银行信息化管理规划

启动
• 确认商业银行的参与程度
交付成果
• 项目章程
• 项目管理文档模板
• 项目详细计划
阶段1－现状评估与差距分析
现状评估
业务战略明晰和 管理模式改善
信息技术 现状分析
信息技术 差距分析
阶段目标
对商业银行的管理运营和IT应用进行快速扫描，描述和评估 公司治理结构和业务管控的流程以及IT的应用现状，确定管 理和业务对IT的需求，根据未来远景与IT应用现状之间的差 距，结合可参照的IT模型和外部资源（包括全球的行业经验 和相关业的最佳实践）确定改进的目标和内容。
IT如何协助降低运营成本？
发展战略为出发点
IT系统架构
要支持长期业务发展，需要哪些针 对行业和客户的应用系统与基础架 构？
应用系统中数据架构和信息管理应 采用什么样的规范和标准？
• IT系统架构包括应用系统、信息数据与 基础架构，应兼顾系统灵活性和统一性， 既能支持业务单元根据当地市场需求灵 活调整业务，又能维持各个子系统之间 信息的统一性
共享服务式的信息技术组织结构
SS
外包式的信息技术组织
第三方
信息技术 功能/职责
每一种模式各有其优缺点
虚拟的信息技术组织结构
第三方 1
第三方 3
第三方 2
第三方 4
战略规划和应用架
构
数据和基础设施架
基于ITIL的IT运维管理框架
构 IT管控架构
我们将参考ITIL的IT管理框架来设计商业银行IT运维体系
和业务？ 我们是否很好地管
构建设计划和战略?
理了安全风险？
战略和架构设计
基础架构服务
服务管理 安全
设计
建设
上线推广 运维
பைடு நூலகம்
企业评估
采购
基础架构实施/项目管理
我们是否得到了最
我们是否使用了正确的方 佳的价格？
如何管理复杂的基础
式方法、流程和技术？
架构实施项目？
战略规划和应用架 构 数据和基础设施架
企业信息安全的体系性思考构IT管控架构
•商业银行未来IT架构设计报告
根据业务需求调研，定义数据、流程与功能的需求
商业银行的目标业务体系架构
业务需求定义数据需求 （数据模型，数据仓库, …）
业务需求定义流程需求 （EAI…）
商业银行业务需求的定义
业务需求定义功能需求 （核心系统，业务系统…）
展示业务需求对于数据、流程与功能的需求
序 一级横向流程 号 1 客户关系管理
IT管控架构
IT组织架构应采取集中的职能部门 组织模式还是分散的业务单元组织 模式？
如何定义IT职能，将IT管理和操作 职能区分开来？如何配备并考核人 员?
如何管理外包服务与供应商？
如何提供统一高效的IT服务？
• IT组织架构应在集中和分散之间找到平 衡 • 明确各级部门的IT角色定位 • 引进先进的IT管理模式和IT管理方法 • 定义和实施标准的IT服务交付内容
商业银行信息化规划项目 技术方案
信息化规划技术
▪ 商业银行信息化规划的初步建议 ▪ 商业银行信息化规划项目实施步骤
商业银行信息化规划的初步建 议
商业银行信息技术的挑战和对策
IT战略
挑战
对策
IT战略如何适应行业挑战？
• IT发展战略应与业务发展战略相结合，
IT战略是否与业务发展战略相一致？ 在考虑其他IT相关问题时也要以业务
客户（外部） 市场响应 服务配置与激活
销售 订单处理
客户需求，销 售查询，订单 市场营销活动
完成通知
服务选项、查 询状态、通知 开通时间估计 与价格响应， 完成通知
客户保留及忠诚度 客户保留及忠 诚度计划
输出
目的地
信息
客户（外部）
查询/订单响 应，通知
市场响应
客户反馈
服务配置与激活 销售 订单处理
客户保留及忠诚度
（CRM）
2 客户关系管理 （CRM）
二级横向流程 客户界面管理
目标
输入
来源
信息
客户界面管理流程负 责管理企业与现有或 潜在客户之间的所有 界面，具体包括联系 管理、理解联系动机、 指引客户进入合适的 流程、联系终止、异 常管理、联系结果分 析并报告。CRM可以 与服务开通、服务保 障（服务质量管理及 故障管理），计费相 关的客户查询或联系 中的一项或多项有关。
