第5章-非银行金融机构(模拟训练题)(DOC)
非银行金融机构反洗钱竞赛试题
非银行金融机构反洗钱知识竞赛试题一、填空题1.反洗钱, 是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的（）活动, 依照规定采取相关措施的行为。
2.在中华人民共和国境内设立的（）机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定（）机构, 应当依法采取预防、监控措施, 建立健全客户身份（）制度、客户身份资料和交易记录（）制度、大额交易和可疑交易（）制度, 履行（）义务。
3.依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息, 应当予以（）；非依法律规定, 不得向任何单位和个人提供。
4、任何单位和个人发现洗钱活动, 有权向反洗钱行政主管部门或者（）机关举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动, 应当及时向（）机关报告。
二、判断题1.海关发现个人出入境携带的现金、记名有价证券超过规定金额的, 应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
（）2.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息, 只能用于反洗钱调查。
（）4.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求, 开展反洗钱培训和宣传工作。
（）5、经过调查仍不能排除洗钱嫌疑的, 应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的, 经国务院反洗钱行政主管部门批准, 可以采取临时冻结措施。
（）6.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
（）7、任何单位和个人发现洗钱活动, 均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。
（）8、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定, 客户由他人代理办理业务的, 金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
国际金融学习题答案(人大陈雨露主编)第五章
三、判断对错练习说明：判断下列表述是否正确，并在对（T）或错（F）上画圈。
1.证券化趋势是指在国际资本市场中，国际债券市场和国际股票市场的相对重要性超过了中长期国际信贷市场。
答案与解析：选对。
相对于银行贷款而言，以证券为工具的融资活动在整个融资活动中所占比例不断上升，国际资本市场上的融资渠道逐渐由银行贷款为主转向各类有价证券为主，逐渐形成了证券化趋势。
2.与回购市场相比，同业拆借市场一个重要特征就是不需要抵押品。
答案与解析：选对。
回购市场，是以回购方式进行的证券交易，其实是一种有抵押的贷款：同业拆借市场是一种信用拆借，不需要抵押品。
3.非抛补利率平价要求国家风险溢价和汇率风险溢价都为零，因为条件过于苛刻，因此不大实用。
答案与解析：选错。
非抛补利率平价要求国家风险溢价和汇率风险溢价都为零，但非抛补利率平价考虑了预期的因素，能在一定程度反映汇率的变动，因而并不能说非抛补利率不实用。
4.抛补利率平价、非抛补利率平价和实际利率平价的共同特征是通过各国之间资产价格的关系来判断金融市场一体化的程度，因此属于价格型评价方法，而储蓄与投资模型则属于数量型评价方法。
答案与解析：选对。
5.机构投资者所带动的巨额资金在国家间的迅速转移，加剧了各国金融市场价格的波动，无法起到丝毫的稳定作用。
答案与解析：选错。
不同的国际投资机构对金融风险有不同的影响，比如国际间的保险业对金融市场的稳定具有积极作用。
6.如果各国间证券投资收益的相关性非常高，那么，通过国际组合投资来规避风险的作用就不明显了。
答案与解析：选对。
因为如果各国间证券投资收益的相关性非常高，那么，一国的金融危机就会传染到其他各国。
因此，通过国际组合投资来规避风险的作用就不明显了。
7.国际组合投资与国内投资相比，绝对风险水平降低了。
答案与解析：选错。
一国国内证券组合投资，一般只能分散本国市场上的非系统性风险，而国际证券组合投资，不仅可以降低非系统性风险，还可以起到降低相对于一国而言的系统性风险的作用。
山西省2017年上半年金融学第十部分非银行金融机构模拟试题
山西省2017年上半年金融学第十部分：非银行金融机构模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、公民参与合伙关系出资．A：可以用劳务B：必须用资金C：必须用实物D：必须用资金或实物E：注销库存股2、国家开发银行所承担的任务是。
A：农业政策性贷款B：国家重点建设项目融资C：支持进出口贸易D：支持国家开发项目融资E：事后控制3、下列属于选择性货币政策工具的是。
A：优惠利率B：贷款限额C：利率限制D：流动性比率E：全国人大常委会4、在成熟的商品经济社会中，市场是一个包括各类生产要素在内的有机体系，而我国还处在．主义初级阶段，目前其市场体系是由构成的。
