第三章 社会保障的理论基础

一、社会保障理论渊源
（一）、西方国家社会保障理论渊源 1、空想社会主义理论 柏拉图：《理想国》 托马斯·莫尔《乌托邦》 康帕内拉《太阳城》 社会保障理念：消灭私有制、财富公平分配、互助思想
2、人道主义与宗教思想 欧洲文艺复兴时期，新兴资产阶级提出了人道主义、民主、平等
和人权等口号，为社会应对其成员的生存权利负有责任的观点 提供了文化基础。所谓人道，是指爱护人的生命，关怀人的幸 福，尊重人的人格和权利的道德。人道主义仍然是建立社会保 障制度的最根本的道德源泉。
是对某些生产公共产品和公共劳务的基础设施，如铁路、邮电等 实行国有化，二是收入和消费国有化，即通过累进税制将一部分 国民收入纳入国家预算，作为社会保险和供应集体消费的基金 瑞典学派主张
1）.政府干预宏观经济的运行，平抑宏观经济周期性波动；
2）.用累进税及其转移支付的方式，举办社会福利，是个 阶级、阶层收入趋于均等化。
• 3）、变“社会福利国家”为“社会投资国家”（Social Investment State）
• 吉登斯认为，政府应通过提供工作机会，投资人力资源，进行终 身教育，创造良好环境，开展公私合作，以形成一个积极改革的 福利国家——积极福利社会中的社会投资国家。
“第三条道路”的社会保障改革措施
第一，“第三条道路”主张国家与个人共同承担责任，认为社会保障应 该是一项由国家、非政府机构、私营机构和个人共同参与的事业； 第二，国家只提供给国民最基本的生活保障，支援最需要帮助的贫困人员； 第三，鼓励和倡导私营机构承担社会保障管理服务等方面的责任，引进市 场竞争机制和消费者自由选择的服务体制； 第四，相对于之前的“福利国家”社会保障模式，“第三条道路”特别 强调个人在社会保障中的作用，个人应该承担比过去更多的社会保障责 任。
• 第三条道路”的社会保障制度改革理念
• 1）、强调社会保障制度中权利与义务的平衡
• “第三条道路”的社会保障理念，强调要实现社会保障的供给与 需求、市场经济的公平与效率、社会成员的权利与义务的平衡， 以减少和避免滥用权利的现象，在坚持“享有社会福利是公民合 法权利”的前提下，转向从社会索取的权利与为社会尽责的义务 应同时并举，“不承担责任就没有权利”
3、瑞典学派的社会保障理论
• 瑞典学派又称北欧学派或斯德哥尔摩学派，是当代西方经济学的 重要流派之一，它产生于19世纪末20世纪初的斯德哥尔摩大学， 其代表人物有大卫·达维逊、古斯塔夫·卡塞尔、克努特·维克 塞尔、伊里克·林达尔、阿萨·林德伯克等瑞典经济学家。
• 基本观点
• 1）.政治上实行阶级调和
6、第三条道路理论
• 20世纪90年代，针对“自由主义”所面临的问题和社会民主主义 政党的困境，英国工党领袖托尼·布莱尔及其智囊精英安东 尼·吉登斯首倡以“第三条道路”为特征的“新治理”改革，在 平等追求上提出超越自由主义和旧平等主义（传统社会民主主义 的平等观）的新平等主义：既关注结果平等，也关注机会平等。
2）.经济上实行混合经济
混合经济制度是瑞典模式的经济基础和重要内容。这种 混合经济制度，即不属于资本主义制度，也不属于社会主义制度， 而是所谓社会民主主义经济制度。这种混合经济的重要内容之一 是，在所有制方面，实行在私有制经济占统治地位的基础上的部 分国有化。因为私有制是刺激企业主动性、创造性和克服官僚主 义所必不可少的；而所谓部分国有化，包含有两方面的内容：
新福利经济学
• 20世纪50年代以后，西方经济学在批判和吸收庇古福利经济学的 基础上形成了新福利经济学，即就是现代西方福利经济学。
• 20世纪30年代后，旧福利经济学遭受了重大挑战，人们对其理论 的重要基础，即基数效用论和边际效用可比性提出了深刻的质疑 （人与人之间的效用具有可比性吗？如何能确定一美元从富人手 中转移到穷人那里后，穷人所得到的效用比富人所损失的要大 呢？），于是，经济学家们开始转向寻求新的效用理论和分析方 法，用序数效用论和无差异曲线分析代替了旧福利经济学的基数 效用论和边际分析，并在此基础上形成了新福利经济学。
• 把“充分就业”和“收入均等化”作为社会保障的两个主要内容。
