《基金销售合规培训》PPT课件

讨论：怎样实现自我的蜕变？
蜕（下）+变（化）+发展（升华）
首先、从现在的山顶走下来——空杯心态——蜕 其次、不断学习提高自己——流水——变 最后、在新的阶段反思、沉淀——结晶——质变
二、相关合规制度解读
• 《证券业从业人员执业行为准则》第十一条： •、内幕交易、操纵证券交易价格等非
• 注意文明举止，处处体现素养； • 礼貌用语（早上好、谢谢、您好、麻烦您
等）不可少； • 帮助银行员工维护 银行形象，做些力所能
及的事； • 无论职位高低、关系好坏都要一如既往的
诚心待人，有礼尊重；
三银行驻点的注意事项
6、说话、处事注意的禁忌
• 忌：谈论、卷入银行员工内部是非； • 忌：向客户、银行职员诋毁其它券商； • 禁：在银行向客户推荐与银行业务相冲突的相关业务； • 禁： 上QQ聊天、玩游戏、无聊查阅新闻、打电话聊天、大声喧哗等； • 禁：与银行员工产生矛盾，发生争执； • 注意：灵活躲避银行员工内部之间业务归属的争抢；
三银行驻点的注意事项
7、机会到来，有条不紊，得体大方
• 为随时接待客户做好充分准备（名片、相 关资料等），说话自信、大方；
• 简介
优势
服务
佣金 （产品） ，推介步骤要有条理；
• 事先和银行人员沟通好，默契配合，随机 应变；
三银行驻点的注意事项
8、竞争对手的打压及迂回
• 驻点物料的摆放，寸尺不让，步步为营； • 要善于运用公司资源 • 提前截获目标客户，转移客户注意力，尽量防止其与其它券商会面交谈；
营销合规培训
营销合规培训
合规理念新解
理财产品合规案例分析
银行渠道客户开发风险提示
一、合规理念新解
视角决定理念、理念影响行动
从今天起，学习合规新的视角—— 合规是一座天平，保护客户的同时，也在保护从业人员。
一、老鹰的故事， 对我们有什么启示？
老鹰，最长寿 的鸟类，在它的生命 中是否就是一帆风顺 呢？在它40岁时又面 临怎样的选择与挑战？
储蓄管理科
个人消费 信贷科
了解银行——中间业务
私人理财
自身 理财产品
代理 理财产品
第三方 存管等
理财帐户
了解银行：三方存管帐户的价值
1
新增有效理财帐户
2 锁定帐户，提高忠诚度
3 回流资金，增加存款
银行渠道的开发与维护
• 银行渠道的开发与维护
优 职势业、敬业、卖专业 点
银行驻点的注意事项
1、找准对象，理清思路，懂得做人
• 学习其它券商值得借鉴的，避免正面冲突；
讨论：
在银行驻点过程中， • 你印象中最多的情况是什么情况？ • 你发展的客户中有无银行工作人员帮助？比例是多少？ • 你印象中最顺利的一次发展客户的事是怎样的？
结束语：
给别人以惊喜，给自己新天地！
感谢下 载
客户，或诱导客户买卖该种证券； • （六）中国证监会、协会禁止的其他行为。
营销合规培训
合规理念新解
理财产品合规案例分析
银行渠道开发客户风险提示
二、基金销售案例分析
案例分析： 一、违规代替客户操作引发的纠纷
二、不能说的秘密
营销合规培训
合规理念新解
理财产品合规案例分析
银行渠道开发客户风险提示
了解银行——客户资源
。 • （十）泄露客户资料；（十一）中国证监会、协会禁止的其他行为
二、相关合规制度解读
• 《证券业从业人员执业行为准则》 • 第十二条 证券公司的从业人员特定禁止行为： • （一）代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券； • （二）违规向客户提供资金或有价证券； • （三）侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围； • （四）在经纪业务中接受客户的全权委托； • （五）对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给
法活动； • （二）编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息； • （三）损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益； • （四）从事与其履行职责有利益冲突的业务； • （五）贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务； • （六）接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂； • （七）买卖法律明文禁止买卖的证券； • （八）违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺； • （九）隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；
• 行长、副行长、行长助理、大堂经理、理财经理手中握有大量优质客户资源； • 巧妙地了解银行员工的个人信息，并且加以利用 • 要先付出才能换取别人的帮助； • 要了解和掌握银行的业务需求； • 诚信做人，及时兑现承诺；
银行驻点的注意事项
2、树立形象，推销自己 公司形象：
1、驻点物料的摆放位置、维护和保管； 2、熟知“广发证券”简介且传达给银行员工；
个人形象：
1、衣着打扮、仪容仪表； 2、必要的客套恭维，不悲不亢； 3、良好的精神面貌，积极向上的心态；
银行驻点的注意事项 3、遵守银行上下班作息时间
• 按照营业部规定，严格执行公司考勤制度 进行上下班打卡，体现‘广发’人纪律严 谨性和专业的服务水平；
• 遇事离开，须向团队长和银行大堂经理 （银行相关人员）请假说明；
三银行驻点的注意事项
4、遭排斥，不悲不燥，切莫显现表情
• 遭遇各方排挤，不要悲观，要自我检查， 不能体现在面部表情上；
• 做事不毛燥，视情况合理的请求同事、领 导和银行员工帮助；
• 不能把个人情绪（感情、家庭等）带到工 作当中去，从而影响到自身的精神面貌和 工作态度；
三银行驻点的注意事项
5、讲文明礼貌，尊重银行上下员工
周边资源
个人客户
客户资源
银行员工
公司客户
VIP客户
了解银行——组织结构及业务
按职能层级分
按层级划分
按职能部门分
职能部门 职能处室 职能科室 职能科室
总行 分行 中心支行
县（市）支行 办事处/营业部 分理处/储蓄所
公司业务部 住房信贷部
个人消费信贷部
机构管理处 中间业务科
零售业务处 信用卡部 金融机构部 电话中心