g支付密码及支票圈存业务知识介绍
中国光大银行支付密码业务操作规程 PPT资料共59页
4
业务介绍
付方账号
第一部分……基本规定
凭证种类
16位支 付密码
凭证号码
开票日期
金额
5
账户类型
第一部分……基本规定
支付密码器适用的账户类型： 基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等账户均可 购买和使用支付密码器。
支付密码器支持 “一机多户”和“一户多机”。 “一机多户”是指在一台支付密码器中，能够设置多个不同的银行账号，支 付密码器可依据不同的银行账号分别编制支付密码。对于不同型号的支付密 码器，其每台可以加载的账号数量不同，但是不会少于20个账号。 “一户多机”是指同一账号可以加载至多个支付密码器中，每个支付密码器 均可编制支付密码。
支付密码业务操作规程
运营管理部
2019 年 9 月
基本规定 交易设置 操作流程 开办支付密码流程 注意事项 常见问题解答
2
目录
第一部分……基本规定
业务介绍 适用的账户类型及支付凭证 业务规定 密码器管理 监督检查
3
业务介绍
第一部分……基本规定
支付密码：是指存款人将支付凭证上的要素（账号、签发日期、凭证种 类、凭证号码、金额等），通过支付密码器加密计算，得出的一组16位 密码数字。支付密码由存款人填写到支付凭证上用于对支付行为的确认。
账号分布
7919
密码器账号更改密钥
7925
同步异常记录查询
7920
指定账号签名密码器
7927
密码器管理日志
7921
支付密码核验
7928
当日密码器管理日志
7726
账户同步
12
第二部分……交易设置
13
G系统单位版操作步骤及业务解答
G系统单位版操作步骤及业务解答操作步骤：一、汇缴业务第一类：汇缴当月无人员变化第一步：点击【缴存业务】【汇缴核定】【核定】，进入汇缴核定界面第二步：点击“到”字后面的输入框内的日期框选择汇缴的月份，点击任意一天第三步：点击【保存】，屏幕清单中显示单位汇缴的信息：人数、金额，核对信息第四步：点击【提交】，屏幕显示提示信息，核对信息无误点击【确定】第五步：点击屏幕上方【查询】进入查询界面，办理状态选择：核定第六步：点击【查询】，屏幕清单中显示单位汇缴信息第七步：点击【打印汇缴书】，系统显示打印界面，点击【打印】打印出《住房公积金汇（补）缴书》完成系统操作，经办人员可持进账单、支票、打印凭证前往公积金经办网点办理后续业务第二类：汇缴当月有人员变化（包括新增、封存、启封）第一步：新增人员点击【个人开户】，操作参照操作手册中《个人开户》业务第二步：减少人员点击【缴存业务】【封存启封】【封存启封】，选择变更类型进行相应操作，操作参照操作手册中《封存启封》业务完成所有人员变更操作进入第三步第三步：以下操作同“第一类”第一步至第七步的步骤第八步：点击【打印变更清册】，系统显示打印界面，点击【打印】打印出《住房公积金变更清册》完成系统操作，经办人员可持进账单、支票、打印凭证前往公积金经办网点办理后续业务二、补缴业务第一类：补缴信息全部录入完毕后直接提交第一步：点击【缴存业务】【补缴核定】【补缴核定】进入补缴核定界面第二步：点击【生成新的批次号】，系统显示批次号码第三步：输入【个人账号【，系统反显个人姓名、证件类型、证件号码选择补缴原因、输入【补缴月份】，日期处可手工录入也可点选日期框进行选择、输入【补缴金额】第四步：点击【保存】，屏幕清单中显示个人补缴信息，核对信息第五步：点击【提交】，屏幕显示提示信息，核对信息无误点击【确定】第六步：点击屏幕上方【查询】进入查询界面，办理状态选择：核定第七步：点击【查询】，屏幕清单中显示单位补缴汇总信息，若需查询明细点击【浏览】即可展现补缴明细信息第八步：点击【打印补缴书】，系统显示打印界面，点击【打印】打印出《住房公积金汇（补）缴书》第九步：点击【打印补缴清册】，系统显示打印界面，点击【打印】打印出《住房公积金补缴清册》完成系统操作，经办人员可持进账单、支票、打印凭证前往公积金经办网点办理后续业务第二类：批量导入第一步：点击【缴存业务】【补缴核定】【补缴核定】进入补缴核定界面第二步：点击【生成新的批次号】，系统显示批次号码第三步：点击【批量导入】，系统显示需选择上传的文件，选择后点击【打开】，屏幕清单中显示批量导入的个人补缴信息第四步：点击【提交】，屏幕显示提示信息，核对信息无误点击【确定】第五步：点击屏幕上方【查询】进入查询界面，办理状态选择：核定第六步：点击【查询】，屏幕清单中显示单位补缴汇总信息，若需查询明细点击【浏览】即可展现补缴明细信息第七步：点击【打印补缴书】，系统显示打印界面，点击【打印】打印出《住房公积金汇（补）缴书》第八步：点击【打印补缴清册】，系统显示打印界面，点击【打印】打印出《住房公积金补缴清册》完成系统操作，经办人员可持进账单、支票、打印凭证前往公积金经办网点办理后续业务三、提取业务：个人账户已存在符合提取条件的提取材料第一类：单笔录入第一步：点击【提取业务】