资金清算业务PPT课件

单笔汇出金额10万元以下的往账由网点复核员发送
单笔汇出金额10万元以上（含10万元）的往账由网
点主管授权
基
ห้องสมุดไป่ตู้
本
当往账业务发送时人行支付系统已经关闭或被支付
规 定
系统拒绝时，系统自动将该笔已经完成录入、复核 的业务转入261挂账账户。
我行各营业网点当天未发送成功的往账必须于下一 工作日上午进行发送
支付系统往账交易分为往账录入、复核两个步骤
2.2 基本规定
小额支付系统采取批量发送支付指令，轧差 净额清算资金。
小额支付系统处理同城和异地纸质凭证截留 的借记支付业务，中央银行会计和国库部门 办理的借记支付业务，以及每笔金额在规定 起点以下(5万元,含)的各种小额贷记支付业务 等。
谢谢
© 版权所有: 广东南粤银行
内部培训专用 严禁用于商业用途
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1.2 大额支付系统业务基本规定
1.3 查询查复要求
查询查复
有疑必查
有查必复 复必详尽 切实处理
查询发起 行
发起查询 的格式选 择
在当日营业时间内最迟不得超过次日上 午予以回复
国家处理中心对查而不复、超过规定次数 和时时限的查询查复行，将随时统计监测
1.3 查询查复要求
必须严格以客户提交的原始汇划凭证的记载内容为依据进行查复
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2.1 概述
小额支付系统是中国人民银行建设、运行的提 供银行间支付清算的系统。
小额支付系统业务包括以下业务: （1）实时贷记业务：普通实时贷记业务、实时 代付、薪金报酬、公益性资金汇划； （2）定期贷记业务：普通定期贷记业务、定期 代付、薪金报酬、公益性资金汇划； （3）实时借记业务：普通实时借记业务、实时 代收； （4）定期借记业务：普通定期借记、定期代收；
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模块一目录
大额支付系统业务
1.1 概述 1.2 基本规定 1.3 查询查复要求
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1.1 概述
大额支付系统是以电子方式实时处理异地 跨行每笔金额在规定起点以上(5万元)的贷 记支付业务和紧急的金额在规定起点以下 的贷记支付业务的应用系统
大额支付系统逐笔实时处理业务， 全额清算资金
严禁银行和个人擅 自更改原始汇划凭 证内容，发出查复 信息
1.3 查询查复要求
撤销申请
因头寸不足
支付报文处于排队状态
撤销账务 处理
已被清算的 往账，不能 撤销
退回申请
系统自动登记“退 回申请及应答登记 簿”
向发起行发送 同意退回的应 答信息
发送拒绝退回 的应答信息
模块二目录
小额支付系统业务
2.1 概述 2.2 基本规定
大额支付系统包括如下业务： （1）汇兑业务 （2）公益性资金汇划 （3）退汇 （4）银行汇票资金汇划 （5）支票、国库汇款、国库资金国债兑付贷记划拨
1.2 大额支付系统业务基本规定
普通
大于10万元（含10万元）的业务支付 选择优先级
紧急
小于10万元的业务支付选择优先级
特急
战备救灾款
1.2 大额支付系统业务基本规定
2014分行校招新柜员培训——
资金清算业务
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课程目标
完成本课程后，您能够 ——
掌握大小额支付系统业务的概念 掌握大小额支付系统业务的规定
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课程大纲
模块一 • 大额支付系统业务 模块二 • 小额支付系统业务