国际金融机构及协调讲义课件
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– 只同成员国的财政部、央行、外汇平准基金或其 他类似财政金融机构往来；
– 贷款用途限于解决成员国的国际收支不平衡，用 于贸易和非贸易的经常账户支付；
– 贷款额度受其所缴份额的限制，与其份额大小成 正比；
– 贷款方式是成员国用等值的本国货币向IMF申请 购买外汇或特别提款权；
– 有附加条件。
（2）贷款类型：
– ②常常与私人商业银行等联合贷款。 – ③一般只对中小型私人企业提供贷款。
– ④往往采取贷款与资本投资相结合的方式，但公 司并不参与投资企业的经营管理。
– ⑤贷款具有较大灵活性。
（四）国际投资争端解决中心（ICSID）
– 成立于1966年，是世界银行为成员国政府与外国 投资者在投资、结算等方面发生的纠纷提供仲裁 和调解的机构。
际收支逆差。最高额度为份额的140%，期限为4-
10年，备用安排期为3年。
⑤补充贷款（Supplementary Financing Facility, SFF ）：用于补充普通贷款的不足，由产油国及发达 国家提供。
⑥信托基金贷款（Trust Fund Facility）：以优惠条 件向低收入发展中国家提供援助。
– IMF的最高权力机构，主要职能是接纳新成员、 决定或调整成员国的份额、分配特别提款权以及 处理国际货币制度的重大问题。
2．执行董事会(Board of Executive Directors) ：
– 理事会下面的常设机构，它负责处理IMF的日常 事务。
3．总裁（Managing Director）：
（一）国际复兴开发银行（IBRD）
简称世界银行， 1945年12月27日正式成立。总部 设在华盛顿。我国是创始成员国之一，于1980年5 月15日恢复在世界银行的合法席位。
1．宗旨
– ① 对用于生产性目的的投资提供便利，以协助 成员国的复兴与开发；
– ② 以担保或参加私人贷款和私人投资的方式， 促进私人的对外投资；
2．资金来源
（1）成员国认缴的股本。 （2）各国提供的补充资金。 （3）世界银行的业务净收入拨款。 （4）国际开发协会本身的业务经营净收入。
3．信贷业务
– 只提供给低收入国家。具有高度的优惠性。
– IDA对发展中国家提供的是长期无息的优惠贷款 ，统称为“软贷款”（世界银行的贷款称为“硬贷 款”），主要用于发展农业、工业、运输和电力 、电讯、城市供水、以及文教卫生和计划生育等 ，
– 公司的正副理事、正副董事也就是世界银行的 正副理事和正副执行董事。公司的总经理由世 界银行行长兼任。
2． 资金来源
– ①成员国认缴的股本。
– ②从世界银行借入资金和通过发行债券从国际金 融市场筹资。
– ③公司历年累积的利润收入。
3．业务活动（贷款与投资）
– ①主要向成员国的私人公司提供贷款或直接投资 于私人企业。
– ③ 促进汇率的稳定，保持成员国之间有秩序的 汇率安排，避免竞争性通货贬值；
（一）宗旨及职能
1．宗旨：
– ④ 协助在成员国之间建立经常性交易的多边支 付体系, 取消阻碍国际贸易发展的外汇限制；
– ⑤ 向成员国提供暂时性普通资金以增强其信心 ，纠正国际收支失衡；
– ⑥ 缩短成员国国际收支失衡的时间，减轻失衡 的程度。
（三）资金来源
1．份额（Quota）
– 凡参加IMF的成员国都必须认缴一定的份额，认 缴的份额成为IMF的资产（资本）。
– 缴纳办法：25%最初以黄金缴纳，1978年4月1日 “牙买加协议”生效后，改用可兑换货币或SDR缴 纳；75%以本国货币缴纳，或以成员国凭券支付 的、无息的国家短期有价证券。
– 由执行董事会选举产生，兼任执行董事会主席 ，总管IMF的业务工作，是IMF的最高行政领导 人。任期五年。
4．发展委员会（Develop Committee）：
– 是“世界银行和国际货币基金组织理事会关于实 际资源向发展中国家转移的联合部长级委员会” 的简称。致力于发展政策及发展中国家关注的 其他问题的磋商讨论。
