理财账户业务结算流程及要点

理财账户业务结算流程及要点

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单选题（共4题，每题10分）

1 . 以下（）不属于券商财富管理平台账户体系。

• A.交易账户

• B.理财账户

• C.托管账户

• D.统一账户

我的答案： C

2 . 以下说法正确的是（）。

• A.理财账户可以交易股票

• B.统一账户属于一级账户

• C.理财账户开户不需要实名验证

• D.理财账户业务采用三方存管模式

我的答案： B

3 . 以下关于理财账户业务支付结算原则描述错误的是（）。

• A.第三方支付机构负责完成理财账户客户的资金收付

• B.券商负责客户产品份额簿记

• C.采用分级结算的运作模式

• D.通常，银行理财产品采用T+1确认模式

我的答案： D

4 . T日客户通过理财账户认购产品，（）日为第三方支付机构向证券公司的划款日。

• A.T+1

• B.T

• C.T+2

• D.T+3

我的答案： A

多选题（共4题，每题 10分）

1 . 以下账户中，（）属于客户名下的账户。

• A.客户银行结算账户

• B.理财账户

• C.产品账户

• D.支付归集账户

我的答案： ABC

2 . 以下（）属于理财账户业务结算相关方。

• A.第三方支付机构

• B.证券公司

• C.产品发行方

• D.客户

我的答案： ABCD

3 . 以下（）属于理财账户业务特有的风险。

• A.第三方支付机构技术系统、数据处理异常导致的业务风险

• B.第三方支付机构与证券公司线路、资金划付异常风险

• C.第三方支付机构违约风险

• D.清算数据及交收过程异常风险

我的答案： ABC

4 . 理财账户业务结算体系中，不直接发生关系的账户对是（）。

• A.支付归集分账户、支付归集总账户

• B.理财资金专用账户、客户银行结算账户

• C.结算备付金账户(客户)、产品备付金账户

• D.产品销售结算专户、理财资金专用账户

我的答案： BD

判断题（共2题，每题 10分）

1 . 理财账户具备管理功能。

对错

我的答案：错

2 . 第三方支付机构名下的支付归集账户，与券商名下的法人资金交收账户存在直接资金往来。

对错

我的答案：错