A：各种消费品市场B：各种生产资料市场C：各种生产要素市场D：商品市场和生产要素市场E：全国人大常委会5、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象称为。
A：现金偏好B：货币幻觉C：流动性陷阱D：流动性过剩E：全国人大常委会6、国有重点金融机构监事会与国有重点金融机构的关系是____A：上级与下级的关系B：监督与被监督的关系C：指导与被指导的关系D：领导与被领导的关系7、信用创造是通过相关业务创造出更多的存款货币的行为。
A：信托公司B：保险公司C：投资银行D：商业银行E：全国人大常委会8、《票据法》适用于中华人民共和国境内的票据活动。
它规范的票据是。
【安徽省农村信用社真题】A：汇票、支票和本票B：承兑汇票、支票和本票C：支票和本票D：汇票、支票和本票E：注销库存股9、借款人支付给贷款人的使用贷款的代价是。
A：资本B：利息C：工资D：利润E：现金流量表10、BBS不能提供的功能是。
A：发表文章B：聊天C：在线看电影D：发送邮件或文件E：以上都不正确11、甲、乙两瓶酒精溶液分别重400克和150克，甲中含酒精120克，乙中含酒精90克。
从两瓶中应各取出才能兑成浓度为50％的酒精溶液150克。
2016年下半年青海省年初级经济师《金融专业》：非银行金融机构考试试题
2016年下半年青海省年初级经济师《金融专业》：非银行金融机构考试试题一、单项选择题（共27题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）1、外商免费提供原材料、零部件等，由加工方按对方要求进行加工装配。
成品交由对方销售，加工方收取加工费，这种方式是__。
A．进料加工B．来件加工C．来料加工D．境外加工2、经济学家萨缪尔森在其经典著作《经济学》中，对通货膨胀的定义是__。
A．在一定时期内，商品和生产要素价格总水平持续不断上涨的现象B．在纸币流通条件下，因纸币过度发行而引起的纸币贬值、物价上涨的现象C．在开放经济条件下，因进口商品价格上升而使物价总水平上涨的现象D．在一定时期内，由于人们普遍持币待购使货币流通速度减慢的现象3、进口货物由进口人或其代理人向____申报纳税。
A：所在地工商管理局B：所在地主管税务机关C：销售地主管税务机关D：报关进口地海关4、现在我国社会保险的运行模式属于__。
A．现收现付B．基金式C．储蓄式D．定期式5、关于企业采用国际化经营战略的说法，错误的是__。
A．当实现产品差异化的途径很少时，企业采用低成本战略会更有效力B．企业采用差异化战略可能丧失部分客户C．重点集中战略一般有成本重点集中和质量重点集中两种形式D．不同的事业部和不同产品，可以同时采用两种或两种以上的差异化战略6、某农机厂2009年2月发生下列业务：(1) 购入农机专用零件一批，取得防伪税控增值税专用发票，注明不含税价款100000元；(2) 向小规模纳税人购入电吹风200个，取得税务机关代开的增值税发票一张，注明价款4000元，增值税240元；(3) 将100个电吹风奖励给单位工会先进分子，100个作为春节小礼品赠送给采购方的人员；(4) 接受其他农机厂委托代加工专用农机一台，对方提供材料价值4000元，本厂收取加工费2340元；(5) 销售农机取得不含税收入120000元。
根据上述资料回答下列问题：视同销售部分的销项税额为__元。
金融学(本)第五章的形考题及答案
C.风险相对较小、利率相对较高0
D.风险相对较小、利率相对较低0
单选题
与利率管制相比较，利率市场化以后，在利率决定中起主导作用的是（）。
A.商业银行0
B.财政部门0
C.政府政策0
D.市场资金供求100
单选题
若某笔贷款的名义利率是7%，同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是（）。
多选题
按照贷款期限内利率是否浮动分为（）MS
显示正确答案数:否
A.固定利率100
B.浮动利率100
C.有管理浮动利率100
D.有管理固定利率0
多选题
利率按照决定方式分为（）MS
显示正确答案数:否
A.市场利率100
B.官定利率100
C.公定利率100
D.固定利率0
多选题
利率按计息时间分为（）MS
显示正确答案数:否
D.新剑桥学派的可贷资金利率理论以及IS-LM模型与利率决定100
多选题
相同期限的金融资产，可能因( )等方面的差异，从而形成不同的利率，亦称利率的风险结构。MS
显示正确答案数:否
A.违约风险100
B.流动性风险100
C.税收风险与汇率风险100
D.购买力风险100
多选题
收益率曲线常常呈现出以下（）特征：MS
B.在实际投资过程中，利率被定义为利息与本金的比率100
C.收益率的影响因素较多，不仅受利息和本金的影响，还受资本利得等因素的影响，因此收益率与利率之间通常会存在差异。100
D.收益率与利率都是广泛使用的概念，两者常常并行使用100
多选题
利率变化的影响因素包括MS
显示正确答案数:否
金融机构考试题及答案