一、 国际货币基金组织（IMF）
– 1944年7月，44个国家在美国新罕布什尔洲的布 雷顿森林（Bretton Woods）召开了联合国货币 与金融会议，决定成立国际货币基金组织（ International Monetary Fund，）与国际复兴开 发银行。1946年3月IMF正式成立。
– 最初，IMF仅有29个成员国，此后数量逐年增加 ，截止2005年4月，成员国达到184个。
⑦临时性信用贷款（Temporary Credit Facility, TCF ）：根据需要设立的临时性借款。
⑧结构调整贷款（Structural Adjustment Facility, SAF）：帮助低收入发展中国家通过宏观经济调整 ，解决国际收支长期失衡问题。
3. 技术援助和培训
提供广泛的技术援助和培训，定期与成员国分享 其专业知识，帮助加强成员国经济政策的制定和 实施，包括增强有关机构的技能。
2．主要职能：
– ① 为成员国提供国际货币合作与协商的场所； – ② 实施汇率监督； – ③ 提供资金融通； – ④ 促进国际贸易的发展； – ⑤ 督促执行IMF条款 。
（二）组织机构
IMF的组织机构由理事会、执行董事会、总裁和若干 业务职能机构组成。
1．理事会(Board of Governors)：
– 我国是国际货币IMF的创始国之一，并于1980年 4月18日正式恢复了在IMF的合法席位。
（一）宗旨及职能
1．宗旨：
– ① 设置常设机构就国际货币问题进行磋商与协 作，促进国际货币领域的合作；
– ② 促进国际贸易的扩大和平衡发展，提高和保 持高水平的就业和实际收入，并增强各成员国 生产性资源的开发，并以此作为经济政策的首 要目标；
世界银行行长罗伯特B佐利克
体修长、大脑袋、瘦脸庞、尖下巴、一副斯 文的金边眼镜、两撇金色小胡子、一头似乎 总是“有条不紊”的金发，不修边幅，不苟言 笑，佐利克长相“不俗”，颇有美国教授的风 度。具有德国血统，严谨、坚韧，他有一副 刚毅而不失文雅的面孔，深邃的两眼永远透 着城墙也遮不住的犀利目光。
2．借款：
– 借款总安排和新借款安排。
3. 信托基金（Trust Fund）
（四）业务活动
1.政策建议和全球监督
– 主要监督内容：成员国的汇率政策 – 监督方式：
国别监督：单个成员国的经济政策； 区域性监督：区域安排下所执行的政策； 全球监督：全球经济走势和发展情况。
2.资金融通
（1）IMF贷款的特点：
③联合贷款(Co-financing)：与借款国以外的其它贷 款者联合起来，为世界银行贷款资助的某一项目共 同筹资和提供贷款。
④“第三窗口”贷款（The Third Window Facility） ：和国际开发协会提供的两项贷款（国际复兴开发 银行的一般性贷款和国际开发协会的优惠贷款）之 外的一种贷款。
①普通贷款（Normal Credit Tranches）：又称 基本信用贷款（Basic Credit Facility），主要用 于弥补成员国国际收支逆差的短期资金需要，期 限为3～5年，最高额度为缴纳份额的125%。
②补偿与应急贷款(Compensatory & Contingent Financing Facility, CCFF)：对初级产品出口国因 出口收入下降或谷物进口支出增大，而发生国际 收支困难时提供的一项专用贷款。最高限额为缴 纳份额的122%，期限为3-5年。
– ③ 用鼓励国际投资以开发成员国生产资源的方 式，促进国际贸易的长期均衡发展，并维持国 际收支平衡；
– ④ 与其它方面的国际贷款配合提供贷款担保。
2．组织机构
（1）理事会（Board of Governors）:最高权力机构 ，批准接纳新成员、决定普遍地增加或者调整成 员国应缴股本、决定银行净收入的分配及其它重 大问题。
（2）执行董事会（Board of Executive Directors）: 负责日常事务，行使由理事会授予的职权。
