[课件]互动业务宣导材料(销售人员版)PPT
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3
开展互动业务是集团实现综合经营发展战略的重要途径
中国人寿保险(集团)公司
中 国 人 寿 保 险 股 份 公 司
中 国 人 寿 财 产 保 险 股 份 公 司
资 产 管 理 有 限 公 司
中 国 人 寿 保 险 海 外 公 司
养 老 金 公 司
保险综合经营在我国产生与发展具有 客观必然性,导致保险综合经营的各种 因素,如大型外资保险集团在华开展 业务、垄断与过度竞争并存的格局、 “以客户为中心”的服务理念、信息 技术、监管水平与风险管理水平的提 高等在未来几年还将不断加强;综合 经营将不再局限于简单的相互代理, 而向开发混合产品、战略合作等高级 形式发展。 随着中国人寿财产保险公司的成立, 中国人寿集团将真正实现集团化管理、 专业化、多元化、市场化运作的集产、 寿险、金融服务于一身的现代金融一 体化集团模式 中国人寿代理人队伍达到65万人机构 网点4000多家,具备最大综合经营优 势;同时,综合销售风险小、规模效 应明显,提供“一站式”销售有助于 提高客户对保险销售终端的依赖度与 忠诚度
7
对销售人员:
从事寿险我们想得到什么?
•稳定的收入 •良好的个人专业形象 •受尊重的社会地位 …… •获得产险代理手续费,相当于年年是“首 佣” •通过车险、家财险、企财险、责任险、货 运险以及与个险的捆绑销售获得更多准客 户 •有更广阔的展业空间、“综合理财师”的 定位将吸引更多高素质人才,促进增员 •通过互动业务带动活动量提升,有助于个 险活动率提高 •提高客户认同感、忠诚度 •提升个人品牌,获得稳定职业生涯 ……
就是这么简单!
12
报案受理
• 95519客户服务热线
查勘、救援调度
• 财产险公司7*24小时查勘、救援服务 • 95519客户服务热线 • 财产险公司投诉通道
投保、理赔咨询
投诉处理
• 95519客户服务热线
13
大项目支持
• 向财产险分公司申报立项,可以得到财产险的大力支持; • 大项目手续费由财产险公司和寿险公司销售人员协商确定; • 可以计入财产险大项目奖励范畴。
深度开发并满足客户需求, 为客户提供综合理财服务 (车险、家财险、家 庭人寿保险等) 车险、 家财险
产 险
长险
财产险
寿险公司
寿险公司
个 险
双方共享并充分利用客户 资源、合作展业,并协力 开拓客户资源,为客户提 供综合保险服务
团 险
先期从寿 险代理产 险业务开 始,视条 件逐步开 展产险代 理寿险业 务
互动业务宣 导材料(销售 人员版)
1
目
录
什么是互动业务?
互动业务有什么好处?
产险对互动业务有什么支持?
如何成功经营“寿代产”互动业务? 如何诚信经营“寿代产”互动业务?
2
互动业务定义
互动业务,又称相互代理,是指同一保险集团内各专业保险公司间相互代为办理保险 业务,代理方受被代理方的委托,在授权范围内利用其自身的销售人员和保险代理人 ,交叉销售其自身产品和被代理方的产品,并向被代理方收取代理手续费的一种销售 形式。本质上讲,互动业务属于同一保险集团下各个子公司间的专属代理业务,是同 一保险集团内部资源共享与优化的集中体现。
专 员 职 责
10
便利的服务
• 产险、寿险总部制定培训大纲和培训教材
培训
• 寿险开展系统产险知识与技能集中培训
• 产险专员利用早会、夕会开展专题培训 • 产险专员协助制作保险建议书
wenku.baidu.com
展业
• 产险专员提供陪同展业服务
• 产险通过系统核保提高核保效率
承保出单
• 寿险服务广场办理产险出单与收费服务
14
目
录
什么是互动业务? 开展互动业务有什么好处?
产险对互动业务有什么支持?
如何成功经营“寿代产”互动业务? 如何诚信经营“寿代产”互动业务?
