合规管理手册培训(20110408)

七、合规管理渊源——国内合规管理主要规 合规管理渊源 国内合规管理主要规 范性法律文件
11.《证券业从业人员执业行为准则》 12.《证券业从业人员资格管理办法》 13.《证券公司证券自营业务指引》 14.《证券公司客户资产管理业务试行办法》 15.《证券公司定向资产管理业务实施细则(试行)》 16.《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》 17.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 18.《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》 19.《证券经纪人管理暂行规定》 20.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》
七、合规管理渊源——国内合规管理主要规 合规管理渊源 国内合规管理主要规 范性法律文件
21.《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实 施办法》 22.《中华人民共和国反洗钱法》 23.《金融机构反洗钱规定》 24.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理办法》 25.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 26.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 27.《首次公开发行股票并上市管理办法》 28.《证券发行上市保荐业务管理办法》 29.《证券发行与承销管理办法》
七、合规管理渊源
公司合规制度体系
1.《民生证券有限责任公司合规管理制度》 2.《民生证券有限责任公司合规管理实施方案》 3.《民生证券有限责任公司信息隔离管理办法》 4.《民生证券有限责任公司反洗钱工作管理实施办法》 5.《民生证券有限责任公司营业部反洗钱工作操作规程》 6. 《民生证券有限责任公司大额交易和可疑交易报告实施 办法》 7. 《民生证券有限责任公司客户风险等级划分标准》 8. 《民生证券有限责任公司客户风险等级划分实施方案》 9. 《民生证券有限责任公司合规管理问责实施细则》
四、一般禁止行为
（七）员工不得违反财务制度收支费用。 （八）员工不得对客户的档案资料、交易记录擅作毁损、 更改。 （九）员工不得对公司的原始单证、交易记录、资料擅作 伪造、毁损、更改。 （十）员工不得将自己保管的印章、重要凭证、合同、操 作密码等交与或告知其他人员。 十一） （十一）公司员工不得直接或者以化名、借他人名义持有、 买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。当员工加入公 司时，原持有的股票，必须依法转让。 十二） （十二）员工不得利用电子信息技术设备下载不安全的、 有害于公司及本部门信息设备的软件。
欺诈行为
注：详见《员工合规手册》第16-19页 详见《员工合规手册》 16-19页
六、业务牌照和执业资格的管理
公司牌照和业务资格管理
公司各业务部门人员，应当按照监管部门批准 或核准的经营范围和业务资格开展业务。
员工的执业资格管理
从事有关业务的员工，应当按照监管ห้องสมุดไป่ตู้求，取 得相应的业务资格及证书，并经行业协会注册登记。 公司董事、监事和高级管理人员以及分支机构 负责人，应当按照监管部门的要求，经过任职资格 审批。
七、合规管理渊源——国内合规管理主要规 合规管理渊源 国内合规管理主要规 范性法律文件
30.《上市公司证券发行管理办法》 31.《上市公司重大资产重组管理办法》 32.《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》 33.《上市公司股权分置改革管理办法》 34.《上市公司收购管理办法》 35.《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》
八、反洗钱——要求 反洗钱 要求
（一）参加公司或外单位组织的反洗钱业务知识培训，了 解、熟悉本公司或本岗位反洗钱工作的相关要求； （二）遵循“了解你的客户”（KYC）原则，对不能正确确 认客户身份的业务，拒绝办理并向有关领导或部门报告； （三）严格执行公司客户风险等级划分相关制度，正确划 分客户风险等级； （四）对符合大额、可疑交易识别标准和报告范围的业务， 都要自觉履行报告义务。报告之前无需先行确认该项业 务是否洗钱行为。任何员工无权阻碍或干扰其他员工依 法履行报告的职责； （五）公司员工对客户风险等级及上报的大额或可疑交易 业务报告必须严格保密，除法律有明确规定外，不允许 向任何第三方及客户本人透露。