【部分提取录入】或【销户提取录入】第二步：输入个人账号，系统自动反显个人信息第三步：输入本次提取额（销户提取不需输入）第四步：点击【保存】，屏幕清单中显示个人提取信息，核对信息第五步：点击【提交】，屏幕显示提交信息第六步：点击屏幕上方【查询】进入查询界面，办理状态选择：已受理第七步：点击【查询】，屏幕清单中显示个人账户提取信息第八步：点击【打印申请书】，统显示打印界面，点击【打印】打印出《住房公积金提取申请书》完成系统操作，经办人员可持个人相关提取材料及打印凭证前往公积金经办网点办理后续业务第二类：批量导入（适用部分提取、销户提取）第一步：点击【提取业务】【部分提取录入】或【销户提取录入】第二步：点击【批量导入】，系统显示需选择上传的文件，选择后点击【打开】，屏幕清单中显示批量导入的个人提取信息第三步：点击清单中【序号】前的方框，进行勾选，若存在多页信息请逐页进行勾选，完成全部的勾选第四步：点击【提交】，屏幕显示提交信息第五步：点击屏幕上方【查询】进入查询界面，办理状态选择：已受理第六步：点击【查询】，屏幕清单中显示个人账户提取信息第七步：点击【打印申请书】，系统显示打印界面，点击【打印】打印出《住房公积金提取申请书》第八步：点击【打印清册】，系统显示打印界面，点击【打印】打印出《住房公积金提取清册》完成系统操作，经办人员可持个人相关提取材料及打印凭证前往公积金经办网点办理后续业务四、内部转移第一类：单笔录入第一步：点击【转移业务】【内部转移】【内部转移录入】第二步：输入【转入单位账号】，系统反显转入单位名称第三步：输入【个人账号】，系统反显个人账户信息第四步：选择转移原因，系统默认为工作调动第五步：点击【保存】，屏幕清单中显示个人转移信息，核对信息第六步：点击【提交】，屏幕显示操作提示信息，点击【确定】系统提示：提交成功第七步：点击屏幕上方【查询】进入查询界面，办理状态选择：已受理第八步：点击【查询】，屏幕清单中显示单位转移信息第九步：点击【打印申请书】，系统显示打印界面，点击【打印】打印出《住房公积金转出申请书》完成系统操作，经办人员可持个人相关转移材料及打印凭证前往公积金经办网点办理后续业务第二类：批量导入第一步：点击点击【转移业务】【内部转移】【内部转移录入】第二步：输入【转入单位账号】，系统反显转入单位名称第三步：点击【批量导入】，系统显示需选择上传的文件，选择后点击【打开】，屏幕清单中显示批量导入的个人转移信息第四步：点击清单中【序号】前的方框，进行勾选，若存在多页信息请逐页进行勾选，完成全部的勾选第五步：点击【提交】，屏幕显示操作提示信息，点击【是】系统提示：提交成功第六步：点击屏幕上方【查询】进入查询界面，办理状态选择：已受理第七步：点击【查询】，屏幕清单中显示单位转移信息第八步：点击【打印申请书】，系统显示打印界面，点击【打印】打印出《住房公积金转出申请书》积金转出清册》完成系统操作，经办人员可持个人相关转移材料及打印凭证前往公积金经办网点办理后续业务五、外部转出第一类：单笔录入第一步：点击【转移业务】【外部转出】【外部转出受理录入】第二步：输入“交易信息”中的项目第三步：输入“明细信息”中的“个人账号”、“转移原因”、“转入个人账号”第四步：点击【保存】，屏幕清单中显示个人转移信息，核对信息第五步：点击【提交】，屏幕显示操作提示信息，点击【确定】系统提示：提交成功第六步：点击屏幕上方【查询】进入查询界面，办理状态选择：已受理第七步：点击【查询】，屏幕清单中显示单位转移信息第八步：点击【打印申请书】，系统显示打印界面，点击【打印】打印出《住房公积金转出申请书》完成系统操作，经办人员可持个人相关转移材料及打印凭证前往公积金经办网点办理后续业务第二类：批量导入第一步：点击点击【转移业务】【外部转出】【外部转出受理录入】第二步：输入“交易信息”中的项目第三步：点击【批量导入】，系统显示需选择上传的文件，选择后点击【打开】，屏幕清单中显示批量导入的个人转移信息第四步：点击清单中【序号】前的方框，进行勾选，若存在多页信息请逐页进行勾选，完成全部的勾选第五步：点击【提交】，屏幕显示操作提示信息，点击【是】系统提示：提交成功第六步：点击屏幕上方【查询】进入查询界面，办理状态选择：已受理第七步：点击【查询】，屏幕清单中显示单位转移信息公积金转出申请书》第九步：点击【打印清册】，系统显示打印界面，点击【打印】打印出《住房公积金转出清册》完成系统操作，经办人员可持个人相关转移材料及打印凭证前往公积金经办网点办理后续业务六、月缴存额年度调整（原年度核定）第一类：手工录入第一步：点击【月缴存额年度调整】【核定录入】第二步：点击【手工录入清册】，系统提示操作信息，点击【是】，系统提示：手工录入清册成功，点击【确定】，屏幕清单中显示参加年度核定人员的个人账户信息，同时核定总表中各项信息自动反显，无需手工录入第三步：若有个人账户的“工资总额”、“缴存基数”有变更，则双击“工资总额”、“缴存基数”下方的数值，屏幕会将数值变更可输入项，输入新的数值。
