投资理财基础知识培训 PPT
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理财ppt课件
评估个人资产和负债
包括现金、存款、房产、车辆、贷款 等。
评估风险承受能力
根据个人财务状况、年龄、职业等因 素，评估自己对风险的承受能力。
分析收入和支出
了解每月固定支出和变动支出，计算 可支配收入。
2024/1/28
8
制定个目标
如购买家电、旅游、应急 资金等。
2024/1/28
数字货币
了解数字货币的原理、风险和投资机会，谨 慎参与数字货币投资。
19
05
风险管理与保险规划
2024/1/28
20
风险识别与评估
2024/1/28
风险识别
01
识别个人或家庭面临的各种潜在风险，如疾病、意外、财产损
失等。
风险评估
02
对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险的大小、发生
概率和可能造成的损失。
中期目标
如购房、购车、子女教育 等。
长期目标
如退休养老、财富传承等 。
9
选择合适理财工具
债券
风险较低，收益稳定，适合中 期目标和稳健型投资者。
基金
风险与收益因基金类型而异， 适合不同目标和风险承受能力 的投资者。
储蓄存款
风险低，收益稳定，适合短期 目标和保守型投资者。
2024/1/28
股票
风险较高，收益波动大，适合 长期目标和积极型投资者。
信用保证保险
以信用风险为保险标的的保险，保证 被保险人因信用风险而遭受的经济损 失得到补偿。
22
选择合适保险产品
了解自身需求
比较不同产品
根据个人或家庭的实际需求和经济状况， 选择适合的保险产品。
了解不同保险公司的产品特点、保障范围 、保费等，进行比较分析。
《理财常识入门》课件
《理财常识入门》PPT课 件
理财是管理个人或组织财务资源的过程。本课件将带您了解理财的重要性和 实践意义，以及不同类型的理财产品和策略。
理财概述
什么是理财？
理财是管理金融资源的方法，旨在实现财务目标和提供财务安全。
理财的作用和意义
通过理财，您可以增加财富、保护您的资产，并为未来做好财务规划。
理财的分类
理财可以分为个人理财、企业理财、投资理财等，每种类型都有不同的策略和产品。
理财产品
存款类理财产品
基金类理财产品
如储蓄账户和定期存款，通常用于短期财务目标。 如股票基金和债券基金，通过投资多种资产实 现长期财务增长。
保险类理财产品
如人寿保险和养老保险，提供财务保障和风险 分摊。
股票类理财产品
如股票和股票指数基金，可以获得长期资本增值。
展示如何使用理财工具和平台，进行实际的理财操作。
结束语
理财的重要性
适当的理财可以为您提供财 务自由和更好的生活质量。
理财的实践意义
通过实践理财，您可以培养 良好的财务习惯和理财技巧。理 Nhomakorabea的发展趋势
随着技术和金融市场的进步， 理财将变得更加智能和个性 化。
理财策略
1
投资理财策略
通过研究市场、分散投资风险和定期
风险控制理财策略
2
调整投资组合，实现更好的投资回报。
通过保险购买、资产多样化和风险评
估，降低财务风险。
3
稳健理财策略
以稳定收益和资本保值为目标，在低
长期规划理财策略
4
风险资产上进行投资。
制定长期财务计划，包括退休和教育 基金，以满足未来的财务需求。
理财知识
税收理财知识
理财是管理个人或组织财务资源的过程。本课件将带您了解理财的重要性和 实践意义，以及不同类型的理财产品和策略。
理财概述
什么是理财？
理财是管理金融资源的方法，旨在实现财务目标和提供财务安全。
理财的作用和意义
通过理财，您可以增加财富、保护您的资产，并为未来做好财务规划。
理财的分类
理财可以分为个人理财、企业理财、投资理财等，每种类型都有不同的策略和产品。
理财产品
存款类理财产品
基金类理财产品
如储蓄账户和定期存款，通常用于短期财务目标。 如股票基金和债券基金，通过投资多种资产实 现长期财务增长。
保险类理财产品
如人寿保险和养老保险，提供财务保障和风险 分摊。
股票类理财产品
如股票和股票指数基金，可以获得长期资本增值。
展示如何使用理财工具和平台，进行实际的理财操作。
结束语
理财的重要性
适当的理财可以为您提供财 务自由和更好的生活质量。
理财的实践意义
通过实践理财，您可以培养 良好的财务习惯和理财技巧。理 Nhomakorabea的发展趋势
随着技术和金融市场的进步， 理财将变得更加智能和个性 化。
理财策略
1
投资理财策略
通过研究市场、分散投资风险和定期
风险控制理财策略
2
调整投资组合，实现更好的投资回报。
通过保险购买、资产多样化和风险评
估，降低财务风险。
3
稳健理财策略
以稳定收益和资本保值为目标，在低
长期规划理财策略
4
风险资产上进行投资。
制定长期财务计划，包括退休和教育 基金，以满足未来的财务需求。
理财知识
税收理财知识
投资与理财PPT课件
利率敏感型策略
多元化投资策略
投资者根据对利率走势的预期，调整 债券的久期和凸性，以获取债券价格 变动带来的收益。