• 主张国家干预，通过宏观经济调控来平抑经济周期的波动以实现 “充分就业”。同时，他们主张依靠收入再分配的方法，主要是 利用累进所得税和转移性支付，举办社会福利设施，使社会各阶 层、集团之间的收入和消费水平通过再分配趋于均等化，保障国 民的最低生活标准，提高国民的生活质量，从而实现收入平等。
• 新剑桥学派把改善资本主义社会收入分配结构，实行收入均等化， 作为经济政策首要的、绝对的目标，其他目标均处于从属地位。
• 新剑桥学派的主要主张
• 第一，实行高额财产税和累进所得税
• 第二，实行高额的遗产税与赠与税
• 第三，通过政府的财政拨款对失业人员进行培训，提供更多就业 机会，改善收入分配不均等状况。
其他社会成员状况的恶化，或者一些社会成员状况的改善补偿了其他社 会成员状况的恶化，社会福利就会增加。
主张：政府的某些措施和立法会使一些人得益而使另一些人受损， 如果得利总额超过损失总额，那么，政府可运用适当政策向得利 人征收特定租税，以补偿受害者，这样做对任何人都没有不利而 对一些人有利，因而增进了社会福利。
• 在西欧，关于"第三条道路"较完备的思想阐述是英国完成的。 1992年布莱尔成为工党领袖，1994年伦敦经济学院院长、被称为 布莱尔精神导师的安东尼.吉登斯出版了《超越左和右》一书， 标志英国工党理论的完整转型，1995年开始，布莱尔开始在公开 场合使用"第三条道路"，描述自己的政治哲学。1997年布莱尔上 台执政，"第三条道路"成为新工党政府的口号。为进一步阐述， 1998年5月，吉登斯出版了《第三条道路》，9月布莱尔出版了 《第三条道路：新世纪的新政治》一书，详细阐述了自己的执政 思想。
• “社会保障法”，建立一套社会保障制度，作为反危机的一项
• 对策。
• 第四，通过立法确立工会和劳工运动的合法地位。
•
“新政”引导美国走出了灾难的深渊，罗斯福因此获得了巨大荣誉，并 四次当选美国总统。
5、新剑桥学派
• 新剑桥学派的主要代表人物有琼·罗宾逊、卡尔多、斯拉法、帕 西内蒂等。他们都是英国剑桥大学的教授。其中琼·罗宾逊和卡 尔多是这个学派的实际领袖。
新福利经济学社会保障理念： 新福利经济学着眼于整个经济的良性运行，认为实现社会福利的 最大化需要同时考虑效率和公平的问题，主张通过建立各种税收 制度，实现福利的合理分配。收入再分配的力度要适中，社会政 策不能为实现公平放弃效率，也不能为追求效率罔顾公平。兼顾 效率和公平成为社会保障发展的一大原则。
• 第一，由国家控制金融命脉，抓住整个经济的核心;
• 第二，颁布法令，扩大联邦政府干预经济的权力，用扩张政策
• 刺激经济复兴;
• 第三，由联邦政府大力兴办社会福利事业和公共工程，一方面
• 作为救济措施和解决失业大军问题，以缓和日益尖锐的社会矛
• 盾，另一方面也作为扩张措施，刺激经济复苏。同时通过制定
• 瑞典学派理论，被瑞典政府所采纳，使瑞典成为世界上第一个走 上积极稳定政策道路的国家，同时也开创了以“国家干预”进行
“充分就业”和“收入均等”的瑞典福利模式，成为独特的“混
合经济”下的“福利国家”。
4、凯恩斯的有效需求理论
• 代表人物：J．M．凯恩斯（1883～1946）是著名的英国经济学家。 人们把他的《就业、利息和货币通论》（1936年）称誉为经济学 中的“凯恩斯革命”，有人甚至把凯恩斯说成是“经济学领域的 哥白尼”。
• 其办法就是对富人征收累进所得税和遗产税，扩大失业补助和社 会救济等政策，实行收入再分配，把富人缴纳的一部分税款转由 低收入者享用，从而增加社会福利。庇古的福利利经济学为福利 国家提供了新的理论依据。
影响：
旧福利经济学关于“收入均等化”的思想为福利型社会保障制度 建立奠定了理论基础，并在英国得到了充分的时实践。二战后， 英国开始重建福利制度，在《贝弗里奇报告》的基础上，于1948 年11月宣布建立面向全体公民的“福利国家”。是英国成为世界 上最早全面建成“福利国家”的国家。