金融机构考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪个选项是金融机构的主要功能？A. 制造产品B. 提供金融服务C. 农业生产D. 教育服务答案：B2. 商业银行的主要业务不包括以下哪一项？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券业务D. 结算业务答案：C3. 以下哪个选项不是中央银行的职能？A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融机构D. 投资股票答案：D4. 以下哪个选项是保险公司的主要业务？A. 提供贷款B. 吸收存款C. 销售保险产品D. 证券投资答案：C5. 以下哪个选项是投资银行的主要业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券承销D. 货币兑换答案：C6. 以下哪个选项是金融市场的主要功能？A. 提供就业机会B. 促进商品流通C. 资金融通D. 提供教育服务答案：C7. 以下哪个选项不是金融监管的目的？A. 维护金融稳定B. 保护消费者权益C. 促进经济发展D. 增加金融机构利润答案：D8. 以下哪个选项是金融创新的主要驱动因素？A. 技术进步B. 市场竞争C. 消费者需求D. 以上都是答案：D9. 以下哪个选项是金融风险管理的主要方法？A. 风险转移B. 风险规避C. 风险分散D. 以上都是答案：D10. 以下哪个选项是金融科技的主要应用领域？A. 支付结算B. 资产管理C. 风险管理D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 以下哪些选项是金融机构的类型？A. 商业银行B. 保险公司C. 投资银行D. 非政府组织答案：A、B、C12. 以下哪些选项是中央银行的职能？A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融机构D. 提供金融服务答案：A、B、C13. 以下哪些选项是金融市场的类型？A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场答案：A、B、C14. 以下哪些选项是金融监管的主要目标？A. 维护金融稳定B. 保护消费者权益C. 促进经济发展D. 增加金融机构利润答案：A、B、C15. 以下哪些选项是金融风险的主要类型？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A、B、C、D三、判断题（每题2分，共20分）16. 金融机构的主要功能是提供金融服务。
金融学模拟考试题+参考答案
金融学模拟考试题+参考答案一、名词解释（每题5分，共25分）1. 资本市场2. 货币市场3. 利率4. 汇率5. 通货膨胀6. 股票7. 债券8. 基金9. 金融衍生品10. 中央银行二、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪个不属于货币政策的工具？A. 法定存款准备金率B. 公开市场操作C. 利率D. 再贴现率2. 以下哪个属于直接融资？A. 企业发行债券B. 银行贷款C. 股票市场投资D. 存款业务3. 以下哪个不属于金融市场的分类？A. 资本市场B. 货币市场C. 衍生品市场D. 外汇市场4. 以下哪个是衡量一个国家经济实力的重要指标？A. 国内生产总值B. 通货膨胀率C. 利率D. 汇率5. 以下哪个不属于金融监管机构的职责？A. 制定金融市场规则B. 监管金融机构C. 维护金融市场稳定D. 调控金融市场三、简答题（每题10分，共30分）1. 请简要说明中央银行通过货币政策如何影响经济。
2. 请简要介绍金融市场的功能及其在经济发展中的作用。
3. 请简要解释金融衍生品的特点及其在金融市场中的作用。
四、论述题（每题25分，共50分）1. 论述通货膨胀对经济的影响，以及政府如何通过货币政策应对通货膨胀。
2. 论述金融市场如何促进资本配置，并以股票市场为例进行分析。
参考答案：一、名词解释（略）二、选择题（略）三、简答题（略）四、论述题（略）注意：本试卷仅为模拟考试题，仅供参考。
实际考试题目可能会有所不同。
《财务管理学》(人大版)第五章习题+标准答案
《财务管理学》(人大版)第五章习题+答案————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：第五章：长期筹资方式一.名称解释1) 1 长期筹资 2 企业内部资本 3 内部筹资4外部筹资2) 5 股权性筹资 6 债务性筹资7 混合性筹资8 注册资本3) 9 投入资本筹资10 股票11 普通股12优先股4) 13 国家股14 法人股15 个人股16 外资股5) 17自销方式18 承销方式19长期借款20 抵押贷款6) 21 信用贷款22 记名股票23 无记名股票24 固定利率债券7) 25 浮动利率债券26 收益债券27 可转换债券28 附认股权债券8) 29 私募发行30 公募发行31 租赁32 营运租赁9) 33 融资租赁34 直接租赁35 售后租回36 杠杆租赁10) 37 平均分摊法38 等额年金法39 认股权证二.判断题11) 资本是企业经营和投资活动的一种基本要素，是企业创建和生存发展的一个必要条件。
（）12) 处于成长时期、具有良好发展前景的企业通常会产生调整型筹资动机。
例如，企业产品供不应求，需要增加市场供应。
（）13) 在我国，非银行金融机构主要有租赁公司、保险公司、企业集团的财务公司以及信托公司、债券公司。
（）14) 在改革开放的条件下，国外以及我国香港、澳门和台湾地区的投资者持有的资本，亦可以加以吸收，从而形成外商投资企业的筹资渠道。
（）15) 处于成长期的企业，当面临资金短缺时，大多都选择内部筹资以减少筹资费用。