投资者将资金分散投资于不同期限、 不同信用等级的债券，以降低单一债 券违约对整体投资组合的影响。
信用风险策略
投资者通过评估债券发行人的信用风 险，选择信用等级较高的债券进行投 资，以降低违约风险。
险、操作风险等。
风险识别方法
采用定性和定量分析方法，如风险 调查问卷、风险矩阵等工具进行风 险识别。
风险识别的步骤
收集信息、分析信息、确定风险因 素、制定风险管理计划。
风险评估
风险评估
对已识别的风险因素进行量化和 评估，确定其对投资组合的影响
程度。
风险评估方法
采用概率统计方法、敏感性分析、 压力测试等方法进行风险评估。
投资与理财ppt课件
目录
• 投资与理财概述 • 投资策略 • 理财规划 • 投资与理财的风险管理 • 投资与理财的未来趋势
01 投资与理财概述
投资与理财的定义
投资
是指投入现有资金以获取未来收 益的行为，包括购买股票、债券 、基金、房地产等。
理财
是指对个人或家庭的财务进行规 划和管理，以达到财富增值和保 值的目的，包括制定预算、储蓄 、消费、投资等方面的规划。
未来市场将更加注重风险管理和资产保值增值，投资者需要更加谨慎和理性地对待 投资与理财。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
投资与理财的重要性
提高收益
通过有效的投资和理财，可以 增加个人或家庭的收入，提高
生活水平。
财富增值
通过合理的投资和理财，可以实 现财富的增值，为未来的生活和 事业发展提供更好的保障。
投资理财PPT课件
▪ 公司理财，又称企业财务管理，企业金融， 是企业组织财务的活动。公司理财研究对 象以公司的资产、利润为主。
29.09.2020
17
公司理财
▪ 主要是根据资金的运动规律，对公司生产 经营活动中资金的筹集、使用和分配，进 行预测、决策、计划、控制、核算和分析， 提高资金运用效果，实现资本保值增值的 管理工作。公司理财的本质是一种价值管 理活动。
▪ 而在投资的决策中，依据的则是对市场趋势 的判断和把握，主要考虑的是收益率，很少 考虑个人的其他需求。
29.09.2020
14
3.涵盖范围不同
▪ 目标不同也决定了其涵盖的范围不同。例 如买卖股票可以列入投资的范畴，但消费 习惯的分析与改善计划一定不属于投资范 围。为了理财目标的实现，经济主体需要 对于其消费进行分析研究并做出科学合理 的安排与计划，这属于理财的范畴。再如 购买纯消费型的意外保险与医疗保险，是 为了增加家庭整体的抵御风险能力，但由 于不产生任何收益，不能算是投资，但这 的确是家庭理财的一部分。
▪ 公司的财务活动包括筹资活动、投资活动、 资金ห้องสมุดไป่ตู้运活动和资金分配活动四个部分。
29.09.2020
18
二、个人理财
▪ 个人理财是通过收集整理个人或家庭的 收入、资产、负债等数据，根据不同时 期的目标、要求，制定投资组合、储蓄 计划、保险投资对策、继承及经营策略 等财务设计方案，并实施的过程。
29.09.2020
29.09.2020
15
4.结果不同
▪ 投资的结果是获得了收益，实现了资产的 保值增值，但也可能因为风险而承受一定 的损失。
▪ 理财则是在目前的资产和收入状况下，使 未来的生活更加富有，生活更加有质量。
29.09.2020
17
公司理财
▪ 主要是根据资金的运动规律，对公司生产 经营活动中资金的筹集、使用和分配，进 行预测、决策、计划、控制、核算和分析， 提高资金运用效果，实现资本保值增值的 管理工作。公司理财的本质是一种价值管 理活动。
▪ 而在投资的决策中，依据的则是对市场趋势 的判断和把握，主要考虑的是收益率，很少 考虑个人的其他需求。
29.09.2020
14
3.涵盖范围不同
▪ 目标不同也决定了其涵盖的范围不同。例 如买卖股票可以列入投资的范畴，但消费 习惯的分析与改善计划一定不属于投资范 围。为了理财目标的实现，经济主体需要 对于其消费进行分析研究并做出科学合理 的安排与计划，这属于理财的范畴。再如 购买纯消费型的意外保险与医疗保险，是 为了增加家庭整体的抵御风险能力，但由 于不产生任何收益，不能算是投资，但这 的确是家庭理财的一部分。
▪ 公司的财务活动包括筹资活动、投资活动、 资金ห้องสมุดไป่ตู้运活动和资金分配活动四个部分。
29.09.2020
18
二、个人理财
▪ 个人理财是通过收集整理个人或家庭的 收入、资产、负债等数据，根据不同时 期的目标、要求，制定投资组合、储蓄 计划、保险投资对策、继承及经营策略 等财务设计方案，并实施的过程。
29.09.2020
29.09.2020
15
4.结果不同
▪ 投资的结果是获得了收益，实现了资产的 保值增值，但也可能因为风险而承受一定 的损失。
▪ 理财则是在目前的资产和收入状况下，使 未来的生活更加富有，生活更加有质量。
《个人理财规划培训》PPT课件
持续培训 娱乐费 准备结婚
买房 买车 生子
1500元/月
高风险 高报酬
6000元/月 夫妻
成长型
成长期 成熟期 退休期
35-50岁 50-60岁 60岁后