支票圈存业务
支票圈存业务（一）支票圈存支票“圈存”业务是依托小额支付系统，借助于支付密码技术（或电子签名、影像技术），由收款人在收受支票时通过POS、网络、电话等圈存受理终端，经由小额支付系统向出票人开户银行发出支票圈存指令，出票人开户银行根据圈存信息校验支票的真实性和有效性，确认无误的，预先从出票人账户上圈存票面金额，以保证见票后及时支付。
简单的说，支票圈存是当持票人收到支票时，签发支票的出票人账户上的资金将通过银行相关设备被“控制”起来。
（二）支票圈存的处理模式支票圈存的业务处理模式分为两大类，一是集中式处理模式（如：人民银行长沙中心支行推广的湖南模式），二是分散式处理模式（如：人民银行天津分行推广的天津模式）。
集中式处理模式与分散式处理模式的主要区别是支票圈存服务器的配置问题。
采用集中式处理模式的支票圈存业务，其支票圈存服务器由当地人民银行配置，并提供圈存服务器的相关服务；分散式处理模式的支票圈存业务，需要各行自行配置支票圈存服务器。
随着网络信息技术的发展和人民银行支付结算电子化进程的加快，采用集中式处理方式处理支票圈存业务已成为未来发展的趋势。
（三）我行支票圈存业务开发的主要内容支票圈存涉及我行综合业务系统的内部账务处理和利息处理。
我行支票圈存业务功能的开发，除对综合业务系统与小额支付系统接口进行改造外，还对综合业务系统的相关业务处理流程进行了改造，以满足开办支票圈存业务的要求。
综合业务系统二期改造基于支票圈存集中式处理方式开发，但可以支持分散式处理方式下通过他行系统圈存开户企业签发的我行支票。
（四）支票圈存业务的处理流程使用支票圈存业务的支票出票人既可以通过购买支付密码编码器生成支付密码，也可在购买支票时，由银行人员帮助生成密码。
出票人使用支付密码器计算支付密码，并将支付密码填写或打印在需要签发的支票上(或将支付密码单密码抄写在支票上)；出票人在商家购货或进行其他交易时提交支票，商家或持票人通过支付密码器、带有圈存功能的POS机或者电话发起支票圈存请求。
8.支票圈存业务说明
内部资料，注意保管支票圈存业务说明一、业务概述支票“圈存”业务是指借助于支付密码技术（或电子签名、影像技术），由收款人在收受支票时通过POS、网络、电话等圈存受理终端（以下统称圈存受理终端）预先从出票人账户上圈存支票支付金额，保证见票后的足额支付。
为满足跨行支票圈存业务的处理，节约社会资源和成本，小额支付系统设计的实时信息业务包支持支票圈存业务信息的传输处理。
二、业务处理模式通过小额支付系统处理支票圈存业务有两种可选择模式。
一种为分散式处理模式，另一种为集中式处理模式。
（一）分散式处理模式CCPC所辖各直接参与者分别摆放支票圈存业务处理服务器，该服务器分别与商业银行行内系统和小额支付系统MBFE连接，商家通过POS等终端设备与CCPC所辖其开户银行支票圈存服务器连接，办理支票圈存业务。
拓朴结构图如下：分散式处理模式拓朴结构图CNAPSPSTN内系统（二）集中式处理模式在CCPC范围内设立一个支票圈存业务处理中心，以清算组织的形式通过前置机接入小额支付系统CCPC，所有商家通过POS等终端设备与支票圈存业务处理中心连接，办理支票圈存业务。
本CCPC范围支票圈存业务的模式应由CCPC所在人民银行当地分支行商辖内各直接参与者确定。
拓朴结构图如下：集中式处理模式拓朴结构图CNAPSPSTN为节约成本，方便业务推广和处理，每个城市（CCPC）只能选择一种处理模式。
三、条件约束（一）支票圈存业务通过小额支付系统实现,并通过MBFE接口API向支付系统发起实时信息业务包。
（二）支票圈存业务由支票圈存申请和支票圈存回应两个业务处理构成。
（三）支票圈存申请通过PKG013实时信息业务包（通用信息业务要素集005，业务类型编号30501）实现信息传递。
（四）支票圈存回应通过PKG013实时信息业务包（通用信息业务要素集005，业务类型编号30504）实现信息传递。
（五）一个实时信息业务包只能有一笔支票圈存业务。
（六）支票圈存按时间优先的原则进行处理，即申请圈存的支票，不论签发时间先后，应以申请圈存时间的先后顺序进行圈存。
《支票结算业务》课件
支票结算业务的重要性
总结词
支票结算业务在商业交易中具有重要作用，可以提高资金流转效率、降低交易成本、增强商业信用等 。
详细描述
支票结算业务能够提高资金流转效率，加速资金回笼，降低企业资金占用成本。同时，支票结算业务 可以降低交易成本，减少现金携带和保管的风险。此外，支票结算业务还可以增强商业信用，促进企 业之间的信任和合作。
02
支票的签发人应使用正 楷书写，字迹清晰，易 于辨认。
03
支票的用途应填写明确 ，如“货款”、“劳务 费”等。
04
支票的密码等保密信息 应妥善保管，不得泄露 。
支票结算业务的注意事项
01
02
03
04
支票结算业务应遵循相关法律 法规，不得违反规定操作。
收款人应确保账户信息准确无 误，避免因账户信息错误导致
违规处罚
