货币与银行统计分析

金融机构部门：主要是指从事金融中介活动和辅助性金 融活动的机构单位。
从货币创造的角度考察，可分为两大类： 一类——创造货币；包括货币当局和存款货币银行。 另一类——不具备创造货币的作用；包括非货币金融 机构。
（一）货币当局 即中央银行。我国的中央银行是中国人民银行。 （二）存款货币银行 主要包括商业银行和类似机构。 它们以经营存、贷款，办理转帐结算为主要业务，以赢利 为主要经营目标。与其它金融机构相比，能吸收活期存款， 创造货币。其存款货币是货币供给的重要组成部分，也是信 用扩张的源泉。 我国的存款货币银行分为五类： 1、国有商业银行。 2、其它商业银行。股份制商业银行和城市商业银行。 3、信用合作社。合作性金融组织。办理存贷款、转账结 算 4、财务公司。 5、中国农业发展银行——政策性银行。
2009年末中国的货币供应量及对2010年上半年的影响

该时期各层次货币供应量保持快速增长，货币流动性上升很快，适度宽 松的货币政策有效促进了经济企稳向好。 2009年面对复杂多变的国内外经济形势，人民银行贯彻了保增长扩内需 的方针政策，继续适时适度宽松的货币政策。2009年末狭义货币M1和 广义货币M2分别增长32.4%和27.7%，比2008年末分别加快23.3和 9.9个百分点，其中在2009年11月，M1增长创1994年以来的最高水平、 M2增长创1995年以来的最高水平，而且已经分别连续6个月和10个月 在25%增速左右运行。2009年末的货币流动性存量比（M1/M2)为 36.3%。比年初上升1.3个百分点，是2008年2月以来的最高水平，货 币活跃度明显增强。在货币增长拉动下，经济明显好转。2009年GDP 增速8.7%（美国-2.5，欧元区-3.9，日本-5.3，印度5.6，俄罗斯-9）。 各层次货币供应量持续快速增长的原因何在？主要与政府投资拉动金融 机构房贷动机显著增强有关。2009年末货币乘数为4.11，比年初上升 0.43，2009年末人民币贷款对M2增长的贡献度为73.1%，比2008年 末上升了4.7个百分点，同期外汇占款的贡献度为19.5%，比2008年末 下降36.9个百分个点。 亦埋下了通胀的苗头
IMF对货币层次的划分：

M0=流通于银行体系之外的现金 M1=M0+活期存款(包括国库接受的私人活期存款) M2=M1 +储蓄存款+定期存款+政府债券(包括国库券) M3=M2+商业票据+大额可转让定期存单

美联储对货币层次的划分：
M0=现金 M1 =M0+活期存款+旅行支票+其他支票存款 M2 =M1 +储蓄存款+小额定期存款+货币市场共同 基金 M3=M2+回购协议+大额定期存款+欧洲美元+机构 持有的货币市场共同基金 L=M3+储蓄债券+银行承兑汇票+商业票据+短期国 库券+其他
（一）货币的职能与货币层次的划分
货币职能：价值尺度；流通手段；支付手段；储藏手段 货币和银行统计希望通过对货币状态的剖析来观察宏观经 济过程，并帮助决策部门决定如何通过对货币的控制实现对 整个经济进程的控制。在这个前提条件下，对货币的定义就 是要以其流通手段和支付手段的职能为出发点。这是因为， 流通手段和支付手段的数量构成了市场购买力，构成市场需 求，并反映货币政策操作对宏观经济运行的影响。所以，货 币和银行统计在判断众多金融工具是否属于货币时，要充分 考虑它们的流通能力和支付能力，或言之为要充分地考虑它 们的流动性。货币层次的划分就基于此。
（三）非货币金融机构 像其他部门提供除可用于作为支付手段的金融工具以外的金融 服务。不具备创造派生存款货币的机制。
主要包括： 特定存款机构（金融信托投资公司、金融租赁公司、国家开 发银行、中国进出口银行） 保险公司 证券公司 外资金融机构
第一节 货币与银行统计体系概述
二、货币与银行统计的理论基础
我国使用的货币供应量口径有：M0 M1 M2 M3 M0——是指流通领域中以现金形式存在的货币，它 是流动性最强的金融资产，是中央银行关注和调节的 重要目标。 M1——M0+住户、非金融企业等部门的可用于支付 的活期存款，称为狭义货币。是反映企业资金松紧的 重要指标。 M2—— M1+准货币。所谓准货币，就是定期存款、 储蓄存款与其他存款之和。 M2称为广义货币，它反映 社会总需求的变化。 M3——M2 ＋商业票据＋大额可转让定期存单+非银 行金融机构的存款+金融机构发行的部分证券
各货币层次的相对增长速度分析

ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ


M1反映经济中的现实购买力；M2不仅反映现实的购买力， 还反映潜在的购买力。若M1增速较快，则消费和终端市场 活跃；若M2增速较快，则投资和中间市场活跃。中央银行 和各商业银行可以据此判定货币政策。M2过高而M1过低， 表明投资过热、需求不旺，有危机风险；M1过高M2过低， 表明需求强劲、投资不足，有涨价风险。 M1增加表示货币市场流通性增强，M2中包括了M1，因此， 再排除M1变化因素后，M2的增加代表了储蓄的增加，货币 流通性降低。 M1反映居民和企业资金松紧变化，是经济周期波动的先行 指标，流动性仅次于M0；M2流动性偏弱，但反映的是社会 总需求的变化和未来通货膨胀的压力状况，通常所说的货币 供应量，主要指M2。
主要内容
一、货币与银行统计体系概述 二、各类金融机构的资产负债表 三、货币创造与货币供给统计分析举例 四、对货币与银行统计中 其他重要指标的统计分析
第一节
货币与银行统计体系概述
一、货币与银行统计体系中的交易主体 按照经济职能、行为和目的，将国民经济基本单位分 别归入各机构部门： 1、住户部门：包括居民家庭和非法人企业的业主。 2、非金融企业部门：主要是指从事生产生产性货物 与非金融服务的机构单位。 3、政府部门：主要是指负有政治责任、经济调节以 及对收入和财富进行再分配的作用、并生产用于公共 消费的非生产性服务的机构单位。 4、金融机构部门：主要是指从事金融中介活动和辅 助性金融活动的机构单位。 5、国外部门：与国内经济单位发生金融交易的所有 非常住居民。