子女教 育
赡养父 母
退休储 备
医疗
保健
退休养老 医疗
休闲旅游 儿女结婚
7000元/ 月
夫妻
4500元/月 2000元/月
夫妻
夫妻
稳健型 保守型
货币 19
投资是理财的行为之一，故理财涵 盖投资。
2024/8/19
15
理财与投资
理财
投
退教保节购 消 信重
资
休 金
育 金
险
税
屋 、
费 、
用大 卡支
购娱
出
车乐
、
股基债期 外黄房 信
票金券货
汇
金
地 产
托
结 婚
2024/8/19
16
理财目标——客户财务目标
满足 对生活的期望
收入和财富 的最大化
进行 有效的消费
2024/8/19
9
理财投资的目的
百姓攒钱为哪般？ （新华社1月21日发）
5% 6% 11%
13%
18%
9% 3% 13%
11% 11%
生息周转 买汽车 买房装修 购买大件 其他 教育费 养老费 预防意外 得利息 购买资产
教育基金储备（18%收入）
2024/8/19
退休基金考量（13%收入）
10
类别 费用
公司发行的债券。/在一定期限内依据约定条件 可以转换成公司股票的公司债券。
收益：稳定、高于国债和金融债 风险：大于国债，小于股票 流动性：高 税收：需缴所得税 适用：资金量大、具有一定的交易所债券和股票
理财入门培训课件(ppt共30张)
• 资产可以用于投资，如房屋、版权等，这 些东西一旦经过投资，就可能自动产生收 益，而不需要人们的参与及付出。
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
不同类型的人的消费模式
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
富人利用公司来避税
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
利用智慧创造财富的案例
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
穷爸爸，富爸爸
理财入门课
小时候，父母的教育理念？
• 大多数人都会犯的错误：为钱而工作 • 恐惧与欲望的怪圈
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
资产与负债的区别
• 资产是把钱送进你口袋的东西 • 负债是从你口袋中拿走钱的东西
理财入门培训课件(PPT30页)
资产与工资的区别
• 工资是日常工作所换得的报酬，工作需要 人们的参与及付出。
致富需要的才能
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
投资者的类型
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
FIQ(financial IQ)—理财智商
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不同类型的人的消费模式
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利用智慧创造财富的案例
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穷爸爸，富爸爸
理财入门课
小时候，父母的教育理念？
• 大多数人都会犯的错误：为钱而工作 • 恐惧与欲望的怪圈
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
资产与负债的区别
• 资产是把钱送进你口袋的东西 • 负债是从你口袋中拿走钱的东西
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资产与工资的区别
• 工资是日常工作所换得的报酬，工作需要 人们的参与及付出。
致富需要的才能
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投资者的类型
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投资理财基础知识-PPT课件
￥ 金融衍生品 期货、期权、外汇产品…
￥ 委托理财产品 银行人民币理财计划、券商集合理财计划、狭义信托
￥ 证券投资基金 股票型，混合型，债券型，生命周期型……
29
证券类资产– 债券
利： 收益稳定，安全性较高 不必缴纳印花税、利息税等各种税费； 交易成本低，一般购买国债只收取2‰手续费。
弊： 收益率偏低，抵御通货膨胀的能力差 对中小投资者而言，可供选择的品种太少高 升息预期对债券价格的冲击，长期券种尤其受影响
如果你开始更早呢？
开始投资时间不同情况下储备退休金需要的月投入额
开始投资年龄 35岁 40岁 45岁 50岁
需要每月投入 3,048 5,015 8,689 16,703
假定：投资回报率以2019-2019年我国股票型基金（含混合型基金）年算术平均收益率8.49%计
12