对违反支票结算业务相关法规的行为，监管 机构将依法进行处罚，包括罚款、警告、吊 销执照等。
预防措施
金融机构应加强内部管理，完善内部控制制 度，提高员工合规意识，防范支票结算业务 中的违规行为。同时，监管机构也应加强宣 传教育，提高社会公众对支票结算业务的认 知和理解。
THANKS
感谢观看
规定了票据及支票的基本定义、行为规范和法律责任，是支票结 算业务的重要法律依据。
《票据管理实施办法》
细化了《票据法》的实施，对支票的签发、承兑、贴现等业务操作 进行了明确规定。
《支付结算办法》
规范了支付结算行为，对支票结算的流程、要求和标准进行了明确 规定。
支票结算业务的监管机构与职责
01
02
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发展方向
与新兴科技结合，提高业务处理 速度和安全性；拓展跨境支付等 国际业务；加强与其他金融服务 的融合，提供综合解决方案。
转账支票结算流程知识点
转账支票结算流程知识点一、知识概述转账支票结算流程知识点①基本定义：转账支票是由单位签发的，通知银行从其账户上支取款项的凭证。
转账支票结算流程就是使用这种支票进行款项收付的一系列步骤。
②重要程度：在企业财务往来、资金结算中非常重要。
是企业间常用的一种非现金结算方式，能规范资金流向、保障交易安全。
③前置知识：得了解银行账户的相关知识，比如基本账户、一般账户等的功能，还得对支票的基本格式和内容有点认识。
④应用价值：企业之间资金较大额的往来，用转账支票方便又安全。
比如公司采购一批价值较高的设备，用转账支票就避免了携带大量现金的风险。
二、知识体系①知识图谱：它属于财务会计中资金结算知识板块的重要组成部分。
②关联知识：与银行存款、企业收支核算、票据法等知识有关。
③重难点分析：- 掌握难度：中等难度，因为流程环节比较多，容易出错。
- 关键点：准确填写支票、遵循银行规定的流程、注意支票有效期。
④考点分析：- 在财务类考试中经常出现。
- 考查方式：可能会出流程步骤排序、填写错误分析等题型。
三、详细讲解【实践应用类】①准备工作：- 首先得有合法有效的转账支票本，这是从银行购买的。
- 要清楚知道收付双方的准确信息，包括单位名称、银行账号、开户行等。
我的经历是，有一次我们公司给供应商付款，结果因为把供应商开户行名称写错了一个字，差点就导致付款失败。
- 还得准备好笔用来填写支票内容呢。
②操作流程：- 开票方：- 第一步填写日期，要大写哦。
我刚接触的时候觉得大写好麻烦，像2023年5月1日就要写成“贰零贰叁年零伍月零壹日”。
这是为了防止日期被篡改。
- 第二步填写收款方的名称，得全称，不能简称。
比如说收款方是“××市××科技有限公司”，少一个字都不行。
- 第三步填写支票金额，大写金额和小写金额都要写。
大写金额在前面，小写金额在后面的小框里。
像金额是1000元，大写就是“壹仟元整”。
小写就是“￥”。
信用社(银行)支票圈存、支票交换系统、跨行通存通兑业务介绍
信用社（银行）支票圈存、支票交换系统、跨行通存通兑业务介绍支票圈存支票圈存是小额支付系统的一项主要业务它是借助支付密码技术，由收款人在收受支票时通过POS、网络、电话等圈存受理终端预先从出票人帐户上圈存支票支付金额，保证见票后足额支付的一项业务。
由于处于试点阶段，银行对支票圈存业务暂时不收取费用。
根据省联社的统一部署，9月上旬，支票影像交换系统和支票圈存业务在全省上线运行。
支票圈存业务的重要意义有利于消除支票付款人的信誉障碍，促进支票流通使用；有利于拓展支票业务范围，改善支付结算环境；为支票交换系统推广及支票区域、全国通用奠定基础。
小额支付系统支票圈存业务的开办，将带来极大的支付便利。
一是确保收款人及时得到足额支付。
通过办理支票圈存，可以有效防范空头支票或伪造支票。
二是为付款人增强信用。
支票圈存系统实现了支票圈存指令的自动化处理，客户发送支票圈存指令后，很快就会得到圈存结果。
对出票人来说，将大大增强信用，使其签发的支票成为“硬通货”，同时也免除了付款人做现金“搬运工”的苦恼。
三是服务无时限，结算更方便。
支票圈存系统实行7×24小时连续运行，可为广大企事业单位和个人提供全天候支票圈存服务，持票人办理支票圈存不受银行营业时间的限制。
四是有助于推广个人支票的使用。
树下听雨，如果您要查看本帖隐藏内容请回复就像刷卡消费需要安装POS机一样，使用支票圈存也要有专门的机具配合，这就是类似计算器大小的“密码支付器”。
密码支付器将由银行统一为客户发放，并与支票使用者的个人账户捆绑对应。
当支票使用者交易开出一张支票时，需在密码支付器上输入支票金额、支票号码、付款人账号等信息，并当即生成一组动态密码。
收到支票的商户和个人可通过手机、带圈存功能的POS机，将该支票和密码信息发给支票圈存处理中心，该中心则将收到的数据反馈给相关银行验证，并实时冻结该支票上的账户资金。
