某行客户经理等级评定办法

*行客户经理等级评定管理办法

第一章总则

第一条*行（以下简称“本行”）为全面提高客户经理素质，加强营销队伍建设，充分调动客户经理工作积极性、创造性，推动各项业务发展，规范客户经理经营行为，增强竞争实力，扩大市场份额，提高经营效益，结合本行工作实际，特制定本管理办法。

第二条客户经理等级管理分为五个等级，由高到低分别设置资深客户经理、高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理、普通客户经理。取得客户经理资格证，从事信贷工作未满一年的，为见习客户经理。见习客户经理的见习期为一年，见习期届满参加评级。

第三条本办法适用于*行各支行（含营业部，下同）客户经理。

第四条客户经理等级评定周期为一年。

第二章客户经理等级评定组织

第五条总行设立客户经理等级评审小组（以下简称评审小组），全面负责全行客户经理等级考评和等级确定工作。评审小

组成员不得少于

8人，应包括以下人员：分管信贷管理部的副行长、人力资源部负责人、计划财务部负责人、审计稽核部负责人、合规管理部负责人、公司业务部负责人、零售业务部负责人和信贷管理部负责人。

分管信贷管理部的副行长为评审小组组长，主持评审会工作。评审小组组长应将评审结果报告行长室。评审会下设办公室，办公室设在信贷管理部，负责评定的日常性工作。审计稽核部负责客户经理等级考评和等级确定工作的审计稽核。

第三章客户经理等级评定内容

第六条客户经理等级评定采用百分制考核，分为定量指标和定性指标。客户经理考核总得分计算公式为：总分=定量指标得分+定性指标得分。

第七条具体考核内容

（一）客户经理等级评定考核内容如下表。

（二）客户经理定量指标及权重（总权重80%，总分80分）客户经理定量指标得分=Σ（每个指标按标准分计算得分×权重）。

1.日均存款余额指标（权重20%）

客户经理的日均存款余额达到其经管贷款余额10%的，得100分。超过（未达到）10%的，每多（少）1个百分点加（减）10分，最高分150分，最低分0分。

2.营销贷款余额指标（权重20%）

营销贷款单笔余额300万元以下，每增加5万元1分；单笔余额300万元-800万元，每25万元1分；单笔余额800万元以上每100万元1分。不设奖分。

3.当年净增营销贷款户数指标（权重16%）

完成新增营销贷款户数任务的计100分，每超过（未达到）1个百分点加（减）2分；最高分150分，最低分0分。

4.贷款不良率指标（权重8%）

客户经理经办的贷款，营销贷款不良率控制在2%以内不扣分，超过1个百分点扣5分。此项不设奖励分。

5.模拟利润（权重16%）

与全行客户经理人均模拟利润比较，按比例计算得分，最高分120分，最低分80分。

（三）客户经理定性指标及权重（总权重20%，总分20

分）

客户经理定性指标得分=Σ（每个指标按标准分计算得分×权重）。

1.专业知识测试及培训（权重4%）

（1）业务理论（2%）。根据总行每年组织的信贷业务比赛客户经理闭卷考试成绩计算本项得分，成绩达90分（含）以上的得100分，最高得100分；每少1分本项得分扣4分。

（2）业务技能（2%）。根据总行每年组织的信贷业务比赛客户经理实际信贷业务操作技能成绩计算本项得分，成绩达90分（含）以上的得100分，最高得100分；每少1分本项得分扣4分。

2.工作质量和工作作风（权重6%）

（1）工作质量（3%）

a.信贷主管日常自查辅导。以信贷主管日常自查辅导等记载的事项为依据，属于工作质量方面的，每发生一次扣2分。

b.总行相关部门及上级部门各项检查。以当年各类整改通知书、处罚结果或已行文的检查整改报告等所反映的事项为依据。属于工作质量方面的，每发生一次扣2分；由于相关资料不全或存在差错导致存在潜在风险的，每项扣10分，在规定期限内不及时整改到位的，每次扣20分。

c.实行工作质量考核扣分的同时，给予经济处罚，每扣20分罚款400元。

（2）工作作风（3%）

a.工作中存在拖拉、不良习惯等现象的，每发现一次扣10分；

b.无故不参加总行组织的各种培训和会议的，每次扣15分；迟到或早退的每次扣5分。

c.客户举报经查属实的，根据情节轻重，每次扣15-25分。

d.实行工作作风考核扣分的同时，给予经济处罚，每次罚款200元；情节严重或有较大不良影响的，每次罚款不少于500元。

3.客户满意度（权重5%）

根据客户反馈意见确定，当年未接到客户投诉则本项得满分。接到客户投诉并经总行监察保卫部等部门认定为有效投诉的，每次扣25分。扣完为止。

4.合规积分（权重5%）

根据客户经理的合规情况进行考核。当年未有违规积分则本项得满分。否则从本项进行扣分，扣完为止。最高分为100分，最低分为0分。

第四章客户经理等级评定标准

第八条客户经理年度综合考评得分作为年度评级的主要依据，由总行人力资源部根据其在全行该序列人员中的排名情况，进行综合评定员工等级。员工在全行范围内，同一序列员工等级的评定采用强制分布的方式进行确定。

第九条评定注意事项

1.若出现同分情况，则“营销贷款余额”指标分数高者排名靠前;

2.支行各序列人员情况以总行年初核定的数据为准；

3.支行员工等级评定以支行员工年度综合考评得分为依据；

4.支行员工等级评定必须严格按照各等级控制比例执行。

第五章客户经理等级奖罚

第十条客户经理等级按资深、高级、中级、初级、普通分别享受其对应的岗位工资等级系数。

第十一条有以下情况之一的，经本行认定可以增加考核分。

1.取得助理经济师、助理会计师职称、银行业专业人员（初级）职业资格证的加