想给您的孩子一个美好未来吗？——教育，改变人生
30
4,220,794
25
假设：每年通胀率为3%；预期寿命85岁，60岁后过着每月开支5000元（现值）的生活
10
体面养老，你可以做到！
18,000 不同投资回报率下储备退休金需要的月投入额
16,000
15,345
14,000
12,000 10,000
8,000 6,000 4,000 2,000
弊： 引入汇率风险 人民币升值预期 投资门槛高
如果对外汇市场不甚了解， 则应尽量 谨慎选择此类产品。
34
证券类资产– 委托理财产品
狭义信托
利： 期望收益较高 弊： 风险相应提高
通常投资门槛较高 流动性较差
选择核心： 具体投资项目风险； 产品的行业风险； 信托公司综合状况。
￥ 委托理财产品 银行人民币理财计划、券商集合理财计划、狭义信托
￥ 证券投资基金 股票型，混合型，债券型，生命周期型……
29
证券类资产– 债券
利： 收益稳定，安全性较高 不必缴纳印花税、利息税等各种税费； 交易成本低，一般购买国债只收取2‰手续费。
弊： 收益率偏低，抵御通货膨胀的能力差 对中小投资者而言，可供选择的品种太少高 升息预期对债券价格的冲击，长期券种尤其受影响
如果你开始更早呢？
开始投资时间不同情况下储备退休金需要的月投入额
开始投资年龄 35岁 40岁 45岁 50岁
需要每月投入 3,048 5,015 8,689 16,703
假定：投资回报率以2019-2019年我国股票型基金（含混合型基金）年算术平均收益率8.49%计
12
想给您的孩子一个美好未来吗？——教育，改变人生
30
4,220,794
25
假设：每年通胀率为3%；预期寿命85岁，60岁后过着每月开支5000元（现值）的生活
10
体面养老，你可以做到！
18,000 不同投资回报率下储备退休金需要的月投入额
16,000
15,345
14,000
12,000 10,000
8,000 6,000 4,000 2,000
弊： 引入汇率风险 人民币升值预期 投资门槛高
如果对外汇市场不甚了解， 则应尽量 谨慎选择此类产品。
34
证券类资产– 委托理财产品
狭义信托
利： 期望收益较高 弊： 风险相应提高
通常投资门槛较高 流动性较差
选择核心： 具体投资项目风险； 产品的行业风险； 信托公司综合状况。
投资理财基础知识培训ppt课件
偿制度。
•保险是经济互助形
式
6、主要理财工具比较
理财工具 安全性 获利性 流通性
银行存款 高
差
好
国债
高
较高 较好
股票
低
高
好
投资基金 较低
保险
高
较高 —
较好 差
四、 如何进行投资理财之一
•合理分配资金 •拓宽投资渠道 •进行投资组合
您选择了什么？
传统型：银行储蓄、国债（国库券）、基金 投机型：股票、期货、彩票 收藏型：邮票、纪念币、古董、名人字画 投资型：房产、保险
•由CIO兼任中心主任 •配1~2名副手协助中心主任的工作
PERC经理
风险控 制经理
分析师
绩效评估 经理
分析师
投资组合 经理
资产管理 （债券）
经理
资产管理 （短期投 资）经理
对外委托 资产管理
经理
分析师
组员
组员
组员
行政事务 管理员
PERC
PERC直接向CIO和CEO报告工作
股票经理 组员
高级顾问
《平安世纪理财投资连结保险》投资范围
1、专家理财的投资渠道优势
我国国债市场现状
国 债市场
一级市场（发行市场）
二级市场（流通市场）
场内市场 交易所市场
场外市场 银行间市场
2、专家理财的投资品种优势
1998年国内国债市场上的主要国债品种结构
按债券形态分类
按计息方式分类
无记名式 7%
记帐式 50%
附息
46%
凭证式
零息
43%
54%
3、专家理财的投资方式优势
最后我们要衡量投资的期限，太短太长都不宜。现 在美国最流行的是‘DIE BROKE’即死时破产,今生赚到 的钱这辈子用完。而每个人的人生目标都不同,只有先确 定了,才可以谈到理财.
理财知识普及PPT课件
1-5年
20年
退休：10-15年
家庭收入逐渐提 家庭最大支出为 家庭收入最佳，
高，同时也进入 孩子教育支出及 家庭负担逐渐减
家庭消费高峰期， 医疗保健费用， 轻，这一阶段可
需为孩子预存一 应选择投资回报 选择期限稍长、
部分钱，收益较 稳定的产品，如 收益较高、风险
高的中短期理财 银行理财、保本 较低的理财确保
3怎么进行理财？
怎么进行理财？
人生各个重要阶段
单身期
家庭形 成期
家庭成 长期
家庭成 熟期
退休以 后
参加工作到结婚 前：1-10年 资金积累期，一 定要养成定期存 钱的好习惯，可 配置灵活性较好 的理财，同时趁 年轻买寿险，并 适当配置基金等 风险较高的产品
结婚到孩子出生： 孩子出生到上学： 孩子工作到父母
什么时候开始理财？
假如您30岁开始理财 同样是年化收益率在5% 那么，您到50岁的时候，100万将变成 265.3298万元
假如您40岁开始理财，那么50岁时将得到 162.8895万元
什么时候开始理财？
理财是一项长期规划
由此可见，理财是一项长期规划 一两个月也许没什么变化 但二三十年差距巨大 同时，理财越早越好，最好从今天开始