（3）行长（President）：最高行政长官，由执行董 事会选举产生，负责领导世界银行的日常工作及 任免世界银行的高级职员和工作人员。
3．资金来源
（1）成员国缴纳的股金。 （2）向国际金融市场借款。 （3）债权转让。 （4）利润收入。
Robert B Zoellick
世界银行新任行长金墉
金墉(韩文名：김용，英文 名：Jim Yong Kim，1959 年－)，生于韩国首尔，后 移民美国，他是一位美籍 韩裔医学教授与公共卫生 学者，长春藤名校达特茅 斯学院的第17任校长，亦 是长春藤学校的首位亚裔 校长。2012年7月1日金墉 开始为期五年的世界银行 行长任期。
③缓冲库存贷款（Buffer Stock Financing Facility, BSFF）：用于支持初级产品出口国稳定国际市场 初级产品价格，建立国际缓冲库存的资金需要。 最高额度为成员国份额的50%，期限为3-5年。
④扩展贷款或中期贷款（Extended
Financing
Facility, EFF）：解决成员国较长时期的结构性国
易wenku.baidu.com议》
第一节 全球性国际金融机构
1、国际金融机构：
–从事国际金融管理以及国际金融活动的超国 家性质的组织机构。
2、按照成员国的多少和业务活动范围的大小：
–① 全球性国际金融机构； –② 半区域性国际金融机构； –③ 区域性国际金融机构。
第一节 全球性国际金融机构
一、国际货币基金组织 二、世界银行集团 三、国际清算银行
– 从20世纪70年代开始，IDA发放的最大信贷是用 于农业和农村发展。
（三）国际金融公司（IFC）
– 1956年7月正式成立。
– 宗旨：对发展中国家成员国私人企业的新建、 改建和扩建提供贷款资金和技术援助，促进发 展中国家中私营经济的增长和国内资本市场的 发展。
1．组织机构
– 最高权力机构是理事会，日常业务的组织机构 是董事会，由总经理、若干副总经理和工作人 员组成的办事机构负责处理公司的日常业务。
4．贷款业务
（1）贷款的条件：相当严格。 （2）贷款的特点：
①重点是各种基础设施 ②期限长、利率低。 ③程序严密。 ④数额不受借款国股份数额的限制。
（3）贷款的种类：
①项目贷款（Project Loan）：最主要的贷款，用 于资助成员国的具体发展项目。
②非项目贷款（Non-project Loan）。支持成员国 进口物资、设备所需外汇或实现一定的计划所提供 的贷款。
佐利克1953年7月25日出生于美国伊利诺伊州 内珀维尔的一个犹太人家庭。他天资聪颖， 勤奋好学，在1975年毕业于美国文科大学中 名列前茅的斯沃斯莫尔学院，该学院2006年 在美国大学综合排名第三，真正的文武全才 ，至今为止，斯沃斯莫尔学院毕业的校友中 已经有四名诺贝尔奖得主。6年后佐利克在哈 佛大学肯尼迪政治学院获公共政策硕士（ MPP）学位，后又以优等成绩获得哈佛大学 法学院法学博士学位（J.D.）。
（二）国际开发协会（IDA）
– 是一个专门从事对欠发达国家提供无息长期贷款 的国际性金融组织。
– 1960年9月正式成立，总部设在华盛顿。
– 宗旨：向欠发达地区的协会成员国发放比一般贷 款条件更优惠的贷款，作为世界银行贷款的补充 ，促进世界银行目标的实现。
1．组织机构
与世界银行相同。IDA与世界银行是“两块牌子、 一套人马”。
第九章 国际金融机构及协调
重点： 1、国际货币基金组织； 2、世界银行集团； 3、亚洲开发银行； 4、国际清算银行； 5、全球性、区域性、国家间的金融协调与合作； 6、《巴塞尔协议》、《巴塞尔核心原则》和《巴塞 尔新资本协议》； 7、金融服务贸易与《全球金融服务贸易协议》
第一节 全球性国际金融机构 第二节 区域性国际金融机构 第三节 国际金融协调 第四节 《巴塞尔协议》与《全球金融服务贸
IMF总裁警告世界经济“处境危险 ”
克里斯蒂娜·拉加德在25日法国《星期日 报》刊发的专访中警告，世界经济“处境 危险”，欧洲主权债务危机正增加美国和 新兴经济体面临的风险
二、世界银行集团(World Bank Group)
