口不付款。

④争议解决方式条款:由于国外执行难等许多原因,最好约定仲裁条款。条款表述要规范,不能模

棱两可造成麻烦。

⑤法律适用条款:应尽量争取适用中国法解决争议。

⑥合同文字及其效力条款:

(7)防止侵犯外国专利权。因为目前我国出现较多此类纠纷,要注意避免侵权带来的收汇风险,明

确法律责任。

(8)可以规定“货物所有权保留”条款。在不影响正常贸易情况下,约定在进口方尚未付清全部货款之前,货物仍由出口商所有。

2、在出口合同履行阶段的防范措施

严格履行出口合同,履行交货交单等义务,这是安全、及时收汇的必要条件。

以下以L/C收汇方式为例:

(1)订立合同后,出口方应要求进口方尽快开立L/C,为必要的修改留下充足的时间。

(2)收到L/C后,注意防范L/C本身的风险

①慎防假证,有时进口商利用伪造、变造的信用证绕过通知行直接寄出口商,引诱,引诱出口商发货,骗取货物。可根据银行出证格式并紧列有无描绘、深改、剪粘、挖补等迹象,或电话联系,中

国方向银行咨询。

②严格审证,防范信用证“软条款”。常见的软条款有:

船公司、船名、目的港、起运港或收货人、装船日期等须待开证人通知或征得开证人同意,开证行

将以修改书的形式另行通知;

货物备妥待运行时,须经开证人检验,开证人出具的货物检验书上签字应由开证行证实或开证行存

档的签样相符;

货到目的港后,须经开证人检验才履行付款责任;

信用证暂不生效,待进口许可证签发后或经开证人确认通知生效;

货物检验证明或货运收据印鉴由开证行证实方可议付。

(3)注意缮制单据。

(4)注意L/C与合同不符的处理,重视改证。

3、在出口合同收汇索赔阶段的防范措施

(1)发现收汇困难,业务员要及时上报公司领导进入预警程序。

(2)及时采取紧急补救措施

①财产保全货物:通知承运人停止交货、留置货物;或者及时联系协作公司在目的港照料货物。

②减损措施:如保护货物、及时清关、及时检验、易腐霉烂货物的及时变卖处理等。

③行使合同履行抗辩权:扣减相应的货款或货物;中止履行,行使中途停运权等。

④及时通知:如不可抗力、迟延催告、发生保险事故、解除合同等。

⑤证据保全:对没有采取纸面证据的合同订立、变更、履行证据进行灵活补救等。

⑥如票据丢失要采取及时挂失等。

⑦必要时,向法院申请诉前财产保全。

⑧必要时,依法申请公安机关扣留或禁止在国内的债务人出境等。

(3)索赔过程中要善用“保留索赔权利”。

(4)注意对调解协议设定生效条件。

(5)产生纠纷后协商解决时,正确选择索赔对象,必要时咨询专家或律师的意见。

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