东营银行股份有限公司2016年资本充足率信息披露报告

东营银行股份有限公司

2016年资本充足率信息披露报告

重要提示

东营银行股份有限公司依据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计量资本充足率，进行资本充足率信息披露报告的编制及披露。

一、基本情况介绍

（一）法定中文名称：东营银行股份有限公司（以下简称“本行”）

中文简称：东营银行

法定英文名称：DONGYING BANK Co., LTD

英文简称：DONGYING BANK

（二）法定代表人：高传星

（三）注册地址和办公地址：山东省东营市东营区井冈山路808号

邮政编码：257000

（四）注册资本：壹拾柒亿捌仟叁佰柒拾玖万玖仟玖佰壹拾玖元正

（五）客服及投诉电话：0546-96588 400-6296588

（六）其他有关信息：

注册登记日期：2005年8月22日

统一社会信用代码：91370000732595249Q

二、资本充足率计算范围

依据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》（以下简称“办法”），本行资本充足率计算范围包括本行所有分支机构，与财务报表无差异。

三、资本充足率情况表

单位：人民币万

注：依据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）计算。

资本充足率，是指本行持有的符合《办法》规定的资本与加权资产之间的比率。一级资本充足率，是指本行持有的符合《办法》的一级资本净额与风险加权资产之间的比率。核心一级资本充足率，是指本行持有的符合《办法》规定的核心一级资本净额与风险加权资产之间的比率。

四、资本构成情况

（一）监管资本项目与资产负债表项目的对应关系

注：根据《商业银行资本管理办法（试行》第三章第一节规定，超额贷款损失准备是指商业银行实际计提的贷款损失准备超过最低要求的部分。贷款损失准备最低要求指100%拨备覆盖率对应的贷款损失准备和应计提的贷款损失专项准备两者中的较大者。商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的1.25%。

（二）资本构成

1、资本构成情况表

单位：人民币万元

2、所有限额与最低要求，以及对资本的正面和负面的影响

根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，本行对门槛扣除项目中未并表金融机构的小额少数资本投资，合计超出本行核心一级资本净额10%的部分，从各级监管资本中对应扣除；对超额贷款损失准备不超过信用风险加权资产的1.25%计入二级资本。

（二）发行的各类合格资本工具的主要特征

1、债券名称: 东营银行股份有限公司2015年二级资本债券

2、债券简称: 15东营银行二级

3、发行人：东营银行股份有限公司

4、债券代码: 1520062

5、发行总额（亿元）：12.00000000

6、期限：10年，在第5年末附有前提条件的发行人赎回权

7、票面年利率（％）：5.600000

8、计息方式：附息式固定利率

9、付息频率：12月/次

10、发行价格（元/百元面值）：100

11、发行日：20151013

12、起息日：2015 年 10月15 日

13、付息日：本期债券的付息日均为存续期内每年的

【10】月【15】日。如遇法定节假日或休息日，则顺延至下一工作日，顺延期间应付利息不另计利息。

14、兑付日：如果不行使赎回权，则本期债券的兑付日为【2025】年【10】月【15】日；如果发行人行使赎回权，则本期债券的兑付日为【2020】年【10】月【15】日。

15、减记条款：当触发事件发生时，发行人有权在无需获得债券持有人同意的情况下自触发事件发生日次日起不可撤销的对本次债券以及已发行的其他一级资本工具的本金进行全额减记，任何尚未支付的累积应付利息亦将不再支付。当债券本金被减记后，债券即被永久性注销，并在任何条件下不再被恢复。触发事件指以下两者中的较早者：（1）银监会认定若不进行减记发行人将无法生存；（2）相关部门认定若不进行公共部门注资或提供同等效力的支持发行人将无法生存。

16、次级条款：本期债券本金和利息的清偿顺序在发行人的存款人和一般债权人之后，在股权资本、其他一级资本工具和混合资本债券之前，本期债券与发行人已发行的与本期债券偿还顺序相同的其他次级债务处于同一清偿顺序，与未来发行人可能发行的其他二级资本工具同顺位受偿；除非发行人结业、倒闭或清算，投资者不得要求发行人加速偿还本期债券的本金和利息。

（三）实收资本变动情况

本行在报告期间未发生实收资本变动情况。

（四）重大资本投资行为

本行在报告期间未发生重大资本投资行为。

五、风险加权资产

单位：人民币万元

（一）信用风险加权资产

本行采用权重法计量信用风险加权资产，包括表内资产信用风险加权资产和表外项目信用风险加权资产，表内资产计量首先从账面价值中扣除相应的减值准备，然后乘以风险权重，表外项目计量首先将名义金额乘以信用转换系数得到等值的表内资产，再按照表内资产的处理方式计量风险加权资产，信用风险转换系数和各类资产风险权重严格遵循《商业银行资本管理办法（试行）》的相关规定。

表内资产主要包括：现金、存放同业、存放央行、对公贷款、个人贷款、贴现资产、买入返售金融资产、应收款项投资、债券投资、抵债资产、固定资产、在建工程、长期待摊费用等。

表外资产主要包括：银行承兑汇票、保函和信用证。

本行信用风险缓释工具主要为银行存单，2016年末银

行存单缓释金额为1.14亿元。

（二）操作风险加权资产

本行采用基本指标法计量操作风险资本要求，以过去三年总收入为基础计量操作风险资本要求，然后按照操作风险资本要求的12.5倍计量操作风险加权资产。

（三）市场风险加权资产

本行采用标准法计量市场风险资本要求，主要表现为外汇风险的资本要求，首先按照净风险暴露头寸的8%计算外汇风险资本要求，然后按照风险资本要求的12.5倍计量我行市场风险加权资产。

六、主要风险管理体系

本行董事会是全行最高风险管理与决策机构，承担风险管理的最终责任。董事会下设风险管理委员会，负责监测报告全行风险状况及风险管理状况，对本行风险及管理状况、风险承受能力及水平进行定期报告，提出完善全行风险管理和内部控制的意见。高级管理层及其下设的各专门委员会，如涉及到风险管理的信息科技管理委员会、审贷委员会等，依照其职责，确保全行风险管理要求的执行落实。本行建立了较为完善的风险管理“三道防线”防控体系，通过明确各前、中、后台职能部门、各级经营机构权责职能、风险管理要求，形成稳固的风险防线。

（一）信用风险

信用风险是本行面临的主要风险之一，本行信用风险