由国际复兴开发银行、国际开发协会、国际金融 公司、解决投资争端国际中心和多边投资担保机 构等5个机构组成。
– 贷款用途限于解决成员国的国际收支不平衡，用 于贸易和非贸易的经常账户支付；
– 贷款额度受其所缴份额的限制，与其份额大小成 正比；
– 贷款方式是成员国用等值的本国货币向IMF申请 购买外汇或特别提款权；
– 有附加条件。
（2）贷款类型：
– ②常常与私人商业银行等联合贷款。 – ③一般只对中小型私人企业提供贷款。
– ④往往采取贷款与资本投资相结合的方式，但公 司并不参与投资企业的经营管理。
– ⑤贷款具有较大灵活性。
（四）国际投资争端解决中心（ICSID）
– 成立于1966年，是世界银行为成员国政府与外国 投资者在投资、结算等方面发生的纠纷提供仲裁 和调解的机构。
际收支逆差。最高额度为份额的140%，期限为4-
10年，备用安排期为3年。
⑤补充贷款（Supplementary Financing Facility, SFF ）：用于补充普通贷款的不足，由产油国及发达 国家提供。
⑥信托基金贷款（Trust Fund Facility）：以优惠条 件向低收入发展中国家提供援助。
– IMF的最高权力机构，主要职能是接纳新成员、 决定或调整成员国的份额、分配特别提款权以及 处理国际货币制度的重大问题。
2．执行董事会(Board of Executive Directors) ：
– 理事会下面的常设机构，它负责处理IMF的日常 事务。
3．总裁（Managing Director）：
（一）国际复兴开发银行（IBRD）
简称世界银行， 1945年12月27日正式成立。总部 设在华盛顿。我国是创始成员国之一，于1980年5 月15日恢复在世界银行的合法席位。
1．宗旨
– ① 对用于生产性目的的投资提供便利，以协助 成员国的复兴与开发；
– ② 以担保或参加私人贷款和私人投资的方式， 促进私人的对外投资；
2．资金来源
（1）成员国认缴的股本。 （2）各国提供的补充资金。 （3）世界银行的业务净收入拨款。 （4）国际开发协会本身的业务经营净收入。
3．信贷业务
– 只提供给低收入国家。具有高度的优惠性。
– IDA对发展中国家提供的是长期无息的优惠贷款 ，统称为“软贷款”（世界银行的贷款称为“硬贷 款”），主要用于发展农业、工业、运输和电力 、电讯、城市供水、以及文教卫生和计划生育等 ，
– 公司的正副理事、正副董事也就是世界银行的 正副理事和正副执行董事。公司的总经理由世 界银行行长兼任。
2． 资金来源
– ①成员国认缴的股本。
– ②从世界银行借入资金和通过发行债券从国际金 融市场筹资。
– ③公司历年累积的利润收入。
3．业务活动（贷款与投资）
– ①主要向成员国的私人公司提供贷款或直接投资 于私人企业。
– ③ 促进汇率的稳定，保持成员国之间有秩序的 汇率安排，避免竞争性通货贬值；
（一）宗旨及职能
1．宗旨：
– ④ 协助在成员国之间建立经常性交易的多边支 付体系, 取消阻碍国际贸易发展的外汇限制；
– ⑤ 向成员国提供暂时性普通资金以增强其信心 ，纠正国际收支失衡；
– ⑥ 缩短成员国国际收支失衡的时间，减轻失衡 的程度。
（三）资金来源
1．份额（Quota）
– 凡参加IMF的成员国都必须认缴一定的份额，认 缴的份额成为IMF的资产（资本）。
– 缴纳办法：25%最初以黄金缴纳，1978年4月1日 “牙买加协议”生效后，改用可兑换货币或SDR缴 纳；75%以本国货币缴纳，或以成员国凭券支付 的、无息的国家短期有价证券。
– 由执行董事会选举产生，兼任执行董事会主席 ，总管IMF的业务工作，是IMF的最高行政领导 人。任期五年。
4．发展委员会（Develop Committee）：
– 是“世界银行和国际货币基金组织理事会关于实 际资源向发展中国家转移的联合部长级委员会” 的简称。致力于发展政策及发展中国家关注的 其他问题的磋商讨论。
一、 国际货币基金组织（IMF）