全国支票影像系统业务支票影像交换系统（简称CIS）是指运用影像技术将实物支票转换为支票影像信息，通过计算机及网络将支票影像信息传递至出票人开户银行提示付款的业务处理系统。
支票的使用及注意事项
出票人账号:024-5678
人(大民写币) 捌仟柒佰伍拾元陆角整
用途 用途
上列款项请从 我账户内支付 出标人签章
专公广 用司州 章支贸
票发
程 利 民
亿 千百 十万 千 百 十 元 角 分
￥8 7 5 0 6 0
杨阳
复核
记账
填写步骤－支票背面
在支票后面方框里盖与银行预留签章一 致的章。
如果收款人是个人的，在背面还须填写 身分证、发证机关，个人签名、
（2）收款人将收受的可以直接支取现金的支票遗失或被盗等， 也应当出具公函或有关证明，填写两联挂失止付申请书，经付款 人签章证明后，到收款人开户银行申请挂失止付。其他有关手续 同上。同时，依据《票据法》第15条第3款规定：“失票人应当在 通知挂失止付后3个月内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院 申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。
章退回的进账单第一联。
中国银行支票存根（粤）
附加信息
出票日期 2006 年6 月 8 日 收款人:广州宏伟机械有限公司 金 额: ￥8 750.60 用 途: 货款 单位主管 李四 会计 张三
中国银行支票(粤)
出票日期(大写) 贰零零陆 年(零)陆 月 零捌 日 付款行名称:中国银行广州中山支行
收款人: 广州宏伟机械有限公司
￥8 7 5 0 6 0
杨阳
复核
记账
填写步骤－金额
注意大小写的书写方法 左右大小金额必须一致 人民币符号 大写整字，大写元字，小写符号
中国银行支票存根（粤）
中国银行支票(粤)
出票日期(大写) 贰零零陆 年(零)陆 月 零捌 日 付款行名称:中国银行广州中山支行
附加信息
收款人: 广州宏伟机械有限公司
银行支票知识点小结
银行支票知识点小结第一篇：银行支票知识点小结支票支票有现金支票也有转账支票。
现金支票在开具时需要先登记现金增加，银行减少，然后兑换后在登记现金减少。
而转账支票只需要在兑换时登记银行减少就行。
现金支票只能用于支取现金，不能转账。
意思是现金支票只能自己公司用，不能用于对外转帐？支票上的收款人一定是给你支票单位的全称，支票的正面和背面均盖有此单位的财务章和私章。
1.如果我应该付别人钱，用转账支票代替付款就可以了。
我把转账支票填写完整，确认无误，盖个单位的帐（公章，还是财务章）然后交给收款单位就可以了。
2.我收到了支票，拿到支票后，在后面盖章财务章和法人章（两个都要盖），然后填写银行进账单，（就是银行存款的单子），然后把支票和进账单一块交给银行，支票的金额就自动转到公司账户上了是吧3.我收到了别人开给我的发票，我需要给别人开具发票或者收据。
作为我收到别人款项的依据。
4.我把支票交给别人之后，留存支票的存根。
要让收票的单位或者个人在支票的存根上签字，确认取走了支票，且金额核对无误。
如果对方仅仅是拿走了支票还没有去兑换，钱还是在我们单位的账户上，等对方去兑换完，要去查一下自己的银行银行存款余额，确认扣款是正确的，打印银行回单做账。
银行回单，就证明，他的钱已到账，你的钱已扣走。
做账依据5.、我如果拿到对方开给我的支票，在同城任何一个银行都可以去兑换，只是跨行到账期是2-3天，且有手续费。
第二篇：银行支票管理制度银行支票管理制度一、支票是付款单位签发通知银行从其帐户中支付款项的凭证。
分为现金支票和转帐支票两种，支票起点为100元，支票从签发之日起有效期为10天，遇节假日顺延。
二、现金支票是向银行提取现金时使用，要在支票背面加盖印鉴；转帐支票是用于同城各单位之间的商品交易、劳务供应及其他款项往来的结算。
空白支票由出纳员保管签发，但印鉴必须另有人保管，实行票章分管。
根据票据法规定，现金支票不得做为转帐支票使用。
凡是顾客持现金支票购物时，商场一律不予受理。
支票圈存业务
支票圈存一．什么是支票圈存支票圈存是借助于支付密码技术，由收款人在收受支票时，通过支付密码器、网络、电话等受理终端，经由小额支付系统向出票人开户行发出圈存指令，预先从出票人账户上转出资金，以保证支票的及时足额支付。
二．支票圈存的好处这种业务是为了防止开立空头支票而产生的。
三．案例A公司和B公司发生了业务往来，A公司给B公司开了一张转帐支票，这个时候B 公司可以通过终端机或电话等方式通知A公司的开户银行，A公司的开户银行就会按照支票的票面金额把A公司在银行的余额划转到一个专用帐户里(圈存)，以后见票付款。
圈在这里指专用帐户，通常是一个省级分行的帐户，方便统一管理。
四．实现原理支票圈存是以支付密码器的应用为基础，将支付密码的核验由银行延伸到销货单位。
