《AFP金融理财基础》习题及参考答案

AFP《金融理财基础》习题

--CICFP江苏管理中心--

一、单选题

1.以（）为中心到以（）中心反映的是营销服务理念的基础性变革。

A、客户、产品

B、理念、行为

C、产品、客户

D、行为、理念

2.理财规划的最终目标是要达到( ).

A 财务独立

B 财务安全

C 财务自主

D 财务自由

3.财务自由主要体现在( )

A 是否有适当、收益稳定的投资

B 是否有充足的现金准备

C 投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出

D 是否有稳定、充足的收入

4．财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于( )。

A．努力工作 B．主动投资 C．被动投资 D．被动工作

5．在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的( )。

A．上方 B．下方 C．平行 D．重合

6.以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )

A 是否有稳定充足收入

B 是否购买适当保险

C 是否享受社会保障

D 是否有遗嘱准备

7.若某家庭的投资收人曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了( )。

A．基本收益 B．财务独立 C．额外收入 D．财务自由

8.（）是独立中介理财机构理财发展方向。

A.银行理财

B.信托理财

C.第三方理财

D.保险理财

9.财务规划只有实现了（），才能实现人生各阶段收支的基本平衡。

A.财务规划

B.自我实现

C.财务安全

D.财务自由

10.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列( )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值.

A.现金规划

B.风险管理与保险规划

C.投资规划

D.财产分配与传承规划

11.（）是指个人或家庭对自己的财务现状安全有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标。

A.风险保障

B.财务平衡

C.财务安全

D.财务自由

12.理财规划要解决的首要问题是（）

A.收支相抵

B.财务自由

C.财务安全

D.财务预算

13.理财规划师进行任何理财规划时首先考虑和重点安排的目标是（）。

A.投资规划

B.养老保障

C.教育保障

D.现金保障

14．为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，进行的现金保障是( )。

A．家族支援储备 B.日常生活覆盖储蔷

C. 意外现金储备

D.投资资金储备

15.家庭消费模式中要有三种类型：收大于支、收支相抵、支大于收，关于这三种类型说法正确的是( ).

A．在这三种模式中收入主要是工薪类收入，家庭的各项支出统一叫做“支出”

B.在收大于支出和收支相抵型的消费模式中，收入曲线一直在消费曲线的上方，此时家庭便达到了财务安全的目标.

C.收支相抵型的家庭如果在初始时期就有一定投资，只要投资是盈利的．经过较长时间还是可以实现财务自由的

D.“月光旅”属丁收支相抵型的消费模式

16.对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是( )

A.消费支出规划

B.现金规划

C.风险管理与保险规划

D.投资规划

17.下列关于理财规划步骤正确的是（）。

A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

C．建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

18.以（）为标准的确立标志着注册理财规划师职业认证发展到了成熟阶段。

A.4P

B.4E

C.3P

D.3E

19.理财规划师职业操守的核心原则是( )

A. 个人诚信

B. 勤奋

C.客观公正

D.严守秘密

20. CFP 四个 E 代表的意义，下列叙述错误的是（）

A. Education-教育训练

B. Examination-考试认证

C. Experience-工作经验

D. Excellence-卓越表现

21.下列违反客观公正原则的是（）。

A．理财规划师以自己的专业知识进行判断

B．理财规划过程中不带感情色彩

C．因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒

D．对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露

22.青年家庭理财规划的核心策略是( )。

A．防守型 B．攻守兼备型 C．进攻型 D无法确定

23．理财规划的必备基础是( )。

A．做好现金规划 B．做好教育规划 C．做好税收筹划 D．做好投资规划24．现金规划的核心是建立( )基金．．

A．日常生活 B．投机 C．应急 D．日常生活和投资

25．在下列理财工具中，( )的防御性最强。

A．固定收益证券 B．股票 C．期货 D．保险

26．下列哪项不属于固定收益证券的范畴?( )

A．中银行票据 B．结构化产品 C．优先股 D．普通股

27．单身期的理财优先顺序是( )。

A．职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

B．现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划

C．投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划

D．现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划

28．家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。

A．应急款规划、房产规划、保险规划、现金规划、大额消费规划、税务规划、子女教育规划

B．保险规划、现金规划、应急款规划、房产规划、大额消费规划、税务规划、子女教育规划

C．大额消费规划、税务规划、应急款规划、房产规划、保险规划、现金规划、子女教育规划

D．子女教育规划、保险规划、现金规划、大额消费规划、税务规划、应急款规划、房产规划

29．理财规划师在考虑风险和收益时，应当( )。

A．收益最大化，不考虑风险 B．风险管理优先于追求收益

C．风险和收益并重 D．如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案

30．( )是整个理财规划的基础。

A．风险管理理论 B．收益最大化理论 C．生命周期理论 D．财务安全理论

31.根据家庭生命周期理论，中年家庭的核心策略是（）

A.进攻型

B.稳健型

C.攻守兼备型

D.防守型

32.某客户今年61岁，手中有工作积累的存款10万元，下列（）是客户适宜的