客户界面管理 不合适
客户反馈 不合适
客户界面管理 销售
市场营销活动 物品
销售线索
通过整合，新建以及扩容三类IT举措实现IT规划目标架构
1. 全面而系统、充分考虑旧有系统的再利用； 2. 新系统的引入与对旧有系统的合理维护及升级相结合； 3. 短、中、长期规划相结合。
当前状态
转型方案
目标状态
业务流程 技术/系统
制制订订IITT战战略略，， 支支持持业业务务愿愿景景
IITT架架构构
技技术术基基础础设设施施 数数 应应 --系系统统 据据 用用 --网网络络
--硬硬件件设设备备
项项
项项
项项
目目
目目
目目
建建立立IITT架架构构，， 制制订订IITT实实施施计计划划
进进行行IITT建建设设，， 提提供供业业务务支支持持
大客户/商业 客户数据
产品/服务 目录
帐务数据
贷款 数据
内部资源 数据
分行
公众客户 数据
分行营销 政策
分行资源 数据
分行帐务 数据
应用数据
ETL平台 数据采集 数据传输 数据转换 数据清洗 数据加载 数据汇总 数据模型
元数据
应
用
整
组织权限
合
平
产品目录
台
客户资料
帐务信息
适配器
财务数据
信贷数据
风险数据
基于关系数据库 的业务数据仓库
Merchandising and Purchasing
Dimensions
Door Shop Management
Contractor Sales
PO's Reports
BBO Support Sy stem
PO's
QIP
Reports
Inv entory Control
Store General Ledger
目标数据架构 DVAR
Corporate General Ledger
Manual Interface
provided from
Manual Interf ace
Automated Interface Integrated
CUSTOMER
3rd Party Packages & Integration
主要任务 • 明晰公司的发展战略，治理结构和管理模式 • 评估公司业务管控的现状，提出目标管理流程的改进建议 • 评估IT策略的现状 • 评估IT应用架构、基础架构的现状 • 评估IT治理结构的现状 • 分析现有IT应用对业务需求满足度的差距
交付成果 • 商业银行IT现状评估与差距分析报告
现状评估与差距分析调研框架
确定IT组织架构支持 业务需求或者用户需 求的能力，记录缺少 的能力和功能
从现状中获取改进机会信息化的需求
阶段2－未来IT战略规划和架构设计
架构设计
信息技 术愿景
目标 与总体
战略
信息技术 架构
信息技术 管理
阶段目标 制定IT发展的战略以支持业务发展战略。设计未来的IT应用架 构，技术架构和数据体系架构和IT管控架构。 主要任务 • 制订未来的IT愿景目标和总体战略 • 制订应用架构，技术架构和数据体系架构 • 基础信息数据库相关要素规划设计，如管理信息的范围、管 理信息的定义和数据标准、管理信息的分类细化 • 管理信息系统的蓝图设计 • IT管理架构设计 交付成果
1. 系统升级和扩容的规划模式 2. 建设新系统的方法及架构 3. 应用系统整合的步骤
重组后 业务流程
整合后 技术/系统
目标架构设计示例
IITT IITT
FF EE DD
CC BB AA
信息技术战略
信息技术治理模式
战略
业业务务愿愿景景
规划
业业务务架架构构
项项
项项
项项
实施
目目
目目
目目
运营
IITT战战略略
Ross Systems
Interface Interface
Cash Sales
Purchasing and Receiv ing
Accounts Pay able Reconciliation
Financial Reports
Financial Rptg & Mgmt.