它是销货单位使用支付密码器将支票票面的签发人账号、签发日期、凭证号码、金额、支付密码等有关要素读入或输入支付密码器，并通过网络传输到银行核验机进行验证支付密码，验证支付密码正确后由核验系统访问银行会计核算系统，再通过银行会计核算系统对支票票面的金额是否足以支付与该账户余额进行核对，并将结果通过网络返回给支付密码器的过程。
支票圈存用于同城票据交换范围内使用的支票。
五．支票圈存的特点支票圈存应具有：①安全性。
支票圈存以支付密码应用为基础，支付密码算法是整个安全体系的核心，要求必须使用经国家密码管理委员会办公室批准或提供的统一算法，确保支付密码生成者的身份唯一性。
支付密码的安全机制是支付密码应用的重要保障。
加密算法和敏感数据应进行硬件加密和储存，设备之间的通讯应使用特殊的通讯协议，经过加密处理，防止数据丢失和信息泄露。
应建立完善的支付密码器硬件授权及用户安全管理机制；②可靠性。
支票圈存设备应稳定可靠，其计算和核验结果应唯一，具有可重复性；③经济实用性。
支票圈存系统应设计合理，用户界面友好，使用方便，质优价廉；④可扩展性。
支票圈存系统应充分考虑用户的业务发展需要，确保以最简便的方式，最低的投资实现功能的扩展；⑤通用性。
对公业务结算基本常识
对公业务结算基本常识查询开户分理处1、从账号处可查询：举例：881174841至4位：地区号；5至8位：网点号码；9至11位：账户类型（其中：090代表基本户；190代表一般户；290代表专用账户）。
2、在支票的下边，从支票条形码（即打印的磁码）可查询：条形码前二组举例：“xxxxxx”;“010200450”；第一组：支票号（六位）;第二组：第5位至8位是网点号码;支票部分1、支票号码的位数：8位。
2、支票支付密码的位数：12位。
【云南行】目前所有的票据支付密码均是16位。
【宁波行】支票支付密码位数为16位。
对账单部分对账单未满页打印可显示余额；如是指定日期，只能打印历史交易明细，则没有余额（因是二个交易）。
如指定补打1/10----2/10的未满页，则不体现余额。
交费部分单位用支票缴电话费，可以在开户行缴纳；用现金需去办理个人业务网点。
三、对公结算账户基本规定账户种类（一）按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
（二）单位客户只能开设一个基本存款账户，对于已在其它银行开立基本存款账户的单位客户，不得再为其开立基本存款账户。
计息规定（一）单位活期存款按日计息，按季结息，计息期间遇到利率调整分段计息，每季度末月的20日为结息日。
利息于次日入账，遇存款账户结清时应同时计息。
（二）存款账户中的冻结户属被法院判决赃款的，冻结期间不计利息，否则给予计息。
四、对公结算账户开立注册验资、增资验资开立注册验资账户应出据工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。
（在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致）；因增资验资需要开账户的，应持其基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件，开立一个临时存款账户。
该账户的使用和撤销比照因注册验资开立临时存款账户管理。
异地银行结算账户的开立下列单位客户按规定出据开立基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户的有关证明文件并相应提供其它证明文件后可在异地申请开立银行结算账户：（一）营业执照注册地与经营地不在同一行政区域开立基本存款账户应出据注册地人民银行分支行的未开立基本存款账户的证明，该证明适用于以下三种情况：1、注册地已运行账户管理系统，但经营地未运行账户管理系统的；2、经营地已运行账户管理系统，但注册地未运行账户管理系统的；3、注册地和经营地均未运行账户管理系统的。
支票使用大全
支票使用大全1、出票日期（大写）：数字必须大写，大写数字写法：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。
举例：2005年8月5日：贰零零伍年捌月零伍日（捌月前零字可写也可不写，伍日前零字必写）。
2006年2月13日：贰零零陆年零贰月壹拾叁日。
㊣（1）壹月贰月前零字必写，叁月至玖月前零字可写可不写。
拾月至拾贰月必须写成壹拾月、壹拾壹月、壹拾贰月(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾月)。
（2）壹日至玖日前零字必写，拾日至拾玖日必须写成壹拾日及壹拾X日（前面多写了“零”字也认可，如零壹拾伍日，下同），贰拾日至贰拾玖日必须写成贰拾日及贰拾X日，叁拾日至叁拾壹日必须写成叁拾日及叁拾壹日。
2、收款人：（1）、现金支票收款人可写为本单位名称，此时现金支票背面“被背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法人章，之后收款人可凭现金支票直接到开户银行提取现金。
