个人账户自查报告 关于开展职工个人账户风险排查自查报告word版

自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。以下是本站分享的个人账户自查报告关于开展职工个人账户风险排查自查报告，希望能帮助到大家!

个人账户自查报告关于开展职工个人账户风险排查自查报告

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以及省联社关于反洗钱和账户管理的规定进行，我社高度重视，及时召开会议，安排部署，并成立了检查小组从2014年7月6日至9月30日对全社临柜人员以及信贷人员个人账户进行了排查，现将自查情况报告如下

1、开展情况

(1)制定风险排查实施方案，确保排查工作有序开展。根据文件安排的排查内容，结合我社实际情况，根据联社工作安排，对全社所有员工个人账户是否存在他人信贷资金流入，是否存在员工代还客户借款本息情况等。

(2)具体实施情况1、逐笔核对职工账户分户账发生额，查看是否存在大额现金进出、他人信贷资金流入员工个人账户情况。通过排查网点负责人、信贷人员

及临柜人员个人账户，未发现有他人信贷资金流入员工个人账户情况。但在排查中发现一是存在个别员工账户有大额资金进出现象，经查阅传票及本人核实，个人账户大额资金进出，主要是客户揽储;

而是存在员工代客户偿还借款本息现象，这一问题主要是由于2014年部分贷款“按季结息”，在季度结息时，由于借款人外出经商，致使借款人只能将贷款利息转入员工个人账户，由员工代为偿还本息。

2、认真开展员工参与民间借贷、集资等社会融资行为的风险排查工作。

根据省联社及银监局提出开展员工参与民间借贷等融资行为的风险排查要求，我社高度重视民间借贷隐藏的风险隐患，通过对与联社有信贷业务人关系的客户初步调查了解，尚未发现有参与民间借贷或非法集资等活动的现象。

3、整改措施

(1)针对个别职工个人账户存在大额资金进出现象，我社已责令所涉及人员必须对现存在的客户揽储资金，给客户开立活期存折或存单的形式将客户资金从职工个人账户转出，以后将严令禁止将揽储资金转入职工个人账户。

(2)针对个别员工存在代客户偿还借款本息的现象，目前，该类问题在检查中对所涉及人员进行了批评教育，并要求今后严禁此类问题再次发生。

(3)加强员工培训力度，组织员工认真学习金融法规和有关规章制度，提升员工思想业务素质和职业道德水平，增强员工对参与民间借贷风险危害性的认识，提高员工遵纪守法的自觉性，高度重视员工参与民间借贷风险防控工作，防范案件的发生。

个人账户自查报告关于开展职工个人账户风险排查自查报告

为把廉政风险防范管理工作落到实处，更好地推动全镇整体工作水平，按照上级通知要求，我镇认真开展自查工作，查找自身存在的问题，采取有效措施进行整改，自查工作深入扎实。现将我镇廉政风险防控管理工作自查情况汇报如下

一、工作进展情况及主要特点

按照镇党委、政府统一部署和要求，各基层党组织精心组织，积极行动，结合各自实际和工作特点，采取有效措施，扎实地开展廉政风险防范管理工作。

一是领导重视，组织有力，制定了切合实际的实施方案。各基层党组织把开展廉政风险防范管理工作列入重要议事日程，统一思想，提高认识，成立了组织领导机构，并结合各自实际，制定了《实施方案》，认真安排，精心指导，扎实推进廉政风险防范管理工作。

二是边查边改，建章立制。完善规章制度，健全内控机制是推进廉政风险防范管理工作的重点之一。对排查中发现制度上的缺失和漏洞，修订和完善了相关制度，健全内控机制，发挥用制度管人、管权、管事的作用，综合运用廉政风险防范管理工作的成果，最大限度地预防和消除风险隐患。通过开展廉政风险防范管理工作，各党组织把廉政风险

防范管理工作融入到各项业务工作之中，拓展预防腐败工作领域，创新预防腐败工作的思路和办法，使各项业务工作责任分工更加明确，提高了工作效率;通过人人查找风险、人人公开风险、人人制定措施、人人参与监督的过程，切实提高了广大党员干部的廉政风险意识。

二、存在的主要问题

从总体上看，我镇开展廉政风险防范管理工作开局较好，进展顺利。但也存在一些问题，主要有一是思想认识不到位。部分领导干部对开展廉政风险防范管理工作重要性认识不清，认为本单位没有管理、调配、使用人、财、物等权力，不存在风险点，没必要查找;有的领导干部对廉政风险防范管理工作缺乏必要了解，抓落实的主动性不强;一些党员干部对这项工作认识错误，认为廉政风险防范是领导的事，自己无职无权，与自己关系不大，参与的积极性、主动性不高。二是个别单位的工作还仍然停留在传达、学习文件阶段，工作还没有全面开展。

三、下一步工作要求及意见

今后，我镇将按照“廉政风险要找准、整改措施要管用、规章制度要完善、权力运行要规范，防范机制要健全”的目标，以更加坚决的态度、更加有力的措施、更加扎实的工作，深入推进廉政风险防范管理工作，确保取得实实在在的成效。

(一)加强宣传促落实。进一步加大对全镇开展廉政风

险防范管理工作宣传力度，使广大党员干部充分认识开展此项工作的重大意义，增强党员干部特别是领导干部抓好预防腐败工作的责任感、紧迫感和自觉接受监督、主动参与监督、化解廉政风险的意识，使他们自觉融入到这项工作中来。

(二)强化指导促落实。各党支部要切实负起责任，积极主动地协助镇纪委扎实推进工作。一是要把好审核关，对廉政风险排查表逐一进行审核，看风险点查找的是否准确，防范措施是否具体管用。对应付了事的，要责令“返工”，直至通过为止。二是要加强廉政风险防范管理工作的检查指导，及时发现和解决工作中的问题。

(三)抓住重点促落实。要按照贯彻落实科学发展观的要求，确定重点岗位、重点领域和重点环节，突出抓好拥有行政许可、行政审批及人、财、物管理等关键岗位，着力解决涉及民生和人民群众切身利益的重点、难点、热点问题，以重点带全面，有序推动预防腐败工作向纵深发展。

(四)强化结合促落实。廉政风险防范管理工作是推进惩防体系建设的重要抓手，是落实党风廉政建设责任制的重要内容，也是推动效能建设、党务政务公开、制度建设等的重要载体。在具体工作中，要做到七个结合:“与推进惩防体系建设结合起来、与落实党风廉政建设责任制结合起来、与党风廉政预警机制结合起来、与效能建设结合起来、与党务政务公开结合起来、与维护群众的切身利益结合起来、与

开展反腐倡廉制度建设推进年活动结合起来”，从而确保权力运行到哪里，廉政风险防范措施就跟进到哪里，最大限度地减少以权谋私、权钱交易的体制机制漏洞，将腐败现象遏制到最低程度。

(五)加强督查促落实。要按照镇党委、政府的统一安排，稳步扎实地推进各阶段工作，并将每一阶段的工作进展情况及时上报廉政风险防范管理工作领导小组办公室，领导小组办公室将不定期进行监督检查，指导督促各单位开展工作，确保廉政风险防范管理工作取得实效。

个人账户自查报告关于开展职工个人账户风险排查自查报告

依照局党组的会议安排，我通过认真学习《廉政风险防范机制建设工作实施方案》，针对本所业务，认真查找自身存在的风险点，通过学习文件，对照工作制度，总结经验等形式，积极认真的开展党风廉政自查工作，现将自查情况报告如