（）16) 根据我国有关法规制度，企业的股权资本由投入资本（或股本）、资本公积和未分配利润三部分组成。
（）17) 在世界范围内，公司注册资本制度的模式主要有三种，法定资本制、授权资本制和折中资本制。
（）18) 筹集投入资本也可以通过发行股票的方式取得。
（）19) 筹集投入资本是非股份制企业筹措自有资本的一种基本形式。
国开作业企业集团财务管理-第五章 自测题53参考（含答案）
题目：财务上假定，满足资金缺口的筹资方式依次是（）。
选项A：借款、内部留存和增资
选项B：内部留存、增资和借款
选项C：增资、借款和内部留存
选项D：内部留存、借款和增资
答案：内部留存、借款和增资
题目：短期融资券的期限最长不超过（）天。
发行融资券的企业可在上述最长期限内自主确定每期融资券的期限。
选项A：60
选项B：90
选项C：365
选项D：30
答案：365
题目：新业务拓展风险、信息系统建设与业务发展不匹配等产生的风险属于财务公司风险中的（）。
选项A：信用风险
选项B：市场风险
选项C：操作风险
选项D：战略风险
答案：战略风险
题目：资金被盗窃、结算差错率提高等属于财务公司风险中的（）。
选项A：市场风险
选项B：信用风险
选项C：战略风险
选项D：操作风险
答案：操作风险
题目：单一企业融资规划的第一步是（）。
选项A：销售预测
选项B：负债融资量测算
选项C：内部融资量测算
选项D：投资需求测算
答案：销售预测
题目：企业集团设立财务公司应当具备条件之一，申请前连续两年，按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于人民币（）亿元。
选项A：40
选项B：20
选项C：30
选项D：50
答案：40。
金融学模拟练习题(含参考答案)
金融学模拟练习题（含参考答案）一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、下列汇率中不含银行买卖外汇的利润的是 ( )A、买入汇率B、卖出汇率C、钞价D、中间汇率正确答案：D2、( )是历史上第一家股份制银行,也是现代银行产生的象征。
A、英格兰银行B、德意志银行C、法兰西银行D、日本银行正确答案：A3、在我国,按照对金融中介机构的分业监管体制的划分,融资类金融中介机构一般是由A、中国银行业监督管理委员会负责监管B、中国人民银行负责监管C、中国证券业监督管理委员会负责监管D、中国保险业监督管理委员会负责监管正确答案：A4、下列关于通货膨胀的表述中,不正确的是()。
A、通货膨胀是物价持续上涨B、通货膨胀是物价总水平的上涨C、通货膨胀是指所有商品的价格都上涨D、通货膨胀是纸币流通所特有的正确答案：C5、证券场内交易市场是指( )。
A、证券交易所市场B、第四市场C、柜台交易市场D、第三市场正确答案：A6、与货币的出现紧密相联的是A、先哲的智慧B、金银的稀缺性C、国家的强制力D、交换产生与发展正确答案：D7、债券是一种有价证券,是社会各类经济主体为筹集自己而向债券投资者出具的,承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的()凭证。
A、债权债务B、所有权、使用权C、权利义务D、转让权正确答案：A8、商业银行创造衍生存款的基础是( )A、活期存款B、定期存款C、原始存款D、超额准备金正确答案：C9、我国1988-1989年度的严重通货膨胀属于A、成本推进型B、需求拉上型C、外部输入型D、以上均不对正确答案：B10、按金融交易的期限划分,金融市场可分为( )A、货币市场和资本市场B、直接金融市场和间接金融市场C、现货市场、期货市场和期权市场D、初级市场和次级市场正确答案：A11、按照现行规定,邮政储蓄银行吸收存款后将A、部分上缴人民银行,其余的自行使用B、全部缴存人民银行统一使用C、全部自行使用D、以上说法都不对正确答案：A12、对经济运行影响强烈而不常使用的货币政策工具是)。
金融机构考试题及答案详解
金融机构考试题及答案详解一、单选题1. 金融体系中，负责监管和制定货币政策的机构是（）。
A. 商业银行B. 证券公司C. 中央银行D. 保险公司答案：C解析：中央银行是金融体系中负责监管和制定货币政策的机构，其主要职责包括维护货币稳定、监管金融市场、制定和执行货币政策等。
2. 以下哪项不是商业银行的主要业务？（）A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券经纪业务D. 支付结算业务答案：C解析：商业银行的主要业务包括存款业务、贷款业务和支付结算业务。
证券经纪业务通常由证券公司提供，不属于商业银行的主要业务范畴。
3. 金融市场的基本功能不包括以下哪项？（）A. 资金融通B. 风险管理C. 价格发现D. 社会福利分配答案：D解析：金融市场的基本功能包括资金融通、风险管理和价格发现。
社会福利分配不是金融市场的基本功能，而是政府通过财政政策实现的目标。
4. 以下哪项是金融市场的直接融资方式？（）A. 银行贷款B. 发行股票C. 发行债券D. 信托投资答案：B解析：直接融资是指资金需求方直接从资金供给方融资，不通过金融中介机构。
发行股票是直接融资的一种方式，而银行贷款、发行债券和信托投资则属于间接融资。
5. 以下哪项不是金融监管的目标？（）A. 维护金融稳定B. 保护消费者权益C. 促进经济增长D. 增加金融机构利润答案：D解析：金融监管的主要目标包括维护金融稳定、保护消费者权益和促进经济增长。
增加金融机构利润不是金融监管的目标。