（由于有的银行各营业点联网，所以也可到联网营业点取款，具体要看联网覆盖范围而定）。
（2）、现金支票收款人可写为收款人个人姓名，此时现金支票背面不盖任何章，收款人在现金支票背面填上身份证号码和发证机关名称，凭身份证和现金支票签字领款。
（3）、由本单位开出的转帐支票，收款人应填写为对方单位名称的全称，转帐支票背面本单位不盖章。
在对方单位（收款单位）取得转帐支票后，在支票背面被背书栏内加盖收款单位财务专用章和法人章，填写好银行进帐单后连同该支票交给收款单位的开户银行委托银行收款即可。
3、付款行名称、出票人帐号：本单位开户银行名称及银行帐号，例如：工行高新支行九莲分理处1202027409900088888帐号小写。
4、人民币（大写）：金额的数字大写写法：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、亿、万、仟、佰、拾。
注意：“万”字不带单人旁。
举例：（1）、289,546.52贰拾捌万玖仟伍佰肆拾陆元伍角贰分。
（2）、7,560.31柒仟伍佰陆拾元零叁角壹分此时“陆拾元零叁角壹分”“零”字可写可不写. （3）、532.00伍佰叁拾贰元正“正”写为“整”字也可以。
支付密码及支付圈存业务介绍
问：什么是支付密码？答：支付密码是指将支票票面的出票人账号、出票日期、凭证号码、金额等相关要素通过支付密码器按规定的算法进行计算，并填写到支票小写金额位置下方供银行核验的一组密码数据。
问：什么是圈存密码器？答：圈存密码器是在普通支付密码器的基础上，增加了支票圈存功能，收款人通过圈存密码器能够实时查验支票是否为变造支票和空头支票，并能实时圈存支票票面金额。
问：什么是支票圈存？答：支票圈存是持票人通过圈存受理终端（指具有圈存功能的支付密码器、POS终端、固定电话等设备）将支票票面的出票人账号、出票日期、支票号码、金额、支付密码等要素信息传输到出票人开户银行，银行核验正确后，对该账户余额是否足以支付支票票面金额进行圈存，并作账务处理后，将圈存信息的处理结果返回圈存受理终端。
圈存的支票通过同城票据交换并经银行审核无误后将支票票面金额转入持票人账户。
问：推广使用支票圈存业务的作用是什么？答：一是有利于保障出票人的资金安全，出票人通过在支票上记载支付密码，增加了支票伪造、变造的难度，能够有效地保障自己账户的资金安全。
二是持票人通过发起支票圈存业务，实时查验支票是否为变造支票或空头支票，可以得到优先付款，从而维护了持票人的合法权益。
三是有利于加快商品流转速度，支票圈存业务可以使收款人的合法权益得到保障，实现了收付款人之间的即时交易。
问：支票圈存应用的范围？答：目前，支票圈存业务的受理范围为天津市行政区域内，随着支票全国范围内流通使用，将使支票圈存的应用领域更加广泛，为存款人提供更加安全、优质、便利的结算服务。
问：客户如何申请办理支票圈存业务？答：客户使用支票圈存必须到开户银行提交申请书，并与银行签订该账户使用支付密码进行圈存的书面协议，办理初始登记后，方可使用圈存业务。
也可在客户使用支付密码器开户时一并办理圈存业务。
问：客户需要购买多少台支付密码器？答：支付密码器可以支持“一机多户”。
“一机多户”是指一台支付密码器能够设置存款人在不同银行的账号，根据每个账号编制的支付密码能够实现在各自银行的正确核验。
银行支票业务操作手册
银行支票业务操作手册第一章基本规定第一条基本概念支票是指由出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构，在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
单位、个人之间的商品交易、劳务供应、清偿债务等款项支付，均可以使用支票。
支票根据用途不同可分现金支票、转账支票和普通支票。
第二条基本规定（一）现金支票只能用于支取现金，转账支票只能用于转账；普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账，普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票只能用于转账。
目前，我行出售的是现金支票和转账支票，不使用普通支票。
支行在办理支票的委托收款提出借方业务时可能会受理他行的普通支票。
（二）单位和个人在同城或异地的各种款项结算，均可使用支票。
（三）单位和个人签发支票必须包括以下要素：表明支票字样、无条件支付的委托、确定的金额、付款人名称、出票日期、出票人签章。
（四）支票的付款人为支票上的出票人开户行。
（五）支票的金额、收款人名称，可以由出票人授权补记，未补记前不得背书转让和提示付款。
（六）支票的出票日期必须使用中文大写。
使用小写填写的，银行不予受理。
大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担。