Hale Waihona Puke 什么时候开始理财？第1年，100万本金加上5万利息等于105万 第2年，105万本金加上5.25万利息等于110.25万 第3年，110.25万本金加上5.5125万利息等于115.7625万 …… 第10年，本金加上利息等于162.8895万元 …… 第30年，也就是50岁时，这100万将变成432.1942万，增长 4.32倍！
产品是不错的选 保险等
财富稳定增长
《理财培训》课件
《理财培训》PPT课件
无论你是刚入职场的职业新手、还是已有公司经验的中级管理者，都需要掌 握理财技能，以应对未来的生活挑战。本课程将指导你如何进行有效的财务 规划和投资，并帮助你实现财务自由。
课程简介
什么是理财
理财是针对个人的财务规划，旨在管理个人的财产，以达成个人财务自由的目的。
为什么需要理财
理财可以帮助人们寻找投资收益，缓解通货膨胀压力，为未来的退休生活提供有力支持。
理财的目标
任何理财过程都应该有清晰的目标，比如为子女教育储备资金、购买豪华家庭用品或者安排 退休生活。
基础知识
1
理财产品种类介绍
定期存款、理财产品、基金、股票等。
2
风险与收益的关系
高风险高收益，低风险低收益。
3
投资与理财的区别
投资侧重于长期获取稳定回报，而理财重在规划资源的使用，以避免资金不足以 应对未来可能出现的需求。
风险控制
可以通过分散投资、 合理配置份额、设立 止损点、获利止损等 方式进行风险的控制。
降低投资风险
通过资产配置和分散 化投资降低投资风险， 拥有一个适合自己的 投资组合是有效的风 险管理方式。
应对投资风险
应对方案包括保持足 够的现金、减小投资 风险、寻找新方向以 及及时止损。
结束语
理财的重要性
小结
理财技巧
建立理计划
需要制定合理的个人理财计划， 以帮助你取得更多的投资收益。
合理分配资产
分散投资风险，将资产投向多个 领域，以降低损失的风险，并保 持更好的投资回报。
投资分散化
将资产投资于不同类型、不同行 业、不同风格的投资工具，以实 现资产隔离，规避系统性风险和 行业风险。
实战技巧
无论你是刚入职场的职业新手、还是已有公司经验的中级管理者，都需要掌 握理财技能，以应对未来的生活挑战。本课程将指导你如何进行有效的财务 规划和投资，并帮助你实现财务自由。
课程简介
什么是理财
理财是针对个人的财务规划，旨在管理个人的财产，以达成个人财务自由的目的。
为什么需要理财
理财可以帮助人们寻找投资收益，缓解通货膨胀压力，为未来的退休生活提供有力支持。
理财的目标
任何理财过程都应该有清晰的目标，比如为子女教育储备资金、购买豪华家庭用品或者安排 退休生活。
基础知识
1
理财产品种类介绍
定期存款、理财产品、基金、股票等。
2
风险与收益的关系
高风险高收益，低风险低收益。
3
投资与理财的区别
投资侧重于长期获取稳定回报，而理财重在规划资源的使用，以避免资金不足以 应对未来可能出现的需求。
风险控制
可以通过分散投资、 合理配置份额、设立 止损点、获利止损等 方式进行风险的控制。
降低投资风险
通过资产配置和分散 化投资降低投资风险， 拥有一个适合自己的 投资组合是有效的风 险管理方式。
应对投资风险
应对方案包括保持足 够的现金、减小投资 风险、寻找新方向以 及及时止损。
结束语
理财的重要性
小结
理财技巧
建立理计划
需要制定合理的个人理财计划， 以帮助你取得更多的投资收益。
合理分配资产
分散投资风险，将资产投向多个 领域，以降低损失的风险，并保 持更好的投资回报。
投资分散化
将资产投资于不同类型、不同行 业、不同风格的投资工具，以实 现资产隔离，规避系统性风险和 行业风险。
实战技巧
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理财也涵盖了风险管理。因为未来的 3 更多流量具有不确定性，包括人身风
险、财产风险与市场风险，都会影响 到现金流入或流出。
什么是理财
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1
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如何分配钱
3个方面
应急的钱
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简洁生动。
2
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关并符合整体语言风格，语言描述尽量
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3
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关并符合整体语言风格，语言描述尽量
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人生可能遭遇的困境
