机床融资租赁--远东国际租赁

作 ❖ 中国四大国家石油公司之一 ❖ 中国最大的化肥进口商和磷复肥生产商 ❖ 中国最大的化工产Leabharlann Baidu分销商
股东背景
❖ 自1989年以来中化集团连续17次入围美国《 财富》杂志的“世界最大的五百家企业”；
❖ 2007年全球500强最新排名榜中，中化集团 凭借 231 亿美元的营业额再次入围，名列第 299 位，在商贸企业中名列第五位，在中国 企业500强中名列第 11 位；
•租 赁公 司
•供 应厂
商
•承 租客 户
•提供技术服务确 •保设备正常使 用
•了解远东国际租 赁有限公司
远东国际租赁概况
❖远东国际租赁有限公司1991年成立，系 国有骨干央企中化集团旗下的专门从事融 资租赁业务的专业金融公司
❖远东租赁目前已经在医疗、印刷、工业 装备、船舶、教育、建机、航空等多个领 域，开展以融资租赁为核心的金融业务， 并成为国内融资租赁行业的领先者，各项 指标位列行业前茅
中国租赁行业的发展
融资租赁属于金融衍生产品。 从事此业务需要有严格的审批程 序和监管体系。 目前，银监会批准成立的租赁 公司有12家；商务部及经贸委 批准成立的租赁公司近100家。 然而，真正面向市场开展业务 的租赁公司不超过25家。
•中国租赁行业历年营业额
•什么是融资租赁？
•融资租赁的含义
•定义
❖ 世界品牌研究室评定： 中国第五位；
商标价值 577 亿元，位列
❖ 2007年5月中化集团被中宣部、国资委确定为在全国进行宣传 推广的“2007年全国国有企业典型”，位列第一。
股东背景
•石油中心 •石油公司 •伦敦石油 •新加坡石油 •香港石油 •实业公司 •兴中舟山 •Atlantis •勘探开发 •中化浦东 •中化深圳 •……
• 长期利益
1、拓宽客户融资渠道，避免单纯依赖银行融 资情况下因信贷政策紧缩带来的资金风险； 2、在信贷额度之外获得长期资金来源； 3、可获得融资与购买一体的快捷高效透明的 商务操作平台。
制造业企业成长的四阶段与资金匹配
•……
•融资租赁帮助客户实 •现设备的提前购置
•升级阶段
•品牌建设、项目性 投资、管理再造
•基建资金、应收 及存货增加带来 的流动资金需求
•建立多元的融资方式，改变短贷长投的融资结 构
融资租赁的合同结构
•租赁公 司
•融资租赁合同
•承租客 户
• 租赁合同 • 购买合同 • 服务合同
•设备销售 商
融资租赁的交易结构
•租 赁公 司
•供
•承
应厂
租客
商 •提供技术服务 户
•确保设备正常使 用
•代 理商
•化肥中心 •化肥公司 •中化英国 •香港敦尚 •美农化 •中化开磷 •湖北东方 •福建智胜 •中化嘉吉 •……
•化工品 •中化国际 •中化美国 •新加坡贸易 •中化香港 •中化辽宁 •中化天津 •中化河北 •青岛中化 •中化上海 •中化江苏 •中化宁波 •中化广东
•金融保险 •远东租赁 •外贸信托 •中宏人寿 •诺安基金 •江泰保险 •汇富投资 •……
•融资租赁即是指租赁公司根据承租人对于设备和 供应商的选定出资购买设备，按照确定的租赁期 限和利率租赁给承租人使用。在租赁期内承租人 拥有设备使用权，租金偿还完毕后设备所有权转 移给承租人的一种现代融资方式。
•实质 •以 “融物” 的形式实现 “融资”
•融资租赁的主要类别
❖ 融资性直接租赁 指由租赁公司购进由承租人选定的设备，并由承租人取得设备的 使用权和收益权，及承担分期支付固定金额租金的义务，在租期 结束时按合同约定的设备留购价格即可取得设备所有权的租赁业 务模式。
❖ 融资性售后回租赁 指承租人将自有设备的所有权转让给租赁公司以融入资金；同时 通过与租赁公司签订回租合同，将设备租回使用，在租赁期内按 期向租赁公司支付租金；并最终于租赁结束时重新获得设备所有 权的一种融资性租赁业务模式。
•融资租赁的主要特点
