投资理财常识课件

投资理财知识介绍
投资理财常识
什么是投资理财？
“钱生钱” 因为只有这样您才能—— 避免通货膨胀的损失，使辛苦挣来的钱保值 分享社会经济发展成果，使辛苦挣来的钱增值
投资理财常识
一个值得我们关注的现象
中国家庭
98% 工薪收入
美国家庭
工薪收入
50%
投资收入 2%
50%
投资收入
靠双手赚钱
用投资赚钱
投资理财常识
投资理财常识
第五步 ——
每月固定投资
投资必须成为习惯，成为每个月的功课， 无论投资金额多少 。
投资理财常识
第六步 ——
买了要抱住
调查显示，四分之三的千万富翁在做 至少5年的长期投资
投资理财常识
第七步 ——
把税务局当作投资伙伴
注意税务规定，善于利用免税的投资 理财工具，使税务成为致富的助手
投资理财常识
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第二步 ——
制定目标
这个目标不论是子女教育的学费、 买房子或退休养老金，必须要定个 目标，全心去达成。
投资理财常识
第三步 ——
把钱花在股票或股票基金上
“买股票能致富，买政府公债只能保住财富”
投资理财常识
第四步 ——
别眼高手低
千万富翁并不是因为投资高风险的股 票而致富，他们一般投资的是绩优股
银行存款
1993年以来一年期银行存款利率走势
12%
10.98%
10%
9.18%
8%
7.47%
6%
5.67% 5.22%
4%
4.77% 3.78%
2%
2.25%
0%
93.7.11 96.5.1 96.8.23 97.10.23 98.3.25 98.7.1 98.12.7 99.6.10
投资理财常识
• 全球最为强势的地区，平均增幅
在50%以上（沪市51%，深市58%）
• 2000年是我国股市机构投资者超
常规发展一年，保险公司已经成 为证券市场上重要的机构投资者
投资理财常识 ——《上海证券报》
调整投资策略
当基金大规模进入资本市场时 意味着一个普通散户无法战胜 的对手出现在你面前
将资金调入赢钱的群体
投资理财的四个原则
• 合法性原则：投资活动要合法 • 安全性原则：不能冒太大风险 • 收益性原则：在保值基础上争取
最大增值
• 流动性原则：兑换成现金的能力
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主要投资渠道
银行存款
债
券
股
票
投资基金
投资理财常识
银行存款的特点
安全性好 流动性高 投资收益低 不能保值，无法抵御通货膨胀
投资理财常识
股市是个零合市场，有人赚钱，就有人 亏钱，有人上天堂，就一定有人下地狱
投资理财常识
股市获利的重要条件
资金量 技术面 信息面
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基金的优势
自身特点
具有资金、技术、信息、 人才、渠道等方面的优势 政策支持
“超常规、创造性”地发展投资基金 ——证监会主席周小川
投资理财常识
2000年中国股市特点
债券
国 债：定量发行，购买受限制 金融债券：个人投资者无法购买到 企业债券：存在信用风险，需交纳
20%的所得税
固定利率的债券无法抵御利率上涨的风险
投资理财常识
股票 收益不确定 风险性较高 流动性高 对投资者的要求高
投资理财常识
股市的游戏规则：
股票市场的铁律：
1
：2 ： 7
赢 机构
亏 散户（5800万）
第八步 ——
限制财Байду номын сангаас风险
稳定性是他们的共同特色
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散户
机构
投资理财常识
真正的投资理念：
➢用别人的钱为你赚钱 ➢用别人的时间为你赚钱 ➢用别人的智慧为你赚钱
投资理财常识
《成为千万富翁的八个步骤》
——美国170位千万富翁的致富经验
投资理财常识
第一步 ——
现在就开始投资！
要迈出成为千万富翁的第一步， 作者建议立即将收入中的10%-25% 强迫用于投资。