二、多选题6. 以下哪些属于金融衍生品？（）A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案：ABD解析：金融衍生品是指其价值依赖于其他基础资产价格的金融工具，包括期货、期权和掉期等。
股票不属于金融衍生品，而是基础金融资产。
7. 以下哪些是中央银行的货币政策工具？（）A. 利率政策B. 公开市场操作C. 存款准备金率D. 再贴现率答案：ABCD解析：中央银行的货币政策工具包括利率政策、公开市场操作、存款准备金率和再贴现率等，这些工具用于调节货币供应量和影响经济活动。
金融学模拟练习题(附答案)
金融学模拟练习题（附答案）一、单选题（共41题，每题1分，共41分）1.以下属于逆向选择的解决方法的是( )A、由政府免费公开信息B、政府管制要求公司披露真实信息C、成立银行等金融中介D、以上都是正确答案：D2.在国际银行业,被视为银行经营管理三大原则之首的是( )A、安全性原则B、盈利性原则C、效益性原则D、流动性原则正确答案：A3.下列属于直接融资方式的是( )。
A、发行债券B、国际信贷C、银行存款D、银行贷款正确答案：A4.货币在发挥( )职能时可以使用观念上的货币。
A、价值尺度B、支付手段C、储藏手段D、流通手段正确答案：A5.被称为能与通货膨胀“和平共处”的适应性政策是( )A、公开市场业务B、改善供给政策C、收入指数化政策D、以税收为基础的收入政策正确答案：C6.当储备货币的汇率下跌时,储备货币发行国会因该货币的贬值而( )。
A、不受影响B、上述结果都可能C、遭受损失D、从中获利正确答案：D7.根据凯恩斯流动性偏好理论,当预期利率上升时,人们就会( )。
A、抛出货币而持有债券B、只持有债券C、抛售债券而持有货币D、只持有货币正确答案：C8.若一国货币汇率高估,往往会出现( )。
A、外汇供给增加,外汇需求减少,国际收支逆差B、外汇供给增加,外汇需求减少,国际收支顺差C、外汇供给减少,外汇需求增加,国际收支顺差D、外汇供给减少,外汇需求增加,国际收支逆差正确答案：D9.不属于国库券特点的是( )A、是一种短期政府债券B、政府信誉支持C、流动性较差D、风险最小正确答案：C10.典型意义上的储藏手段是针对( )而言的。
A、银行券B、金银条块C、信用货币D、电子货币正确答案：B11.认为货币供给将完全由货币当局的行为所决定的理论是( )。
A、货币供给中性论B、货币供给外生论C、都不是D、货币供给内生论正确答案：B12.银行发行的金融债券为( )A、多边融资B、混合融资C、间接融资D、直接融资正确答案：D13.以下不属于金融中介功能的是( )A、融通资金B、充当信用中介C、最后贷款人D、充当支付中介正确答案：C14.柜台市场的特点是( )A、有形市场B、实现双方协商成交C、以代理交易为主D、必须满足严格的上市条件正确答案：B15.世界各国中央银行的组织形式以( )最为流行A、准中央银行制B、单一制C、跨国型D、复合制正确答案：B16.信用的本质是( )。
人行组织的非银行金融机构反洗钱知识竞赛考试题带答案
人行组织的非银行金融机构反洗钱知识竞赛考试题带答案第一篇：人行组织的非银行金融机构反洗钱知识竞赛考试题带答案保险业测试题单位：姓名分数一、判断30分（每题2分）对1、身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。
（）错2、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。
（）错3、与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。
（）错4、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务。
（）错5、金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下罚款。
（）错6、金融机构及其工作人员可视可疑交易的重要程度决定是否予以保密。
（）错7、金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心。
（）错8、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应只需提交可疑交易报告。
（）对9、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
（）对10、客户要求变更其信息资料提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑，应作为可疑交易上报。
（）对11、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
（）对12、金融机构应当设立专门的反洗钱岗，明确专人负责大额交易和可以交易报告工作。
（）错13、金融机构应当按照规定相当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可以交易。
（）对14、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自与其他国家（地区）的客户。
（）15、“可以交易发生后的10各工作日”是从构成可以交易的第一笔交易发生之日计算。