❖ 通过融物形式达到融资目的 ❖ 出租人不干涉承租人对租赁物和供货商的选择 ❖ 涉及三方当事人(出租人、承租人、设备供应商)和三个法
•起步阶段
•发展阶段
•核心客户量产、增加土 地厂房设备投资、存货 应收资金占用增加
•成长阶段
•筛选配套优质客户 、增加设备投入
•短单为主、租用厂房、 •简易设备、管理初级
•初始资金投入 •缓慢的利润积累
•小额流动 贷款
•利润积累
•土地/厂房 抵押贷款用 于基建资金
•流动贷款 增加 •利润积累
•长期项目贷 款或流动贷 款增加
•供应商完成设备交货， •远东支付设备货款
•远东租赁、客户、供应 商签订相关合同
•第二阶段 •第一阶段
•客户资质评审，租赁交易确 认
•客户沟通与融资租赁方案确认， •现场考察及信息资料收集
•+
•中国租赁行业与全球的比较
•世界租赁行业营业额
•各国融资租赁市场渗透率
租赁渗透率：固定资产购置过程中采用融资租赁方式的比例。
目前，全球市场租赁交易额接近6000亿美元，其中美国超过 2100亿美元，中国约为31亿美元。
美国与中国的租赁市场渗透率比较
相比差距很大，但正预示着潜力巨大的市场空间； 加入WTO已满七年的中国，金融市场成熟的步伐越来越快； 有理由相信作为一种日渐兴盛的金融工具，租赁将在诸多行业形成一种潮流
远东国际租赁概况
•远东租赁的经营范围覆盖全国 ，公司总部位于上海浦东金茂大 厦，员工人数近四百人 •、公深司圳目、前济在南沈、阳成、都北•、★京武、汉•长★设沙有 七个办事处，为全国客户提供优 质询的 服融务资租赁产品和金融理•★财咨
•★ •★
股东背景
❖ 国务院国资委直接管理的中央骨干企业 ❖ 在石油、农业和化工领域实施全球化运
•今年没安排资金， 买设备要缓一缓 ……
•尾款，再过 半年付吧
•融资租赁帮助销售人员解决：
把客户未来的购买能力转化为现实的 销售，可以扩大市场占有的份额
带有融资解决方案，为客户提供增值 服务，可以强化客户的购买意愿
避免应收账款的困扰，可以快速回收 销售尾款
支持客户不断实现设备升级，培养长 期、稳定的伙伴型客户
机床融资租赁--远东国际 租赁
2020年7月17日星期五
•1 •机床销售与融资租赁
•目 •录
•2 •融资租赁与客户 •3 •远东国际租赁有限公司
•4 •远东工业装备融资租赁方案
•机床销售+融资租赁=？
•机床销售商的困惑：
客户总是说……
•机器价格太高了 ，再降点!
•能不能，你 们给做个分 期？
•最近资金有点紧 ，设备过两个月 再发吧
•利润积累 •股权融资（ 上市/增资）
融资租赁与银行贷款的比较优势 ❖ 设备融资租赁VS银行贷款购置的优势
紧缩环境下的建议融资结构：
•土地/厂房不动产
•续贷性强的流 动资金贷款
•直租赁-长期 信贷资金
•刚性的生产流 动资金需求、 基建资金
•设备一次性购 置资金需求
•生产设备
•回租赁-长期 或短期流动资 金
•房产物业 •金茂集团 •凯晨大厦 •中化物业 •王府井大饭店 •怡生园 •中远房地产 •……
•参股公司 •交通银行 •中国联通 •大唐电信 •……
•远东工业装备租赁方案
❖ 项目操作流程
操作流程
•第六阶段
•租赁期结束，客户取 得设备所有权
•第五阶段 •第四阶段 •第三阶段
•客户向远东按期支付租金
律合同(融资租赁合同、设备购买合同、售后服务合同) ❖ 租赁期间，承租人享有占有、使用、收益的权利，出租
人保留的仅是对设备的名义所有权 ❖ 租期结束时，出租人以名义价格将租赁物所有权转让给
承租人
用户租赁收益
• 当期利益
•1、实现设备购置分期支付，缓解一次性支付 的资金压力，提高资金使用效率； •2、无硬性的不动产抵押要求，合理降低融资 门槛； •3、使客户提前使用设备，尽快取得经济效益 ，捕捉市场机会，加速设备更新； •4、灵活设置租赁方案，便于预算资金管理。