财富课堂邀约话术

会中强势促成
•礼品促成法 礼品促成法 业务员： ***老板 您看我们是否先挑个礼品， 老板， 业务员： ***老板，您看我们是否先挑个礼品，再慢慢细谈 给谁买、买多少、怎么买的话题，好吗？你们家是要*** ***呢还 给谁买、买多少、怎么买的话题，好吗？你们家是要***呢还 ***呢 先生/女士，现场购买只要*** ***万 是***呢？先生/女士，现场购买只要***万，就可得到额外赠 公司这么大的优惠我进公司这么久都还没有看到过， 品，公司这么大的优惠我进公司这么久都还没有看到过，不 就是***万吗，而且还长期保值增值。 ***老板 ***万吗 老板， 就是***万吗，而且还长期保值增值。“***老板，反正保险 是早晚都要考虑的，这次机会真的很难得，您就别犹豫了， 是早晚都要考虑的，这次机会真的很难得，您就别犹豫了， 您是存10万还是5 10万还是 我们先去把奖品拿回来！ 您是存10万还是5万？我们先去把奖品拿回来！ ？”
会中强势促成
直接切入促成法 业务员： ***老板，您看您是存10万还是5 业务员：“***老板，您看您是存10万还是5万？” 老板 10万还是 “***老板您看今天我们公司特别开通了绿色通道，机会真 ***老板您看今天我们公司特别开通了绿色通道， 老板您看今天我们公司特别开通了绿色通道 是很难得，而且今天办理还有这么好的礼品赠送， 是很难得，而且今天办理还有这么好的礼品赠送，这是平 日里没有的，您就别犹豫了,您是存10万还是5 10万还是 日里没有的，您就别犹豫了,您是存10万还是5万 ？ “***老板，您看现在交单的已经有200多万了，离绿色通 ***老板，您看现在交单的已经有200多万了， 老板 200多万了 道服务结束只有几分钟了， 道服务结束只有几分钟了，今天是我们举办这样一次会议 机会真的很难得，您就别犹豫了， ，机会真的很难得，您就别犹豫了，5万对你来说也是每年 的闲钱，存了也就存下来，赶紧把投保单签了吧” 的闲钱，存了也就存下来，赶紧把投保单签了吧”
财富沙龙邀约的话术
电话邀约话术
会前邀约话术
**老板/女士，您好，我是工商银行的理财经理XX。记得上 次聊天时，您说对理财方面的知识及交流很感兴趣，刚好我 们行里将在XX月XX号举办一次理财沙龙活动，邀请到市分 行的理财规划师为客户讲解家庭理财的专题，我已经为您预 留了座位，您看您是明天早上10点还是下午3点有空，我把 邀请函给您送过去！
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会中强势促成
•试探促成法（刚开通绿色通道时的发问） 试探促成法（刚开通绿色通道时的发问） 试探促成法 业务员： ***先生 不知道您的感觉怎么样？”“还可以 先生， 业务员：“***先生，不知道您的感觉怎么样？”“还可以 您还有什么地方不太明白吗？ ……”要及时解答 要及时解答”“您还有什么地方不太明白吗？”（“有……”要及时解答再次说明计划书{话术}/“还是挺清楚的”继续） }/“还是挺清楚的 再次说明计划书{话术}/“还是挺清楚的”继续） “那您看这 儿有些资料是不是可以先填一下？ 拿出投保单） 儿有些资料是不是可以先填一下？” （拿出投保单） “我还 要好好考虑考虑！”“您是考虑什么问题呢 是投保10 您是考虑什么问题呢？ 10万还是 要好好考虑考虑！”“您是考虑什么问题呢？是投保10万还是 20万的问题吗 ”“我还要好好计算一下是否划算 万的问题吗？ 我还要好好计算一下是否划算。 20万的问题吗？”“我还要好好计算一下是否划算。” “刚才 我们的专家不是都帮您测算过了吗？ 我们的专家不是都帮您测算过了吗？与其让家里的闲钱在银行 里贬值，还不如让保险公司的专家理财帮您创造更高的收益， 里贬值，还不如让保险公司的专家理财帮您创造更高的收益， 更何况“智惠安享” 固定收益高，返还速度快；保单可分红， 更何况“智惠安享” 固定收益高，返还速度快；保单可分红， 年年有惊喜；投资兼保障，资产可保全的产品， 年年有惊喜；投资兼保障，资产可保全的产品，能够为您和您 的家人带来长久坚实的保障和丰厚的投资回报， 的家人带来长久坚实的保障和丰厚的投资回报，请问如果买保 险的话，您打算是让谁做受益人？ 险的话，您打算是让谁做受益人？”
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产说会后续跟踪话术