四、一般禁止行为
（十三）员工不得泄露公司的客户信息和尚未公开的财务 十三） 数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息 或商业秘密。 十四） （十四）员工不得弄虚作假、隐瞒事实、诱导公司的调查 及决策。 十五） （十五）员工不得利用职务之便接受商业贿赂或其他不正 当的利益。 十六） （十六）员工不得用提供商业贿赂或其他不正当利益的方 式开拓业务或争取业务机会。 十七） （十七）员工在工作期间及《劳动合同》终止后均不得泄 露知悉的公司相关机密。 十八） （十八）中国证监会、证券业协会、公司禁止的其他行为。
五、严格禁止行为
内幕交易
内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人员或者非 法获取证券交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行、 交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息尚未公开 前，买入或者卖出该证券，或者泄露该信息，情节严重 的行为
操纵市场
凡是以各种不正当方法影响证券价格或者证券交易 量，都属于操纵证券市场的行为。
主要内容
合规概述 员工行为基本规范 业务条线合规指引
第一部分 合规概述
一、合规、合规风险与合规管理的概念 合规、
指公司及其工作人员的经营管理和执 业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、 行业规范和自律规则、公司内部规章制度以及行 业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。
合规
合规风险 指因公司及其工作人员的经营管理或
九、隔离墙制度对员工的要求
是证券公司通过对投资银行、资 隔离墙制度 产管理、自营、经纪、研究咨询等主要业务在 业务、人员、资金、清算、会计核算、电子网 络系统等方面进行独立运作、分开管理，控制 内幕信息和其他敏感信息的不当流转，防范内 幕交易和利益冲突的内部控制制度。
（详见《证券有限责任公司信息隔离管理办法》 ）
七、与客户的关系
了解你的客户 向客户提供业务资料 对客户信息保密 客户投诉的处理 避免不当业务行为
注：详见《员工合规手册》第20-23页 详见《员工合规手册》 20-23页
八、反洗钱
指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 反洗钱 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动 犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管 理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收 益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》 规定采取相关措施的行为。 要求如下： 要求如下：
者执业行为违反法律、法规和准则而使公司受到 法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或者 声誉损失的风险。
一、合规、合规风险与合规管理的概念 合规、
合规管理 指公司制定和执行合规管理制度， 建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规 风险的行为。
二、合规的重要性
合规是公司持续稳健发展的内在要求 合规是构建内控长效机制的必由之路 合规是增强公司核心竞争力的重要措施 合规是衡量个人职业素质的重要标准
五、合规管理原则
（三）分工协作原则 合规管理总部在公司内部享有独立的地位，合 规管理总部与其它风险管理部门以及业务部门 之间确立明确的分工、协作关系，界定各自的 职责，确保公司合规管理体系的健全、有效。
六、合规责任主体和组织体系
合规人人有责，每个员工有责任保证在自 身经营管理和执业行为的合规性，合规总监和 合规管理总部在此过程中起到协助和监督作用。 公司合规管理实行董事会领导下的合规总 监负责制。建立由公司董事会及董事会合规管 理与风险控制委员会、合规总监、合规管理总 部、各部门与分支机构合规主管分级管理、各 司其职的严密的组织架构，分别履行决策与辅 助决策、监督、执行与反馈职能。
七、合规管理渊源
国际合规管理主要文献
1.《合规与银行合规部门》 2.《关于市场中介组织合规职责问题的最终报告》 3.《合规的作用——白皮书》 4.《内部控制——整合框架》 5.《企业风险管理——整合框架》