• 方便客户投保,代为联系专业的 产险专家(产险专员)提供服务
• 提供更为便捷、全面、超值的服务
• 符合客户在其信任的品牌下享受贯 穿其一生服务的心理需求 ……
6
对公司:
公司的愿景:
•拓宽公司销售渠道、抢占综合经营制 高点 将中国人寿建设成资源 配置合理,综合优势明 显,主业特强、适度多 元,备受社会和业界尊 重的内涵价值高、核心 竞争力强、可持续发展 后劲足的国际顶级金融 保险集团 •内部资源共享,充分发挥集团综合经 营优势 •高效开拓市场 •满足客户多种保险需求,建立忠诚、 稳定客户群 •培养更专业、全面的综合理财队伍 ……
• 按月结算代理手续费 • 产险分级设立寿险业务员投诉通道,95519产险专线 全天候受理业务员的各类投诉
11
手续费
投诉通道
顺畅的业务操作流程
展业
个险营销员 团险销售人员
核保
产险系统 核保
出单
交费
送单
个险营销员 团险销售人员 •保单 •保费发票
寿险服务广场
• 送交建议书 • 产险专员销售支援 • 填写投保单 • 收取保费
8
从事寿险职涯我们面临 的困惑是什么?
•主顾开拓越来越难
•陌生拜访难入其门
•客户资源越来越少 •增员难 ……
目
录
什么是互动业务?
开展互动业务有什么好处?
产险对互动业务有什么支持? 如何成功经营“寿代产”互动业务?
如何诚信经营“寿代产”互动业务?
9
政策及组织支持
监管机关
•2007年1月8日,经保监会批准,中国人寿获得相互代理 保险业务资格
……
4
目
录
什么是互动业务?
开展互动业务有什么好处?
产险对互动业务有什么支持?
如何成功经营“寿代产”互动业务? 如何诚信经营“寿代产”互动业务?
5
对客户:
客户的需求:
•自己的健康 •家人的健康 •我的汽车、住房等财产应该如何 投保更全面 •有没有兼顾投资和保障的保险 •我想给我的雇员提供福利保障 •我的金融资产(股票、基金、债 券、期 货)应该如何做投资组合 …… • 为客户提供保险一揽子解决方案 和综合咨询
产、寿总部签署相互代理框架协议,确保双方责、权、利; 产险公司成立渠道业务部,寿险总公司成立市场拓展部, 负责互动业务的推动与管理。 组建产险专员队伍作为派驻寿险营业单位的业务代表, 代表产险行使销售及服务职能
公司内部
产险专员
协助推动并达成互动业务计划 负责协调或提报主管部门解决业务冲突问题 实施互动业务相关培训, 接受并完成寿险营业单位临时指定的培训任务 参与培训课程的规划、编制和执行 重点客户陪同展业 业务标的的查验 协助续保和客户资料管理
开展互动业务是集团实现综合经营发展战略的重要途径
中国人寿保险(集团)公司
中 国 人 寿 保 险 股 份 公 司
中 国 人 寿 财 产 保 险 股 份 公 司
资 产 管 理 有 限 公 司
中 国 人 寿 保 险 海 外 公 司
养 老 金 公 司
保险综合经营在我国产生与发展具有 客观必然性,导致保险综合经营的各种 因素,如大型外资保险集团在华开展 业务、垄断与过度竞争并存的格局、 “以客户为中心”的服务理念、信息 技术、监管水平与风险管理水平的提 高等在未来几年还将不断加强;综合 经营将不再局限于简单的相互代理, 而向开发混合产品、战略合作等高级 形式发展。 随着中国人寿财产保险公司的成立, 中国人寿集团将真正实现集团化管理、 专业化、多元化、市场化运作的集产、 寿险、金融服务于一身的现代金融一 体化集团模式 中国人寿代理人队伍达到65万人机构 网点4000多家,具备最大综合经营优 势;同时,综合销售风险小、规模效 应明显,提供“一站式”销售有助于 提高客户对保险销售终端的依赖度与 忠诚度
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对销售人员:
从事寿险我们想得到什么?
•稳定的收入 •良好的个人专业形象 •受尊重的社会地位 …… •获得产险代理手续费,相当于年年是“首 佣” •通过车险、家财险、企财险、责任险、货 运险以及与个险的捆绑销售获得更多准客 户 •有更广阔的展业空间、“综合理财师”的 定位将吸引更多高素质人才,促进增员 •通过互动业务带动活动量提升,有助于个 险活动率提高 •提高客户认同感、忠诚度 •提升个人品牌,获得稳定职业生涯 ……
就是这么简单!
