个人理财第八章习题-第八章个人理财业务相关法律法规

个人理财第八章习题-第八章个人理财业务相关

法律法规

第八章个人理财业务有关法律法规

一、单项选择1. 与个人理财有关的行政法规有【】。

A．《中华人民共和国商业银行法》

B．《中华人民共和国信托法》

C．《中华人民共和国反洗钞票法》

D．《中华人民共和国外资银行治理条例》讲明：123。

2．和个人理财有关的部门规章要紧有【】

A．《中华人民共和国物权法》

B．《期货交易治理条例》

C．《个人外汇治理方法实施细则》

D．《中华人民共和国个人所得税法》讲明：456。

3．在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是【】。

A．信托关系

B．合同关系

C．托付代理关系

D．供销关系讲明：789。

4．个人理财业务中的商业银行和客户是两个平等的民事主体，其行为应当第一遵循【】的规定。

A. 《中华人民共和国信托法》

B. 《商业银行个人理财业务治理暂行方法》

C. 《商业银行个人理财业务风险治理指引》

D. 《民法通则》

5. 公民或法人设置、变更、终止民事权益和民事义务的合法行为是【

】。

A. 民事行为

B. 民事法律行为

C.

商业交换行为

D. 权益义务行为

6. 《民法通则》第四条规定，民事活动应遵循【】原则。

A. 平等

B. 权益与义务对称

C.

诚实信用

D. 自愿自觉

7. 按照《民法通则》的规定，代理人【】，丧失代理权。

A. 不履行职责

B. 串通第三人给被代理人造成损害

C. 做出超越代理权的行为

D. 法人终止

8．下列对格式条款懂得不正确的是【】

A. 格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商

B. 订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权益和义务

C.

合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以讲明

D. 格式条款和费格式条款不一致时，应采纳格式条款

9. 当订立合同双方对格式条款有两种以上的讲明时，应【】

A. 按照通常懂得予以讲明

B. 做出利于提供格式条款一方的讲明

C. 做出不利于提供格式条款一方的讲明

D. 以上均不正确

10. 按《合同法》规定，什么情形下合同中的免责条款无效？【】。

A. 因重大过失造成对方财产缺失的

B. 因重大误解订立的

C. 在订立合同时显失公平的

D. 以上都正确

11. 按照代理权产生的按照不同而将代理分类，不包含【】。

A. 托付代理

B. 法定代理

C.

合同代理

D. 制定代理

12. 托付代理的基础法律关系一样是【】

A. 自觉承诺关系

B. 托付合同关系

C. 强制指定关系

D. 自由组合关系

13. 在我国，商业银行开展个人理财业务实行【】。

A. 审批制和报告制

B. 注册制和报告制

C. 审批制和注册制

D. 登记制和报告制

14. 按照《民法通则》的规定，代理人【】，代理权终止。

A. 不履行职责

B. 串通第三人给被代理人造成损害

C. 做出超越代理权的行为

D. 法人终止

15. 当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是【】。

A. 托付代理合同

B. 无效合同

C.

格式化条款

D. 可撤销条款

16. 商业银行在经营活动中要坚持的“三性”原则不包括【】。

A. 安全性

B. 流淌性

C.

效益性

D. 波动性

17. 《商业银行法》规定的商业银行的要紧经营业务不包括【】。

A. 吸取公众存款

B. 发放短期、中期和长期贷款

C. 发行股权证券

D. 发行金融债券

18. 商业银行提供信用证服务和担保，这属于【】

A. 资产业务

B. 负债业务

C.

中间业务

D. 市场业务

19. 《证券法》的差不多原则不包括【】

A. 公布、公平、公平原则

B. 混业经营混业监管原则

C. 自愿、有偿、诚实信用原则

D. 爱护投资者合法权益

20. 证券交易内幕信息的知情人不包括【】

（1）发行人的董事、监事、高级治理人员

（2）持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级治理人员

（3）证券公司高级研究人员

（4）证券监管机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行治理的人员

A. （1）（2）（3）（4）

B. （1）（2）（3）

C. （1）（3）（4）

D. （1）（2）（4）

21. 当发生【】时，基金合同生效。

A.

投资人缴纳认购基金份额款项

B.

基金治理人向证监会办理基金备案手续

C.

基金治理人受到验资报告

D. 基金募集申请批准

22. 银行有限责任公司的“有限责任”是指【】

A.

银行以其全部资产对债权人承担责任

B.

股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任

C.

银行以其注册资本对债权承担责任

D.

股东以其所持有的股份为限对银行承担责任

23. 商业银行向关系人发放贷款的行为不恰当的是【】