产说会现场已经签单的后续追踪话术: 产说会现场已经签单的后续追踪话术: **老板您好 公司经理特意要我给您带来奖品， 老板您好， **老板您好，公司经理特意要我给您带来奖品， 顺便帮您把剩下的手续办了， 顺便帮您把剩下的手续办了，以确保你能多拿一 天的分红。 天的分红。” **老板您好 今天再次登门拜访您， 老板您好， “**老板您好，今天再次登门拜访您，是为了向 您表示谢意，感谢您对我及我们公司的支持， 您表示谢意，感谢您对我及我们公司的支持，另 外一件重要的事情是，帮您来办一下手续， 外一件重要的事情是，帮您来办一下手续，使这 份合同早日生效。 银行人员） 份合同早日生效。”（银行人员）
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开场前1小时确认电话
**老板/女士您好，出发了吗？我们已经在行里 恭候您了，您开车来么？到了给我电话，我帮你 安排车位 （提醒客户出门，确认出行方式及到达时间）
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电话约访中常见异议处理
）：我没有时间 我没有时间？ （客）：我没有时间？ 业务员：说的也是，像您这样成功的人不 忙才怪了。您就当做是工作之余放松一下 ，平时工作忙也没时间打理自己的财富， 这次我们请来分行的理财规划师，机会很 难得的。您看是我接您过来，还是您自己 开车过来呢？
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电话约访中常见异议处理
（客）：对不起 ，我临时有事来不了，不好意思 ）：对不起 我临时有事来不了， 这样的，王先生， 哦，这样的，王先生，这次会议行里领导是非常的 重视，都是象您这样的贵宾客户参加的， 重视，都是象您这样的贵宾客户参加的，杨行长也 是跟分行要求了很久才请到这个老师过来，刚才我 是跟分行要求了很久才请到这个老师过来， 们经理还嘱咐我一定要在门口恭候您的到来！ 们经理还嘱咐我一定要在门口恭候您的到来！这样 您迟点来也没事，会议是13 30正式开始 13点 正式开始， 吧，您迟点来也没事，会议是13点30正式开始， 我等您，（如果您不来， ，（如果您不来 我等您，（如果您不来，行长一定会以为我哪里服 务没到位，会骂死我的！） 务没到位，会骂死我的！）
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产说会后续跟踪话术
产说会现场没有签单的后续追踪话术: 产说会现场没有签单的后续追踪话术: **老板,我觉得您是一个对人对事都非常认真的人, **老板,我觉得您是一个对人对事都非常认真的人,保险事 老板 关一个家庭未来的风险财务规划, 关一个家庭未来的风险财务规划,而且也确实是一笔不小的 数目,确实需要我们仔细的想清楚,但是, 数目,确实需要我们仔细的想清楚,但是,不知道您有没有想 过, 它不过是将您银行里的一小部分钱在保险公司开了一个 账户而已,而这个计划不仅能让您的投入保值增值,一旦当家 账户而已,而这个计划不仅能让您的投入保值增值,一旦当家 庭发生风险的时候,会及时给您一笔急用的现金 庭发生风险的时候,会及时给您一笔急用的现金 。这也就是 专家理财常说的不要将所有的鸡蛋放在同一个篮子里， 专家理财常说的不要将所有的鸡蛋放在同一个篮子里，您说 是吗？ 是吗？
会中促成异议处理
4、我单位福利不错的，也有社保了。 我单位福利不错的，也有社保了。 其实关于社保的问题，我们不能说它不好，因为它是解决 其实关于社保的问题，我们不能说它不好， 最基本生活问题的， 最基本生活问题的，但您现在比社会平均生活水平要好多少 都不知道了， 都不知道了，您总不希望自己将来养老的时候只是和大家一 样过平均生活水平吧？再说现在的农民工都有社保了， 样过平均生活水平吧？再说现在的农民工都有社保了，正是 要过比别人好的生活， 要过比别人好的生活，所以才要现在为将来准备一些补充费 您看是10万好还是5万好？ 10万好还是 用！您看是10万好还是5万好？
会中促成异议处理
3、我再考虑考虑… 我再考虑考虑… 业务员：当然是要考虑一下，说明您对投资非常的慎重， 业务员：当然是要考虑一下，说明您对投资非常的慎重，但您 平时忙，没有更多的时间来考虑自己的投资和养老问题， 平时忙，没有更多的时间来考虑自己的投资和养老问题，而我 们公司的智惠安享您一旦购买就拥有马上三个帐户， 们公司的智惠安享您一旦购买就拥有马上三个帐户，三个复利 这是国内首创独一无二的产品。 。这是国内首创独一无二的产品。 A、固定利息+复利滚存 固定利息+ B、每年投资分红+复利滚存 每年投资分红+ C、祝寿金账户。保证还本金的100%，稳赚不赔，一旦拥有智 祝寿金账户。保证还本金的100%，稳赚不赔， 100% 慧安享，您就拥有一本终身活期存折。 慧安享，您就拥有一本终身活期存折。将来的投资收益想由谁 来领？您自己还是您太太？ 来领？您自己还是您太太？