（）二、选择30分（每题2分）1、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发生涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（D）报告。
A.中国人民银行反洗钱监测中心B.公安机关C.中国人民银行分支机构D.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报案2、金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（B）客户身份资料。
非金融机构支付服务管理业务考试题库
非金融机构支付服务管理业务考试题库一、判断题l、甲公司作为特定非金融机构～自从事支付清算业务之日起按照《中国人民银行公告,2009,第7号》进行了登记～自登记之日起甲公司可视为中国人民银行对其从事的支付清算业务做出了行政许可决定。
, ,答案:错误。
解析:参考《中国人民银行公告,2009,第7号》第八条。
“登记的结果仅作为制定有关政策的参考依据～不应视为或解释为中国人民银行对特定非金融机构从事的支付清算业务作出的行政许可决定”。
2、非金融机构拟提供支付服务～应当依据《非金融机构支付服务管理办法》规定取得《支付业务许可证》～成为支付机构。
, ,答案:正确。
解析:参考《非金融机构支付服务管理办法》第一章第三条。
“应当依据《非金融机构支付服务管理办法》规定取得《支付业务许可证》～成为支付机构”。
3、《支付业务许可证》的申请人应当有至少3 名熟悉支付业务的高级管理人员。
, ,答案:错误。
1解析:《非金融机构支付服务管理办法》第二章第八条规定“… …,四,有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员,… …”～故本题叙述错误。
4、甲公司于2012年申请《支付业务许可证》～经查～甲公司的高级管理人员贾某于2年前因交通肇事罪受过处罚～由此甲公司不具备申请人条件。
, , 答案:错误。
解析:《非金融机构支付服务管理办法》第二章第八条规定:“… …,九,申请人及其高级管理人员最近3 年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。
”甲公司的贾某所受处罚并未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务～所以不受本法条约束～依然具备申请人条件。
5、直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计不足50,的出资人一定不是《支付业务许可证》申请人的主要出资人。
, ,答案:错误。
解析:根据《非金融机构支付服务管理办法实施细则》第八条规定“《办法》第十条所称拥有申请人实际控制权的出资人～包括:… … ,三,直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计不足50% ～但依其所享有的表决权2足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的出资人。
第五章其他金融机构之欧阳家百创编
第五章其他金融机构欧阳家百（2021.03.07）一、填空题1.银行类金融机构是指以_______为主要负债,以________为主要资产以________为主要中间业务的金融机构。
2.美国和欧洲一些工业化国家通称的投资银行，在英国称为___________,在其他国家和地区也被称作实业银行、公司、投资公司等。
3.作为专业银行重要组成部分的不动产抵押银行，其主要的资金来源是___________。
4.资金从盈余单位向赤字单位的流动和转化就是____________。
5.作为一种特殊的企业，金融机构的经营对象是________。
6.1948年12月1日，在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上建立的__________，标志着新中国金融体系的开始。
7.证券公司是我国主要为投资者在金融市场上买卖证券提供服务的投资机构。
其最本源、最基础的业务活动是_______________。
8.投资基金管理公司通常简称为基金公司，是一种专门为投资者服务的投资机构，它通过发行_______________汇集众多分散的个人或企业的闲置资金，并通过多元化的资产组合进行投资。
9.企业先将自己拥有的设备、厂房的所有权按照重估价值出售给租赁公司，然后再作为承租人将其租回来使用的租赁业务是_________。
10.存款型金融机构主要有______、______和_______。
11.契约型金融机构主要包括_______和_______。
12.投资型金融机构主要包括_______、________和________。
13.投资基金的机制特点即_______、______、_____、______。
14.根据组织形式不同，共同基金可以分为______和_______两类。
15.根据发行股份份额是否固定及可否被赎回，共同基金可分为________和______两类。
二、单项选择1.开发银行多属于一个国家的政策性银行，其宗旨是通过融通长期性资金以促进本国经济建设和发展，这种银行在业务经营上的特点是（）。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
