大额支付系统往来账业务操作流程

大额支付系统往来账业务操作流程

1目的

本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）大额支付系统往来账业务操作规范和控制要点，旨在防范风险，控制风险，保证客户资金安全及时入账。

2适用范围

本文件适用于本行所属各营业机构办理的大额支付系统往来账业务。

3定义、缩写与分类

3.1定义

大额支付系统：是以电子方式实时处理同城、异地每笔金额在规定金额起点以上

的贷记支付和紧急的金额在规定金额以下的贷记支付支付的应用系统。大额支付系统逐笔发送支付指令，全额清算资金。

3.2缩写

无

3.3分类

无

4职责与权限

5.2

基 本 规 疋

1） 大额支付系统逐笔实时处理支付业务，省中心与人民银行全额清算资金；支行、 县中心、省中心日终清算资金。

2） 根据大额支付系统参与者身份不同，分为直接参与者、间接参与者和特许参与 者。本行为间接参与者。

3） 大额支付系统运行工作日为国家法定工作日，运行时间由中国人民银行统一规 定。中国人民银行根据管理需要可以调整运行工作日及运行时间。

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则与基本规定 5 原 则

6流程描述与控制要求

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7检查监督

8附件

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