七、合规管理渊源
国内合规管理主要规范性法律文件
1.《中华人民共和国证券法》 2.《中华人民共和国公司法》 3.《中华人民共和国刑法》 4.《中华人民共和国行政许可法》 5.《证券公司监督管理条例》 6.《证券公司内部控制指引》 7.《证券公司治理准则》 8.《证券公司合规管理试行规定》 9.《证券公司分类监管规定》 10.《证券公司风险控制指标管理办法》
二、员工行为合规的原则性要求
（六）公司员工应接受与本人履行岗位职责相关的职业培 训，学习、掌握和执行与履行岗位职责相关的国家法律 和规章制度; （七）公司员工如发现自己有任何违规行为，必须立即停 止和纠正此种行为，并向有关部门和领导报告；公司员 工如发现他人有违规行为，应及时规劝或制止，并向有 关部门和领导报告； （八）公司员工不得将同业或其他行业（单位）的不良做 法作为行事依据; （九）公司员工不得以违规为代价争取业务机会和个人、 小团体利益。
十、反商业贿赂
公司反对经营活动中的贿赂行为，即便提 供报酬的目的是促使收受者做出正确的商业决 定，也可能属于腐败行为。任何有可能影响到 公司最终利益的接受礼物或业务折扣、回扣的 行为，相关人员都应当报告公司有关部门，其 业务折扣、回扣、好处均应上交。
十一、 十一、避免利益冲突
利益冲突
一是员工个人的利益冲突，主要是员工可能将个人 及其亲属利益置于公司利益或客户利益之上等情况； 二是公司的利益冲突，包括公司与客户利益的冲突， 或公司客户之间的利益冲突。
十一、 十一、避免利益冲突
公司员工及业务机构行为规范
1. 有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关方面报 告情况； 2. 以公开、透明的方式处理相关的利益冲突，解决问题的 过程和结果要客观、公正、透明； 3. 员工个人不要试图自行解决利益冲突问题； 4. 未经业务授权或法规允许，不得将某一客户信息用于为 另一个客户服务； 5. 不得利用业务岗位或职权便利而以有失公允的价格向客 户购买商品和服务，或以有失公允的价格、费率或其他 优惠条件向客户提供公司产品和服务。
第二部分 员工行为基本规范
一、基本合规职责
董事会、监事会 合规总监 合规管理总部 各部门及分支机构负责人 所有员工
注：详见《员工合规手册》第12-13页 详见《员工合规手册》 12-13页
二、员工行为合规的原则性要求
（一）公司员工应主动自觉地遵守适用于证券业务经营活 动的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则以及与 证券业务活动相关的行为准则和道德规范。合规不仅应 从字面上理解相符，更应在内涵和行为上遵循和达标， 做到诚信、正直、守法、合规； （二）公司员工应树立依法合规意识，严格遵守业务、管 理、操作岗位规范和流程，正确履行岗位职责; （三）公司员工应遵循诚实守信的理念，在进行经营活动 中做到诚实和公正，尽力维护客户和公司的合法利益; （四）公司员工应遵守国家和公司的保密规定及外事纪律; （五）公司员工应遵守公司关于应对媒体的纪律要求，确 保公司合法权益和良好声誉不受损害;
三、职业道德规范
忠诚信用原则 正直公正原则 保密原则
四、一般禁止行为
（一）员工不得违反国家法律、法规，以及证券市场有关 规章制度、行业规范。 （二）员工不得违反公司的有关管理制度，以及业务操作 规程。 （三）员工不组织、不参与非法证券发行及非法证券经营 活动。 （四）员工不得开展监管部门未允许开展的业务及公司未 许可并组织开展的业务。 （五）员工不得侵占、损害客户的合法权益。 （六）员工不得利用公司的名义从事违法违规活动，不得 利用公司的名义为个人或其他第三方谋求不正当利益。
七、合规管理渊源——公司合规制度体系 合规管理渊源 公司合规制度体系
10. 11. 12. 13. 14. 《证券有限责任公司合规报告管理实施细则》 《证券有限责任公司制度合规审核工作实施细则》 《证券有限责任公司违规举报管理实施细则》 《证券有限责任公司合规主管考核管理办法》 《证券有限责任公司定向资产管理业务合规管理 实施 细则》 15. 《证券有限责任公司集合资产管理业务合规管理实施 细则》
三、合规管理目标
公司及其员工经营管理和执业行为符合法律、 法规、规章及其他规范性文件、行业规范和 自律规则、公司内部规章制度，以及行业公 认并普遍遵守的职业道德和行为准则。
四、合规管理理念
全面合规 全员合规 业务合规 管理合规 主动合规
五、合规管理原则
（一）独立性原则 合规管理总部独立履行合规管理职责，对公司 经营管理中的合规风险履行识别、评估、监督 和报告义务。 （二）全面性原则 合规是公司全体员工的共同责任，合规管理应 遵循全员参与，全过程监控，全方位管理的原 则。