人生风雨无常，遇到困 境时，财富大部分时候 起着决定性作用，会帮 助你渡过难过。
婚姻 解体
事业 变动
遗产 争执
规划
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理财规划
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1
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大约
359.8
万元
国内外家庭理财观念对比
中国家庭
美国家庭
一旦失业 生活困难
多重收入来源 生活有保障
什么是理财？
投资有道 赢在当前
什么是理财
谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱
理财是理一生的财，
不是解决燃眉之急的金钱问题而已。
你的收入像一条河，你的财富就是水库，花出去 的钱就是流出去的水，理财就是管好你家的水库， 开源节流，让你们家的水库啥时候都有水，你兜 里啥时候都有钱。
第一
42%
第四
80%
不同时期理财目标
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商务
理财知识讲座PPT
BUSINESS REPORT TEMPLATE POWERPOINT
目录
01 为什么要学习理财 02 什么是理财 03 如何理财 04 主流理财工具介绍
为什么要学习理财
投资有道 赢在当前
为什么要学习理财？
1
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主流理财工具介绍
投资有道 赢在当前
不同时期理财目标
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理财规划的主要工具
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期货 股票
股票型基金、黄金、外汇
债券型基金、货币型基金 储蓄、国债、理财产品 风险管理规划
现金流规划 1、职业规划－开源（选择一个好职业）
理财就是解决人生的财务问题，帮助人们达成 各种各样的金融目标。
什么是理财
实际上理财的范围很广，理财是理一生的 财，也就是个人一生的现金流量与风险管 理。包含以下涵义：
理财是理一生的财，不仅仅是解决燃 1 眉之急的金钱问题而已。
理财是现金流量管理，每一个人一出 2 生就需要用钱，也需要赚钱来产生现
金流入。因此不管是否有钱，每一个 人都需要理财。
保命的钱
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闲钱
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理财规划
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2、消费规划－节流（收支平衡表）
人生目标规划
主要理财工具及其特点
添加标题内容
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3
内容
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4
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理财规划 文本1
文本2
文本3
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通货 膨胀
退休 养老
人生可能遭
高昂
遇的困境
高额教
房价
育费
意外 突降
健康 恶化
投资 陷井
理财决定命运
要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万 【子女教育】 出生至大学毕业＝25万 【孝敬父母】 2×500×12月×20年＝24万 【生活支出】 3000×12月×30年＝108万 【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万
如何理财
投资有道 赢在当前
理财误区
幻想一夜暴富 理财=投资 赚钱比省钱重要
理财误区
理财方法随大流 迷信高风险高收益
冲动理财
没有合理的预期
理财三要点
添加标题 01
在此录入图表的描述说明，在此录入 图表的描述说明，在此录入图表的描
述说明。
添加标题 03
在此录入图表的描述说明，在此 录入图表的描述说明，在此录入
险、财产风险与市场风险，都会影响 到现金流入或流出。
什么是理财
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1
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图表的描述说明，在此录入图表的描 述说明。
图表的描述说明。
