非银行金融机构业务.pptx

目前省内绝大数证券公司和85%以上的期货公司营业部已与我行投产第 三方存管或全国集中式银期转账系统。
（二）银行价值
➢客户：满足客户投资需求，锁定客户关系 ➢第三方存管业务是客户投资证券市场的唯一转账渠道，且转换银 行的成本较高 ➢银期转账虽然支持多银行同时签约，但是多数客户使用单一银行 通道。
➢存款：实现了客户资金在银行体内循环和相互转化（从公司存款到金 融机构存款），为银行获得大额、稳定、低成本的存款沉淀。
➢中间收入：第三方存管业务还能带来一定的存管费收入。
➢机构客户（包括“大小非”）、拟期上市公司股东因为具有单一客户 资金量大的特点，一旦绑定第三方存管（银转账）关联，对银行的贡献 度较大。
（三）业务流程
• 2010年省行通过鲁中银金（2010）59号，转发了总行有关管理办法和 操作规程。包括以下： – 《中国银行股份有限公司第三方存管机构投资者人民币银证转账 业务操作规程（BANCS行）（试行）（2010年版）》 – 《中国银行股份有限公司银期转账业务新线操作规程（2010年版 ）》 – 签约目前仅在银行端； 在办理第三方存管开通手续时，客户须已在合作证券公司端开立证 券资金账户，机构客户在我行开立结算账户 在办理银期转账开通手续时，客户须已在合作期货公司端开立期货 保证金账户，机构客户在我行开立结算账户。
• 5、目前我行已代销中银国际证券、中信证券、东方证券、华泰证券 、申银万国证券、国信证券、国泰君安证券、中金公司等多家券商近 20支集合资产管理计划（含伞形子计划）
• 类型包含股票型、混合型、债券型、基金宝型、QDII、小集合等 多种类型。
（二）银行价值
• 1、增加中间业务收入：
•
认/申购费、赎回费、转换费、追加佣金、客户维护费及托管费，
非银行金融机构业务介绍
2013年5月
内容提要
• 一、第三方存管及银期转账 • 二、代销证券公司集合资产管理计划 • 三、代理信托公司集合资金信托计划资金收
付业务 • 四、银证金通业务
一、第三方存管及银期转账
• （一）产品简介 • （二）银行价值 • （三）业务流程 • （四）目标客户
（一）产品简介
E15249 • 机构客户柜台发起证转银：E15250 • 机构客户调账：E15256 • 台帐查询：E15246；交易查询：E15251；余额查询：E15252等
（三）业务流程
• 银期转账业务流程： 客户在期货公司办理期货资金账户开户后，在银行柜台签 署两方协议书（我行与客户），进行下述操作：
柜员审核回显的资料与客户提供的资料相符后，柜员输入交易码 E23004或点击外围系统业务-银期转账，选择机构客户签约，输入银 行账号，进入签约界面，请客户输入期货保证金账号、期货公司代码 ，请客户输入期货保证金密码后完成交易。 签约关系查询： E23006 客户解约： E23005
（三）业务流程
• 第三方存管业务流程（对公） 机构客户在券商端开立证券资金账户，并预指定中行，客 户携带相关证件及证明文件，在我行柜台签署对应券商的 三方协议，进行下述操作：
• 机构客户在银行柜台办理第三方存管预指定确认，签署相关协议， 柜台进行E15244
• 机构客户如需变更关联的银行账户，柜台进行E15245 • 机构客户柜台发起银转证（经办）：E15247；复核E15248；修改
（一）产品简介
• 1、产品个性化特点突出，更加贴近市场，满足客户投资需求。 • 2、作为管理人的证券公司具备一定综合优势。 • 3、集合计划资金规模较小，便于操作。 • 4、产品设计高度灵活
– 仓位灵活、投资范围广泛 – 费用和费率设置灵活 – 流动性设计灵活 – 管理人可参与、可给予客户有限补偿以及业绩报酬提成
（四）目标客户
➢ 第三方存管：各类证券投资者；上市公司股东（大小非）、 拟上市公司股东
➢银期转账：各类期货投资者；有套期保值需求的大宗商品 生产加工及上下游企业
➢积极与证券、期货公司营业部建立一一对接合作，从源头 争揽新增客户
二、代销证券公司集合资产管理计划
• （一）产品简介 • （二）银行价值 • （三）业务流程 • （四）注意事项
业务概念
交易结算资金第三方存管是指在 资本市场从事投资和交易的机构投 资者，在将客户交易结算资金存在 证券公司以满足证券交易风险控制 的基础上，由商业银行代替证券公 司以投资者的名义管理客户交易结 算资金，并按照投资者的要求完成 资金存取，以及根据股票交易完成 证券公司资金交收的业务。 与第三方存管业务类似，银期转账 业务是指银行接受期货投资者的委 托，通过连接期货公司保证金专用 账户与期货投资者的银行结算账户 ，实现客户交易资金在上述两个账 户之间实时划转的业务。
另外总行对代销此产品一般都有源自文库别激励。目前代销的券商集合资产
管理计划产品综合收益在1.2%-2%之间。
• 2、丰富我行产品结构、满足客户的投资理财需求，对增加客户在我 行金融资产规模具有直接效果。
（三）业务流程
第三方存管：机构客户通过银行柜台或网银渠道发起转账交易 银期转账：机构客户仅支持网银
银证/银 期转账
查询
证券/期货端银证/银期 转账 重发
证/期转银冲正 银证/期对账 签约关系查询 保证金余额查询 客户转账交易流水查询 银行账户余额查询
(机构客户不支持）
银行端发起交易，本地处理成功、发送成功，未收到证券/期 货公司应答后，自动或手动发起重发交易 银行端发起交易，未收到证券/期货端应答，发起冲正交易 提供证券/期货公司当日转帐流水 银行柜台查询签约信息 客户从银行端查询客户保证金余额 查询客户当日成功的转账交易流水（网银） 支持客户从证券/期货端发起的银行账户余额
投资者
银行端
证券/期货端(仅限个人)
核心
第三方存 管系统/银 期转账系 统
证券/ 期货 公司 系统
银行结算账户
证券公司资金账户/ 期货保证金账户
相关业务系统功能
签约关 系管理
银行端签约、解约
证券端/期货端解约 银行端银证/银期转账
实现客户签约关系建立、撤消的操作（机构客户仅支持柜台签 约、解约）
完成客户签约关系撤销的操作（支持证券/期货端解约）