【PPT版P2P跑路平台汇总及原因分析.pptx】

• 3.线上线下模式分离，深圳是线上，佛山市线下，两套管理体系。
• 4.中汇在线的负责人没有金融机构从业经验，也对金融丝毫无敬畏之心。
• 三、铂利亚，滕海川，跑了又回来，7000万元
跑路故事的主人公滕海川，90后，这是一个励志故事转为跑路故事的传奇。 滕海川曾上过央视，作为励志青年。16岁就辍学，开保时捷做上励志公司总裁， 最后成为“平台累计欠款约7000万元”的跑路老板，不是剧情跨越太大，而是一部分 投资者被各种诱惑迷惑了双眼，没有从平台的蛛丝马迹中察觉到铂利亚跑路的一些 先兆。 在近半个月后，跑路的90后P2P总裁滕海川跑回来了，向投资者解释，并非跑 路而在躲追杀。说回投资者吧，平台跑路的蛛丝马迹：只需要观察标的质量就能看 出问题重重。 大量信用标暂且不说，企业融资标只需营业执照即可发标。更为不靠谱的是， 总裁要结婚了连续多天发秒标，做活动发天标，月末发大额标，多种手段只为圈住 客户资金。管理团队及风控就不用再细说了，90后的团队年轻无经验。
• 骗局介绍：网贷吸金、文交所设局、信托作假。2013年郑旭东在负债 情况下在全国成立5个公司。郑旭东通过深圳中贷信创、上海锋逸信 投、杭州国临创投这三个网贷平台大肆吸金7个亿元。
• 以深圳中贷信创为例，看看“骗子公司”长什么样子。网贷系统用的购 买的系统，办公楼地理位置虽然不错，但是员工只有10个左右，公司 门头也像模像样大大的LOGO。重点来了，第一风控，老板独自负责 风控靠谱嘛？！第二，借款人，只有一个大额借款人，这明显是自融 或者伪造借款人。 最后，老板忍不住开了第二家网贷平台，包装的更华丽。包装A圈 钱，圈来的钱包装B，B包装的更加华丽，圈更多的钱。一场豪赌的盛 宴，所有人都在狂欢，在P2P、文化艺术品交易平台、信托等多个圈 子闭环输送资金。终于最后崩盘了，老板跑了，一系列的平台连锁倒 闭了。
P2P网贷平台卷款跑路的现象已不鲜见。数据统计，截止目前跑 路平台的运营时长均在6个月以下，更多的是运营3个月内就出现跑 路的情况。然而上午上线、下午就跑路的情况实属罕见，恒金贷开 了这个先河。
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据统计，2014年全年，我国仍然存在的P2P平台数量在接 近1600家左右，预计2015年会增至2000家以上，行业内每天都 会有新的P2P平台上线。同样呈现快速增长的是问题平台数量， 根据投融界提供的数据显示，仅1月份全月就有69家平台出现问 题，而在去年12月，此数据是92家。也就是说，最近两个月， 平均每一天，就有2-3家P2P平台出现问题。
进入2014年6月后，先后有6家P2P平台出现跑路现象。P2P跑路 也首次在北京范围内出现。首先是上线仅4个月的“网金宝网站”人 去楼空，据悉该网站涉及金额超过2.6亿。随后，北京出现的第二例 跑路案例为北京融信宝国际投资管理有限公司的法定代表人“失去 联络”。受害投资者约600人，涉案金额约8000万元。上述两个平台 均出现客户服务电话无法拨通，客服不在线的情况，至今联络不上。
P2P平台出现的问题也是五花八门，有“跑路”、诈骗、老板 失联、倒闭、网站关闭这类注定损失本金的问题，也有提现困 难、经侦介入、平台资质造假等让人提心吊胆的问题。
P2P平台从出现到持续大爆发，包括新模式、新平台的大 爆发，也包括新问题的大爆发。
P2P跑路平台汇总
• 一、五个平台一个交易所，郑旭东，卷走7亿元
• 风控思考：票据理财是以银行承兑汇票作为抵押，那么风控核心是票据的真 伪。中汇在线的风险来源于：发假标、假托管、二次融资（票据套现，再开 新票，循环操作，资金挪用）。
• 平台的可疑点：
• 1.中汇在线的收益远高于行业均值。18%的票据理财收益率，是平台贴现吸引 客户来圈钱。
• 2.中汇在线网站低劣，没有https协议保护关键页面，其技术团队实力弱可见一 斑。
• 五、中宝投资，周辉，立案侦查，4.6亿元
这是一个成立三年的平台，应该是案例中成立时间最久的。 在2013年曾是排名前五的P2P网贷平台。
在2014年“3.15”之际，该平台停运。浙江衢州市公安局经侦 支队在中宝投资平台发布通知：“中宝公司因涉嫌经济犯罪被衢 州市公安局立案调查。”19日，经侦支队再次表示调查中宝投资 运营者周辉，因其涉嫌非法吸收公众存款。如果不是公安局， 很多投资者还是被蒙蔽其中，简直是雷的外焦里嫩。在中宝投 资还未资金链断裂、还未跑路之前就被严惩，对投资者而言， 真的是万幸。 • 风险点分析：周辉1982年生，浙江某大学体育系毕业生。 • 平台标的：银行标，汽车抵押标，宝石标。银行标就问题重重： 借给银行的标，20%的年化收益，这本就不符合银行的经营规 律；汽车抵押标，自办豪车租赁公司；“宝石标”年化收益达30%。
• 风险警示点：1，领导人初中文化；2，高息平台。
• 二、中汇在线，陈艳芳，消失“未跑路”，2.6亿元
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这是一个关联新浪微财富，甚至影响新浪声誉的P2P问题平台。
• 12月16日上午，中汇在线发布了《公司法人陈艳芳致歉信》，信内陈艳芳表 示未出国跑路，实际是去催收企业借款了。无法提现影响到超3000名投资者， 逾2.6亿元本息无法取回。新浪微财富两款中汇盈理财产品“汇盈宝”和“PP猫外 案例平台—旺旺贷上线5个月后一夜失联。与传统的P2P平台即启动“网民权益保障计划”保障受害网民利益，这使得旺旺贷一案成 为第一起由搜索引擎给与先行保障的P2P网贷平台跑路案件。 • 风险预警：旺旺贷的收益率是年化24%，门槛是100元，注册就送100元， 最后还回报1%。光是收益率就让人生畏了。再看风控，曾有记者电话准备 借款，并说明没有工作单位证明、房产证等文件，风控审核不严格，对于 硬性材料模棱两可、可有可无的态度，凭此一点，风险爆发出来也是迟早 的事。
P2P跑路平台汇总及跑路 原因分析和风险防范 --盈科刘永13年至今，P2P行业迅猛增长，为金融业带来新鲜血液的同时， 跑路事件也层出不穷。据不完全统计，截至目前投资者已被套牢的资 金超过20多亿，个别平台吸收的资金在亿元以上。
P2P跑路第一案发生于2012年12月，上线于2012年8月的优易网， 4个月便关停，受害投资人60人，涉案金额2000万元。