（七）支票的大小写金额必须一致，二者不一致的票据无效，银行不予受理。
（八）支票的提示付款期限为自出票日起10日，到期日遇节假日顺延。
（九）支票的出票人所签发的支票金额不得超过其付款时在付款人处实有的存款金额。
出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的，为空头支票。
禁止签发空头支票。
（十）开立支票存款账户和领用支票，必须有可靠的资信，并存入一定的资金。
支票一经背书即可流通转让，具有通货作用，成为替代货币发挥流通手段和支付手段职能的信用流通工具。
第二章出售支票业务处理第三条审核要求（一）客户领购现金支票和转账支票，应填制“重要空白凭证购买清单”在开户营业机构领购。
（二）银行出售支票时，如领购单位是第一次领购，应当零张少量出售，日后根据领购单位结算量再酌情出售。
【最新】中国银行支票-实用word文档 (10页)
3、收款人：
(1)、现金支票收款人可以写为本单位名称，这时现金支票背面“被背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法人章，之后收款人可凭现金支票直接到开户的银行领取现金。(有部分银行各营业点联网的可到联网营业点直接取款，现金支票只有在基本账户银行购买，具 体的要看联网覆盖范围而定)。票据可以背书转让，但
温馨提示
支票有效期10天，请于到期前及时到银行办理兑付手续。
三、支票圈存
产品名称
支票圈存
产品说明
支票圈存是指特约商户在交易中收到出票人（或持票人）的支票时，通过与银行之间的专线连接，预先从出票人账户上圈存支票支付金额，保证见票后账户足额支付。
产品特点
1.一经圈存，购货人可立即提货；
2.一经提示，保证特约商户足额收款。
办理流程
1.付款人使用支付密码器计算支付密码，并将支付密码填写或打印在需要签发的支票上，付款人在商家（收款人）购货时，提交支票，商家通过圈存受理终端发起支票圈存请求；
2.圈存支票提入开户行办理解付。
温馨提示
1.收款人在接收付款人支票时，应注意审核票面要素，避免因票面要素有误造成的退票。
2.支票有效期10天，请于到期前及时到银行办理兑付手续。
3.支票到期日前办理委托收款或提示付款手续
①收款人委托收款。收款人将支票和三联进账单提交开户行办理委托收款，付款行付款后，收款行为收款人办理入账；
②付款人主动付款。付款人将支票和三联进账单提交开户行办理提示付款，付款行对支票审核无误后办理付款，收款行办理入账。
矿产
矿产资源开发利用方案编写内容要求及审查大纲
矿产资源开发利用方案编写内容要求及《矿产资源开发利用方案》审查大纲一、概述
㈠矿区位置、隶属关系和企业性质。
如为改扩建矿山, 应说明矿山现状、
特点及存在的主要问题。
㈡编制依据
(1简述项目前期工作进展情况及与有关方面对项目的意向性协议情况。
(2 列出开发利用方案编制所依据的主要基础性资料的名称。
如经储量管理部门认定的矿区地质勘探报告、选矿试验报告、加工利用试验报告、工程地质初评资料、矿区水文资料和供水资料等。
对改、扩建矿山应有生产实际资料, 如矿山总平面现状图、矿床开拓系统图、采场现状图和主要采选设备清单等。
二、矿产品需求现状和预测
㈠该矿产在国内需求情况和市场供应情况
1、矿产品现状及加工利用趋向。
2、国内近、远期的需求量及主要销向预测。
㈡产品价格分析
1、国内矿产品价格现状。
2、矿产品价格稳定性及变化趋势。
三、矿产资源概况
㈠矿区总体概况
1、矿区总体规划情况。
2、矿区矿产资源概况。
3、该设计与矿区总体开发的关系。
㈡该设计项目的资源概况
1、矿床地质及构造特征。
2、矿床开采技术条件及水文地质条件。
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矿产资源开发利用方案编写内容要求及审查大纲
矿产资源开发利用方案编写内容要求及《矿产资源开发利用方案》审查大纲一、概述
㈠矿区位置、隶属关系和企业性质。
如为改扩建矿山, 应说明矿山现状、
特点及存在的主要问题。
㈡编制依据
(1简述项目前期工作进展情况及与有关方面对项目的意向性协议情况。
(2 列出开发利用方案编制所依据的主要基础性资料的名称。
如经储量管理部门认定的矿区地质勘探报告、选矿试验报告、加工利用试验报告、工程地质初评资料、矿区水文资料和供水资料等。
对改、扩建矿山应有生产实际资料, 如矿山总平面现状图、矿床开拓系统图、采场现状图和主要采选设备清单等。
二、矿产品需求现状和预测
㈠该矿产在国内需求情况和市场供应情况
1、矿产品现状及加工利用趋向。
2、国内近、远期的需求量及主要销向预测。
㈡产品价格分析
1、国内矿产品价格现状。
2、矿产品价格稳定性及变化趋势。
三、矿产资源概况
㈠矿区总体概况
1、矿区总体规划情况。
2、矿区矿产资源概况。
3、该设计与矿区总体开发的关系。
㈡该设计项目的资源概况
1、矿床地质及构造特征。
2、矿床开采技术条件及水文地质条件。