12
报案受理
• 95519客户服务热线
查勘、救援调度
• 财产险公司7*24小时查勘、救援服务 • 95519客户服务热线 • 财产险公司投诉通道
投保、理赔咨询
投诉处理
• 95519客户服务热线
13
大项目支持
• 向财产险分公司申报立项,可以得到财产险的大力支持; • 大项目手续费由财产险公司和寿险公司销售人员协商确定; • 可以计入财产险大项目奖励范畴。
深度开发并满足客户需求, 为客户提供综合理财服务 (车险、家财险、家 庭人寿保险等) 车险、 家财险
产 险
长险
财产险
寿险公司
寿险公司
个 险
双方共享并充分利用客户 资源、合作展业,并协力 开拓客户资源,为客户提 供综合保险服务
团 险
先期从寿 险代理产 险业务开 始,视条 件逐步开 展产险代 理寿险业 务
互动业务宣 导材料(销售 人员版)
1
目
录
什么是互动业务?
互动业务有什么好处?
产险对互动业务有什么支持?
如何成功经营“寿代产”互动业务? 如何诚信经营“寿代产”互动业务?
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互动业务定义
互动业务,又称相互代理,是指同一保险集团内各专业保险公司间相互代为办理保险 业务,代理方受被代理方的委托,在授权范围内利用其自身的销售人员和保险代理人 ,交叉销售其自身产品和被代理方的产品,并向被代理方收取代理手续费的一种销售 形式。本质上讲,互动业务属于同一保险集团下各个子公司间的专属代理业务,是同 一保险集团内部资源共享与优化的集中体现。
专 员 职 责
10
便利的服务
• 产险、寿险总部制定培训大纲和培训教材
培训
• 寿险开展系统产险知识与技能集中培训
• 产险专员利用早会、夕会开展专题培训 • 产险专员协助制作保险建议书
wenku.baidu.com
展业
• 产险专员提供陪同展业服务
• 产险通过系统核保提高核保效率
承保出单
• 寿险服务广场办理产险出单与收费服务
14
目
录
什么是互动业务? 开展互动业务有什么好处?
产险对互动业务有什么支持?
如何成功经营“寿代产”互动业务? 如何诚信经营“寿代产”互动业务?
• 方便客户投保,代为联系专业的 产险专家(产险专员)提供服务
• 提供更为便捷、全面、超值的服务
• 符合客户在其信任的品牌下享受贯 穿其一生服务的心理需求 ……
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对公司:
公司的愿景:
•拓宽公司销售渠道、抢占综合经营制 高点 将中国人寿建设成资源 配置合理,综合优势明 显,主业特强、适度多 元,备受社会和业界尊 重的内涵价值高、核心 竞争力强、可持续发展 后劲足的国际顶级金融 保险集团 •内部资源共享,充分发挥集团综合经 营优势 •高效开拓市场 •满足客户多种保险需求,建立忠诚、 稳定客户群 •培养更专业、全面的综合理财队伍 ……
• 按月结算代理手续费 • 产险分级设立寿险业务员投诉通道,95519产险专线 全天候受理业务员的各类投诉
11
手续费
投诉通道
顺畅的业务操作流程
展业
个险营销员 团险销售人员
核保
产险系统 核保
出单
交费
送单
个险营销员 团险销售人员 •保单 •保费发票
寿险服务广场
• 送交建议书 • 产险专员销售支援 • 填写投保单 • 收取保费
8
从事寿险职涯我们面临 的困惑是什么?
•主顾开拓越来越难
•陌生拜访难入其门
•客户资源越来越少 •增员难 ……
目
录
什么是互动业务?
开展互动业务有什么好处?
产险对互动业务有什么支持? 如何成功经营“寿代产”互动业务?
如何诚信经营“寿代产”互动业务?
9
政策及组织支持
监管机关
•2007年1月8日,经保监会批准,中国人寿获得相互代理 保险业务资格
……
4
目
录
什么是互动业务?
开展互动业务有什么好处?
产险对互动业务有什么支持?
如何成功经营“寿代产”互动业务? 如何诚信经营“寿代产”互动业务?
5
对客户:
客户的需求:
•自己的健康 •家人的健康 •我的汽车、住房等财产应该如何 投保更全面 •有没有兼顾投资和保障的保险 •我想给我的雇员提供福利保障 •我的金融资产(股票、基金、债 券、期 货)应该如何做投资组合 …… • 为客户提供保险一揽子解决方案 和综合咨询
产、寿总部签署相互代理框架协议,确保双方责、权、利; 产险公司成立渠道业务部,寿险总公司成立市场拓展部, 负责互动业务的推动与管理。 组建产险专员队伍作为派驻寿险营业单位的业务代表, 代表产险行使销售及服务职能
公司内部
产险专员
协助推动并达成互动业务计划 负责协调或提报主管部门解决业务冲突问题 实施互动业务相关培训, 接受并完成寿险营业单位临时指定的培训任务 参与培训课程的规划、编制和执行 重点客户陪同展业 业务标的的查验 协助续保和客户资料管理