– 1944年7月，44个国家在美国新罕布什尔洲的布 雷顿森林（Bretton Woods）召开了联合国货币 与金融会议，决定成立国际货币基金组织（ International Monetary Fund，）与国际复兴开 发银行。1946年3月IMF正式成立。
– 最初，IMF仅有29个成员国，此后数量逐年增加 ，截止2005年4月，成员国达到184个。
⑦临时性信用贷款（Temporary Credit Facility, TCF ）：根据需要设立的临时性借款。
⑧结构调整贷款（Structural Adjustment Facility, SAF）：帮助低收入发展中国家通过宏观经济调整 ，解决国际收支长期失衡问题。
3. 技术援助和培训
提供广泛的技术援助和培训，定期与成员国分享 其专业知识，帮助加强成员国经济政策的制定和 实施，包括增强有关机构的技能。
2．主要职能：
– ① 为成员国提供国际货币合作与协商的场所； – ② 实施汇率监督； – ③ 提供资金融通； – ④ 促进国际贸易的发展； – ⑤ 督促执行IMF条款 。
（二）组织机构
IMF的组织机构由理事会、执行董事会、总裁和若干 业务职能机构组成。
1．理事会(Board of Governors)：
– 我国是国际货币IMF的创始国之一，并于1980年 4月18日正式恢复了在IMF的合法席位。
（一）宗旨及职能
1．宗旨：
– ① 设置常设机构就国际货币问题进行磋商与协 作，促进国际货币领域的合作；
– ② 促进国际贸易的扩大和平衡发展，提高和保 持高水平的就业和实际收入，并增强各成员国 生产性资源的开发，并以此作为经济政策的首 要目标；
世界银行行长罗伯特B佐利克
体修长、大脑袋、瘦脸庞、尖下巴、一副斯 文的金边眼镜、两撇金色小胡子、一头似乎 总是“有条不紊”的金发，不修边幅，不苟言 笑，佐利克长相“不俗”，颇有美国教授的风 度。具有德国血统，严谨、坚韧，他有一副 刚毅而不失文雅的面孔，深邃的两眼永远透 着城墙也遮不住的犀利目光。
2．借款：
– 借款总安排和新借款安排。
3. 信托基金（Trust Fund）
（四）业务活动
1.政策建议和全球监督
– 主要监督内容：成员国的汇率政策 – 监督方式：
国别监督：单个成员国的经济政策； 区域性监督：区域安排下所执行的政策； 全球监督：全球经济走势和发展情况。
2.资金融通
（1）IMF贷款的特点：
③联合贷款(Co-financing)：与借款国以外的其它贷 款者联合起来，为世界银行贷款资助的某一项目共 同筹资和提供贷款。
④“第三窗口”贷款（The Third Window Facility） ：和国际开发协会提供的两项贷款（国际复兴开发 银行的一般性贷款和国际开发协会的优惠贷款）之 外的一种贷款。
①普通贷款（Normal Credit Tranches）：又称 基本信用贷款（Basic Credit Facility），主要用 于弥补成员国国际收支逆差的短期资金需要，期 限为3～5年，最高额度为缴纳份额的125%。
②补偿与应急贷款(Compensatory & Contingent Financing Facility, CCFF)：对初级产品出口国因 出口收入下降或谷物进口支出增大，而发生国际 收支困难时提供的一项专用贷款。最高限额为缴 纳份额的122%，期限为3-5年。
– ③ 用鼓励国际投资以开发成员国生产资源的方 式，促进国际贸易的长期均衡发展，并维持国 际收支平衡；
– ④ 与其它方面的国际贷款配合提供贷款担保。
2．组织机构
（1）理事会（Board of Governors）:最高权力机构 ，批准接纳新成员、决定普遍地增加或者调整成 员国应缴股本、决定银行净收入的分配及其它重 大问题。
（2）执行董事会（Board of Executive Directors）: 负责日常事务，行使由理事会授予的职权。
（3）行长（President）：最高行政长官，由执行董 事会选举产生，负责领导世界银行的日常工作及 任免世界银行的高级职员和工作人员。
3．资金来源
