21、金融风险与金融监管测试题及答案

中级经济师基础知识

第 1题：单选题(本题1分)

2010年“巴赛尔协议Ⅲ”强化了银行资本充足率监管标准，待新标准实施后，商业银行总资本充足率应达到( )。

A、10.5%

B、4.5%

C、6%

D、8%

【正确答案】：A

【答案解析】：

正常情况下，商业银行的普通股、一级资本和总资本充足率应分别达到7%、8.5%和

10.5%。

第 2题：多选题(本题2分)

从银行的监管主体以及中央银行的角色，把金融监管体制分为（ ）。

A、综合监管体制

B、分业监管体制

C、以中央银行为重心的监管体制

D、独立于中央银行的综合监管体制

E、独立于中央银行的分业监管体制

【正确答案】：CD

【答案解析】：

A、B选项是通过监管客体的角度进行分类的。

第 3题：多选题(本题2分)

通常情况下，发生债务危机的国家具有（）特征 。

A、出口不断萎缩，外汇主要来源于举借外债

B、国际债务条件对债务国不利。

C、缺乏外债管理经验，外债投资效益不高

D、政府税收增加

E、本币汇率高估

【正确答案】：ABC

【答案解析】：

一般来说发生债务危机的国家有以下几个特征： （1）出口不断萎缩，外汇主要来源于举借外债。 （2）国际债务条件对债务国不利。 （3）大多数债务国缺乏外债管理经验，外债投资效益不高，创汇能力低。

第 4题：单选题(本题1分)

1988年巴塞尔报告的主要内容是（）

A、推出监管银行的“三大支柱”理论

B、引入杠杆率监管标准

C、提出宏观审慎监管要求

D、确认监管银行资本的可行的统一标准

【正确答案】：D

【答案解析】：

1988年巴塞尔报告的主要内容就是确认了监管银行资本的可行的统一标准。

第 5题：单选题(本题1分)

1988年7月，巴塞尔委员会发布了《巴塞尔报告》，其主要内容不包括（ ）。

A、资本组成

B、风险资产权重

C、资本标准

D、最高资本要求

【正确答案】：D

【答案解析】：

1988年7月，巴塞尔委员会发布了《巴塞尔报告》。其主要内容包括资本组成、风险资产权重、资本标准和过渡期安排。

第 6题：单选题(本题1分)

在金融领域，因借款人或市场交易对手违约而导致的风险属于( )。

A、市场风险

B、信用风险

C、流动性风险

D、操作风险

【正确答案】：B

【答案解析】：

由于借款人或市场交易对手的违约而导致损失的信用风险。

第 7题：单选题(本题1分)

在2003年新巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以（ ）为核心的监管思想。

A、治理结构

B、资本充足率

C、监管当局的监督检查

D、内部评级模型

【正确答案】：B

【答案解析】：

在新的巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以资本充足率为核心的监管思想。 第 8题：多选题(本题2分)

金融监管的一般性理论不包括( )。

A、公共利益理论

B、保护债权论

C、金融风险控制论

D、市场失灵论

E、信息不对称理论

【正确答案】：DE

【答案解析】：

金融监管的一般性理论包括公共利益理论、保护债权论、金融风险控制论。

第 9题：单选题(本题1分)

金融监管首先是从银行监管开始的，这与银行的一些特性有关，这其中不包括（ ）。

A、银行提供资金中介功能

B、银行提供期限转换功能

C、银行在支付体系中的重要作用

D、银行具有信用创造功能

【正确答案】：A

【答案解析】：

金融监管首先是从银行监管开始的，这与银行的一些特性有关：银行提供期限转换功能；

银行在支付体系中的重要作用；银行具有信用创造功能；

第 10题：多选题(本题2分)

一般来说，发生债务危机的国家有以下几个特征（ ）。

A、出口不断萎缩

B、外汇主要来源于举借外债

C、国际债务条件对债务国不利

D、缺乏外债管理经验

E、外债投资收益很高，创汇能力强

【正确答案】：ABCD

【答案解析】：

债务危机，也可称为支付能力危机，即一国债务不合理，无法按期偿还，最终引发的危机。其特征有： （1）出口萎缩，外汇主要来源于举借外债。 （2）国际债务条件对债务国不利。 （3）大多数债务国缺乏外债管理经验，外债投资效益不高，创汇能力低。