会中赞美六法
不说客户有钱，要讲企业规模 不说客户疲惫，要讲精神不错 不说客户车房，要讲生活质量 不说穿着名牌，要讲格调品味 不说年轻漂亮，要讲个性气质 不说演讲精彩，要讲说的有理
会中促成异议处理
1、今天感觉不怎么样… 今天感觉不怎么样… “***先生，不知道您的感觉怎么样？ 不怎么样” “***先生，不知道您的感觉怎么样？” “不怎么样” 先生 “***先生,您看，今天到场有那么多客户都买了,您如果 ***先生,您看，今天到场有那么多客户都买了, 先生 感觉好就多买点,感觉不好就少买点,看我们公司的后期服 感觉好就多买点,感觉不好就少买点, 务及投资回报？ 务及投资回报？”
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电话约访中常见异议处理
（再说，好好好…） 再说，好好好…
真的，王先生，您是我最值得感谢的客户也 真的，王先生， 是我大量客户中最具有实力的客户之一， 是我大量客户中最具有实力的客户之一，这 次活动行里举办也非常不容易， 次活动行里举办也非常不容易，万一客户不 到场的话，在同事面前也很不好意思， 到场的话，在同事面前也很不好意思，所以 无论如何，您在百忙之中抽出两小时参加， 无论如何，您在百忙之中抽出两小时参加， 讲定了，我在一楼等您！ 讲定了，我在一楼等您！
产说会后续跟踪话术
产说会未到场客户电话回访
**老板，您好，那天下午我在门口等您到14：10分还看不 **老板，您好，那天下午我在门口等您到14：10分还看不 老板 14 到您，电话又打不通，真让我急死了， 到您，电话又打不通，真让我急死了，您是不是有什么事 有没有什么我可以帮助您的？ ？有没有什么我可以帮助您的？ 真不好意思，我临时有点事，所以不能去。 真不好意思，我临时有点事，所以不能去。 是这样的，我们公司要求我们要把没有到会的客户请柬及 是这样的， 反馈意见交回公司， 反馈意见交回公司，您看我什么时候去听取一下您的意见 今天下午3 00方不方便 方不方便？ ，今天下午3：00方不方便？ 我们公司为了感谢客户对公司的支持，凡是投资额在2 我们公司为了感谢客户对公司的支持，凡是投资额在2万以 上的客户，公司有礼品（可以自己定）赠送。 上的客户，公司有礼品（可以自己定）赠送。我没法和您 联系，又担心错过这样的机会， 联系，又担心错过这样的机会，就擅自作主帮您预领了一 您看我什么时候给您送去？ 个，您看我什么时候给您送去？
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电话约访中常见异议处理
客户实在没办法过来的 不过机会确实非常难得，如果其它事情不 是特别紧急的话，我建议您不妨过来感受 一下，毕竟对您的家庭和财富会很有帮助 ，您看… 非常遗憾错过这样一次机会，不过如果您 觉得需要，我可以将讲座详细记录和你分 享交流，而且如果以后我们行里还有这样 的活动而且您又有时间，我再邀请您！
会中促成异议处理
70岁钱不值钱了 岁钱不值钱了。 5、70岁钱不值钱了。
是的，货币是会贬值的，但是所有的货币都同样在贬值， 是的，货币是会贬值的，但是所有的货币都同样在贬值， 并不是只有保险公司的钱会贬值； 并不是只有保险公司的钱会贬值；您想到这个问题说明您非常 关注未来如何保存货币购买力， 关注未来如何保存货币购买力，分红保险就是因为它拥有抵御 通货膨胀和利率变动的功能， 通货膨胀和利率变动的功能，所以自从诞生到现在卖了几百年 一直长盛不衰，这也说明它确实有这个功能。 ，一直长盛不衰，这也说明它确实有这个功能。
送邀请函电话确认
**老板/女士您好，我是民生银行的理财经理小俞啊，今 天跟您约好给您送邀请函的，您上午在……吗？我现在 给您送过来！
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会前提醒电话跟踪（当天上午十点左右打）
**老板/女士您好，我是工商银行理财经理XX啊，今天我 们行里的理财沙龙时间是下午的13：30分，您别忘记哦 ！13：30我会准时在宾馆门口等您，期待您的光临！