中国银行企业年金业务简介

准集合年金计划
单一计划
委托人
多个委托人
一个委托人
受托人
法人受托机构
法人委托机构或企业年金理事会
投资组合产品
提供多个标准化组合产品供选择（可 以根据需要增设投资组合）
个性化的设计和运行
信息披露
提供计划和投资组合说明文件；严格 的信息披露管理制度；公开的信息披 露
不进行公开信息披露
服务
标准化的服务；收费公开透明
年
金
由受托人设立的，对多个委托人交付的企业年金
计
基金集中统一管理、并按设定投资组合进行投资运营
划
的企业年金计划。
Hale Waihona Puke 截止12月底我行签约集合计划27个
一、基础知识—为什么做年金？(银行）
企业年金
增加公司 存款
增加中间 业务收入
巩固银企 关系
一、基础知识—为什么做年金？（企业）
保障员工退休生活，缩短与在职时收入差距
提供个性化的服务
成本
有多家委托人共同承担
单独承担
三、准集合年金计划产品
中国人寿 中国平安 太平养老 泰康养老
中银永诚 企业年金
计划
精致人生 企业年金
计划
中银智汇 企业年金
计划
中银永泰 企业年金
计划
“2+2”组合模式
三、福利计划产品
华宝信托
“乐逸人生” 福利计划
推荐客户建立福利计划， 也能计入考核和奖励
二、营销知识—营销技巧
将发展我行企业年金业务当成战略性任务来抓，高层营销和产品服务相结合，并 借助合作伙伴的技术力量，拓展我行企业年金业务。
积极的营销工作
▲高层营销 ▲持续跟踪
合作伙伴：中国 人寿、中国平安 、泰康养老、太
平养老等
配套的金融服务
▲授信支持 ▲结算服务
公司客户
伙伴的技术支持
▲方案设计 ▲方案备案
企业年金计划
二、营销知识—案例
案例：浙江永联民爆器材有限公司遂昌永新分公司企业年金业务（集合计划）
第一阶段 确定营销对象
第二阶段
多层次营销
拟订方参案加招标
第三阶段 签订服务 合同
2007年底，丽水遂 昌支行得知该公司 补充养老保险将转 成企业年金时，确 定为重点营销对象 。
丽水分行、遂昌支行行领导多次营 销公司高层。
该客户为无贷户，管户客户经理主动 上门营销年金业务。
省行金融机构部总经理、分管团队 主管、客户经理提供技术支持，宣讲我 行企业年金业务，制作个性化方案。
2008年底叙做公司企业年 金业务，新增托管金额 350万元，账管240户。 09年双方继续密切合作新 增定期存款600万元
三、准集合年金计划签署流程—区别
四、奖励标准(人事费用）
1、新增企业年金托管账户 2010年签订托管合同，进行企业年金托管的账户。 人事费用奖励标准：按首次企业年金基金归集额的规模大小进行发放。 首次基金归集额低于100万元（含），每户奖励2000元； 大于100万元少于500万元（含），每户奖励15000元； 大于500万元，每户奖励30000元； ▲持续跟踪
吸引
人力资源战略管理
留用
激励
税收优惠（企业缴费）：工资总额5%内免税
树立良好企业形象（尤其对上市公司）
企业缴费不超过上年度 职工工资总额的十二分 之一（8.33％），企业 和员工共同缴费不超过 六分之一
一、基础知识—企业年金管理费用
费用名称
收取方式
费用比例限制
受托费
从本计划所设立的企业年金 年度管理费的提取比例最高为受托管理企业年金基
基金财产中扣除
金财产净值的0.2%
账户管理费
由企业另行支付
管理费最高为每户每月5元
托管费
从本计划所设立的企业年金 年度管理费的提取比例最高为受托管理企业年金基
基金财产中扣除
金财产净值的0.2%
投资管理费
从本计划所设立的企业年金 年度管理费的提取比例最高为受托管理企业年金基
基金财产中扣除
金财产净值的1.2%
托管人
企业
受托人
账管人
投资管理人
一、基础知识—年金计划分类
单一年金计划
由受托人设立的，对单个委托人交付的企业年金
基金单独进行管理和投资运营的企业年金计划。（一
般适用于企业年金基金在1000万元以上的企业年金计
划）
截止12月底我行签约单一计划7个，实现托管金额11184
企
万元，账管4993户
业
准集合年金计划
奖金有限， 先做先奖
2、新增企业年金账户管理户数 企业年金账户管理户数是指与我行签订企业年金账户管理协议的企业在劳动保障
部门报备的参加企业年金计划的职工人数。 人事费用奖励标准： 首次参加人员低于200人以下（含），每户奖励2000元； 大于200人少于500人（含），每户奖励15000元； 大于500人，每户奖励30000元；
五、两点要求
1、积极寻找公司客户，简单介绍我行企业年金产品 2、积极向省行反馈企业年金客户营销动态
▲持续跟踪
二、营销知识—客户
企业年金项目的主要目标客户是：垄断行业、国有企业、省、市国资委下属企业、金 融同业、大型民营企业以及优质中小企业 。
目标 垄断行业
我行案例
浙江省电力，浙江省 盐业集团（营销中）
国有企业
杭州钢铁集团（已叙做）
金融同业
萧山、温岭农信社（已叙做）
大型民营企业 优质中小企业
巨石集团（营销中） 民盛纺织有司（已叙做）
中国银行企业年金业务介绍
2010年2月
目录
一、基础知识篇 二、营销知识篇 三、准集合计划签约流程篇 四、奖励标准篇
一、基础知识—概念
企业年金是企业及其职工在参加国家基本养老保险的基础上，根据国家 政策和本单位经济状况自愿建立的，以弥补基本养老保险不足、提高职工退 休生活保障水平为目的的补充养老保险制度。