基金从业《基金法律法规》复习题集(第5688篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前

练习

一、单选题

1.下列选项不属于专业投资者的是( )

A、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员

B、依法设立的金融机构

C、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师

D、金融资产不低于100万元的个人

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【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：D

【解析】：

专业投资者包括符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者经有关金融监管部门批准设立的金融机构的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

知识点：普通投资者和专业投资者

2.不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是( )。

A、公开

B、公平

C、公正

D、公允

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：D

【解析】：

公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。

知识点：基金监管的基本原则

3.基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有( )。

A、独立性

B、合法性

C、权威性

D、公开性

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：C

【解析】：

高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。

4.在日常运作中，我国基金管理公司按照( )的规定管理基金资产。

A、发起人协议

B、公司章程

C、基金托管协议

D、基金合同

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：D

【解析】：

基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

知识点：证券投资基金参与主体

5.基金管理人的下列行为中，属于违规行为的是( )。

A、利用基金财产为基金份额持有人争取利益

B、将其固有财产与基金财产分开投资

C、向基金份额持有人承诺5%的预期收益

D、公平的对待其管理的不同基金财产

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：C

【解析】：

依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便为基金份

额持有人以外的人牟取利益；④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；⑤侵占、挪用基金财产；⑥泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。C项正确表述为基

6.私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

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【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管

【答案】：B

【解析】：

私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

知识点：非公开募集基金运作的监管

7.一般而言，将流通市值低于( )亿元人民币的公司划归为小盘股票。

A、1

B、5

C、10

D、20

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【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】：B

【解析】：

按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股票，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股票。

8.基金管理人是基金产品的( )。

A、募集者

B、保管者

C、监管者

D、以上都是

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：A

【解析】：

知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；

基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

9.基金投资咨询与互动交流的内容有( )。

A、深入了解客户的投资需求

B、及时向客户传递基金投资信息

C、处理潜在风险隐患、客户建议及意见

D、以上都是

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【知识点】：第23章>第2节>基金投资咨询与互动交流

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解客户服务流程；

基金投资咨询与互动交流：

基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务。对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密。同时提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人。

互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：

(1)深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。

(2)及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品

10.下列说法正确的是( )。

Ⅰ．美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上

Ⅱ．开放式基金的制度安排和运作机制更加市场化

Ⅲ．开放式基金的客户服务更加全面