Accounts Pay able
进行IT建设， 提供业务支持
保 证进
行 建 设组 和织 管和 理流 的程 有建 序设 进， 行
进行IT运营 管理，确保业 务正常运作
战略规划和应用架 构
银行业应用架构蓝图示例 数据和基础设施架 构
IT管控架构
银行业数据架构示例
战略规划和应用架 构 数据和基础设施架 构
IT管控架构
总行
组织权限 数据
• 系统管理制度和流 程
• 信息系统项目规划 和建设流程
• 信息安全管理制度 和流程
了解组织内部自身运 作的情况，及与其他 组织交互的运作方式
调研访谈框架
调研IT技术现状
• 业务和工作应用系 统
• 应用开发环境 • 用户界面 • 服务器 • 信息存储库 • 网络和通信 • 系统、网络、服务
和安全管理
信息化规划项目的实施步骤
项目三阶段路线图
现状评估
架构设计
实施计划
项目 启动
业务战略明晰和 管理模式改善
信息技术 现状分析
信息技术 差距分析
信息技 术愿景 目标 与总体 战略
信息技术 架构
信息技术 管理
项目管理 变革管理 质量管理 CTFTM, QuickScan, IT规划模板
实施策略 实施计划 投资估算
调研IT战略现状
• IT 发展战略 • IT战略对业务战略
的支持 • 主要IT建设目标 • IT组织战略 • IT架构战略 • 应用开发战略 • 系统管理战略 • 操作环境战略 • 网络基础设施战略 • 信息安全战略
评估IT战略对业务战 略的支持能力以及对 IT技术发展的指导价 值
调研IT流程现状
• IT战略编制、执行 和监督流程
规划商业银行的IT管理组织结构IT构管控架构
信息技术管理的组织结构多种多样, 各有其优缺点. 我们将分析商业银行的业务组织形 式和信息技术管理的需求, 评估不同组织结构形式的优劣, 确定适合商业银行的信息技 术组织结构和相应的职能
分散式的信息技术组织结构
集中式的信息技术组织结构
集成的信息技术组织结构
保保
证证进进
行行 建建 设设组组 和和织织 管管和和 理理流流 的的程程 有有建建 序序设设 进进，， 行行
进进行行IITT运运营营 管管理理，，确确保保业业 务务正正常常运运作作
目标应用架构
Fax Communication and Remote Access
SKU Management
Manual Report Generation and Consolidation
总体原则
内涵
风险导向
✓从风险的角度看待信息安 全问题，从业务出发，采 取规避、控制或接受的策 略
合规性 ✓遵循国内、行业标准
适度安全 ✓前瞻性、适用性并重 ✓全面保障，重点保护
数据为核 ✓关注数据全生命周期的保 护
可操作性 ✓重在执行
全员参与 ✓高层支持 ✓全员安全意识
战略规划和应用架 构 数据和基础设施架
预服务可行性 请求，服务配 置
客户需求、销 售查询
订单优惠与预 计的开通时间， 取消与状态查 询
客户恢复
市场响应
市场响应流程负责将 市场营销活动物品 （例如优惠券、奖金、 样品、玩具、宣传画 等）直接分发给客户 并对销售线索实行相 应地追踪。流程包括 从销售线索产生到产 品实施的所有营销管 理活动，并将线索传 递给销售流程。
调研IT财务现状
• IT投资状况 • IT投资分布 • IT投资效益估算体
制 • 企业规模
分析IT技术对业务需 求和用户需求的支持 能力
分析IT投入与企业规 模的关系以及对业务 发展的投入能力
调研IT人员现状
• IT组织架构 • IT管控模式 • IT部门职责 • IT岗位职责 • IT人员编制 • IT人员技能结构
信息技术的建设过程
战略规划和应用架 构 数据和基础设施架 构
IT管控架构
战略
业务愿景
IT战略
制定IT战略， 支持业务愿景
IT IT
规划
业务架构
项项项
实施 目 目 目
A
B
C
运营
IT架构
应 数 基础设施架
用 架
据 架
构 - 网络 - 硬件
构 构 - 管理
项项项 目目目 DE F
设计IT架构， 制订IT实施计划
共享数据
XML模型
应用整合
银行业基础设施架构
服务管理
战略规划和应用架 构 数据和基础设施架 构
IT管控架构
终端设备
安全
网络
中间件 集成架 应用 构集成 集成
服务器
战略 操作系统
存储、备份
数据库 物理 逻 设计 辑设计
数据中心 / 智能大厦 / 灾备
应用系统
如何确保计划的 如何有效链接基础架构
我们是否有全局的基础架落实？
项目时间计划与里程碑
项目启动 会
中期汇报
终期汇 报
阶段1－ 现状评估与差距分析
阶段目标 (项目启动)
成立项目组，建立项目基础工作，包括确认项目具体范围 、期望，准备相关的项目资料、访谈计划，确认商业银行 的参与
主要任务
项目 启动
• 建立项目组
• 确认范围和期望的结果
项目
• 准备项目相关材料、访谈计划