第5章非银行金融机构模拟训练题(一)一、单项选择题1．《中华人民共和国证券法》于（）颁布。
A．1989年7月B．1992年12月C．1992年7月D．1998年12月2．证券自营业务是指（）以自己的名义和资金买卖证券，自己承担市场风险以获取利润的证券业务。
A．证券经营机构B. 投资者个人C．投资基金D. 证券交易所3．依据（）保险公司分为保险公司和再保险公司。
A. 保险对象B. 出资人C. 经营方式D. 基本业务4．保险经营者通过人为的事前预防，减少损失的产生，这体现了保险经营机构的（）。
A. 分摊经济损失职能B. 经济补偿职能C. 投资职能D. 防灾防损职能5．不能向居民发放贷款的金融机构是（）。
A.中国建设银行B.中国农业发展银行C.农村信用合作社D.城市商业银行6．开发银行多属于一个国家的政策性银行，其宗旨是通过融通长期性资金以促进本国经济建设和发展，这种银行在业务经营上的特点是（）。
A. 不以盈利为经营目标B. 以盈利为经营目标C. 为投资者获取利润D. 为国家创造财政收入7．以下（）不是政策性金融机构的职能。
A. 倡导性职能B. 调控性职能C. 选择性职能D. 补充性职能8．下列不属于国外财务公司资金来源方式的是（）。
A. 发行长期债券B. 活期存款C. 短期借款D. 自身拥有资本9．按照现行规定，邮政储蓄银行吸收存款后将（）。
A. 部分上缴人民银行，其余的自行使用B. 全部缴存人民银行统一使用C. 全部自行使用D. 以上说法都不对10．按（）划分，信托可分为管理信托和处分信托。
A. 信托财产的内容B. 信托的责权利C. 受益人D. 服务对象二、多项选择1．下列属于证券经营机构的有（）。
A. 基金管理公司B. 证券公司C. 证券投资咨询机构D. 信托投资公司E. 金融资产管理公司2．证券经营机构的三类主要业务包括（）。
A. 代理发行证券B. 代理证券交易业务C. 证券自营业务D. 受理并购重组业务E. 财务顾问业务3．根据保险的基本业务划分，保险公司主要有（）。
A. 人寿保险公司B. 商业性保险公司C. 财产保险公司D. 再保险公司E. 政策性保险公司4．下列哪些属于保险公司的业务（）。
A. 吸收公众存款B. 发放贷款C. 出售保单，收取保费D. 给付赔偿款E. 资金运作5．保险公司运作保险基金的主要方式有（）。
A. 银行存款B. 证券投资C. 投资不动产D. 同业拆借E. 黄金外汇6．1994年我国建立的政策性金融机构有（）。
A. 国家开发银行B. 中国投资银行C. 中国国际投资公司D. 中国农业发展银行E. 中国进出口银行7．受到银监会监管的非银行金融机构包括（）。
A. 金融资产管理公司B. 信托公司C. 企业集团财务公司D. 金融租赁公司E．汽车金融公司8．信用合作社作为群众性互助合作组织，其贷款主要用于解决成员的资金需要，而它的主要资金来源途径有（）。
A. 国家拨付资金B. 社会集资C. 合作社成员交纳的股金D. 公积金E. 吸收的存款9．与其他商业银行相比，新成立的中国邮政储蓄银行拥有以下特征（）。
A. 营业网点分布最广B. 交易额最多C. 存款和贷款总额最高D. 与其他商业银行间存在剧烈竞争E. 与农村金融密切相关10．以服务对象作为分类依据，信托业务分为（）。
A. 管理信托B. 个人信托C. 法人信托D. 处分信托E. 介于个人信托和法人信托之间的其他信托业务三、名词解释1．证券公司2．保险公司3．政策性金融机构4．农村信用社5．信托机构四、简答1．简述证券公司的主要职能。
2．简述保险经营机构的分类。
3．政策性金融机构有哪些种类？4．中国邮政储蓄银行的市场定位是什么？5．信托机构有哪些职能？五、论述1．试论保险公司的主要业务内容？2．试论政策性金融机构的含义与特征？参考答案一、单项选择题1．D 2．A 3．A 4．D 5．B 6．A 7．B 8．B 9．A 10．B二、多项选择题1．ABCDE 2．ABC 3．AC 4．CDE 5．ABCDE6．ADE 7．ABCDE 8．CDE 9．BDE 10．BCE三、名词解释1．证券公司：是指依法设立的专门从事各种有价证券经营及相关业务的金融机构。
2．保险公司：指通过收取保险费建立保险基金，并对发生保险事故进行经济补偿的金融机构。
3．政策性金融机构：是指那些由政府创立、参股或保证，不以盈利为目的，专门为贯彻、配合政府的政策意图，在特定的业务领域内直接或间接地从事政策性融资活动的金融机构。
4．农村信用社：是由社员入股组成、实行社员民主管理、主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。
5．信托机构：是指从事信托业务的金融机构。
而信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。
在我国，信托机构一般被称作信托投资公司。
四、简答1．简述证券公司的主要职能。
答：（1）充当融资中介。
证券公司通过其业务活动为资金盈余部门提供证券投资服务，为资金赤字部门提供证券发行服务，从而实现资金的融通。
（2）实现资金转换。
证券公司通过其业务活动，可以变小额零星的资金为巨额资金，变短期资金为长期资金，变消费基金为积累基金，从而动员社会方方面面闲置的资金为国民经济建设服务。
（3）分散证券市场风险。
证券公司通过其业务活动可以帮助资金盈余部门选择适当的投资方式，帮助资金赤字部门选择适当的筹资方式，在一定程度上分散证券市场风险。