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如何分配钱
3个方面
应急的钱
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简洁生动。
人生可能遭遇的困境
人生风雨无常，遇到困 境时，财富大部分时候 起着决定性作用，会帮 助你渡过难过。
婚姻 解体
事业 变动
遗产 争执
规划
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理财规划
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1
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大约
359.8
万元
国内外家庭理财观念对比
中国家庭
美国家庭
一旦失业 生活困难
多重收入来源 生活有保障
什么是理财？
投资有道 赢在当前
什么是理财
谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱
理财是理一生的财，
不是解决燃眉之急的金钱问题而已。
你的收入像一条河，你的财富就是水库，花出去 的钱就是流出去的水，理财就是管好你家的水库， 开源节流，让你们家的水库啥时候都有水，你兜 里啥时候都有钱。
第一
42%
第四
80%
不同时期理财目标
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商务
理财知识讲座PPT
BUSINESS REPORT TEMPLATE POWERPOINT
目录
01 为什么要学习理财 02 什么是理财 03 如何理财 04 主流理财工具介绍
为什么要学习理财
投资有道 赢在当前
为什么要学习理财？
1
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关并符合整体语言风格，语言描述尽量
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主流理财工具介绍
投资有道 赢在当前
不同时期理财目标
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理财规划的主要工具
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期货 股票
股票型基金、黄金、外汇
债券型基金、货币型基金 储蓄、国债、理财产品 风险管理规划
现金流规划 1、职业规划－开源（选择一个好职业）
理财就是解决人生的财务问题，帮助人们达成 各种各样的金融目标。
什么是理财
实际上理财的范围很广，理财是理一生的 财，也就是个人一生的现金流量与风险管 理。包含以下涵义：
理财是理一生的财，不仅仅是解决燃 1 眉之急的金钱问题而已。
理财是现金流量管理，每一个人一出 2 生就需要用钱，也需要赚钱来产生现
金流入。因此不管是否有钱，每一个 人都需要理财。
保命的钱
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闲钱
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理财规划
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2、消费规划－节流（收支平衡表）
人生目标规划
主要理财工具及其特点
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内容
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理财规划 文本1
文本2
文本3
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通货 膨胀
退休 养老
人生可能遭
高昂
遇的困境
高额教
房价
育费
意外 突降
健康 恶化
投资 陷井
理财决定命运
要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万 【子女教育】 出生至大学毕业＝25万 【孝敬父母】 2×500×12月×20年＝24万 【生活支出】 3000×12月×30年＝108万 【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万
如何理财
投资有道 赢在当前
理财误区
幻想一夜暴富 理财=投资 赚钱比省钱重要
理财误区
理财方法随大流 迷信高风险高收益
冲动理财
没有合理的预期
理财三要点
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添加标题 03
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