• 瑞典学派认为，瑞典模式在政治上的显著特征是工人和雇主（资 本家）都处于平等地位，各自都有自己的阶级组织：总工会和雇 主协会，国家是超阶级的，因而居民享有充分的民主。有关工资 和其他劳资纠纷问题，由雇主协会与工会双方自由谈判，协商解 决；协议不成，则由超阶级国家政府出面谈判。这样，全社会依 靠政府、雇主协会和工会三大权力中心相互协调、相互制衡，就 可以维护阶级合作与社会民主主义的正常秩序。
二、现代社会保障思想理论体系
• （一）德国新历史学派 • 新历史学派，又叫讲坛社会主义，是德国19世纪70年代开始流行的一种
改良主义思潮。 • 德国新历史学派的一批经济学教授瓦格勒、施穆勒、桑特巴、布伦坦诺
等，在大学讲坛上鼓吹资产阶级改良主义，认为国家是超阶级的组织， 可在不触动资本家利益的前提下逐步实行社会主义。 • 新历史学派极力强调国家对经济发展的作用，主张国家干预经济生活。 • 主张：要增进社会福利，实行社会改革，并通过工会组织来调整 • 劳资的矛盾，主张由国家来制定劳动保险法、孤寡救济法等，这 • 些主张成为德国政府实行社会保障制度的依据。 • 新历史学派是第一个系统阐述社会保障思想的学派。
• 凯恩斯认为，正是由于边际消费倾向递减（富人的边际消费倾向 就要小于穷人的边际消费倾向） 、资本边际效率递减（是指增 加一笔投资所预期可得到的利润率，它会随着投资的增加而降低， 从长期看，呈现“资本边际效率递减”的规律，从而减少投资的 诱惑力）。 和心理上的流动偏好（即容易流动的资产为人们所 偏好因而喜欢以现金形式保存一部分资产-导致投资需求不足）；
• 为解决“有效需求”不足的问题，他提出了政府要积极干预经济， 推行扩张性的财政政策，扩大政府支出，实行赤字财政；政府要
直接兴办公共工程，扩大社会福利设施，增加消费倾向，达到足
够的总需求和充分就业；举办社会保障、消除贫民窟、累进税制、 最低工资法等多种主张。
•
罗期福的新政同凯恩斯理论不谋而合，为了寻找走出危机的道路，罗斯 福采取了四项政策。
2、福利经济学
• 代表人物：A．C．庇古（1877～1959），是英国剑桥经济学派的 主要代表之一，因研究社会福利经济而名声鹊起，是福利经济学 的开山鼻祖。1920年出版发表《福利经济学》，标志着福利经济 学的正式诞生。
福利经济学——庇古的政策主张
• 一是国民收入总量越大，福利越大，二是国家收入分配平均福利 也就越大。从第一个命题出发，他提出了生产资料最优的配置问 题。所谓收入均等化基本点是：一个人收入越多，货币收入的边 际效用愈小；反之收入越少，货币收入的边际效用就愈大。如果 把富人的收入的一部分转移给穷人，社会福利就会增大。
2）、实现从“消极福利”（Negative Welfare）向“积极福利” （Positive Welfare）的转变
建立以提高就业能力取代就业保障为核心的福利体制，从救济 性的福利政策转向开发性的福利政策，把生活福利改变为工作福 利。社会保障资金支持的重点不是简单地发放救济金，而是创造 条件促进公民学习新技能，接受新工作。
• 帕累托被看作是新福利经济学的创始人
• 帕累托（1848-1923）：意大利经济学家、社会学家、新福利经 济学创始人。
• 帕累托认为，只要生产资源配置达到了最优化，社会福利也就实 现了最大化。
• 希克斯、萨缪尔森 帕累托最优的标准在现实生活中很难达到，于是一些经济学家进行改进和
修补，在20世纪30年代末出现了“补偿原理”。 补偿原理：如果一些社会成员经济状况的改善不会同时造成
第三章 社会保障的理论基础
• 一、社会保障的理论渊源 • 二、现代社会保障思想理论体系 • （一）、国家干预的社会保障思想 • 1、德国新历史学派 • 2、福利经济学 • 3、瑞典学派的社会保障理论 • 4、凯恩斯的有效需求理论 5、新剑桥学派 • 6、第三条道路理论
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
• （二）自由主义的社会保障思想 • 1、亚当·斯密与古典自由主义 • 2、供给学派 • 3、现代货币主义 • 4、哈耶克与新自由主义 • 三、 社会保障经典著作及其影响 • 1、贝弗里奇报告及其影响 • 2、《中国社会保障改革与发展战略》及其影响