（4）促进证券市场稳健发展。
证券公司通过为证券市场资金余缺双方提供真实、可靠的信息咨询服务，使交易双方信息对称，促成合理证券交易价格的形成，避免证券行市大起大落，从而促进证券市场的稳健发展。
2．简述保险经营机构的分类。
答：（1）保险公司。
根据业务内容的不同可以分为财产保险公司和人寿保险公司；根据保险的对象不同分为保险公司和再保险公司；根据出资人的不同分为国有保险公司、股份制保险公司、外资保险公司、中外合资保险公司等。
（2）保险中介机构。
根据其主营业务的不同分为保险专业中介机构和保险兼业代理机构；根据从事业务的内容不同分为保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构。
3．政策性金融机构有哪些种类？答：（1）开发性政策金融机构。
是指专门为政府经济开发和发展提供中长期贷款的政策性金融机构。
其作用是加快基础设施和重点项目建设，服务于政府的产业政策。
（2）农业政策性金融机构。
是指以经营农业或与农业有关的信贷业务，以贯彻政府支持农业发展政策的政策性金融机构。
其作用是为农业提供资金支持，服务于政府的农业政策等意图，巩固农业的国民经济基础地位。
（3）进出口政策性金融机构。
是指经营与进出口有关的信贷业务，推动国家进出口贸易发展的政策性金融机构。
其作用是服务于政府的外贸经济政策。
（4）住房政策性金融机构。
是指专门为住房的生产、经营、分配和消费各个环节提供融资的政策性金融机构。
其作用是促进房地产业的发展。
（5）中小企业政策性金融机构。
是指服务于中小企业的政策性金融机构。
其作用是支持中小企业增强市场竞争力，广开就业渠道，推动中小企业技术进步。
4．中国邮政储蓄银行的市场定位是什么？答：（1）充分依托和发挥邮政的网络优势，完善城乡金融服务功能。
（2）以零售业务和中间业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务。
（3）支持社会主义新农村建设和城乡经济社会协调发展。
5．信托机构有哪些职能？答：（1）财产管理职能。
信托机构最基本的职能是为经济主体提供财产管理服务。
相对于较为简单的委托代理制度，信托以其更加完备的法律保障和更高的独立性使其更易于大规模商业化发展。
（2）金融职能。
金融职能是信托机构必然的、最主要的衍生职能。
随着现代社会货币程度的不断加深，交由信托机构行使财产管理职能的财产也日益增加，并越来越以货币资产为主。
信托机构管理运用这些货币资产所采用的方式和业务（如贷款、购买有价证券或者投资于某些行业）都属于“金融业务”的范畴，金融职能由此衍生。
（3）社会中介与咨询职能。
社会中介与咨询职能是通过信托机构的“财产管理”职能衍生出来的，或者信托机构作为“非存款货币银行类金融机构”的一种职能。
信托业务是一种多边经济关系，信托机构在处理信托业务中，必然要成为委托人、受益人以及信托业务的交易方之间的桥梁和纽带，因此信托机构自然而然地发挥社会中介和咨询职能。
五、论述1．试论保险公司的主要业务内容？答：保险公司是指通过收取保险费建立保险基金，并对发生保险事故进行经济补偿的金融机构。
保险公司的主要业务体现在其几大业务流程方面：承保、理赔和保险资金运用。
（1）保险承保。
保险商品的交换过程或保险合同的签订过程，即投保人和保险人双方通过协商，对保险合同内容取得一致的过程。
它主要分为投保人提交投保申请和保险人接受投保两个方面。
（2）保险理赔。
保险经营中，理赔是保险经济补偿功能的体现。
在约定的责任范围内保险责任事故发生后，被保险人有请求赔付保险金的权利；保险人应受理索赔申请，承担赔付保险金的义务。
保险理赔就是这一权利和义务的实现过程。
保险理赔的程序包括接受损失通知书、审核保险责任、进行损失调查、赔偿给付保险金、损余处理及代位求偿等步骤。
（3）保险资金运用。
保险公司在经营过程中，将积聚的保险资金部分地用于投资，使保险资金得到增殖的业务活动。
保险公司可运用的资金来源主要包括各项所有者权益资产、保险准备金以及其他资金。
保险资金运用形式主要包括购买债券、投资股票、投资不动产、贷款、银行存款、投资各类基金、同业拆借、黄金外汇等。
2．试论政策性金融机构的含义与特征？答：政策性金融机构是指那些由政府创立、参股或保证，不以盈利为目的，专门为贯彻、配合政府的政策意图，在特定的业务领域内直接或间接地从事政策性融资活动的金融机构。
与商业性金融机构相比，政策性金融机构有其自身的特征：（1）特殊的经营目标。
政策性金融机构在经营上重在配合政府的政策意图，考虑问题的出发点是国家整体利益和社会效益的实现，不以利润最大化为经营目标。
（2）特殊的资金来源。
政策性金融机构一般由财政出资设立，或由政府参股与其他金融机构共同设立。
政策性金融机构一般不吸收存款，往往通过向政府借款、向国内其他金融机构借款、向国际金融机构借款和向国内外发行由政府担保的债券等方式筹集资金。
（3）特殊的服务领域。
政策性金融机构的服务领域是那些不易得到商业性金融机构资金支持的部门或行业，如农业、进出口贸易、中小企业、住房业、经济开发等部门或行业。
这些部门或行业的许多建设项目建设周期长、所需资金量大、风险高、回报低，商业性金融机构往往不愿提供信贷支持。
为促进国民经济的协调发展，政策性金融机构有必要提供金融支持。
（4）特殊的融资原则。
在资金来源方面，政策性金融机构原则上不与商业银行竞争，不吸收存款，一般通过财政拨款、发行债券等途径筹集资金。