（1）成员国缴纳的股金。 （2）向国际金融市场借款。 （3）债权转让。 （4）利润收入。
Robert B Zoellick
世界银行新任行长金墉
金墉(韩文名：김용，英文 名：Jim Yong Kim，1959 年－)，生于韩国首尔，后 移民美国，他是一位美籍 韩裔医学教授与公共卫生 学者，长春藤名校达特茅 斯学院的第17任校长，亦 是长春藤学校的首位亚裔 校长。2012年7月1日金墉 开始为期五年的世界银行 行长任期。
③缓冲库存贷款（Buffer Stock Financing Facility, BSFF）：用于支持初级产品出口国稳定国际市场 初级产品价格，建立国际缓冲库存的资金需要。 最高额度为成员国份额的50%，期限为3-5年。
④扩展贷款或中期贷款（Extended
Financing
Facility, EFF）：解决成员国较长时期的结构性国
易wenku.baidu.com议》
第一节 全球性国际金融机构
1、国际金融机构：
–从事国际金融管理以及国际金融活动的超国 家性质的组织机构。
2、按照成员国的多少和业务活动范围的大小：
–① 全球性国际金融机构； –② 半区域性国际金融机构； –③ 区域性国际金融机构。
第一节 全球性国际金融机构
一、国际货币基金组织 二、世界银行集团 三、国际清算银行
– 从20世纪70年代开始，IDA发放的最大信贷是用 于农业和农村发展。
（三）国际金融公司（IFC）
– 1956年7月正式成立。
– 宗旨：对发展中国家成员国私人企业的新建、 改建和扩建提供贷款资金和技术援助，促进发 展中国家中私营经济的增长和国内资本市场的 发展。
1．组织机构
– 最高权力机构是理事会，日常业务的组织机构 是董事会，由总经理、若干副总经理和工作人 员组成的办事机构负责处理公司的日常业务。
4．贷款业务
（1）贷款的条件：相当严格。 （2）贷款的特点：
①重点是各种基础设施 ②期限长、利率低。 ③程序严密。 ④数额不受借款国股份数额的限制。
（3）贷款的种类：
①项目贷款（Project Loan）：最主要的贷款，用 于资助成员国的具体发展项目。
②非项目贷款（Non-project Loan）。支持成员国 进口物资、设备所需外汇或实现一定的计划所提供 的贷款。
佐利克1953年7月25日出生于美国伊利诺伊州 内珀维尔的一个犹太人家庭。他天资聪颖， 勤奋好学，在1975年毕业于美国文科大学中 名列前茅的斯沃斯莫尔学院，该学院2006年 在美国大学综合排名第三，真正的文武全才 ，至今为止，斯沃斯莫尔学院毕业的校友中 已经有四名诺贝尔奖得主。6年后佐利克在哈 佛大学肯尼迪政治学院获公共政策硕士（ MPP）学位，后又以优等成绩获得哈佛大学 法学院法学博士学位（J.D.）。
（二）国际开发协会（IDA）
– 是一个专门从事对欠发达国家提供无息长期贷款 的国际性金融组织。
– 1960年9月正式成立，总部设在华盛顿。
– 宗旨：向欠发达地区的协会成员国发放比一般贷 款条件更优惠的贷款，作为世界银行贷款的补充 ，促进世界银行目标的实现。
1．组织机构
与世界银行相同。IDA与世界银行是“两块牌子、 一套人马”。
第九章 国际金融机构及协调
重点： 1、国际货币基金组织； 2、世界银行集团； 3、亚洲开发银行； 4、国际清算银行； 5、全球性、区域性、国家间的金融协调与合作； 6、《巴塞尔协议》、《巴塞尔核心原则》和《巴塞 尔新资本协议》； 7、金融服务贸易与《全球金融服务贸易协议》
第一节 全球性国际金融机构 第二节 区域性国际金融机构 第三节 国际金融协调 第四节 《巴塞尔协议》与《全球金融服务贸
IMF总裁警告世界经济“处境危险 ”
克里斯蒂娜·拉加德在25日法国《星期日 报》刊发的专访中警告，世界经济“处境 危险”，欧洲主权债务危机正增加美国和 新兴经济体面临的风险
二、世界银行集团(World Bank Group)
由国际复兴开发银行、国际开发协会、国际金融 公司、解决投资争端国际中心和多边投资担保机 构等5个机构组成。